Что такое риск-менеджмент и как применять его в торговой стратегии

Риск-менджмент (РММ) - простыми словами это система управления рисками, для выстраивания более эффективной стратегии управления вашими финансами.

Хочу начать с того, что за все время моей торговли на рынке я понял одну главную вещь, на которой держится вся моя торговая система: "РММ является неотъемлемой частью вашего дохода и без РММ вы будете только терять и терять свой депозит". И я это говорю опираясь на свой опыт и на свои ошибки, дорого мне стоило это все понять... Конечно я все знал и мог избежать нелепых убытков, но на то мы и люди, пока сами на грабли не наступим, не поверим ) И я уверен, что многие из вас читая это думают, что это их обойдет стороной, как я когда-то, но как я и сказал, толко когда вы на своем опыте это почувствуете, только тогда и поймете.

Вообще вся суть РММ это слепое следование своей стратегии торговли и не важно, что происходит рынке, летит все в небеса или же все падает, вы должны все делать по РММ. Но ведь это и есть самое сложное, не так ли?

Представим ситуацию. Вот весь рынок летит, а ваши позиции стоят или еле двигаются, да еще и в добавок у вас нет лишнего депозита для новых сделок, ведь вы как всегда на все наплевали и все ваши деньги в позициях. Но вот вы видите тот самый изумруд на миллион иксов (и не важно, что вы находите такой "гем" каждый день) ваш внутренний трейдер с увол-стрит начинает шептать вам на ухо: давай выйдем из наших позиций (и не важно в минусе они или нет), мы закотлетим сюда и сделаем сотни иксов. И вот спустя время вы уже продали все в минус, закотлетили хрен знает куда, да еще и залетели на хаях. Но увы, как всегда ваш новый гем уходит на коррекцию, а ваши старые позиции из которых вы вышли в минус начинают просыпаться и летят на вверх... А вы тихо забиваетесь в уголочке и вас разрывает чувство фомо, и все что вы хотите это хотя бы отбить свой минус, что приводит вас снова в начало моего рассказа и как сказал Скрип: " И все это по кругу ".

Думаю многие оказывались в ситуации выше и я в том числе) Это всего лишь один из примеров и таких примеров тысячи, но самое смешное и в то же время страшное, это то, что люди не учатся на своих ошибках. Всего этого можно избежать просто следуя РММ.

Моя торговая стратегия и мой риск-менеджмент

У каждого трейдера и инвестора свой РММ, и зависит он от торговой системы, депозита и способа торговли того или иного человека. Я покажу вам свою систему которую выработал за 3 года торговли и опыта в крипто-рынке. Вы можете отобрать, что вам нравится и внедрять в свою торговлю.

Для начала вы должны решить для себя, трейдер вы или инвестор, я занимаюсь и тем и тем, поэтому мой депозит разделен на две части которые никогда не должны взаимодействовать и переливаться между собой. Лучший способ это держать их на разных площадках и кошельках.

Инвестиционный портфель

Инвест портфель по природе своей является долгосрочным инвестированием, то есть если вы подбираете проекты в долгую, вы должны быть готовы ждать от полу года и выше. Плюсами инвестиционного портфеля является доход и минимальные риски, минусами это конечно же время, не все любят и могут ждать так долго, ну и будем честными, что бы собирать инвест портфель нужен более менее хороший деп, ведь на тысячи доларах далеко не уедешь.

Разделяем свой депозит выделенный для инвестирования хотя-бы на 10-15 проектов. Я выделяю на каждую сделку не более 3-5%, так мне хватает депа на большее количество сделок и психологически при каком то откате проекта легче, ведь если проект откатит на 20% от ваших выделенных 5%, то минус к общему депу составит всего лишь +-1%. Ерунда же? Конечно ерунда)
Тщательно выбирайте проекты, сейчас очень много мусора на рынке, все хотят на вас заработать, не надо доверять каждому инфоцигану 9 из 10 будет скам. Обязательно всегда сами делайте анализ. И прошу никогда не влюбляйтесь в проект, даже самый сильный фундаментал может заскамиться.
Усреднять только при минус 30% и выше. Поэтому всегда держите лишние стейблы для усреднения. И старайтесь усреднять после остановки движения, когда четко увидели разворот.
Старайтесь вытащить тело инвеста. Например актив дал х2, вытаскиваете половину и заливаете в другой актив, а в этом оставляете бесплатные монеты. Следуя этому правилу вы всегда будете в плюсе и сформируете хороший инвест портфель который будет у вас расти и расти, плюс к этому вы будете кратно повышать свои шансы для находки гемов, которые в будущем могут дать сумасшедшие иксы.

Портфель трейдера

К портфелю трейдера я отношу краткосрочные и среднесрочные позиции. Краткосрок это день-неделя или две, среднесрок это от недели и до пары месяцев. Гланым плюсом трейдинга является конечно же время, а то есть заработок здесь и сейчас. Из минусов это большие риски в связи с большей волатильностью, и постоянное наблюдение за рынком, если инвестируя вы заходите в позицию и забываете о ней на долгое время, то тут все наоборот.

Если в инвестировании нам важен фундамент и перспективы проекта, то в трейдинге мы даже не смотрим на эти показатели, тут нам самое главное это правильный тех-анализ, на остальное нам в принципе все равно. Поэтому РММ в трейдинге еще важнее, ведь если ему не следовать, то вы просто останетесь ни с чем, а если вы еще и любитель фьючей, то по мимо всего останетесь еще и должны рынку.

Конечно же тут весь РММ будет зависеть от вашего депозита, например если он составляет 1к$, то вам нужно выделить на сделку хотя бы 15-20%, но и не больше, а то при откате вам будет больно и минус к депу будет ощутимый. Поэтому я возьму средний депозит в 10к$ и буду расписывать от него, а вы уже просто подстраивайте его под свой.

На одну сделку выделяем не более 3-5%, логика та же что и в инвест портфеле, но тут есть одно но, мы не усредняем краткосрок, следуя своей системе торговли и тех анализа выставляем стопы и в случае не реализации движения просто уходим в небольшой минус.
Следуя условию написанному выше, мы можем одновременно сидеть в 10-20 позициях, но не забываем нашего внутреннего трейдера и всегда оставляем лишние стейблы для очередного "ГЕМА", что бы не выходить из не реализованных позиций
Выставляйте цели заранее, зачастую из-за жадности мы многое не забираем, поэтому выставьте цели и при любом исходе начните фиксировать, например: Вы зашли в сделку и по анализу у актива есть запас хода 40%. При достижении 15-20% мы фиксируем 1/3 от нашего депа в активе и поднимаем наш стоп в без убыток, при достижение 30-40% мы фиксируем 2/3 нашего депа и оставшуюся часть стараемся максимально выжать пока идет рост и все это время поднимаем наш стоп выше за активом, что бы в случае отката забрать прибыль. (Это просто один из вариантов, его можно переделывать и подстраивать под себя).
Не занимайтесь переливанием, это самая ужасная ошибка всех трейдеров, даже опытные ребята наступают на эти грабли снова и снова. Если вы увидели что какой то актив улетает, не надо бежать за ним и переливать свой депозит туда, 9 из 10 случаев заканчиваются американскими горками вниз. На рынке десятки тысяч монет и на какой-то одной которая улетела мир не заканчивается.

Запомните, мы зарабатываем на дистанции. Благодаря риск-менедждмену и четкому его соблюдению вы будете закрывать не только месяц, но и кварталы и года в плюс. Не возможно выходить из каждой сделки в плюс, если вам кто-то такое утверждает, то он просто балабол. Для нас важно что бы наши прибыльные сделки приносили больше убыточных, а если не следовать РММ, то это нереально. Вам может повести 1-2 месяца, но уверяю вас, все что вы заработаете вы потеряете. Если трейдер без правил и нужной системы заработает 1м$ на везении, то 99% что он их потеряет, для меня это тоже самое что и выиграть в казино, в итоге ты все равно все потеряешь, но если трейдер с холодной головой и правильным РММ будет стабильно торговать не поддаваясь эмоциям, он заработает десятки таких миллионов)

В общем я постарался все правильно до вас донести, надеюсь у меня получилось, если будут вопросы, задавайте его в моем тг канале, ссылку оставлю ниже) Ну и подписывайтесь, что бы не пропускать новые статьи.

Мой тг канал - https://t.me/horizonweb