Истории обмана в крипте (доп. урок)
“Здравствуйте, вас беспокоит служба безопасности Сбербанка…”
Про телефонных мошенников все уже знают и слышали кучу историй как доверчивые граждане становятся жертвами обмана. Люди смотрят со стороны и думают “ну как можно было на такое повестись?”. Можно и очень просто. Если у человека не хватает знаний, чтобы почувствовать подвох.
В сфере криптовалют тоже действуют мошенники и я обязан вас предостеречь. Предупреждён, значит вооружён.
Как это чаще всего происходит?
Новичок ставит цель купить дом мечты за 500.000$
Он знает, что есть крипта и там кто-то зарабатывает. Один блогер показал скрины с прибылью в 10.000$, другой показал как сделал 500.000$ из 100.000$ и обмолвился, что заработал эти деньги на крипте с помощью арбитража. В мозгу родилась аномалия - это реально!
Оп! Пазл сошёлся. 500.000$, крипта, арбитраж, у кого-то получилось, а значит это реально и я тоже смогу! Чем я хуже? Нужно всего лишь 100.000$ и заняться арбитражем крипты.
Тут и кроется главная опасность. Новичок видит чужой результат, но не видит путь. Он не видит горький опыт, ошибки, поражения и победы. Есть только цепочка:
100.000$ - арбитраж - 500.000$
Ищет в поисковике “как заработать на арбитраже крипты?”.
Находит ссылку на телеграм канал к примеру “Заработок на арбитраже”
Вступает и видит в чате сообщение: “Поделюсь схемой арбитража 3% с круга, 15% в день. Отдам бесплатно, работаю за процент от прибыли. Свой процент забираю после завершения круга. Деньги для оборота предоставлю.”
Возможно, вам сейчас непонятно что такое арбитраж и что такое круг. Рассказываю.
Арбитраж - способ заработка за счёт разницы курса обмена криптовалюты и фиатных денег.
Пример. Обменяли рубли с карты тинькоф на узбекские суммы, обменяли суммы на криптодоллары USDT, обменяли USDT на рубли на карту тинькоф.
Вроде всё просто согласитесь? Нашли разные обменники с отличающимися курсами, купили дешевле, продали дороже и заработали с разницы. Доход с круга 3% это совершение последовательных обменов по цепочке, по итогу которого в конце цикла ваш капитал увеличился на 3%. Начали со 100 000р стало 103 000р. В день можно делать несколько таких кругов.
Так вот, вернёмся к нашему примеру.
Новичок видит это привлекательное сообщение и думает: “Вот оно! Нашёл! Это оказалось так просто!”.
В ходе переписки незнакомец любезно делиться схемой арбитража и рассказывает всю цепочку. Только вот внутри цепочки есть странная биржа. Домен зарегистрирован неделю назад, отзывов про биржу нет ни хороших ни плохих, а из знакомых никто не работал с этой биржей и первый раз слышит. Не слышали? Значит они дилетанты! Наш новичок прошаренный и он самый первый нашёл прибыльную связку!
Незнакомец просит пройти регистрацию на бирже, чтобы отправить новичку “тестовую сумму”. Он же обещал ещё и капитал предоставить, помните? Никаких вложений, просто пройди регистрацию и прими деньги! У незнакомца все лимиты закончились и теперь ему просто нужны новые аккаунты на которые можно принимать деньги и зарабатывать.
Звучит слишком сладко, чтобы быть правдой. Но чем чёрт не шутит? Нет же никаких рисков! Деньги же дадут!
И действительно. После регистрации незнакомец отправляет 100$ на аккаунт, затем новичок переводит их какой-то другой кошелек и ему снова возвращаются деньги на его баланс, но уже не 100$ а 103$! Действительно 3% с круга. Действительно деньги на счету новичка.
Тут незнакомец предлагает продолжить и отправляет уже 1.000$
Победа. Это успех. До дома мечты осталось рукой подать. В этот момент незнакомец пишет, что на сегодня всё, у него глубокая ночь, сам он из Америки и не спал 3 дня потому что арбитражил криптой.
Посмеете ли новичок отказать своему доброжелателю в отдыхе? Конечно, нет. Деньги же у него на счёте. Что переживать?
С приятным ощущением победы новичок отправляется спать и засыпает в мечтах о будущих миллионах и доме мечты.
Однако на следующий день незнакомец не выходит на связь. И через день. И через три.
Как минимум у новичка на балансе лежит 1133$. Почему бы не вывести их себе на карту? Если незнакомец объявится, то новичок объяснит ситуацию и вернёт деньги. Аккаунт же принадлежит ему! Никто не узнает)
Для удобства на бирже есть возможность вывести рубли сразу на карту банка. Отлично! Новичок ставит заявку на вывод, но её отклоняют.
Он обращается в поддержку, чтобы они объяснились, в чём проблема?
Новичок оставляет свой номер и ему звонит “представитель криптобиржи”. Оказывается проблема в том, что его карта не верифицирована! Нужно всего лишь подтвердить что карта принадлежит именно ему и тогда биржа выведет деньги.
Для этого нужно ввести все данные карты на сайте вместе с “представителем криптобиржи”. А в качестве подтверждения, что карта принадлежит именно нашему новичку, нужно продиктовать код, который придёт в смс.
Действительно, а как “представитель криптобиржи” поймёт, что карта правда его если у новичка нет доступа к коду из смс?
Дальше я думаю вы уже догадались, что произошло. С карты списали все деньги. Баланс на “криптобирже” остался таким же, а вскоре и “представитель” пропал и сайт стал недоступен.
Если бы наш новичок знал хотя бы один маленький факт, что с весны 2022 года нельзя пополнять и выводить деньги с криптобирж через карту в связи с блокировкой российских карт за рубежом и в иностранных платёжных системах, то он сразу распознал обман.
Да и коды из смс нельзя никому сообщать. Об этом же прям в смс и пишут банки! “Не сообщайте никому секретный код!”.
Я специально убрал все имена и ссылки из этой истории. Это только один пример того, какие схемы обмана бывают в крипте и как на такие схемы попадаются неосведомлённые новички.