Важность KYC в Информационной Безопасности Пользователей Криптовалют
По мере того как мир все больше движется к цифровому будущему, все больше предприятий начинают использовать криптовалюту в качестве формы оплаты. Однако с ростом популярности цифровых валют увеличивается число мошенничеств и афер, совершаемых в отношении ничего не подозревающих пользователей. Чтобы защитить себя и своих клиентов, компаниям необходимо внедрять эффективные политики и процедуры, основанные на принципе "знай своего клиента" (KYC).
В этой статье мы постараемся ближе познакомить вас с концепцией проверки KYC, а также объяснить преимущества соблюдения KYC в целом. Давайте разберемся!
Что такое KYC?
Процесс KYC - это процесс проверки личности клиента. Это может быть сделано с помощью выданных правительством документов, удостоверяющих личность, таких как паспорт или водительские права, или с помощью других средств, таких как счета за коммунальные услуги или банковские выписки. Цель KYC - убедиться, что клиент является тем, за кого себя выдает, и предотвратить отмывание денег и другие незаконные действия.
Как работает KYC?
Для того чтобы провести проверку клиента на KYC, компании должны собрать определенную идентифицирующую информацию. Эта информация может включать следующие данные клиента:
Затем компания использует эту информацию для поиска в открытых источниках, таких как база данных регистрации избирателей или реестр сексуальных преступников. Если клиент имеет судимость или если есть какая-либо другая информация, вызывающая подозрения, компани может принять решение отклонить заявку клиента.
В некоторых случаях компания может потребовать от клиента предоставить дополнительные документы, например, копию паспорта или водительских прав. После того как клиент предоставит все необходимые документы, компания проверит информацию и выдаст номер KYC. Клиент может использовать этот номер для идентификации компании в будущих транзакциях.
Какие преимущества у KYC?
Криптокомпании, внедряющие политику и процедуры KYC, имеют множество преимуществ как для бизнеса, так и для клиентов.
С точки зрения бизнеса, внедрение процессов KYC может помочь криптокомпаниям, защитив их от мошенничества и отмывания денег. Это особенно важно в криптовалюте, где мошенничество - не такая уж редкость. Это также может помочь компаниям укрепить доверие со своими клиентами, поскольку показывает, что компания предпринимает шаги для проверки личности тех, кто пользуется ее услугами.
С точки зрения клиентов или заказчиков, принцип "знай своего клиента" может помочь защитить их криптоактивы от мошенничества. Это также может упростить ведение бизнеса с компанией, поскольку клиентам не нужно будет предоставлять свои личные данные каждый раз, когда они взаимодействуют с компанией.
Кроме того, криптовалютные биржи и другие компании в этой сфере работают, позволяя пользователям полностью разблокировать функции платформы только после прохождения полного процесса KYC. В случае с KuCoin это означает, что пользователи получат увеличенный лимит вывода средств после полного завершения процедуры. Пользователи также смогут покупать больше криптовалют за фиатную валюту и даже получить доступ к более высокому кредитному плечу при торговле фьючерсами.
В целом, KYC - это важный инструмент, который может помочь создать более безопасную и надежную бизнес-среду.
Какие риски отказа от внедрения KYC?
Существует несколько рисков, связанных с невыполнением правил KYC.
Во-первых, криптокомпании, которые не проверяют личность своих клиентов, рискуют быть использованными для отмывания денег или другой незаконной деятельности. Это может привести к возбуждению уголовного дела против компании, а также нанести репутационный ущерб.
Во-вторых, компании, которые не проверяют личность своих клиентов, рискуют быть использованными в своих интересах мошенниками и аферистами. Это может привести к финансовым потерям для компании, а также нанести ущерб его репутации.
Невозможность установления доверия
В-третьих, компании, не проверяющие личность своих клиентов, могут столкнуться с трудностями в установлении доверительных отношений со своими клиентами. Это может привести к потере бизнеса, так как клиенты могут перевести свой бизнес в другое место.
В целом, компаниям важно тщательно взвесить риски и преимущества KYC, прежде чем принимать решение о внедрении таких политик и процедур.
Уменьшенная функциональность и низкие лимиты
Большинство криптовалютных компаний привлекают пользователей пройти процедуру KYC путем включения дополнительных функций или увеличения лимитов на вывод средств после завершения процедуры. Поэтому, если процедура KYC не завершена, пользователи могут пострадать от определенных ограничений, вызванных платформой.
Что означает KYC для криптовалютных бирж?
Криптовалютные биржи - это компании, которые позволяют клиентам покупать и продавать криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Для того чтобы соответствовать требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT), криптовалютным биржам необходимо внедрять политику и процедуры "знай своего клиента" (KYC).
Требования KYC не распространяются на децентрализованные биржи (DEX), которые организуют торговлю с помощью смарт-контрактов, а не центрального торгового подразделения. Поэтому пользователи не обязаны раскрывать свою личность. Однако централизованные биржи считаются финансовыми учреждениями и, следовательно, должны соблюдать финансовые правила, если они хотят вести бизнес в определенных странах.
Внедрение надежной политики KYC означает для криптобирж несколько вещей, которые сводятся к следующему:
- Повышение безопасности для биржи.
- Повышение безопасности для пользователей.
- Соответствие нормативным требованиям правительств.
- Повышение доверия между пользователями и биржами.
Чтобы оставаться одной из самых надежных и прозрачных бирж, KuCoin официально внедрила KYC 1 ноября 2018 года. Сделав это, мы обеспечили соответствие KuCoin правилам развития индустрии цифровых валют. И хотя мы настоятельно рекомендуем пройти процедуру KYC, мы не требуем этого от пользователей для работы с их аккаунтами.
Если вы хотите узнать больше о прохождении процедуры KYC на KuCoin, перейдите на нашу страницу помощи по проверке KYC.
Вы не должны бояться KYC
Несмотря на то, что это может показаться хлопотным делом, не стоит бояться KYC. Важно помнить, что KYC разработан для защиты вас, а также компаний, с которыми вы ведете бизнес - особенно когда вы имеете дело с такой уязвимой отраслью, как криптовалюты. При правильной реализации KYC может помочь предотвратить мошенничество и отмывание денег, а также облегчить ведение бизнеса с компанией.
Если вас просят предоставить компании ваши личные данные, вы должны убедиться, что компания является законной и что вы чувствуете себя комфортно, предоставляя свои данные. Вы также должны убедиться, что понимаете, как компания будет использовать вашу информацию и какие меры она предпримет для ее защиты.
В целом, KYC - это необходимая часть ведения бизнеса в современном мире, и вам не следует ее бояться. Вы должны предоставлять свою личную информацию только тем компаниям, которым вы доверяете и которые имеют хорошую репутацию. Если вас когда-нибудь попросят предоставить вашу личную информацию компании, которую вы не знаете или которой не доверяете, не стесняйтесь задавать вопросы или отказываться.
Почему криптовалютам необходим KYC?
Криптовалютные биржи, а также другие недецентрализованные организации в этом пространстве, подчиняются тем же правилам ПОД/ФТ, что и традиционные финансовые учреждения. Поэтому они должны принимать меры, чтобы их услуги не использовались для отмывания денег или другой незаконной деятельности.
Одним из наиболее эффективных способов сделать это является внедрение надлежащего нормативного соответствия. Собирая определенную идентифицирующую информацию от своих клиентов, биржи могут отсеять тех, кто пытается использовать биржу в незаконных целях.
Кроме того, KYC может способствовать укреплению доверия между биржей и ее клиентами. Показывая, что биржа предпринимает шаги по проверке личности своих пользователей, она может создать ощущение безопасности и защищенности, что может привлечь новых клиентов.
KYC также может быть важен для улучшения общественного имиджа криптовалют в экономике. Более строгое соблюдение требований может помочь криптовалютам дистанцироваться от предполагаемой связи с отмыванием денег и другими видами финансовых преступлений. Это, в свою очередь, может способствовать более широкому внедрению и инвестициям.
Заключительное слово
В целом, KYC - это важный инструмент, который может помочь создать более безопасную и надежную бизнес-среду. Однако компании должны тщательно взвесить риски и преимущества KYC, прежде чем принимать решение о внедрении таких политик и процедур.
Учитесь, чтобы победить: Вознаграждения для наших пользователей, присоединившихся к образовательной серии #ThinkBeforeYouInvest
В нашей образовательной статье мы организовали интерактивный квиз; таким образом, каждые 2 недели 40 счастливчиков, которые выполнят все описанные ниже шаги, будут получать по 10 USDT:
Шаг 1: Участникам необходимо ответить на все вопросы квиза после прочтения статьи и изучения советов по безопасности.
Шаг 2: Поделитесь ссылкой в своем Twitter и процитируйте: I am learning and winning from the @kucoincom #ThinkBeforeYouInvest campaign.
40 счастливчиков, выполнивших 2 шага, будут выбраны случайным образом.
Важность KYC в информационной безопасности криптопользователей: https://forms.gle/eKmHfAcyvjdsjXwT8
Источник: https://www.kucoin.com/blog/the-importance-of-kyc-in-crypto-user-information-security