Инструкция по работе с Фридом Финанс РФ и Казахстан

Друзья, в рамках нашей работы в ИнвестТема PRO я не только провожу анализ зарубежных рынков, но и максимально возможным способом стараюсь минимизировать инфраструктурный риск. Для этого мною было принято решение открыть счет у брокера Фридом Финанс Казахстан (Далее - ФФ КЗ), а также все сопутствующие банковские счета.

Для дальнейшей работы я диверсифицирую риск и оставлю счет в Тинькофф для инвестирования в российские инструменты, номинированные в валютах. Это прежде всего юаневые облигации + золотой фонд от Тинькофф. А вот все остальные активы переведу в ФФ КЗ, на котором буду покупать акции США и Гонконга. Заодно пополню этот счет на 30-40% от текущего депозита.

Риски инвестирования через ФФ Казахстан я описал в отдельной статье.

Итак, что нам необходимо для работы с ФФ КЗ?

Получить ИИН (аналог нашего ИНН) в Казахстане
Открыть брокерский счет во Freedom Finance Global (Далее - Global)
Получить мультивалютную карту ФФ Банка Казахстана
Получить мультивалютную карту нашего Цифра Банка
Задекларировать эти продукты

Как работает связка карт?

По факту для работы с брокерским счетом карта ФФ Банка Казахстана вам не нужна. Она скорее нужна для оплаты за границей, привязки ее к Apple Pay и хранения валюты вне российской юрисдикции. А вот карта Цифра Банка станет основным рабочим инструментом. С нее вы сможете без комиссии пополнять свой брокерский счет.

Теперь пробежимся по пунктам. Для получения ИИН и открытия счетов вам нужно связаться с представителем брокера в России. Как я и говорил ранее, такой контакт я могу смело вам давать, так как проверил его на себе.

Менеджер Цифра Брокер Россия (Ставропольский филиал) - Брем Эдуард. Именно с ним я контактировал. Эдуард сделал все удаленно, быстро и значительно помог с открытием счетов. Лично с ним я не был знаком, учтите, но мои данные использовались по целевым назначениям. Эдуард не только откроет вам счета, но и сможет осуществить техническую поддержку далее.

❗️Если вам нужен контакт, напишите мне в личку, я все вышлю

Также тут стоит сразу рассказать про стоимость. В 15000 рублей входят все услуги, карты и счета под ключ, а именно: ИИН Казахстана, оформление онлайн банковских и брокерских счетов, доставка карт курьером на дом.

Причем дополнительно вам еще будет выпущена Карта Инвестора, но я ее не получал. Она нужна для моментального вывода со счета, что я считаю не таким обязательным. Стоимость крайне низкая для такого объема работы. Теперь к техническим деталям.

Также учитывайте комиссию за открытие зарубежной карты самого банка. Она составит около 4-5 тысяч рублей, которые спишутся с вашего зарубежного счета позднее.

Документы, необходимые для открытия:

Скан паспорта (2 страницы)
Ваш ИНН российский
Электронная почта
Скан первой страницы загранпаспорта
Селфи фотографию для идентификации
Анкету (скинет сотрудник)

Скан загранника вам нужно заверить у нотариуса. Для этого обратитесь в любую близлежащую контору. 5 минут времени и 500 рублей мне хватило для этого мероприятия.

Обновление - с марта 2023 года, заверять у нотариуса паспорт НЕ НУЖНО

Фотоизображение делаете без бликов, строго в анфас на светлом фоне, без посторонних предметов и изображений.

Далее, готовите все документы, отправляете Эдуарду и в течение недели вам придет смс об открытии брокерского счета. Затем в течение 2-х недель с вами свяжется курьер банка и привезет мультивалютные карты. По мере открытия счетов вам будут приходить смс сообщения. СОХРАНИТЕ ИХ.

Инструкция по работе с приложениями

После получения всех карт и уведомлений об открытии счетов, можно приступать к работе. Для этого устанавливаете ряд приложений:

FFIN Bank KZ (банковское приложение для работы со счетом в Казахстане)
TN Global (брокерское приложение)
FFIN Bank (старое, но необходимое приложение Цифра Банка)
Цифра Банк (банковское приложение для работы в РФ)

Вместе с картами вам выдадут инструкции по установке приложений, получения паролей и дальнейшей работы с инструментами Банка. Следуя инструкциям и консультациям все того же Эдуарда, логинетесь в приложениях и можно приступать к пополнению счетов.

Работа со счетами

Как я и говорил ранее, карта Mastercard Казахстана и проложение FFIN Bank KZ нужны лишь для личных нужд. Для ее пополнения вам необходимо сначала пополнить счет своей карты «Мир» Цифра Банка, затем в «Переводах» выбрать клиенту FFIN Bank KZ, ввести свой номер телефона, сумму, валюту и осуществить перевод. Комиссия при этом будет в рублях 1%, но не менее 500 рублей. После перевода денежные средства зачислятся на счет карты Mastercard и вы можете пользоваться ей по всему миру, в том числе в РФ.

С FFIN Bank KZ тоже можно будет пополнить счет в брокере, только это лишено смысла. Проще отправить с Цифры, не платя комиссию.

Пополнение карты Мир от Цифра Банка

Тут все максимально просто. Это обычная российская карта, на которую можно перевести деньги даже с помощью системы быстрых платежей.

Пополнение брокерского счета (в рублях)

Для этого заходим в приложение от Цифра Банка, в «Переводах» выбрать клиенту FFIN Global (это ваш брокерский счет). Выберите счет в рублях, вводите номер счета (его можете найти в брокерском приложении TN Global в разделе «Портфели» - вверху баланс счета #… Далее вводите сумму и без комиссии рубли улетают на ваш брокерский счет на следующий рабочий день.

Учтите, что для дальнейшей работы вам потребуются доллары, либо другая валюта. Покупать ее на брокерском счете придется с комиссией в 2,3%. Да, да, вы не ослышались. У брокера будет комиссия. Но ее можно избежать. Далее расскажу как это сделать.

Пополнение брокерского счета (в долларах)

Обновление - с марта 2023 года обменные операции не доступны, но вскоре могут снова появиться. Сейчас для перевода долларов нужно либо воспользоваться SWIFT переводом (реквизиты найдете в брокерском приложении), либо заводить рубли и уже на брокерском счете купить доллары.

❗️На всякий случай оставлю инструкцию, как мы делали ранее эту операцию.

Для пополнения в долларах с минимальными комиссиями вам надо зайти в приложение Цифра Банка и сначала провести обменную операцию.

Обмен по биржевому курсу доступен только от 500$

Для этого на Главной странице пролистываем вниз и нажимаем "Обмен валют" (обмен пройдет по биржевому курсу. Ставим галочку на "ознакомлении..." Выбираем валюту, которую хотим купить (доллары) - выбираем счет списания (рубли) - вводим требуемую сумму "списания" либо "зачисления". Вводим сумму и счет списания комиссии (всегда рубли). Указываем номер телефона и нажимаем "подать заявление"

В течение короткого времени вам позвонит трейдер банка для подтверждения операции. Если все хорошо, вскоре у вас на счету появятся доллары и уже далее можно приступить к переводу валюты на брокерский счет. Комиссия при этом должна быть в районе 0,25%.

Далее переходим к переводу долларов на брокерский счет. Делаем по аналогии с переводом в рублях. Заходим "Переводы" - "Клиенту FFIN Global" - Выбираем долларовый счет. Вводим номер счета (найти его можно в брокерском приложении) и вводим сумму. Ставим галочку и нажимаем перевести. Подтверждаем смской и на следующий рабочий день должны средства быть зачислены на брокерский счет.

Учтите, что если вам нужны для работы, к примеру, Гонконгские доллары, то пополнять счет лучше в рублях и уже в брокерском приложении осуществить обмен.

Итоговая комиссия при переводе долларов составит 0,25%. Если вы переводите рубли и на уже брокерском счете конвертируете в доллары, то 2,3%. Поэтому вам надо решить, стоит ли игра свеч.

Есть еще второй вариант перевода, используя старое приложение FFIN Bank. На всякий случай оставлю инструкцию тут - https://teletype.in/@litvinovvladimir/sW8beS3aW46

На этом все. Я описал все моменты, с которыми вы столкнетесь при работе со счетами. Если возникнут вопросы, вы всегда можете задать вопрос мне, либо Эдуарду. Также по работе с картами Эдуард записал несколько обучающих видео. Можете воспользоваться ими - https://www.youtube.com/playlist?list=PLwIPIwbpOFDOlVEDxLXj7tEUOVAt7VDql Успешной работы.

Ах да, чуть не забыл. После открытия счетов вам надо уведомить налоговую. Для этого я также подготовил пошаговую инструкцию. Она доступна по ссылке - https://teletype.in/@litvinovvladimir/BAUzYk3bCL2