Какие выписки и информацию запрашивать у клиента?
Для проведения анализа клиента и определения возможной суммы кредитования необходимо запросить следующую информацию и документы. Если у заемщика имеются и ИП, и ООО, одинаковые вопросы задавать повторно не нужно. Рекомендуется задавать 1-2 вопроса за раз, чтобы избежать задержек с ответом и пропуска важных пунктов клиентом.
— Список необходимых информации и выписок для анализа заемщика ИП:
Первичный список, который необходимо запросить у клиента для анализа:
- Выписка кредитной истории с сайтов nbki.ru и scoring.ru файлом PDF
Выписки по обороту за крайние 12 месяцев в формате PDF со всех расчетных счетов ИП*
*В случае, если срок существования меньше, запросите выписку с момента открытия ИП. Если обороты отсутствуют, запрашивать выписки не нужно.
- Какая сумма необходима клиенту?
В процессе анализа может потребоваться дополнительная информация. Мы запросим ее либо последовательно через вас, либо напрямую у клиента, чтобы ускорить обработку и обеспечить точность данных.
Полный список, который можем запросить у клиента для анализа:
2. Выписка кредитной истории файлом (не ссылкой) в формате PDF с сайтов nbki.ru и scoring.ru
4. Город фактического места проживания
5. Размер необходимой суммы (от и до)
6. Дата Регистрации ( Проверить в 2 клика по ИНН на checko.ru )
7. Выписки по обороту за последний год по всем расчетным счетам, где проходила выручка. В формате PDF, файлами. В случае, если выручки не было, напишите «без оборота». В случае, если ИП менее года, пришлите за весь период существования ИП.
8. Оплачены ли все налоги по ИП? Если нет, распишите, что не оплачено и готовы ли оплатить.
9. Есть ли текущие судебные дела, исполнительные производства?
10. Есть или были ли блокировки по 115ФЗ у физического лица? В каких банках? Сейчас есть ограничения?
11. Есть или были ли блокировки по 115ФЗ у ИП? В каких банках? Сейчас есть ограничения?
12. В каком банке / банках открыты расчетные счета у ИП? По каким из них проходит выручка?
13. Какие кредиты у ИП (именно ИП, не физ. лицо)? В каких банках? Сколько осталось погасить?
14. Какие кредиты как у физического лица? В каких банках? Сколько осталось погасить?
15. Есть ли долги у приставов? Исполнительные производства? Задолженности по налогам?
Если есть, распишите сумму, как давно, и готовы ли погасить
Cписок необходимых информации и выписок для анализа заемщика ООО:
Первичный список, который необходимо запросить у клиента для анализа:
- Выписки кредитной истории физических лиц всех учредителей и директора с сайта credistory.ru файлом PDF
- Бухгалтерская отчетность: форма 1 и форма 2 за предыдущий год и все кварталы текущего года*
*в случае, если срок существования ООО меньше, запросите бухгалтерскую отчетность с момента создания ООО. Если обороты отсутствуют, запрашивать отчетность не нужно.
- Какая сумма необходима клиенту?
Полный список, который можем запросить у клиента для анализа:
2. Дата Регистрации ООО ( Проверить в 2 клика по ИНН на checko.ru )
3. Размер необходимой суммы (от и до)
4. Бухгалтерская отчетность (форма 1, форма 2) за предыдущий год, а так же все кварталы текущего года.
5. Выписки кредитной истории (!) Всех учредителей/директора в формате PDF с сайтов nbki.ru и scoring.ru (не ссылкой, а файлом)
6. Город прописки всех учредителей/директора
7. Регион ведения деятельности (юр. адреса)
8. Оплачены ли все налоги по ООО? Оплачены ли налоги у всех физ. лиц в составе учредителей/директора? Если нет, распишите, что не оплачено и готовы ли оплатить.
9. Добавлялись ли учредители/директор в состав ООО за последние 12 месяцев?
10. Есть ли текущие судебные дела, исполнительные производства? У ООО и всех физических лиц (учредителей/директора).
11. Есть или были ли блокировки по 115ФЗ у ООО? В каких банках? Сейчас есть ограничения?
12. Есть или были ли блокировки по 115ФЗ у физических лиц в составе учредителей/директора? В каких банках? Сейчас есть ограничения?
13. В каком банке / банках открыты расчетные счета у ООО? По каким из них проходит выручка?
14. Какие кредиты у ООО? В каких банках? Сколько осталось погасить?
— Список необходимых информации и выписок для анализа заемщика физического лица:
1. Выписка кредитной истории в формате PDF с сайтов nbki.ru и scoring.ru (не ссылкой, а файлом).
2. Наличие водительского удостоверения?
5. Какая сумма необходима от и до
6. Трудоустройство - где работаете, как давно? Оффициально?
7. Были ли блокировки по 115ФЗ в банках? Если да, в каких? Есть ли ограничения на текущий момент?
8. Какая цель кредита? (Информация не для банка)
9. Есть ли действующие кредиты? Если да, то на какую сумму и какой общий ежемесячный платеж? Если часть кредитов на физ. лицо, а часть на ИП/ООО, то распишите в каких банках, какие суммы на ИП/ООО.
11. Есть ли долги у приставов? Исполнительные производства? Задолженности по налогам. Если есть, распишите сумму, как давно, и готовы ли погасить
12. Есть ли ИП? ООО? Если ИП/ООО или и то, и другое, то вы готовы брать кредит на ваше ИП/ООО?
Полное обучение по ссылке: @lovi_trafficbot
По всем вопросам писать: @help_broker