Как жить на пассивный доход? Часть 2
Сегодня разберу самые популярные инструменты для пассивного дохода. Обязательно изучите первую часть статьи ССЫЛКА
Даже при хорошей доходности сейчас, когда ключевая ставка 16%, депозиты – не очень выгодны, фактическая инфляция все равно больше. На рублевых депозитах стоит держать часть денег на жизнь и часть финансового резерва, не больше.
Сколько вы знаете людей, которые разбогатели используя депозиты? Вот и я таких не знаю.
Чаще всего купил квартиру – сдал ее в аренду. Это не совсем пассивный доход, потому что нужно искать арендаторов, чинить сантехнику, в общем участвовать в «операционке». Много вы знаете состоятельных инвесторов, которые «чинят краны»? Я тоже не знаю.
Комфортнее вариант – приобрести несколько квартир и сдавать их в аренду, но не просто сдавать, а нанять на это для операционки управляющую компанию, как часто бывает с недвижимостью заграницей. Только там валютный доход, а здесь в России – рублевый (4-6% годовых), если оплачивать услуги управляющей компании, то доходность совсем упадет или будет отрицательная. Если пересчитать в валюте, то это будет либо минус либо совсем минимальная доходность. Если подвести итог – это стратегия подходит для сохранения, а не для умножения денег.
Но тут много деталей и точно нужно быть профессионалом в этой сфере и очень критична локация, где размещен объект и много других факторов, конечно юридическая чистота – она важна в недвижимости всегда, тут особенно тщательно стоит на этом делать акцент. И это больше бизнес, чем пассивная инвестиция. Так же субаренда – когда у вас нет своей недвижимости, вы берете ее в аренду и пересдаете, управляете всем этим. Вывод – это активный бизнес, требующий операционного участия, а не пассивное инвестирование.
Трасты недвижимости – очень хорошая альтернатива классическому варианту сдачи квартиры в аренду. Этот инструмент реализуется через брокерский счет. Реализация инструмента очень простая, инвестор покупает акции REIT, управляющая компания траста недвижимости вкладывает деньги инвестора в объекты коммерческой недвижимости, сельхоз. угодия, облачные хранилища, торговые, фитнес центры и многое другое, причем по всему миру. Эти объекты арендуют крупнейшие холдинги по всему миру. 90% прибыли от аренды – это дивиденды инвесторов. Сколько бы не стоили ценные бумаги – дивидендный поток для инвестора стабилен, он не меняется, причем в твердой валюте. За 25 лет эта стратегия дала доходность выше чем индекс S&P500. Это пассивная дивидендная стратегия с доходностью в твердой валюте.
На самом деле это сложнейший инструмент, но достаточно надежный. Доходность небольшая, но стабильная. Тут тоже могут быть риски – пример их реализации, блокировка евробондов после начала СВО.
Привилегированные акции – с которых платятся дивиденды, риски – возможно такое, что собрание акционеров примет решение не платить дивиденды и они не будут выплачены. Важно, что здесь кроме дивидендов, можно еще получить прибыль на росте стоимости самих акций. Что интереснее, чем те же облигации.
Такие портфели составляются из фондов и исключительно должны собираться профессиональными опытными портфельными управляющими, как и многие другие стратегии. Интересны тем, что это валютные стратегии. Заработать можно не только за счет роста стоимости бумаг, но и за счет роста курса валют. Независимо от стоимости бумаг – дивидендный поток регулярный. Инвестиции в твердой валюте – всегда выгоднее рублевых стратегий на долгом горизонте.
Очень аккуратно следует выбирать этот инструмент. Займы в бизнесы – очень большие риски. Но при правильном подходе – результат отличный. Выбор в какие бизнесы инвестировать следует легировать фин. консультанту, инвест. брокеру. Выбрав бизнес с устойчивыми показателями – можно иметь от 15 до 26% годовых пассивный доход от крепко стоящего на ногах доходного бизнеса. Следует выбирать крепкие дивидендные бизнесы. Оформляется инструмент через договор займа, с залогом или без него.
Если у вас есть запрос на подбор дивидендных и не только инструментов, создание инвестиционного портфеля, анализ существующего портфеля – пишите в личные сообщения и получите разбор вашей стратегии или вашего финансового запроса.
Tg канал https://t.me/invest_club_my
Игра Cash flow https://t.me/+el4Yi1mrpvMxYjky
ИГ https://instagram.com/kuzmina.juliya
ThenChat https://tenchat.ru/0284340?utm_source=0b60d3ea-426f-4a0e-9340-789823bca278
Яндекс Дзен https://zen.yandex.ru/id/5f70483110e25d263fd67923
Vk “Финансы, Капитал, Инвестиции” https://vk.com/club208911595
