Инфляция доллара

Материал подготовлен специально для инвест-клуба Валерии Винокуровой

Возможно, кто-то из вас уже заметил следующую тенденцию: со временем национальные валюты практически всех стран ослабевают к доллару. И это неудивительно – так устроена мировая экономика, главной резервной валютой которой является доллар США.

Это ясно дает понять, что в национальных валютах хранить свой капитал и сбережения не стоит. Возникает резонный вопрос – а в чем тогда хранить? Давайте разбираться.

Пожалуй, это самый простой актив, к которому люди обращаются в первую очередь. В качестве примера возьмем российский рынок акций – но и для других стран картинка будет примерно такой же.

На графике – индекс московской биржи, который отображает весь российский рынок акций. Человеку, неискушенному глубокими познаниями экономики, может показаться, что с 2006 года рынок неплохо вырос. А значит, это хороший инструмент для сохранения и приумножения капитала.

Действительно, с начала 2006 года по сегодняшний день индекс вырос – с 1012.31 до 3226.3 пунктов. Рост составил +218.71%.

А теперь давайте посмотрим на рынок под другим углом. На графике ниже – индекс RTS. Это всё тот же российский рынок акций, но выраженный в долларах.

Здесь совершенно другая картина. В 2006 году индекс находился на отметке 1128.2 пунктов, на данный момент это 1149.28 пунктов. То есть люди, которые инвестировали в российский рынок акций, с 2006 года заработали... Ничего не заработали. Зато, на первый взгляд, и не потеряли – в отличие от тех, кто держал деньги в национальной валюте.

А может быть, для сохранения капитала достаточно было просто покупать доллары?

Увы, недостаточно. Потому что в долларе тоже присутствует инфляция. Рассмотрим несколько примеров.

В 2020 году «биг мак» в американском McDonald's стоил около 4.95$. В июле 2023 года он стоил уже 5.58$. Это 12.72% роста. Всего за три года.

Еще пример – в 2020 году на рынке появился топовый Range Rover Sport. Самая дорогая и самая желанная для многих автолюбителей модель стоимостью 114500$. А цена Range Rover Sport 2024 года выпуска (P635 SV) будет составлять 180 300$. Разница на 65800$. Это 57% прироста всего за три года.

Вывод: если бы вы инвестировали с 2006 года в российских рынок акций – то потеряли бы деньги. Если бы просто держали доллары – то всё равно бы потеряли.

Можете провести подобное исследование на примере рынка акций США. Спойлер: даже при самом хорошей раскладе (скупая акции по лоям и продавая на хаях), вы бы просто сохранили свой капитал – не более.

Печатая деньги, ФРС разжигают инфляцию и загоняют людей в угол. Приходится выбирать между всего двумя вариантами решения проблемы – или больше зарабатывать, или становиться беднее. Всё просто.

Насколько же больше нужно сейчас зарабатывать, чтобы не становиться беднее? Посмотрите на график:

Он демонстрирует денежную массу М1 в США. Как видите, раньше график сохранялся в пределах разумного. И даже не самый искушенный инвестор мог легко сохранять свой капитал. А современным инвесторам сильно не повезло. С 2020 года обогнать ФРС в печати денег практически невозможно.

Вывод: ФРС США и правительства по всему миру не оставили нам никаких других вариантов, кроме инвестирования в единственный быстроразвивающийся рынок – рынок криптовалютных активов. И те, кто игнорируют эту возможность, неизбежно теряют свою покупательскую способность.

На этой диаграмме изображена доходность по рынкам в период, когда денежная масса М1 выросла с небывалыми темпами. На ней видно, что единственный, у кого были шансы обогнать ФРС – это биткоин.

Может быть, биткоину просто повезло в тот момент времени? Давайте взглянем на более широкую картину. Ниже изображена стоимость домов в США в долларах (зеленый график) и в Bitcoin (оранжевый график).

Как можно заметить, стоимость домов в США не выросла в цене, а даже упала – когда мы исчисляем их цену в чем-то, что нельзя допечатать. То есть стоимость домов не выросла, просто доллар упал в цене. И этот график нам показывает долгосрочную перспективу, а не промежуток времени в два года.

Bitcoin действительно позволяет сохранять капитал и даже немного зарабатывать сверху. Но это и не самое лучшее решение для тех, у кого нет пару лишних миллионов долларов.

Чтобы кардинально изменить свою жизнь, нам необходима еще большая доходность, чем у Bitcoin. Где ее взять? Ответ на этот вопрос наверняка уже для вас очевиден. Единственная возможность существенно приумножить капитал – это рынок альткойнов.

В следующих отчетах мы рассмотрим альткойны, которые обладают катализатором, способным принести доходность значительно выше BTC. Многие из этих активов уже есть в нашем инвестиционном портфеле, но мы нашли еще несколько позиций, которые помогут вашему портфелю и благосостоянию в будущем😉🔥

Больше интересного в мире криптовалют👇

Instagram - https://instagram.com/lera__vin

Заработок на криптовалюте – откровенное интервью Валерии Винокуровой на «Метаморфозах» Осипова - https://youtu.be/irtnax2btV4