💳Блокировки карт
Блокировки карт это обыденное событие в нашей сфере. Далеко не секрет, что карты, используемые арбитражниками рано или поздно улетят в блок. Наша цель - вывести деньги с карты.
В этой статье мы расскажем о том, какие блокировки бывают и как их преодолевать, продлевать жизнь карты или вывести после блока деньги.
115 - ФЗ является одним из самых распространенных блокировок. После блокировки по 115 - ФЗ перед арбитражником стоит выбор:
Что это за блокировка? 115 - ФЗ обязывает банки контролировать подозрительные операции у клиентов. Подобная практика существует не только в России, но и в других странах мира. Все существование закона направлено на борьбу с легализацией незаконных средств или их отмывание.
Обозначим сразу, P2P арбитраж не попадает под юрисдикцию России. Покупка и продажа криптовалюты разрешена на территории Российской Федерации. Блокировки у арбитражников происходят по одной причине - арбитраж заставляет часто производить транзакции на большие суммы, которые привлекают СБ банка.
Никакой юридической ответственности за это не будет, банк лишь желает убедиться, что вы не торгуете наркотой или оружием и с вами можно спокойно работать.
Что делать с заблокированной картой по 115 - ФЗ?
Как мы уже раннее написали, есть два выхода:
Первый вариант пусть и хорош, но очень муторный и запарный. Для этого нужно предоставить 1000 и 1 доказательство законности вашей деятельности. А это очень трудно, поскольку будут нужны скрины каждой вашей операции на бирже, которая должна сходиться.
Наш вывод: ЗАБИТЬ НА РАЗБЛОКИРОВКУ
Второй вариант намного лучше. Разные банки предлагают разные решения проблемы:
Тинькофф (Далее Тинёк): предлагают закрыть счет и перевести деньги на другой счет. Просто, незамысловато, но долго (банк в целом неохотно совершает такие операции).
Сбербанк (Далее Сбер): со Сбером поинтереснее. Он не хочет просто так отдать вам деньги. Не даст вам закрыть счет и вывести ваши средства. Для этого требуется сходить в отделение банка и снимать суммами МЕНЬШЕ 100 тысяч. На самом деле это очень важно, поскольку менеджер отклонит запрос на снятие наличных более 100 т. Более того, менеджеры сбера часто бывают некомпетентны и могут не дать разрешение на совершение операции. Обычно это решается сменой отделения.
Всем этим предстоит заниматься нашему сервису: начиная от похода в банк, заканчивая отправлением денег арбитражнику. А для этого нужно сходить в отделение с дропом, либо получить от него доверенность.
Вопреки сложившемуся мнению, компрометация начала появляться не только в Сбере, но и других банках. Пока что (слава богу) проблема решается также, как и со 115 - ФЗ - походом в банк и снятием наличных
УКБО — это блокировка, являющаяся аналогом 115-ФЗ, после которой вы не сможете пользоваться личным кабинетом банка. Для того, чтобы вытащить деньги с заблокированной карты после получения этой блокировки, нужно проходить видеоверификацию.
Прохождение УКБО выглядит следующим образом:
- Назначаем с дропом дату и время, когда он будет готов пройти видеоверификацию. В назначенное время звоним в Тинькофф, просим закрыть счёт и вывести деньги, диктуем реквизиты.
- Далее при помощи СМС сотрудником банка отправляется ссылка на прохождение верификации. Эту ссылку скидываем нашему дропу, он проходит верификацию, показывая свой паспорт в камеру и поясняя суть операций, сделанных по карте. Прохождение несложное, обычно никакими дополнительными вопросами дропов не достают.
- После успешного прохождения сотрудник Тинькофф создаёт заявку на вывод средств либо сообщает, что заявка на рассмотрении, а ответ поступит до конца следующего дня при помощи СМС.
- Далее зависшие деньги отправляют по указанным в самом начале разговора реквизитам. В редких случаях этого не происходит и деньги не доходят на указанные реквизиты, в таком случае нужно повторить всю процедуру заново.
Все особенности и нюансы прохождения УКБО:
- У нас было несколько случаев, когда при выводе средств через чат нам не назначали видеоверификацию, но это исключение из правил.
- Если сотрудник банка говорит, что по каким-то причинам он не может сейчас создать заявку на вывод средств после прохождения верификации, имеет смысл сбросить звонок и перезвонить, скорее всего, сотрудник не компетентен.
- Если вы меняли номер телефона, привязанный к банку, в течение последних 3-х дней, то стоит дождаться, когда пройдёт 3 полных дня и только потом создавать заявку на закрытие счёта и вывод средств, в ином случае система Тинькофф не пропустит заявку.
- Можно во время звонка попробовать «съехать» с видеоверификации. Но зачастую это либо не получится сделать, либо же сотрудник отправит запрос и скажет что-то такое: «Ждите, в течение трёх часов вам перезвонят сотрудники, чтобы подтвердить заявку». Но позвонить могут как через 10 минут, так и через 3 часа или вообще на следующий день. Поэтому лучше не пытаться отказаться от видеоверификации.
- Мы пробовали выводить деньги через электронную почту, то есть мы меняли привязанную почту и писали с неё заявление на вывод по реквизитам. Только в 2 из 10 случаях вывели деньги сразу, на остальные заявления ответили «ждите входящего звонка». Можете попробовать, но ставку на такой метод делать точно не стоит.