💶 Инвестирование в акции/облигации/крипту/металлы
Завершающая часть финансового ликбеза от Гера. Сегодня поговорим о нюансах, как лучше всего вкладывать в разные виды активов.
Ранее мы писали:
— Диверсификация: что это и зачем нужно
— Составление инвестиционного портфеля
⏺ Инвестиции в акции
При 20 бумагах в портфеле достигается степень диверсификации, позволяющая почти полностью устранить несистемные риски.
Так, риск портфеля с одной акцией — 49,2%, а с 20 акциями — около 20%. Дальнейшее добавление акций в портфель, то есть в случае 21—1000 бумаг, не так сильно снижает риск. Таким образом, оптимальное количество акций в портфеле по этой теории — 20—30 штук.
В покупке акций важно разделять покупки дивидендных акций, которые необходимо накапливать, независимо от цены и покупку акций с целью роста компании в глобальной или локальной перспективе.
⏺ Инвестиции в облигации и ОФЗ
Облигация — долговая расписка, которую компании или государства выпускают, чтобы получить деньги на развитие. Простыми словами покупатель становится кредитором компании, выпустившей облигации.
ОФЗ — ценная бумага, с помощью которой обычные инвесторы дают в долг государству и получают за это доход выше, чем по банковскому вкладу. Для долгосрочного портфеля это основа.
Должник государство, такие инвестиции максимально защищены от любых потрясений (да-да, 17 августа 1998 года объявили о техническом дефолте по основным видам государственных ценных бумаг)
Бояться этого не стоит, если дойдет до подобного, тебе так или иначе будет больно. Для того чтобы было не так больно, покупаем облигации и ОФЗ других стран и разных валют. С 2023 года доступны облигации в юанях, что уже даст тебе диверсификацию по валютам.
⏺ Инвестиции в криптовалюту
Если ты не являешься фултайм криптаном, то в текущей стадии рынка идеальный вариант — это покупки по стратегии DCA. Стратегия DCA состоит в том, чтобы регулярно покупать актив, независимо от его текущей цены.
Суть DCA — регулярно вкладываться в актив одинаковыми суммами. Тупо покупай каждый месяц/неделю на одинаковую сумму. Основной упор делай на биткоин, эфир и криптовалюты из топа-100 по капитализации. Главное при покупке крипты – это обеспечить ее безопасное хранение. Это холодные кошельки, например.
⏺ Инвестиции в металлы
Металлы, золото и серебро – относятся к антикризисным активам. То есть, в случае кризиса, деньги начинают перетекать туда.
Ремарка: ковидный дамп продавил все и сразу, но металлы после падения показали отличный рост, что можно проследить на графиках.
Закуп металлов можно производить в случае, если рынки перегреты и есть риск падения или по стратегии DCA, чтобы иметь подушку на случай кризиса.
Для примера: Падение SP500 с 18/02/2020 до 25/03/2020 - 35%. Рост от 25/03 до 02/03 - 64%. В тот же период времени GOLD падение - 10%, рост - 35% SILVER падение - 34%, рост 140% Соответственно, в кризис металлы обеспечили значительно более высокую доходность SP500 от 18/02 до 02/09 дал 5% роста, в то время как GOLD 20%, а SILVER 60% Закуп металлов можно производить в случае если рынки перегреты и есть риск падения или по стратегии DCA, чтобы иметь подушку на случай кризиса.
Форму покупки определяй сам. ПИФ на золото, Золотые ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиционный фонд, акции которого обращаются на бирже. Его котировки привязаны к активам в портфеле. У золотых ETF единственным активом является золото — потому их акции полностью повторяют движения рыночной цены на металл. Если ты совсем боишься, можешь покупать слитки или монеты, это дороже и подходит только для очень длительных инвестиций. Отдельно стоят стейблкоины, привязанные к золоту. Например, PAXG.
⏺ Иные инвестиции
Сюда относится недвижимость, доли в бизнесе, etc.
С недвижкой сложно. Это большие вложения, как правило, на long срок. В бизнес можно проинвестировать через специальные платформы, которые выдают займы компаниям, например.
Чтоб завтра принес нам миллион и вложил в наши услуги. Это лучший актив.
📝 ЧИТАЙ НАШИ СТАТЬИ