Работа с банковскими картами в арбитраже криптовалют и 115 ФЗ.

Секретная схема того ,как мы греем карты, чтобы их не блокировали:

Ладно шутки шутками, теперь по существу:

"Дима, как избежать блокировок банковских карт при работе и не попасть под 115ФЗ?"

Это, наверное, самый популярный вопрос, который прилетает мне еженедельно на протяжении всего времени, что я веду блог по арбитражу крипты.

Давайте отвечу откровенно и прямо - НИКАК.

Неожиданно? Зато честно.
Давайте объективно. Если ты хочешь зарабатывать на арбитраже крипты более-менее адекватные деньги, хочешь работать на постоянной основе и прогонять объём - тебе нужно привыкнуть к тому, что твои карты будут отлетать.

Это условия рынка и этого НЕ нужно бояться. Это нужно принять.
Более того, я могу вам объяснить, почему это НЕ так плохо как кажется:

Любой "спред" появляется там, где есть ресурс, необходимый большому кол-ву людей. Так вот, такие банки как, например, "Сбер" и "Тинькоф" являются самыми популярными банками в стране для обычных потребителей.

А значит, что и крипту покупать/принимать с них хочет больше людей!

Из-за того, что банки регулярно банят всех подозрительных ребят, которые прогоняют объёмы, то предложения для активной продажи крипты с этих банков становится меньше, а спрос всё тот же, ведь это по-прежнему самые популярные банки и люди, хотят расплачиваться ими.

А как мы знаем по элементарным законам рынка, если спрос большой, а предложение ограниченно - цена ресурса растёт. Так и здесь. Появляется спред.

И чтобы зарабатывать на этом спросе - нужно адаптироваться под рынок.

В общем, подумайте на досуге, вместо того, чтобы переживать по поводу 115ФЗ.

Теперь к делу: В большинстве случаев, банки блокируют банк клиенту двумя способами:

Первая - расторжение договора в одностороннем порядке, без объяснения причины. Вам просто закрывают счёт и говорят "Аривидерчи". Деньги выводят.

Вторая - 115ФЗ.

Во-первых, что такое 115ФЗ и чего вообще стоит бояться. Обратимся к гуглу.
"Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По‑простому его называют антиотмывочным законом. Федеральный закон № 115-ФЗ. Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга. Она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой."

Из-за того, что тут присутствуют такие громкие слова как "терроризм" , "отмываение", "преступным путём", многие люди считают, что 115ФЗ равносильно уголовному преследованию, что конечно же не так.

Выглядит 115ФЗ зачастую следующим образом:

Вас сначала просят предоставить документы, подтверждающие происхождение средств (которых у криптанов зачастую нет) а потом блокируют кабинет, с возможностью вывести деньги. Для физ.лиц комиссий на вывод нет.
115 ФЗ НИКАК не относится к вашим взаимоотношениям с законом и НИКАК не препятствует открытию счетов в других банках. Запомним это раз и навсегда.

Более того, подобное сообщение, которое я прикрепил выше, не всегда является концом, при правильном подходе часто получается избежать блокировки. Свой Тинькофф я не восстановил, так как был ещё зелёным в этом вопросе, когда всё прилетело, но вот скрин друга, которому помогал позже:

В подробности вдаваться не буду, но если кратко - подумайте над тем, какими способами можно подтвердить доход человека, даже если его нет. А лучше позабодьтесь о том, чтобы хотя бы какой-то официальный доход у вас всё-таки был. Это не сложно.

Теперь переходим к более конкретным механизмам прогрева.
Точную схему того, что и как делаем мы я тут публиковать не буду, да это и не имеет смысла, но дам пару советов и несложных наводок.

1 - Пользуйтесь премиальными, платными тарифами и картами. Они есть во всех банках и действительно сильно понижают желания банка вас блокировать в определённых ситуациях, так как вы платите ему деньги.

У Тинька под это дело даже специальная, металлическая карта.
Стоимость - 1.990р в месяц. Вполне по-божески.

2 - Пользуйтесь доп.услугами и продуктами банков. Рассрочки, страховки, доп.счета и тд. Всё это повышается ваш рейтинг в глазах банка и на что-то он может закрыть глаза. Это реально работает, мы общались с работниками банков, они подтверждали.

3 - Имитация живого пользователя. Если вы оформили карту и она живёт в формате получил-отправил, долго вам так не продержаться. Распределите покупки, подписки оплаты по-возможности на разные карты. Платите ими поочередно. Это единственный способ подтвердить свою адекватность в глазах банка и доказать, что ты не "темщик", который его эксплуатирует.

И в идеале - совмещать все три параметра на всех ваших картах.

Но помнить нужно про одно - это не панацея. Банки будут баниться. И это нормально. Задача предпринимателя, как раз таки предпринимать и придумывать решения тех проблем, что подкидывает ему судьба.

Банки блокируют карты - занимайтесь системным прогревом и подготовкой, запасайтесь бОльшим кол-вом карт, ищите выходы на тех, кто поможет решить вашу проблему. На этом и держится спред и заработок.

Если бы всё было так легко - этим бы занимались все и спреда не было бы.

Подготовил - https://t.me/p2pulya