Как найти правильных инвесторов для финансирования вашего стартапа

Около 90% стартапов терпят неудачу, выживают только 10%. Есть много факторов, которые могут сделать из вашей идеи настоящий бизнес, который вы представляли у себя в голове. Вам нужна фантастическая идея, уникальная конкретно в вашей отрасли. Нужен маркетинговый план. И, что самое главное, нужны знания о том, как привлечь капитал и найти инвесторов.

Независимо от того, работаете ли вы по краудфандингу или склоняетесь к частному инвестиционному рынку, выбор правильных инвесторов может создать или сломать вашу компанию.

Типы инвесторов в зависимости от этапов развития компании

Существует множество инвестиционных возможностей для финансирования стартапа. В зависимости от того, где находится ваш бизнес, некоторые варианты финансирования могут иметь больше смысла, чем другие.

Photo Credit: BlackRock

В любом случае ваша компания должна стремиться к смешанным инвестициям на любом этапе, чтобы обеспечить нескольких разных потоков капитала. Вот более глубокий взгляд на некоторые типичные варианты частных инвестиций, исходя из того, на какой стадии развития находится компания:

Этап идеи

На этом этапе предприниматель все еще разрабатывает и подстраивает концепцию стартапа и нуждается в средствах для выполнения основных задач, таких как создание подробного бизнес-плана. На раннем этапе средства обычно собираются через личные финансы или тесные связи.

Раскрутка

Вы – инвестор. На этапе Идеи компании может быть сложно привлечь внешнее финансирование, поэтому во многих случаях именно учредитель должен предоставить первоначальный стартовый капитал. Инвестирование собственных денег может быть рискованным, а также позволяет полностью контролировать бизнес, лишенный какого-либо внешнего влияния или противоречивых видений.

Photo Credit: HotWorldReport

Финансирование стартапа с личными финансами на этапе Идеи – это также способ защитить себя от долгов, если предприятие не будет успешным. Однако, по мере роста бизнеса, вполне вероятно, что вы не сможете поддерживать его только своими деньгами, и в конечном итоге придется привлекать внешних инвесторов.

Друзья и семья

На этапе Идеи большинство предпринимателей получают существенную финансовую помощь от друзей и семьи. Это, как правило, истинно верящие в вас люди или те, кто близок вам и хочет вашего успеха. Хотя эти «инвесторы» обычно легче обрабатываются и менее вовлечены в повседневную деятельность компании, принятие денег от ближайших к вам людей может вызвать личную напряженность и стресс. Друзья и семья не могут регулярно проверять возврат своих инвестиций, но все же будут стремиться вернуть свои деньги (и даже больше) по мере роста компании.

Стадия Пре-Сид

На этом этапе предпринимателю нужны дополнительные средства для поддержания роста и получения одобрения рынка. Предприниматель может продолжать полагаться на варианты финансирования с этапа Идеи в дополнение к изучению некоторых новых внешних способов.

Pre-Seed по-прежнему является относительно новым явлением в сборе средств в капитале, которое стало ответом на то, что инвесторы дают меньше денег новым предприятиям на стадии посева. Предприниматели продолжают совершенствовать свой подход к финансированию на этом этапе по мере того, как регулярно получают новые уроки и узнают передовые методы.

Краудфандинг

Самое замечательное в краудфандинге для стартапов – это то, что он открывает возможность для инвестиций буквально каждому. Используя такие сайты, как Kickstarter, GoFundMe и Indiegogo, вы можете передать свою бизнес-идею или продукт и позволить людям по всему миру пожертвовать деньги, не передавая каких-либо акции вашей компании.

Краудфандинг– это практический подход к инвестированию, когда речь идет о влиянии на ваши повседневные бизнес-операции. Хотя Краундфандинг может показаться приземленным способом инвестирования, многие стартапы получили миллионы пожертвований именно так.

Инкубаторы / Акселераторы

Компании на этапе предварительного посева, которые показывают значительные перспективы, могут присоединиться к инкубаторам или акселераторам для получения ряда преимуществ. В большинстве случаев, если ваша компания приглашена для участия в одной из этих программ, вы можете рассчитывать на современную рабочую среду, наставничество, сильные отраслевые связи, а для самых перспективных компаний – начальное финансирование.

Попасть в стартап-инкубатор или акселератор очень сложно, так как существует большая конкуренция. Кроме того, получение средств не является гарантией, так как многие из этих программ призваны помочь предпринимателю развивать свой бизнес, предоставляя наставничество и другие ресурсы, кроме денег.

Photo Credit: Business Insider

Бизнес-ангелы

Ангелы-инвесторы стартапов – это часть частного сектора. Ангельские инвесторы обычно являются частными лицами, а не фирмами, поэтому их инвестиции обычно меньше: от 25 000 до 100 000 долларов.

Эти игроки инвестируют в вас с ожиданием высокой отдачи от инвестиций (ROI) и могут выбрать большую роль в вашем стартапе, запросив получение данных о ежедневных операциях. Бизнес-ангелы могут также попросить место в вашем совете директоров.

Посевная стадия

Посевная стадия знаменует собой точку роста компании, когда все первоначальные приготовления заканчиваются, и бизнес начинает приобретать клиентов. Задача предпринимателя на этом этапе: выделить долю на рынке и найти способ обеспечить повторный успех. На этом этапе необходимо провести раунд финансирования серии A, который должен расти в пределах от 1 до 30 миллионов долларов США, что обычно приводит предпринимателя от частных инвесторов к инвестиционным компаниям.

Венчурные капиталисты

Эти инвесторы являются частью частного сектора и имеют пул денег, чтобы привлечь финансы от корпораций, фондов, пенсионных фондов и организаций. Инвестиции в предприятия, которые быстро растут или имеют потенциал для существенного роста могут составить в среднем $7 млн в зависимости от ряда факторов. Венчурные капиталовложения более распространены для технических и биомедицинских компаний.

Эти фирмы будут играть более активную роль в вашем стартапе, так как они получат некоторый капитал в обмен на финансирование и помогут обеспечить экспертизу, направлять вас на разных этапах разработки. Венчурные капиталисты для стартапов могут быть использованы на ранней или поздней стадии разработки, так как одни специализируются на работе с компаниями на посевной стадии, а другие предпочитают работать с более развитыми предприятиями. Венчурный капитал постоянно меняется и требует значительных исследований до заключения соглашения с венчурными капиталистами на раунде финансирования для вашего запуска.

Венчурный долг

Этот вид финансирования доступен только тем предпринимателям, чья компания уже имеет венчурную поддержку. Финансирование долговых обязательств – это, по сути, кредит, который вам придется погашать, без необходимости сдавать капитал, но независимо от того, будет ли компания прибыльной.

Условия погашения могут варьироваться, в среднем срок погашения – три года. Венчурный долг – отличный инструмент для краткосрочного финансирования, особенно для тех компаний, которым необходимо совершить быструю единовременную покупку, но у них нет достаточного капитала в текущий момент, например, при перепродаже розничной торговли во время пикового сезона. Вступление в соглашение о венчурном кредите не следует воспринимать легкомысленно. Отсутствие единого платежа может привести к тому, что компания будет по умолчанию продана или ликвидирована из-за неблагоприятных условий, которые являются типичными для этого варианта финансирования.

SBA микрозаймы и микрокредиты

Если вы ищете более мелкие инвестиции, микрозайм может быть лучшим вариантом для вас. Администрация малого бизнеса (SBA), государственная организация, предлагает программу, которая связывает стартапы с частными кредиторами для получения кредитов на сумму до 50 000 долларов США. Другие микрофинансовые некоммерческие организации также доступны и могут предлагать кредиты в среднем от 12 000 до 13 000 долларов США.

Микрозаймы идеально подходят для стартапов – цветочные компании, которые работают по подписке, и независимые пекарни – которые находятся на начальных этапах создания и нуждаются в деньгах. Количество вкладов, которое могут иметь эти инвесторы, может варьироваться в зависимости от конкретного случая. Если вы хотите полностью контролировать свой бизнес, обязательно укажите желаемые отношения и нарисуйте конкретные рекомендации в кредитном соглашении.

Ранняя стадия

На ранней стадии предприниматели создали устойчивую модель продаж, которая доказала, что компания обеспечивает последовательный приток доходов. Теперь предприниматель должен рассмотреть вопрос о масштабировании бизнеса, чтобы не отставать от спроса на продукт или услуги. Чтобы повысить достаточный капитал на этом этапе, предприниматель начнет раунд финансирования серии B с более крупными венчурными капиталистами более поздних сроков, инвесторами из супер ангелов или вариантами финансирования, основанными на доходах. Как и раунд финансирования серии A, серия B варьируется от $ 1 млн до $ 30 млн.

Супер Ангелы

Этих инвесторы можно рассматривать как гибрид между обычными бизнес-ангелами и венчурными капиталистами. Супер Ангелы имеют дело с большими суммами денег, такими как венчурный капиталист, в пределах от 250 000 до 500 000 долларов США за каждую инвестицию, и смотрят на партнеров с компанией на ранних этапах развития, подобно традиционному ангельскому инвестору.

Также Супер Ангелы отличаются от других ангельских инвесторов тем, что инвестирование в компании является для них основной профессией, а не побочным потоком доходов. Супер Ангелы известны как последовательные инвесторы, которые всегда ищут новые, выгодные возможности для инвестирования своих средств. Нередко некоторые Супер Ангелы объединяют свои ресурсы и создают инвестиционную группу.

Доходное финансирование

Этот тип финансирования является хорошим вариантом для компаний на ранней стадии, которые продемонстрировали способность вести стабильный доход с высокой валовой прибылью. С этой моделью бизнес получает авансовый капитал в обмен на отказ от фиксированного процента будущих доходов для инвестора каждый месяц, пока кредит не будет полностью погашен.

Photo Credit: GroovyHistory

Для предпринимателей, которые не хотят больше разбавлять капитал своей компании, финансирование, основанное на доходах, позволяет получать деньги, не теряя контроля. Однако, поскольку выплаты происходят ежемесячно, вы можете обнаружить, что в результате этого соглашения у вас в руках ежемесячно меньше капитала.

Стадия роста

Этап роста означает, что компания достигла и превзошла несколько этапов запуска и стремится к еще большему росту, добавляя инфраструктуру и расширяя свои возможности.

Для предпринимателя на этом этапе варианты финансирования могут стать более разнообразными, поскольку частные инвестиционные компании и банки, которые не готовы к риску на ранних стадиях, теперь будут стремиться инвестировать в проверенную компанию. Этот раунд финансирования классифицируется как серия C, которая ищет капитал на 10 миллионов долларов.

Частный акционерный капитал

Часть частного сектора, частные инвестиционные компании инвестируют в стартапы или предприятия через акции или собственность. Частная акционерная компания обычно привлекает средства для инвестиций через крупных сторонних инвесторов, таких как университеты, благотворительные организации, пенсионные фонды или страховые компании. Стартовые частные инвесторы берут публичную компанию и делают ее частной, что приводит к 100-процентной собственности на прибыль вашего бизнеса. По сути, частная акционерная компания получает возможность выкупить вашу компанию.

Банковские кредиты

Традиционные банковские кредиты могут быть ценным вариантом финансирования на этапе роста, если вы в состоянии обеспечить выгодные условия. Банки, как правило, предоставляют кредиты для запуска бизнеса с самыми низкими процентными ставками и не получают акции компании.

Банковские кредиты имеют углубленный процесс подачи заявок и требуют сильной кредитной истории. В крайних случаях банк может поручить вам подписать личную гарантию по кредиту, а это означает, что они могут окупить свои потери из личных активов, если при погашении будет установлен дефолт.

Нет недостатка в вариантах финансирования, когда дело доходит до стартапа. На каждом этапе разработки требуются подробные исследования. Убедитесь, что лучшие решения принимаются в соответствии с конкретными потребностями вашей компании, соответствуют вашим целям как предпринимателя и обеспечивают наилучшие шансы на успех в будущем.

Источник https://about.crunchbase.com/blog/find-right-investors-fund-startup/