Инфляция и денежные реформы
1. Формы проявления, виды, причины и последствия инфляции.
2. Актуальность, суть и особенности применения антиинфляционных стабилизационных мер.
Формы проявления
Одной из ключевых составляющих обеспечения экономического роста и успешного развития страны выступает эффективная денежно-кредитная политика.
• Однако инфляция представляет серьезную угрозу ее функционированию, поскольку негативно влияет на реализацию данной политики и приводит к разрушению денежной системы, оттоку капитала за границу и ослаблению национальной валюты.
Инфляция также усиливает социальное неравенство, уничтожает сбережения граждан, обесценивает результаты труда и затрудняет долгосрочные инвестиции и экономический рост. В современном мире инфляция остается одной из наиболее острых и актуальных проблем, негативно влияющей на социально-экономическое развитие стран.
• Инфляция - многогранный процесс, характеризующийся ростом цен на товары и услуги, обесцениванием денег, углублением товарного дефицита и падением валютного курса. Термин "инфляция" происходит от латинского слова "inflatio", означающего "раздувание, набухание".
Смотря в историю:
По исследованиям ученых-экономистов, термин "инфляция" впервые был использован для описания экономической ситуации во время Гражданской войны в Северной Америке в 1861-1865 годах, где он трактовался как избыточное денежное обращение, превышающее потребности экономической системы.
Инфляция - это длительное и быстрое обесценивание денег вследствие чрезмерного роста их массы в обороте, а также рост общей суммы цен товаров и услуг вследствие несоблюдения закона денежного оборота.
Инфляцию также можно определить с трех аспектов:
– согласно макроэкономическому аспекту, инфляция - это рост цен;
– согласно аспекту денежного оборота - это пропорциональное
снижение покупательной способности денежной единицы;
– в узком понимание - это общий рост цен, который не сопровождается ростом производства товаров и услуг.
Виды инфляции по различным классификационным признакам
По темпам обесценивания денег:
Ползучая инфляция - темпы роста цен не превышают 10 % в год
Галопирующая инфляция - темпы роста цен достигают 10 - 100 % в год
Гиперинфляция - Черезвычайно высокие темпы роста цен - более 100 % в год.
В рамках гиперинфляции выделяют более узкое понятие - суперинфляция, при которой темпы роста цен составляют 1000 и более процентов за год.
В зависимости от типа экономической системы:
Скрытая инфляция - инфляция, в отношении которой государство принимает меры, направленные на непосредственное сдерживание цен на товары и услуги, с одной стороны, и доходов населения - с другой
Открытая инфляция - инфляция развивается свободно и не сдерживается государством
В зависимости от возможности предвидения роста цен:
Ожидаемая - вызывается определенными тенденциями в экономике или мерами, запланированными государством.Поэтому участники рыночного процесса ее ожидали и защитились от ее пагубного влияния
Неожиданная - характеризуется внезапным скачком цен, обусловленным увеличением под влиянием инфляционных ожиданий общественного спроса населения на потребительские товары
В зависимости от причин, вызывающих инфляционный процесс:
Инфляция издержек (предложения) - происходит вследствие превышения предложения над спросом, что генерирует процесс роста издержек производства и в результате через повышение цен на товары вызывает увеличение денежной массы
Инфляция спроса - генерируется чрезмерным ростом спроса по сравнению с предложением. Если в ответ не произойдет повышение предложения, рост спроса компенсируется повышением цен и уровень инфляции возрастет
Локальная - рост цен проходит в пределах одного государства
Мировая - охватывает группу стран или всю глобальную экономику
Подходы к выявлению причин инфляции:
Объясняет инфляцию избытком денег относительно выпуска продукции.
Концепция экономики предложения, в которой причиной инфляции выступает высокие налоги, замедляющие производство товаров.
Основана на недостаточном эффективном спросе.
Теория рациональных ожиданий, утверждающая, что влияние изменений денежной массы на инфляцию зависит от использования информации о таких изменениях.
• Марксистская теория, согласно которой инфляцию следует рассматривать в контексте обострения противоречий процесса производства и распределения.
Негативное влияние инфляции на общество включает увеличение дефицита бюджета, нарушение баланса в финансовой системе, рост безработицы, социальную напряженность, падение доверия к правительству, снижение объемов производства, отток капитала из производства, расширение бартерных сделок и другие негативные последствия.
Последствия инфляции:
• Ухудшение покупательной способности населения, поскольку за те же деньги можно приобрести меньше товаров и услуг.
• Увеличение затрат на финансирование кредитов и займов, так как процентные ставки могут подниматься для компенсации потерь от инфляции.
• Уменьшение инвестиций в долгосрочные проекты из-за нестабильности и рисков, связанных с непредсказуемым уровнем инфляции.
• Распространение неэффективных поведенческих моделей, направленных на защиту от инфляции, вместо инвестирования в развитие и инновации.
• Ухудшение экономической конкурентоспособности на мировом рынке из-за нестабильности цен и затрат на производство.
• Усиление социальных неравенств и дифференциации бедности и богатства, так как инфляция может оказать различное воздействие на разные социальные группы и слои населения.
• Риск возникновения гиперинфляции, когда инфляционные ожидания выходят из-под контроля, и уровень цен растет слишком быстро, что может привести к серьезным социально-экономическим кризисам.
Все эти последствия могут сказываться на обществе и экономике в долгосрочной перспективе, создавая серьезные вызовы для устойчивого развития и благополучия.
Антиинфляционные меры
- это набор государственных регулирующих действий, направленных на сдерживание инфляции и обеспечение стабильности экономики.
Они включают в себя использование инструментов денежно-кредитной, налоговой и бюджетной политики для поддержания оптимального уровня инфляции и предотвращения резких колебаний цен.
Антиинфляционные стабилизационные меры нацелены на:
• Достижение бюджетного равновесия.
• Контроль над инфляцией и стабилизация цен.
• Сокращение денежной массы и стабилизация валютного курса.
• Повышение эффективности производства и снижение непроизводительных расходов.
• Обеспечение ценовой стабильности и стимулирование экономического роста.
• Улучшение уровня жизни и рост реальных доходов населения.
• Сокращение безработицы и увеличение социальных выплат.
• Поддержка сбережений и использование финансовых услуг.
Для успешной реализации мер важны структурные изменения в экономике, включая демонополизацию и стимулирование конкуренции.
Денежные реформы
Среди комплекса мероприятий по оздоровлению и упорядочению денежного оборота особое место занимают денежные реформы.
Они представляют собой полную или частичную перестройку денежной системы, которую проводит государство, с целью оздоровления или улучшения механизма регулирования денежного оборота в соответствии с новыми социально-экономическими условиями.
Классификация денежных реформ основана на их целях и методах:
1. Создание новой денежной системы: эти реформы связаны с переходом от одной денежной системы к другой, например, от биметаллизма к золотому монометаллизму или от золотого монометаллизма к системе бумажно-денежного обращения. Они часто проводились при создании новых государств или после распада колониальных империй.
2. Частичное изменение денежной системы: в этом случае реформируются отдельные элементы денежной системы, такие как название и величина денежной единицы, виды денежных знаков, порядок их эмиссии и обеспечение.
3. Стабилизационные мероприятия: эти меры принимаются для борьбы с инфляцией или преодоления ее последствий. Они могут включать в себя нулификацию (снятие из обращения старых денежных знаков), ревалоризацию (увеличение стоимости денежной единицы), девальвацию (снижение стоимости денежной единицы) или дефляцию (снижение денежной массы и уровня цен).
Выбор метода стабилизации валюты играет важную роль в успешной реализации денежной реформы, и он зависит от конкретной ситуации в стране и ее экономического контекста.
Дополнительно к перечисленным методам стабилизации валют относят:
• Деноминацию: это укрупнение денежной единицы без изменения ее наименования. Проводится с целью придания большей полноценности деньгам и сокращения количества денежных купюр в обращении.
Примером является деноминация, проведенная в СССР в 1961 году, когда старые деньги заменили на новые в соотношении 1:10.
• Ревальвацию: этот метод предполагает увеличение стоимости национальной валюты по отношению к другим валютам.
В прошлом ревальвация связывалась с увеличением золотого содержания национальной денежной единицы в условиях золотовалютного стандарта, а сейчас - с повышением курса относительно других валют. Ревальвация приводит к росту цен на экспортные товары в иностранной валюте и может снизить их конкурентоспособность на мировом рынке.
В современном мире наиболее распространенными методами стабилизации валют остаются девальвация, ревальвация и политика дефляции.
Телеграм канал: https://t.me/elysium_money
Блог в Дзен: https://dzen.ru/elysium_money
Блог в vc.ru: https://vc.ru/u/2682073-elysium-protiv-vseh
YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCCnMzc7z4ve8vyR2ho1jIOA