Обзор стейблкоинов. Особенности монет, способы покупки и продажи

В портфеле каждого крипто трейдера и инвестора всегда должен находиться актив, который в меньшей степени подвержен высокой криптовалютной волатильности. Актив, который может выступить в качестве хедж-инструмента, сохраняющего ценность криптовалют на случай наступления новой крипто зимы. Актив должен иметь все преимущества криптовалют, но при этом быть относительно стабильным как традиционные фиатные валюты.

Сегодня мы рассмотрим самые надежные и ликвидные стейблкоины, которые существуют на рынке и могут стать частью инвестиционного портфеля криптоманов.

1. Tether

USDT - стейтблкоин или цифровой аналог доллара США, разработанный на платформе Omni Layer, компанией Tether Limited, в июне 2014 года. Токен привязан к курсу доллара США, 1 к 1 (во время сильной волатильности рынка соотношение может меняться, например: 0.92 к 1). Основная идея монеты - представить миру актив, который имеет все плюсы криптовалюты (децентрализация, приватность, минимальные комиссии) и стабильность фиатных валют. При этом компания эмитент Tether стремиться соблюдать законодательство и соответствовать правилам KYC и AML, в юрисдикциях, где он доступен. Пользователи должны пройти процедуру верификации личности, прежде чем купить токен.

USDT, по заявлениям разработчиков на 74% обеспечен долларами США, оставшиеся 26% обеспечены займами, выданными родственным компаниям Tether Limited.

Где купить?

Tether доступен для покупки практически на всех известных криптовалютных биржах и обменных сервисах. Торгуется USDT в паре практически со всеми известными криптовалютами и токенами различных проектов. Токен также можно приобрести и за фиатные валюты, например, через биржу Binance за доллары, евро, гривны, рубли и другие валюты. Большинство обменников меняют USDT на USD.

Обратите внимание, что USDT эмитирован на двух протоколах. Первичный выпуск был на базе Omni Layer, а чуть позже токены стали выпускать на базе протокола ERC20. Для удобства клиентов в обменных сервисах и на биржах, на выбор, указано на базе какого протокола можно осуществить ввод и вывод USDT.

Где хранить?

Хранить Tether можно как на официальном кошелек Tether Wallet, так и с помощью других популярных крипто кошельков и сервисов, которые поддерживают протокол Omni Layer или ERC20, например, Exodus, Coinomi и другие.

Общая информация

Единственным существенным недостатком Tether является не самая безупречная репутация ее основателей, которые также являются и основателями крипто биржи Bitfinex. В октябре 2019 года против топ-менеджеров Bitfinex, а также против нескольких дочерних компаний iFinex Inc. (Crypto Capital и Global Trade Solutions AG) были поданы коллективные иски от инвесторов, на сумму $1.4 трлн, в которых они обвиняются в рыночных манипуляциях за счет эмиссии USDT и умышленном обмане инвесторов. Представители компаний планируют подать в ответ ходатайство об отклонении иска, назвав обвинения инвесторов смехотворными, поскольку в иске игнорируются многие факторы, повлиявшие на резкий рост цены биткоина в 2017 году.

Более 80% торгов с биткоином приходится на токен USDT. На сегодняшний день Tether - это безусловный лидер и самый распространенный стейблкоин в мировой финансовой системе.

Эмиссия - 4.2 млрд USDT;
Текущая цена - $1.01;
Рыночная капитализация - $4.1 млрд;
Суточный объем торгов - $26 млрд;
Максимальная цена, 27 мая 2017 года - $1.21;
Минимальная цена, 24 апреля 2017 года - $0.91.

2. TrueUSD

TrueUSD - стейблкоин обеспеченный долларами США, выпущен на базе сети Ethereum, стандарт ERC-20. Запуск проекта состоялся в марте 2018 года компанией TrustToken. Все токены TUSD, которые находятся в обороте, подкреплены долларом США в соотношении 1 к 1. Диапазон расхождения цены токена обычно не превышает $0.1. Однако бывали случаи, когда стоимость TUSD доходила до $1.30, но это было скорее исключение из правил, виной которому послужила активность торговых ботов на бирже Binance. Чтобы воспользоваться услугами официальной крипто платформы TrueToken необходимо пройти процедуру KYC и AML.

Где купить?

Основной обмен фиатных долларов на TUSD происходит на платформе TrustToken, это единственный способ приобрести токен, обменяв его на доллары США. На таких биржах как Binance, BitZ, CoinsBit, OKEx и Bitmart, TUSD можно обменять на криптовалюты BTC, ETH, XRP, LTC и USDT. Фиатные валюты доступные для обмена: украинская гривна, мексиканский песо, индийская рупия.

Где хранить?

Для хранения токена TUSD можно использовать кошельки, которые поддерживают стандарт ERC20, такие как MyEtherWallet, MetaMask, Trust, Ledger, Trezor и другие.

Общая информация

В отличие от своего главного конкурента - USDT, компания TrustToken не имеет доступа к запасам фиатных валют. Все доллары находятся на счетах компаний-партнеров - Alliance Trust Company of Nevada и Prime. Покупка и продажа TUSD через официальный сайт компании проводится с помощью смарт-контрактов, как только на счет компании поступают средства (цифровая или фиатная валюта), компания отправляет на счет клиента эквивалент в нужной валюте. Тем самым, компания TrustToken не только не имеет доступа к фиатным средствам проекта, но и не участвует в процессе конвертации.

Эмиссия - неограничена;
Текущая цена - $1.01;
Рыночная капитализация - $155 млн;
Суточный объем торгов - $134 млн;
Максимальная цена, 16 мая 2018 года - $1.31;
Минимальная цена, 7 апреля 2018 года - $0.93.

3. BitCNY

BitCNY - стейблкоин, запущенный проектом BitShares в 2014 году, функционирующий на протоколе DPoS. Данный токен имеет привязку к китайскому юаню, в соотношении 1 к 1. Помимо “цифрового юаня” есть аналоги для доллара и евро - BitUSD и BitEUR. BitUSD также как и BitCNY имеет привязку к американскому доллару 1 к 1, а цена BitEUR зависит от котировки валютной пары EUR/USD.

Где купить?

Приобрести BitCny можно на биржах CoinTiger, ZBG, ZB.COM, OpexLedger DEX и BitShares Assest Exchange, обменяв на криптовалюты BTC, ETH, TRX, TCH, DOGE, USDT.

Где хранить?

Для хранения монет есть 3 основных кошелька:

Open-ledger от компании CCEDK
BitShares Munich - мобильный кошелек, доступен только для Android
Paper wallet - холодное хранение

Также возможно хранение на кошельках бирж.

Общая информация

По мнению некоторых участников крипто сообщества, право на жизнь имеет только BitCNY. BitUSD и BitEUR не сыщут популярности по двум причинам:

Есть достойные конкуренты в лице USDT, TUSD, Maker.
Китай уже тестирует и готовит к запуску в 2020 году собственную цифровую валюту и сопутствующую инфраструктуру - CBDC (Central Bank Digital Currency). Учитывая рыночную капитализацию обеих валют BitEUR - $118 494, BitUDS - $1 691 774, сложно назвать их ликвидными.
Эмиссия - неограничена;
Текущая цена - $0.14;
Рыночная капитализация - $7 млн;
Суточный объем торгов - $222 млн;
Максимальная цена, 23 октября 2015 года - $0.16;
Минимальная цена, 8 ноября 2015 года - $0.03.

4. Maker

Maker (MKR) - стейбокоин, токен, созданный на базе сети Ethereum стандарта ERC20 компанией MakerDAO в 2015 году. Листинг монеты на биржах состоялся в январе 2017 года. В отличие от предыдущих токенов, MKR привязан не к фиатной, а к криптовалюте - DAI, которая также является токеном стандарта ERC-20 и считается одним из самых стабильных цифровых активов. Его цена колеблется в диапазоне от $0.91 до $1.01, а суточные колебания обычно не превышают 5%. Проект MakerDAO был запущен при поддержке Ethereum Foundation, токен MKR служит как инструмент финансирующий деятельность проекта и, по мнению многих участников крипто сообщества, является неотъемлемым и важнейшим элементом в экосистеме самого Ethereum.

Где купить?

Приобрести Maker можно на биржах Okex, Bibox, HitBTC, BitFinex, EXMO и Kucoin, за криптовалюты ETH, USDT, BTC, VET, DAI, а также за USD.

Где хранить?

Хранение Maker доступно на любом кошельке, который поддерживает стандарт ERC20, например: MyEtherWallet, Meta Mask, Trezor.

Общая информация

Основным обеспечением монеты являются ее инвесторы, которые вкладывают собственные средства в MKR и становятся в некотором смысле акционерами децентрализованного проекта DAO. Акционеры являются главным управляющим органом, который принимает самые важные решения в развитии проекта.

В отличие от Tether токен DAI обходит централизованный контроль, так как механизм его работы напрямую поддерживается рынком. Токен MKR поддерживает стабильность DAI поскольку может менять свою стоимость, корректируя тем самым курс DAI.

Процесс коррекции и поддержки происходит автономно, благодаря использованию смарт-контрактов, которые реагируют на динамику рынка и поддерживают стоимость DAI на уровне 1 доллара США. При это токены MKR могут свободно менять цену и реагировать на рыночный спрос. Использованные MKR токены на платформе CDP сжигаются, что также поддерживает популярность токена.

Эмиссия - 1 000 000 MKR;
Текущая цена - $446,42;
Рыночная капитализация - $446 млн;
Суточный объем торгов - $3 млн;
Максимальная цена, 18 января 2018 года - $1773.92;
Минимальная цена, 30 января 2017 года - $21.06.

5. Paxos Standard

PAX - стейбокоин, токен, созданный на базе сети Ethereum (стандарт ERC20) компанией Paxos в 2018 году. PAX является единственным, цифровым активом, который полностью регулируется Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYFDS) и подкреплен долларом США. Paxos - платежная система, PAX - токен, для торговли на платформе Paxos, но это не отменяет возможности торговать им на биржевых площадках. Соотношение PAX к доллару США составляет 1 к 1. Идея проекта заключается в упрощении и автоматизации денежных переводов, уменьшении риска и увеличение возможностей при торговле финансовыми активами. На выходе получаем своеобразный гибрид регулируемой, трастовой компании и распределенного реестра DLT.

Гду купить?

Приобрести токены PAX можно на официальном сайте платформы, по цене $1 за 1 PAX, но для этого нужно пройти процедуру верификации. К сожалению, для жителей России данная возможность недоступна, Paxos не обслуживает нашу страну, но его можно приобрести на биржах, таких как: Binance, OKEx, HotBit, Kucoin и Huobi, за криптовалюты BTC, ETH, USDT, BNB, LTC.

Где хранить?

Хранить PAX можно на кошельках, которые поддерживают стандарт ERC20: MyEtherWallet, Ledger. Mist, MetaMask и другие.

Общая информация

Проект Paxos на 100% не принадлежит какой-либо компании, разработкой и администрированием смарт-контрактов занимается компания Nomic Labs, за всеми финансовыми операциями и эмиссией токена PAX следит Withum - топовый аудитор в США.

Эмиссия - неограниченная;
Текущая цена - $1.01;
Рыночная капитализация - $225 млн;
Суточный объем торгов - $185 млн;
Максимальная цена, 15 октября 2018 года - $1.15;
Минимальная цена, 26 октября 2019 года - $0.96.

6. Gemini Dollar

GUSD - стейбокоин, токен, созданный на базе сети Ethereum (стандарт ERC20) криптовалютной биржей Gemini 10 сентября 2018 года. Владеют биржей небезызвестные братья Тайлер и Кэмерон Уинклвосс. Идея токена - создать цифровой аналог USD, для использование на платформах, не принимающих фиатные валюты. GUSD обеспечивается долларом США 1 к 1. Суточный диапазон колебания цены может меняться от 1% до 12%, но несмотря на это GUSD успешно конкурирует с USDT, TUSD и PAX.

Где купить?

Приобрести Gemini Dollar можно на официальном сайте биржи Gemini, а также на других площадках: EXMO, Bitfinex, Yobit, HitBTC, CoinBene и DigiFinex. Торгуется GUSD в паре с такими активами как BTC, ETH, USDT, DOGE, EOS, RUB, EUR и, разумеется, USD.

Где хранить?

Хранить GUSD можно на кошельках, которые поддерживают стандарт ERC20: MyEtherWallet, Mist, MetaMask, Trezor, Ledger и другие.

Общая информация

Аудитом Gemini Dollar занимается компания BPM Accounting and Consulting. Результаты об этих проверках регулярно предоставляются пользователям. Акцент монеты сфокусирован на полной прозрачности и регулируемости, поскольку GUSD находится под надзором Департамента финансов услуг Нью-Йорка (NYFDS), а счет компании застрахован в Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC).

Эмиссия - 3 903 375 GUSD;
Текущая цена - $1.02;
Рыночная капитализация - $3.9 млн;
Суточный объем торгов - $3.9 млн;
Максимальная цена, 16 октября 2018 года - $1.19;
Минимальная цена, 15 декабря 2019 года - $0.95.

7. USD Coin (USDC)

USD Coin - токен стандарта ERC20, созданный компаниями Circle и CoinBase (после объединения компаний - Centre Consortium) в октября 2018 года. Компании Circle также принадлежит Circle Invest - сервис помощи начинающим инвесторам, решившим вложиться в криптовалюту. Токен привязана к доллару США, курс 1 к 1.

Где купить?

Купить USDC можно у официального эмитента, компании Circle, по курсу $1 к 1 USDC, а также на таких биржах как: Coinbase, Poloniex, Binance, Okex, Hotbit, приобрести можно за BTC, ETH, LTC, USDT, XRP, DASH, BNB, XMR, STR.

Где хранить?

Хранить USDC можно на кошельках, которые поддерживают стандарт ERC20: MyEtherWallet, Mist, MetaMask, Trezor, Ledger и другие.

Общая информация

В основу данного токена, как и у его коллег, каких-либо инновационных технологий не заложено, но эксперты уверены, что курс его намного стабильнее, чем у других стейнбокоинов, поскольку поддержку проекту оказывают крупнейшие корпорации-партнеры: Bitmain (известный производитель майнингового оборудования), Goldman Sachs (крупнейший в мире инвестиционный банк), Baidu (лидер в Китае по поисковым системам), IDG Capital (один из лидеров в венчурных инвестициях).

Эмиссия - неограниченная;
Текущая цена - $1.01;
Рыночная капитализация - $524 млн;
Суточный объем торгов - $262 млн;
Максимальная цена, 15 октября 2018 года - $1.11;
Минимальная цена, 26 октября 2019 года - $0.96.

8. Stasis EURO

Stasis EURO (EURS) - токен стандарта ERC20, разработана компанией Stasis, в июне 2018 года. Токен привязан к евро в соотношении 1 к 1. По заверению руководства компании, EURS был создан по причине растущего спроса на криптовалюты, от инвесторов из Европы. Компания ежедневно проводит проверки своих счетов, готова к аудиту и в любой момент может предоставить доказательства обеспечения каждой эмитированной монеты.

Где купить?

Приобрести EURS можно через официальную платформу Stasis по курсу 1 EUR = 1 EURS, а также на биржах BitFinex, HitBTC, OKCoin, IDCM и Kuna, за криптовалюты BTC, ETH, USDT, DAI, NEO, а также за USD.

Где хранить?

Для хранения токена EURS можно использовать кошельки, которые поддерживают стандарт ERC20, такие как MyEtherWallet, MetaMask, Trust, Ledger, Trezor и другие.

Общая информация

Компания Stasis находится на Мальте, где планирует получить лицензию от властей, которое весьма лояльно относится к цифровым активам и стремится обеспечить им правовую поддержку. Получение лицензии может стать для проекта мощным триггером, который послужит привлечению новых инвесторов, а также позволит получить юридический статус для проведения различных операций с цифровыми активами в своей стране. Токен EURS соответствует требованиям FATF, поэтому приобретая токены на сайте Stasis, прохождение процедур KYC и AML обязательно. Аудитом проекта занимается компания KMPG (одна из крупнейших аудиторских компаний в мире). EURS остается стабильным цифровым активом, колебания цены которого составляют в среднем 3% в сутки.

Эмиссия - 31 979 207 EURS;
Текущая цена - $1.13;
Рыночная капитализация - $36 млн;
Суточный объем торгов - $641 489;
Максимальная цена, 15 мая 2019 года - $1.38;
Минимальная цена, 12 марта 2019 года - $1.05.

9. Digix Gold

Digix Gold (DGX) - стейболкоин, токен стандарта ERC20, созданный компанией Digix 1 апреля 2018 года. Это единственная криптовалюта, которая имеет золотой эквивалент, который хранится в Гонконге у таких компаний как Nadir Bullion, PAMP Suisse, Valcambi и других. Каждый квартал проект проводит сторонний аудит от компании Bureau Veritas (является мировым лидером в области сертификации, инспекции и аудита, компания работает с 1828 года).

Где купить?

Купить токены DGX можно на официальном сайте Digix, а также на биржах VCC Exchange, Bitfinex, Hotbit, Kryptono и ProBit Exchanger, приобрести можно за BTC, ETH, USDT, VND и USD.

Где хранить?

Для хранения токена DGX можно использовать кошельки, которые поддерживают стандарт ERC20, такие как MyEtherWallet, MetaMask, Trust, Ledger, Trezor и другие.

Общая информация

Проект Digix выпускате два вида токенов: DGX (Digix Gold) и DGD (Digix DAO). DXG - токен, который напрямую связан с золотым обеспечением, 1 DGX = 1 грамму золота. Если держатель захочет обменять токен на настоящее золото, то он может сделать это на складе компании в Сингапуре, количество токенов при этом должно быть равным 100 граммам золота, при этом потребуется оплатить комиссию - 1 DGX. При покупке токенов DGX клиент может заказать независимый аудит на наличие физического золота на складе.

Токен DGD напрямую связан с DGX. Владельцы DGX ежеквартально получают в качестве вознаграждения токены DGD, которые предназначены только для пользования внутри системы Digix. С их помощью пользователи могут участвовать в голосовании, которое влияет на развитие экосистемы. Также владельцы DGD токенов будут получать дивиденды от ежегодной прибыли, которая будут собираться из комиссионных сборов платформы.

Эмиссия - 2 млн. DGX;
Текущая цена - $45.59;
Рыночная капитализация - $5 млн;
Суточный объем торгов - $153 296;
Максимальная цена, 10 мая 2019 года - $95.51;
Минимальная цена, 10 января 2019 года - $32.01.