Как открыть удаленно счет в Казахстане?

Многие путают открытие зарубежного брокерского и банковского счета. Благодаря развитой финансовой инфраструктуре открытие брокерского счета зачастую быстрее и проще, чем открытие банковского, для которого часто требуется личное присутствие, наличие документов и пр.

Как при открытии первого, так и второго нужно уведомлять налоговую об открытии счета. И если обьем средств на счетах превышает 600 т.р. (если страна является членом ЕАЭС или есть автоматический обмен финансовой информацией между странами) нужно будет ежегодно отправлять отчет о движении денежных средств. В противном случае предусмотрены штрафы до 5 т.р. + есть вероятность, что операции могут признать незаконными, и тогда размер штрафа может достигать 100% от суммы операций. Подача декларации и отчетов о движении дс занимает в среднем несколько часов в год, поэтому бояться не не нужно.

Начнем с простого, с открытия брокерского счета.

Открытие брокерского счета в Freedom Finance Global

Freedom Finance Global – это казахстанский брокер, который сейчас доступен для россиян, и предоставляет выход на рынки США, Европы и Казахстана.

Деятельность брокера лицензирована МФЦА (Международный финансовый центр «Астана»).

Как открыть счет удаленно

Шаг 1. Сначала нужно открыть счет в «Цифра брокер» (Freedom Finance в России). Это можно сделать удаленно по ссылке.

Для открытия счета вам потребуется:

паспорт
ИНН
адрес электронной почты и номер телефона

Если вы уже клиент Freedom Finance в России, то напишите своему менеджеру, его контакты у вас в личном кабинете.

Шаг 2. Далее через менеджера в «Цифра брокер» (Freedom Finance в России) подаете заявку на открытие счета во Freedom Finance Global в Казахстане. Контакт менеджера можно найти в личном кабинете. Я переписываюсь со своим менеджером в телеграме.

Для открытия счета потребуется:

нотариально-заверенная копия заграничного паспорта (обязательный документ);

Иногда могут спросить документ (мне хватило нотариально заверенного загранника), подтверждающий адрес места жительства: отметка о регистрации в паспорте/официальном документе, банковская выписка, коммунальные счета, договор аренды и т. д., в которых указан соответствующий адрес и ФИО.

Счет открывают обычно в течение 3-5 рабочих дней. Очень удобно, что доступ к зарубежным счетам дается через единый кабинет Tradernet, т.е. можно переключаться между российскими и зарубежными счетами в один клик. Помимо торгового счет откроется Накопительный счет, на свободный остаток которого будет начисляться 3% годовых.

Комиссионные и тарифные сборы

Абонентской платы нет;
Комиссия по бездействующим счетам составляет – 50 долларов (USD) в месяц. Если остаток денег на счете равен нулю, то комиссия не взимается. Счет считается бездействующим, если 12 месяцев ничего не делать со счетом после его пополнения.

У Freedom Finance Global 2 тарифа: Консультационный и Стандартный.

По умолчанию присваивают "Консультационный"

$0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений) + $1,2 за поручение (приказ), исполненное частично или полностью.

Тариф «Стандартный»

$0,012 за акцию + $1,2 за поручение (приказ), исполненное частично или полностью.

Узнать про тарифы подробнее.

По информации от менеджера, пока тариф "Стандартный" недоступен, для частых спекуляций комиссия будет ощутимой!

Отчеты в налоговую

Freedom Finance Global для российского пользователя является иностранным брокером.

Открытие брокерского счета подразумевает открытие сразу двух счетов – торгового и D-cчета, поэтому:

В течение 30 дней необходимо отправить уведомление в ИФНС об открытии счетов за пределами РФ.
Ежегодно подавать отчет о движении денежных средств по счетам. При этом если годовой оборот (поступление и списание) не более 600 тысяч рублей, сдавать такой отчет не нужно.
Ежегодно подавать 3-НДФЛ и самостоятельно отчитываться о прибыли.

Как пополнить счет

Вы можете пополнить счет в USD, RUB. Брокер предоставляет дополнительную услугу в виде конвертации валюты. Комиссия за конвертацию в USD 0,25% от суммы, в EUR – 0,5%
Банковским переводом на реквизиты вашего брокерского счета. Перевод осуществляется через SWIFT-перевод. Будет взиматься комиссия банка отправителя.

Например, в Тинькофф Банке комиссия - 1% от суммы перевода (min $30 у.е., max 200 у.е.).

Через банк «Цифра» в России (Freedom Finance в России). Это будет SWIFT-перевод, но без комиссии. Зачисление средств на счет от 5 до 10 рабочих дней. Доступен перевод в USD, RUB. Я перевожу именно этим способом.

Как открыть счет в банке «Цифра» в России?

Оставляете заявку на сайте https://cifra-bank.ru/
С вами связывается сотрудник банка, с которым вы обсуждаете условия открытия счета.
Для открытия счета нужно будет встретиться с курьером или прийти в банк.
Служба безопасности банка проверяет ваши данные.
Вам открывают мультивалютный (USD, EUR, RUB) счет и предоставляют доступ в мобильное приложение банка.

Для того чтобы осуществить перевод средств на свой брокерский счет во Freedom Finance Global - заходим в банковское приложение «Цифра» и жмем на иконку профиля → выбираем пункт «Оформить новое заявление».

Выбираем «Уведомление об открытии счетов за пределами РФ» → заполняем поля формы и нажимаем отправить.

Возвращаемся во вкладку «Оформить новое заявление» → в разделе «Брокерские счета» выбираем пункт «Пополнение счета Freedom Finance Global PLC» → заполняем данные формы:

В поле «Счет» выбираем тот счет, с которого будет осуществлен перевод.
В поле «Сумма» указываем сумму перевода.
В последнем поле вводим номер и дату договора с Freedom Finance Global (полностью копируем строчку из реквизитов в разделе Пополнить в Tradernet).
На всякий случай прикрепляем к платежу Уведомление об открытии брокерского счета (бумажка с двумя синими печатями).
Жмем «Отправить».

Как вывести деньги

Вывести деньги можно с помощью банковского перевода, комиссия в USD, RUB – 0,2%. Минимум – 4500 тенге (±600р), максимум – 75.000 тенге (±10 000р), комиссия списывается в USD на момент исполнения поручения. Как и у всех зарубежных брокеров выводить денежные средства можно только по реквизитам на имя владельца брокерского счета. Вывод на третьих лиц невозможен.

Открытие банковского счета в Казахстане

Банковский и брокерский счет в ФФ никак не связаны, как и в РФ это 2 разные финансовые структуры. Для открытия банковского счета в Казахстане первым делом нужно получить идентификационный номер (ИИН).

Это можно сделать полностью удаленно через менеджера ФФ Андрея Ковалева (телеграм https://t.me/Azimut949, телефон +7 919 708-79-27). Стоимость под ключ 10.000₽, требуется цветная скан копия загран паспорта, 3-7 рабочих дней.

Далее открывается счет и выпускается карта, есть два варианта:

1. Общий срок (доставка в РФ 1~1,5 месяца) стоит 15.000₽
2. Ускоренный (доставка ~15 дней в зависимости от города доставки) стоит 35.000₽.

Я договорился с Андреем о скидке для ленивых инвесторов. По промокоду smfanton получение ИИН + открытие счета с общим сроком будет стоить 22,5 т.р., ускоренное оформление 40,5т.р.

Важные моменты:

1. Карты и документы доставляются по РФ курьерами. Необходимо личное присутствие, либо нотариально заверенная доверенность (образец можно взять у менеджера).

2. Если вы являетесь клиентом Фридом Финанс брокера с остатками от 50/100 тысяч $ в зависимости от города обслуживания, то выпуск общим сроком бесплатно.

3. Для оформления необходимы: качественные скан копии загран паспорта (основной разворот) и российского паспорта (основной разворот и регистрация), телефон и e-mail для мобильного банка и адрес для доставки карты.

P.S.

Если обзор был полезен и вы хотите получать больше полезной информации для принятия грамотных финансовых решений, проверьте подписаны ли вы на все ресурсы Ленивого инвестора:

https://t.me/smfanton - Телеграм-канал

https://vk.com/smfanton - ВК-сообщество

https://www.instagram.com/lenivy.investor/ - Личная страница

Всем успешных открытий и переводов!