Как привлечь инвестора, который не откажет?
Ваша задача простая — показываете цифры и говорите: «Ты можешь рискнуть и потерять то, что вложил, а можешь получить большую долю в моей компании и иметь доход до тех пор, пока жив бизнес».
Цель любого инвестора – как минимум, вернуть вложенные деньги.
Задача максимум – получить хорошую прибыль от вложений.
И в том, и в другом случае без надежной уверенности, что это произойдет, инвестор денег не даст.
Соответственно, возникают вопросы:
1. Как донести до инвестора обоснованность своих заявлений относительно возможности возврата инвестиций?
Ответ на это должен дать бизнес-план проекта.
Из чего он состоит - мы рассмотрим в Часть 1.
2. Как инвестор оценивает эффективность инвестиций?
Понятно, что должны быть какие-то ключевые показатели, которые показывают эффективность вложений для инвестора: срок окупаемости, доходность инвестиций.
Эти ключевые показатели должен знать и предприниматель и ориентироваться на них же, чтобы говорить с инвестором на одном языке. Смотрим в Часть 2.
3. Какие существуют пути для оформления инвестиционных отношений между предпринимателем и Инвестором?
Плюсам и минусам того и другого варианта посвящена Часть 3.
Часть 1. Как доказать инвестору перспективность и надежность вложений в ваш проект
Для того, чтобы понимать, как инвестор относится к вложениям, попробуйте поставить себя на его место. И понять, что инвестор даст деньги только тогда, когда ему будет понятна ваша программа действий, разложенная:
- по этапам;
- по целям на каждом этапе;
- перечню задач, которые нужно решить для достижения каждой конкретной цели.
И, самое главное, эта программа действий должна быть составлена не только на словах, а должна быть подтверждена расчетами.
это и есть тот документ, в котором собрана вся информация о вашем проекте, описана программа действий и отражены результаты расчетов.
Чем более детализирован и оцифрован ваш бизнес-план, тем больше доверия он вызовет у инвестора. Соответственно, нужно стремиться к тому, чтобы как можно больше аспектов вашего проекта было продумано заранее и проработано в бизнес-плане.
Это не значит, что имеет право на жизнь только тщательно проработанный бизнес-проект. Однако, если бизнес-проект еще не проработан, то степень детализации основных показателей будет тоже достаточно общей и доверия у инвестора такой бизнес план вызовет меньше. Исключением может служить, разве что такой проект, прибыльность по которому видна даже не вооруженным глазом.
1. Описание бизнеса. Оно включает четыре обязательных раздела:
1) Краткое описание вашего бизнеса: масштаб и его основные показатели.
Рассмотрим в качестве сквозного примера швейное производство.
Вы организуете швейный цех – вы будете шить сами или сдавать готовый цех в аренду? Это будет детская или взрослая одежда? На какие объемы производства вы ориентируетесь? Какая площадь помещения понадобится и т.д.
2) Описание каналов поступления клиентов
Каким образом планируется осуществлять продажи: открыть свой магазин, работать с оптовиками, маркетплейсы, заявиться на тендеры и т.д.
3) Анализ основных конкурентов на рынке вашего товара
Что именно анализировать, зависит от задач бизнеса. Для офлайн бизнеса это может быть анализ наличия конкурентов в регионе, продуктовых линеек, порядка цено-образования, отношения к клиентам, рекламы и т.д. Современные поисковые системы (ЯндексКарты, 2ГИС и другие) позволяют отслеживать расположение конкурентов в определенном районе, насыщенность рынка, плотность охвата. В совокупности с информацией о среднестатистических потреб-ностях в данной услуге и прочее.
Для любого бизнеса может быть анализ работы в социальных сетях: наличия сайтов, каналов, частоты публикаций, системы продвижения в Яндекс Директе.
4) Анализ возможностей господдержки данного вида бизнеса в данном регионе
В целом для предприятий малого бизнеса и государство, и регионы предоставляют достаточно широкую поддержку. Это могут быть и льготные кредиты, и гранты, и субсидии.
Так, например, в Москве в 2023 г. работает программа поддержки общепиту в виде компенсации покупки оборудования, уплаты коммунальных платежей, оплаты паушального взноса (если предприятие работает по франшизе).
Он дает ответы на следующие вопросы:
1) Где взять помещение? Оно уже подготовлено для данного производства или нужно будет его доводить до этого состояния: сделать ремонт, выделить отдельные помещения (раскроечная, склад готовой продукции и т.д.).
2) Какое оборудование понадобится? Именно на это вы будете просить деньги у Инвестора?). Есть специализированные оптовики, которые могут подобрать полный комплект оборудования, но такая услуга сама по себе не является дешевой.
3) Какие варианты приобретения оборудования можно рассматривать? Собственные средства? Приобретение в кредит? Оплата в рассрочку, лизинг оборудования?
Например, если у вас производство штор, то тут важным будет, скажем, план строительства жилых домов в вашем районе (округе): если ваш район попал в программу реновации, то логично ожидать всплеска спроса на все товары, связанные с обустройством квартир.
Что такое маркетинг и воронка продаж, так или иначе, слышали все. Но ведь существует около 20 способов продвижения! И совершенно разные варианты воронок продаж.
Соответственно, в бизнес-плане надо дать хотя бы общую структуру маркетингового плана. Или попросту говоря – как вы собираетесь доводить информацию о вас и о вашем продукте до своих потребителей?
После того, как эти четыре раздела рассмотрены и оформлены, можно переходить к экономическим расчетам. Теперь, когда:
Можно приступать к построению финансовой модели, задача которой – перевести все идеи, вопросы, пожелания и соображения, связанные с созданием бизнеса в систематизированные расчеты.
Финансовая модель — это система показателей, которая поможет спрогнозировать выручку, денежный поток, прибыль бизнеса, а также просчитать, как изменения внутри компании или на рынке отразятся на финансовом положении в будущем.
Модель помогает собственникам бизнеса контролировать развитие компании, а кредиторам — принимать решение о выдаче займов. Она демонстрирует, как будет расти бизнес и за счёт чего организация вернёт долг.
Финансовая модель может быть самой простой, а может включать ряд блоков расчетов, которые позволят формировать разные сценарии бизнеса и за счет этого просчитывать разные варианты развития.
Вариант 1. Финансовая модель в упрощенной форме.
Вот классическая финансовая модель (цифры условные) в упрощенной форме:
На основе приведенной финансовой модели (даже в самом простом ее варианте) можно сделать ряд важных выводов:
1. Будет ли бизнес приносить прибыль?
2. Сколько компания заработает за год выручки и прибыли?
3. За какой период бизнес выйдет в операционную прибыль?
4. Какова маржинальность бизнеса?
5. Как размер постоянных расходов влияет на прибыль компании?
6. Какая у компании точка безубыточности. То есть сколько нужно продать товаров или оказать услуг, чтобы выйти в ноль.
7. Может ли собственник вывести полученную прибыль из бизнеса?
Вариант 2. Вводим в финансовую модель инвестиционный блок
Добавление инвестиционного блока позволяет получить ответы на вопросы:
- Какие ресурсы у компании для погашения инвестиций?
- Как разные схемы погашения инвестиций влияют на прибыль компании?
- Что остается у собственника после погашения инвестиций?
- Какова окупаемость инвестиций для инвестора?
- В течение какого периода окупятся первоначальные инвестиции?
Вариант 3. Вводим в финансовую модель разные варианты формирования доходной части бизнеса.
Здесь вводятся разные ключевые показатели, определяющие доходы и оценивается их влияние на прибыль: конверсия сайта, трафик, средний чек или что-то еще.
Это основные варианты финансовой модели.
Практически под любую задачу, поставленную собственником, инвестором или кредитором, можно ввести дополнительные блоки и дать ответы на требуемые вопросы.
Часть 2. Какие показатели являются важными для инвестора.
2.1. Основные показатели, на которые ориентируется инвестор: ROI, доходность.
Показателей доходности для инвестора достаточно много. Но ориентироваться нужно на ДВА основных:
1. Анализ Отдачи на Инвестированный Капитал (ROI):
- Описание: Расчет отношения прибыли к инвестированным средствам.
- Нужно для: Оценки эффективности инвестиций.
- Описание: Определение времени, необходимого для возврата инвестиций.
- Нужно для: Оценки рисков и принятия инвестиционных решений.
ROI = (Доходы − Затраты) / Затраты х 100%
где доход — деньги за товары и услуги, а затраты — то, что бизнес потратил на производство, рекламу продукта, аренду офиса, зарплату работникам и т. д.
- Если ROI больше 100%, то инвестиции окупились.
- Если равно 100% — достигнута точка безубыточности, бизнес ничего не заработал, но вернул то, что инвестировал.
- Если ROI меньше 100% — инвестиции не окупились.
Для определения срока окупаемости используется формула:
Срок окупаемости = размер вложений / планируемая прибыль за год.
К примеру, предприниматель планирует вложить в проект 1 500 000 рублей. Планируемая прибыль в месяц – 80 000 рублей, на которую планирует выйти с третьего месяца работы. Следовательно годовая прибыль – 960 000 рублей.
Срок окупаемости = 1 500 000 / 960 000 = 1,6 года.
Часть 3 Какие существуют варианты инвестирования средств в бизнес.
Рассмотрим два основных варианта инвестирования средств в бизнес:
Инвестирование путем предоставления ЗАЕМНЫХ СРЕДСТВ.
Обычно под кредитом или займом подразумевается передача денежных средств с последующим возвращением долга под проценты.
ЗАЕМ - это более широкое понятие. Кредит от него отличается тем, что это вид займов, которые предоставляют кредитный учреждения (банки и/или иные).
Отличительная черта займа – это возвратность, т.е. обязанность заемщика вернуть деньги займодавцу.
Можно получить деньги под залог – но у развивающегося бизнеса, как правило, недостаточно активов для полноценного залога, который можно было бы реализовать и расплатиться с кредиторами в случае неудачи. Иначе они бы просто обращались за кредитами в банки.
Инвестирование путем предоставления ДОЛИ В ПРИБЫЛИ.
Такое инвестирование означает, что что заемщик (бизнес) берет деньги при условии, что он будет отдавать в будущем определенную долю прибыли в погашение инвестиций. И какая это доля – стороны решают сами между собой.
Если, например, бизнес организован в виде ООО (Общества с ограниченной ответственностью), то можно продать Инвестору долю в уставном капитале. И тогда – сколько существует предприятие, столько и будут получать свою прибыль предприниматель и Инвестор (они же участники ООО).
А можно заключить договор (как правило, он называется корпоративным договором), по которому стороны будут обязаны распределять полученную прибыль в определенном порядке. В том порядке, который они выберут сами.
Понятно, что для того чтобы определить этот порядок, тоже необходима финансовая модель, в которой будет произведен расчет доходов, расходов и прибыли на ряд лет вперед, соответственно, исходя из прогнозируемых показателей и будут определяться сторонами доли в прибыли.
Дала подробную инструкцию, как доказать Инвестору, что ваш проект реально принесет ему прибыль.
Теперь вы можете ответить на все вопросы Инвестора:
- Как Инвестор вернет свои деньги?
- Сколько денег нужно вложить в проект?
- Окупит ли ваш проект себя?
- В течение какого срока проект окупится?
- Какую прибыль принесет проект Инвестору?
… Этот список можно продолжить.
!!! И для себя вы тоже поняли:
- Принесет ли ваш проект прибыль? Какую прибыль он принесет?
- Стоит ли это все затевать?
- Сколько денег нужно вложить в проект?
- На каких условиях и под какой процент брать инвестиции (заем/кредит)?
ЕСЛИ все понятно – действуйте САМИ. Можно пойти на курсы, обучиться основам экономики, основам финансирования, и экселя, само собой. Потратить время не на бизнес, а на обучение.
Но! Каждым вопросом должны заниматься профессионалы, с опытом и готовыми методиками.
Запишитесь к нам на бесплатную консультацию, и мы обсудим ключевые моменты Вашего проекта.
По итогу Вы поймете, почему нужно обращаться именно к нам - ведь мы понимаем главное:
Бизнес-план – это не красивые слова или ссылки на опыт других.
Это - документ, в котором Инвестор увидит конкретные цифры своих вложений/своих доходов / обоснованный расчет окупаемости его вложений.
Ведь, по сути, Инвестора не волнует сам бизнес, его интересуют цифры дохода, которые он получит.
Он увидит модель разделения ответственности за бизнес с Вами, которую мы составим, а, значит, сможет понять и обоснованно принять риски, которые есть в Вашем проекте.