Шахраї ( Частина 1 )

Шахраї, брудні гроші, фейк підтримка тощо — все це, звичайно ж, є на п2п-майданчиках і від цього треба максимально страхувати себе.

Говоримо про дві речі:
1. шахраї, які хочуть вкрасти ваші монетки; 2. брудні гроші, які можуть надіслати вам на карту.

1. Шахраї, які хочуть вкрасти ваші монети.

Вже є чудова інформація від компанії Bitzlato, тому нижче прикладаю. У принципі все актуально.

КЕЙС 2: Шахрай пропонує (просить) провести угоду поза сервісом, щоб не сплачувати комісію. Цей вид шахрайства має на увазі, що користувач відкриває угоду на купівлю або продаж монет, а контрагент (шахрай) пише повідомлення всередині бота (або в особисті повідомлення Телеграм, якщо у користувача відкриті особисті дані) з пропозицією "обійти" комісію сервісу шляхом того, що одна сторона відправляє фіатні кошти за вказаними реквізитами, а друга надсилає в особисті повідомлення чек на обумовлену суму монет. Зрештою, користувач відправляє фіат або чек з монетами і у відповідь, природно, не отримує нічого.

Що робити: Ніколи не проводьте угоди поза роботою або веб-версією p2p. Це ЗАБОРОНЕНО правилами сервісу, і в таких угодах Bitzlato не зможе нічим допомогти вам не відшкодують втрачених коштів. Переходячи по оголошення, ви не сплачуєте комісію в будь-якому випадку, тому що для вас вона становить 0%. Шахраї можуть і пропонуватимуть вам все більш і більш вигідні умови для проведення угоди поза сервісом, проте їхня справжня мета — вкрасти ваші гроші!

КЕЙС 3: Шахрай стверджує, що відправив користувачеві кошти, і навіть надсилає скріншот зі сторінки оплати, однак користувач не бачить коштів на своєму обліковому записі. Шахраї можуть користуватися різними психологічними прийомами, від благання до погроз: можуть вам присягатися душею матері або обіцяти користувачеві, що знайдуть його і зроблять йому погано - мета цього виключно одна: змусити вас відпустити монети і назавжди піти в захід сонця.

Що робити: У разі виникнення подібних ситуацій, коли ваш контрагент наполягає на тому, що він відправив кошти, на підтвердження надсилає скріншот про оплату, квитанцію або будь-який інший документ — перед тим, як відпустити монети ви повинні зайти на свій банківський аккаунт (електронний гаманець) та переконатися у надходженні коштів у тій валюті та в тій кількості, які були обумовлені за умовами угоди. Якщо на своєму рахунку ви грошей не бачите, можете звернутися на підтримку свого банку (електронного гаманця) і передати їм, що очікуєте на отримання коштів на рахунок та уточнити, чи бачать вони якийсь рух грошей. Якщо банк відповідає негативно, не ведіть жодних розмов з вашим контрагентом, чекайте на автовідміну угоди або відкриття спору покупцем, а також повідомте службу підтримки Bitzlato про ситуацію, що склалася. Призначений арбітр намагатиметься максимально швидко вирішити питання та допомогти вам.

КЕЙС 4: Шахрай стверджує, що переказав кошти, і користувач навіть отримав pop-up повідомлення зі свого електронного гаманця про те, що на його рахунок нібито зараховані кошти, після чого відпускає монети, переходить у свій гаманець і бачить, що замість зарахування коштів йому просто виставили рахунок. Схема найчастіше зустрічається при використанні QIWI або Тінькофф як метод оплати, але може бути використана і на інших платформах. Суть шахрайства полягає в наступному: замість того, щоб відправити контрагенту кошти, зловмисник виставляє користувачеві рахунок на оплату. Неуважний користувач побачивши pop-up повідомлення від свого банку/гаманця з цифрами, збігаються із сумою угоди, думає, що це повідомлення про зарахування і відпускає монети зловмиснику.

Що робити: До того як відпустити монети ви повинні перейти на сайт свого банку/гаманця або відкрити їх додаток і переконатися в тому, що кошти зайшли саме в тій валюті і в тій кількості, які були вказані в умовах угоди.

КЕЙС 5: Шахрай підтверджує переказ коштів, користувач отримує повідомлення про зарахування грошей на рахунок, відпускає монети, а потім виявляється, що він отримав кошти в іншій валюті. Суть схеми в наступному: користувач відкриває угоду про продаж криптовалюти на суму 1000 рублів, і йому надходить повідомлення про зарахування цих коштів на рахунок. По неуважності він не помічає, що перерахували йому не 1000 рублів (~ 13,5 дол.), а 1000 тенге (~ 2,3 дол.), і відпускає монети.

Що робити: До того як відпустити монети ви повинні перейти на сайт свого банку/гаманця або відкрити їх додаток, щоб переконатися в тому, що кошти зайшли саме в тій валюті та в тій кількості, що були обумовлені в угоді.

КЕЙС 6: Шахрай відгукується на оголошення про продаж або створює заявку на купівлю криптовалюти. Після ухвалення угоди продавцем шахрай відправляє кошти за вказаними реквізитами. Продавець бачить повідомлення про надходження коштів та відпускає монети шахраю. Коли ж жертва шахрайства заходить у свій гаманець, виявляється, що переказ захищений кодом протекції (найчастіше це зустрічається у разі проведення угоди з методом оплати через Яндекс.Гроші та WebMoney), і без введення пароля, зазначеного відправником коштів, доступ до грошей отримати не можна .

Що робити: До того як відпустити монети потрібно перейти на сайт свого банку/гаманця або відкрити їх додаток і переконатися в тому, що кошти зайшли саме в тій валюті і в тій кількості, які були обумовлені в угоді.

Схеми шахрайства, в яких шахрай видає себе за службу підтримки

КЕЙС 7: Під час проведення угоди користувач отримує повідомлення про підтвердження переказу коштів, проте кошти не надходять. Оскільки користувач прочитав попередню частину цієї статті, він знає, що надсилати монети до того, як він отримає їх собі на рахунок, небезпечно. Він чекає на автовідміну угоди, яка відбудеться через 2 години після відкриття, або ж відкриття спору покупцем (що малоймовірно, якщо він шахрай). Тим не менш, до відкриття спору користувачеві в боті надходить повідомлення з наступним або подібним посиланням: Доброго дня, я агент підтримки, прошу провести угоду в ручному режимі (читайте) докладніше про цей вид шахрайства вище) у зв'язку з неполадками в системі або інше. Інший приклад: шахрай надається службою підтримки та повідомляє користувачеві, що його контрагент (шахрай) вже відправив кошти, але був заблокований і пропонує користувачеві відпустити монети під приводом, що так його монети розблокуються та залишаться на його балансі, плюс до того ж він отримує фіатні засоби. Третій приклад: надаючись підтримкою, шахрай пише повідомлення, що нібито у зв'язку з пунктом правил 1.1.1 (підставте сюди будь-які цифри) фіатні засоби покупця депоновані в ескроу і для їх отримання вам необхідно відпустити монети. Підсумок – користувач відпускає монети і залишається без криптовалюти та фіату.

Що робити: Якщо ви отримали подібні повідомлення нібито від служби підтримки Bitzlato, не відповідайте на них і припиніть будь-які контакти з цим користувачем. Дочекайтеся можливості автоскасування угоди, яка відбудеться через 2 години після відкриття, або ж відкриття спору покупцем (що малоймовірно, якщо він шахрай), і повідомте про інцидент Арбітру з угоди. ПОМ'ЯТАЙТЕ: служба підтримки Bitzlato НІКОЛИ не пише користувачам першої; Bitzlato не контролює рух фіатних засобів і не може накладати на них будь-які обмеження щодо руху. Перед тим як відпустити монети ЗАВЖДИ перевіряйте надходження коштів на ваш гаманець чи картковий рахунок!