SENTIMENTXYZ
Протокол кредитования - это основа DEFI
Однако эффективность капитала не достигается из-за того, что ликвидность простаивает и не используется.
Каковы же новые решения? Undercollateralized Loans (займы с недостаточным обеспечением в отличии от сверхобеспеченных типа AAVE) в @sentimentxyz
Это проект, недавно запущенный на #Arbitrum, который решил эту проблему!
Undercollateralized Loans - это новые продукты DEFI, направленные на достижение эффективности капитала.
Несколько подобных протоколов кредитования:
@maplefinance @goldfinch_fi @dammfinance @sentimentxyz
В то время как кредитование с избыточным обеспечением является статусом-кво в #DeFi, кредиты в традиционном финансировании часто имеют недостаточное обеспечение
Кредиты неэффективны с точки зрения капитала из-за большого спрэда между доходностью по кредитам и займам, за исключением редких случаев, таких как #themerge для $ETH:
Вы можете легко увидеть это на этом графике от @compoundfinance
где показана разница между ставками по займам и кредитам и коэффициентом использования (Utilization rate):
https://compound.finance/markets/ETH
Риск кредита с недостаточным обеспечением заключается в том, что в случае дефолта пользователя кредит не возвращается, что приводит к убыткам по протоколу. Каковы же решения?
1-Оценка кредитоспособности заемщиков
2-Он-Чейн ипотека (On-Chain hypothecation)
sentimentxyz это безразрешительный кредитный протокол onchain с недостаточным обеспечением, который позволяет пользователям кредитовать и заимствовать активы с повышенной эффективностью капитала и размещать их в DeFi.
На момент запуска стратегии которые были включены в белый список показаны на картинке, и в будущем будут добавлены новые:
sentimentxyz был запущен на #Arbitrum 21 октября '22 и сумел привлечь 2,4 млн. долларов под руководством @archetypevc с некоторыми большими людьми, такими как ангельский инвестор @dcfgod
Один пользователь может создать один или несколько изолированных счетов, которые будут действовать как изолированные счета по позиции займа, поэтому в случае ликвидации одного счета, это не повлияет на другие.
Пользователь может предоставить ликвидность протоколу и получить доходность. Доходность, конечно, основана на коэффициенте использования (utilization rate), но так как для заемщиков должны быть преимущества в получении 5-кратного кредитного плеча, коэффициент использования (utilization rate) повышается, так же как и APR .
Пользователь может внести стабильные или $ETH / $BTC в качестве залога (на данный момент), и может взять стейблы или $ETH в долг с плечом до 5x
Вот пример сравнения займа с использованием Aave и sentimentxyz
-> 5.31x Более эффективно!!! 😍
Ваше обеспечение может быть использовано для фарминга в контрактах из белого списка, где по сравнению с AAVE или COMPOUND где обеспечение просто остается в Dapp и не используется эффективно.
Ваш кредит не отдается вам для того что бы использовать куда угодно, он может быть использован только через sentimentxyz в протоколы включенные в белый список, эти операции осуществляются через так называемый CONTROLLER.
На сегодняшний день вы можете обменивать токены один на другой внутри sentimentxyz, давать в долг, вкладывать в LP через эти протоколы:
Но теперь все становится еще интереснее, поскольку команда только что объявила об интеграции с Balancer где мы сможем депозитить в следующих пулах:
ДРУГИЕ ТИПИЧНЫЕ СЛУЧАИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ:
Короткая позиция основного актива (ETH, BTC и т.д.) против стабильного коина
Короткая позиция актива против другого актива (спрэдовая торговля) -> Может быть полезно для хеджирования позиции LP.
Смарт-контракты прошли аудит @sherlockdefi которые в свою очередь страхуют кредиторов на сумму до 10 млн $ TVL
sentimentxyz пока не имеет токена, так как пытается найти соответствие продукта рынку, но в последнем прямом эфире с @YuntCapital
команда сказала, что ранние пользователи, которые помогут запустить протокол, будут вознаграждены.
Не стесняйтесь присоединиться к их discord https://discord.gg/sentimentxyz, если у вас есть вопросы.
Для информации, я не принимаю никакого участия в команде, но как пользователь DEFI я нашел этот проект очень интересным
Оригинал https://twitter.com/Subli_Defi/status/1590278370004455424