Введение в фондовый рынок
На финансы компаний могут влиять курс иностранной валюты и цен на продукты (особенно ископаемые), налогообложение бизнеса (нефтегазовая отрасль платит самые большие налоги), поведение конкурентов, которые могут занять долю рынка, тектонические изменения в мире (например, появление маркетплейсов убивает оффлайн-магазины и появляются пустующие ТЦ. Это Мвидео и Ozon).
Для удобства управления компанией доли в нем делятся на множество частей, которые называются акциями, все акции компании составляют ее уставной капитал. Деньги, которые зарабатывает компания, делится на количество акций компании, тем самым получается показатель чистая прибыль (либо убыток) на одну акцию.
На бирже торгуются акции и расписки (не являются российскими компаниями по месту регистрацию). По распискам есть ограничения по движению денежных средств в связи с геополитическим обстоятельствам. Не все компания платят дивиденды, а вкладывают деньги в развитие или зарабатывают небольшие деньги, чтобы можно было делиться с акционерами. Если дивиденды рекомендовали к выплате, это не означает, что из утвердят к выплате.
Всю информация о финансах компаний можно найти на сайте компаний в разделе для инвесторов (investor relations, например, сайт Газпрома: https://www.gazprom.ru/investors/) либо на сайтах раскрытия информации - https://www.e-disclosure.ru/PORTAL/company.aspx?id=934&attempt=1 (страница Газпрома), https://disclosure.skrin.ru/disclosure/1644003838/ - страница Татнефти.
Кроме акций есть и облигации - это кредиты, которые компании занимают на бирже. По облигациями платятся купоны (похоже на дивиденды) обычно 1 раз в квартал, полугодие, год, есть и те, которые платят каждый месяц, но они являются более рисковыми. Государство тоже выпускает облигации, называются они ОФЗ (облигации федерального займа), регионы тоже это делают. Процентная ставка купонов зависит от ключевой ставки Центрального банка, чем больше риска у компании и регионов, тем больше премии предлагается при из размещении на бирже (участие можно принять через приложение брокера так купить на вторичном рынке). Ставка по купонам могут быть плавающими, поэтому надо быть осторожным. Бывают и с фиксированными купонами. Надо следить на движением ключевой ставки ЦБ, цена облигаций может падать и повышении или понижении ставки ЦБ. Надо следить и за отчетами компаний. Облигации могут быть размещены не только рублям, но в долларах, евро, юанях. Сейчас уже выпускаются в юанях, потому что наложены ограничения по недружественным валютам, но они всё еще обращаются, по ними выплачиваются купоны в рублях по курсу. Валютные облигации несут соответственные риски и возможности.
С дивидендов (компания делится своей прибылью с своими акционерами) и купонов облигаций удерживается НДФЛ, если по акциям получена прибыль после их продажи, то тоже удерживает НДФЛ, короче налог. Ставка налога обычно 13% (прибыль по году меньше 5 млн рублей).
Есть портфельная теория, по которому надо формировать портфель вложений: https://journal.tinkoff.ru/mpt/, можно ознакомиться со статьей. https://t.me/find_a_fund - у этого блогера есть некоторые черты портфельной теории (работает в сфере оценки бизнесов в сфере поглощений и слияний).
Динамику акций российских компаний можно посмотреть на Смартлабе, на этом сайте есть вся другая информация о компаниях (но не вся):
https://smart-lab.ru/q/shares/
Карточка компании: https://smart-lab.ru/forum/SBER
Отчеты компании: https://smart-lab.ru/q/SBER/f/y/
Книги (психология действий):
https://www.ozon.ru/category/kaneman-dumay-medlenno-reshay-bystro/
1) https://www.youtube.com/@harmfulinvestor - есть много видео, отдельные плейлисты для начинающих (обучение), https://t.me/harmfulinvestor - тг(обычно ничего полезного, просто объявления или обзоры выше отчетов). Если о компаниях и акция, финансовом рынке ничего не знаете, то надо ознакомиться со всеми видео для начинающих: https://www.youtube.com/@harmfulinvestor/playlists?view=50&sort=dd&shelf_id=2
2) https://t.me/kr_notes - это мой канал
3) https://t.me/meatinvestor - концентрированные инвестиции. Знакомый, который работает в сфере транспорта и дорог.
4) https://t.me/newssmartlab - канал форума инвесторов, на самом сайте есть много информации о фондовом рынке
5) https://t.me/Information_disclosure - информация от Интерфакса
новости можно читать на РБК, Коммерсант, Ведомости, Франк
6) https://t.me/kuzmlab - оперативная интерпретация новостей (финансы, энергетика, транспорт), проводит эфиры по воскресеньям в 21.00, можно узнать главные новости за неделю, разбирает бизнес компаний. Длительность эфира 1-2 часа.
7) https://t.me/marketinvestnews - итоги дня вечером (19.00) по главным новостям по акциям
8) https://t.me/ltrinvestment - управляющий
9) https://t.me/AbzalovD - новости про макроэкономику и международные рынки
9) https://t.me/mozginvest - про акции и облигации
10) https://t.me/AskVasili4 - про долгосрочные инвестиции, развернутые обзоры (не часто, раз в квартал)
11) https://t.me/papagaz - нефтегазовые новости
12)https://neftegaz.ru/ - новостной портал по ТЭК
13) https://t.me/atlant_signals - разборы отчетов компаний
Еще есть телеграм-каналы, которые могут предлагать разные идеи, которые не всегда являются оправданными (https://t.me/AK47pfl, https://t.me/cbrstocks, https://t.me/finpizdec). Цена акций, особенно маленьких компаний, могут меняться в широком диапазоне за коротко время. Нужно быть осторожным, не делать импульсивных покупок и продаж. Нельзя, чтобы акции одной компании занимали более 10% (если действовать консервативно) - это просто ограничение возможных потерь, но и ограничение возможного роста. Лучше меньше потерять, чем заработать.