Про внесение с список ЦБ

Всем привет!
Сегодня мы дадим некоторые пояснения о том, почему компании оказываются в "Черном списке" ЦБ. Как и обещали, мы пообщались со специалистами одного из ведущих российских банков и с юристом компании, занимающейся вопросами мошенничества.

1️⃣ Согласно Федеральному закону от 01.07.2021 № 250-ФЗ
«Статья 6.2. Председатель Банка России или его заместители вправе направить в Генеральную прокуратуру Российской Федерации уведомление о распространении в информационно-телекоммуникационных сетях, в том числе в сети „Интернет“:

1️⃣ Информации о возможности получения банковских услуг, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, а также услуг, связанных с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц, распространяемой с нарушением законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения на финансовом рынке, и содержащей сведения о получении указанных услуг со стороны лиц, не имеющих права на их оказание в соответствии с законодательством Российской Федерации».

Пояснение:
Если какая-то компания, которых сейчас достаточно, заявляет в публичном поле: "Мы выплачиваем такие-то проценты на инвестиции всех желающих," - но у нее отсутствует лицензия ЦБ РФ на работу с финансами физических или юридических лиц в России. ВАЖНО! Отсутствует лицензия ЦБ РФ. Она компания попадает в список досрочно. Достаточно подозрения в незаконной деятельности. Признаки деятельности не являются признанием вины этих компаний. И одно только попадание в список не обязательно повлечет за собой запреты.

Нужно отметить еще один момент. Кроме собственных способов сбора и анализа информации ЦБ принимает заявления от физических лиц. Почти половина перечисленных собрана по таким заявлениям.

ЦБ также не имеет права каким бы то ни было образом вмешиваться в гражданско-правовые отношения между лицами предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами. Законом на данный момент не предусмотрены никакие ограничения в отношении компаний находящихся в списке.

Закон довольно свежий. Сейчас в список попадают и абсолютно нормальные организации. В этом нет ничего особенного и это ничем не грозит, если компания выполняет свои обязательства.

2️⃣ Например, в "черном списке" есть компания Interactive Brokers (IB) Interactive Brokers Group работающая на рынке с 1977 года. IB обеспечивает брокерскую деятельность в большинстве стран мира. Через эту компанию настоящие, крупные институциональные и профессиональные трейдеры напрямую торгуют акциями, опционами, фьючерсами, на рынке форекс и прочих, поддерживая операции на 1,3 млн. счетах (примерно).

Иностранную компанию внесли в чёрный список потому, что она иностранная и предлагает услуги на русском языке. В расширенной версии, Банк России пояснил, что по закону «О рынке ценных бумаг» на территории РФ имеют право работать и предлагать финансовые услуги российским гражданам только компании, у которых есть лицензия Банка России или они внесены реестры регулятора.

Ещё один фигурант списка из гигантов, Swissquote Group Holding Ltd. Также нет разъяснений, почему брокер оказался в чёрном списке.

Банк России внес в «черный список» Альпари, «Alpari Limited». В списке она из-за того, что привлекала клиентов в зарубежные юрисдикции.

Кроме брокеров в списках есть кредитные организации, ломбарды и другие бизнесы. Финансовые пирамиды - это только часть списка.

3️⃣ Основная цель списка - снизить риски граждан, которые рассматривают разные варианты инвестиций. Так как эта система в большей степени рекомендательного характера, каждый человек сам определяет работать ли с компаниями, которые туда входят. При любых инвестициях нужно адекватно оценивать свои риски, изучать за счет каких инструментов обеспечивается доходность. Это первоочередная задача любого инвестора.