Криптовалюты и анонимность. Способы анонимизации и самые приватные криптовалюты

Слова «анонимность» и «криптовалюта», с момента появления второго, связаны достаточно тесно. Еще при создании биткоина Сатоши Накамото сказал, что теперь возможно анонимно совершать трансграничные платежи, да еще и с минимальными комиссиями. Но люди поняли его по разному. Транзакции в блокчейне биткоина действительно можно совершать приватно, но здесь подразумевается то, что вас не требуют вводить какие-либо персональные данные для отправки средств. Это вовсе не означает, что вы можете вести незаконную деятельность и никто об этом не узнает, поскольку сеть биткоина не просто так называют “стеклянным сейфом”: вы можете посмотреть с какого кошелька, куда и в каком количестве были отправлены средства, но оказать какое-либо воздействие на транзакцию или сами монеты невозможно. В дополнении к этому множество криптовалютных бирж начинают вводить обязательную верификацию личности, что и позволяет отследить перевод с подтвержденного аккаунта биржи на “анонимный” кошелек биткоина. Еще в 2018 году компания Bitfury провела исследования, в ходе которых было доказано, что более 16% всех существующих биткоин-кошельков можно деанонимизировать.

О потребности в конфиденциальности в цифровую эпоху заговорили еще задолго до появления первой криптовалюты. В далеком 1992 году появилась группа людей называющих себя “Криптобунтари” или “Шифропанки”, в состав которой входили:

Тимоти Мэй. Бывший топ-менеджер компании Intel;
Эрик Хьюз. Преподаватель математики в Калифорнийском университете;
Джон Гилмор. Один из основателей Electronic Frontier Foundation, сильный специалист в области информатики.

Группа энтузиастов начала проводить тематические встречи раз в месяц, привлекая все больше и больше единомышленников в свои ряды. Обсуждали криптографию, программирование и возможности воплощения конфиденциальности и свободы в транзакциях. Манифест “Криптобунтарей” гласит следующее:

“Конфиденциальность необходима для открытого общества в цифровую эпоху. Конфиденциальность не является секретностью. Конфиденциальное — это то, что человек не хочет показывать всему миру, а секретное — это то, о чём никто не должен знать. Конфиденциальность — это способность избирательно раскрывать себя миру”.

С каждым месяцем группа разрасталась и было решено провести e-mail рассылку с целью объединить единомышленников по всему миру, а не только на территории Сан-Франциско. Этот “мейлинг-лист” интересен тем, что в 2008 году, никому не известный Сатоши Накамото отправил на него WhitePepper биткоина и, изначально, подвергся жесткой критике со стороны “Шифропанков”. Однако создатель биткоина продолжил работу и, как мы видим - не зря.

Отсутствие полной анонимности у биткоина подтолкнуло крипто сообщество к созданию различных методов шифрования, которые нашли применение в других криптовалютах. В этой статье мы расскажем вам к каким способам можно прибегнуть для получения если не полной, то хотя бы частичной конфиденциальности.

Как анонимизировать свои транзакции?

Как было сказано выше, отсутствие анонимности у большинства криптовалют привело к тому, что множество крипто-энтузиастов занялись разработкой методов и решений этой проблемы. Начнем с самого простого из них.

Криптомиксеры

На просторах сети есть ни один подобный сервис, но в последние годы с ними начали активно бороться государственные регуляторы, ведь с помощью них можно отмывать криптовалюты, добытые преступным путем. Происходит данный процесс следующим образом:

Вы отправляете на адрес предоставленный сервисом криптовалюту, которую хотите анонимизировать.
Сервис берет все поступившие на данный момент средства и применяет различные алгоритмы для их смешивания, после чего рассылает по разным кошелькам.
С этих кошельков вы получаете обратно свою криптовалюту, за вычетом комиссии в 1-3%.
При условии грамотного проведения процедуры смешивания криптовалют от сервиса, ваши средства будет очень сложно отследить.

Помните, что адрес, который генерируется при смешивании, действителен только 24 часа, поэтому вам нужно успеть перевести свои средства вовремя, а информация о самом смешивании хранится на сервисе не более 72 часов.

При выборе криптомиксера будьте осторожны и используйте проверенные и известные сервисы, поскольку нередки случаи мошенничества. Учитывая тот факт, что основная задача подобных сервисов “замести” все следы для отслеживания валюты, доказать что у вас украли средства вряд ли получится.

Помимо недобросовестных компаний есть и те, которые оказывают свои услуги некачественно: вы заплатите деньги за услуги, а при проведении тщательного аудита информация о вас все равно вскроется.

Методы запутывания и криптошифрования

Чтобы понять, как именно работают методы, которые будут описаны ниже, разберем из каких частей состоит транзакция. Любая транзакция изначально делиться на три части:

Вход. Обозначает откуда взялись средства, которыми хочет оперировать создатель транзакции;
Выход. Показывает куда хочет отправить средства создатель транзакции;
Служебная и техническая информация (здесь не будем вдаваться в подробности, в контексте этой статьи они не нужны).

Важное правило: сумма переводимых средств на выходе должна совпадать с суммой средств на входе или быть выше. Теперь, когда есть небольшое понимание о “теле” транзакции, перейдем непосредственно к методам шифрования.

Метод CoinJoin

Этот метод представляет собой создание одной общей транзакции от нескольких пользователей, приведем пример: Маша, Паша и Таня решили оплатить в биткоинах услуги фрилансеров, но они не хотят, чтобы их транзакции могли отследить конкуренты, потому что они могут “подсмотреть” сколько и кому они платят. В таком случае, все три желающих объединяются и обращаются к сервису. Сервис создает одну общую транзакцию, которая имеет три входа, три выхода (на каждого из фрилансеров) и три “ложных” выхода. Все выходы перемешиваются между собой в случайном порядке, после чего каждый из отправителей сверяет полученную транзакцию и если она верна, то подписывает нужный ему вход. Если все три транзакции были подтверждены отправителями, она отправляется в блокчейн и ждет подтверждения от сети. Для связи между участниками процесса нужно использовать VPN. Подобный метод сильно осложняет возможность отслеживания транзакций, ведь у нее может быть тысяча вариантов происхождения, но не убирает ее полностью. У данного способа есть несколько модификаций:

Chaumian CoinJoin. Здесь задействован оператор, задача которого перемешать входы и выходы, а также составить конечную транзакцию. У оператора нет доступа к средствам участников данного процесса, ведь перед отправкой они “ослепляют” всю информацию и только после получения транзакции обратно, отправитель снимает “ослепление”. Сам процесс “ослепления” по принципу работы схож с обычной электронной подписью. Для выполнения данного процесса нужно использовать VPN;
CoinShuffle. Данный способ уже не требует строгого наличия VPN. Здесь пользователи сами могут создать нужную транзакцию, с нужным количеством выходов. Генерируются ложные адреса, куда должны попасть средства каждого из участников, все о них знают, но не говорят об этом друг другу. Далее каждый участник процесса генерирует новую пару ключей, после чего обмениваются открытыми ключами. После всего этого формируется некая цепочка, в течение которой каждый участник подписывает нужную ему транзакцию личным ключом.

Метод Confidential Transactions

Данный метод имеет следующий принцип работы: третья сторона никак не сможет узнать о сумме транзакции на входе и выходе, но сумма выхода не может быть больше, чем сумма входа. В основе Confidential Transactions лежит криптографическое доказательство zero-knowledge proof - которое позволять узнать лишь долю информации о транзакции.

Метод Ring Confidential Transactions

Этот метод известен как “Кольцевые подписи” - позволяет запутать историю криптовалюты следующим образом: представлено несколько выходов, один из них помечен кольцевой подписью, но какой именно - знает лишь отправитель средств. Данный метод используется в криптовалюте Monero. Впервые кольцевые подписи были использованы в алгоритме CryptoNight.

Метод Stealth Addresses

Процесс работы следующий: вы хотите отправить платеж своему партнеру и для этого, берете у него публичный ключ, а также собственный открытый и закрытый ключ. С их помощью вы генерируете новый одноразовый открытый ключ, который указывается в транзакции в качестве адреса. Получается, что кроме вас и вашего получателя никто не будет знать точный конечный адрес, что значительно увеличивает конфиденциальность транзакции.

Анонимные криптовалюты

Как мы выяснили, методов для запутывания путей транзакций достаточно. Но есть ведь и те, кто не хочет заниматься всеми предложенными методами, а просто купить криптовалюту и быть уверенными, что их транзакции будут анонимны. Специально для таких людей мы представим список наиболее анонимизированных криптвалют.

Monero

Monero (XMR) - анонимизированная криптовалюта, форк Bytecoin (Байткоин). Основное отличие, делающее XMR уникальной криптовалютой - это использование закольцованных подписей (Ring Signatures) и “невидимых” адресов (Stealth Addresses) для взаимозаменяемых (fungibility) монет. Механизм закрытых адресов означает, что у участника существует один открытый адрес, который можно передать кому-либо, все остальные – закрытые или приватные. В подсистеме адресов Monero применяют два таких ключа: для просмотра (viewkey) и расходов (spendkey). Закрытым spendkey подписывают транзакции, как у Биткоина. Приватный viewkey поможет просмотреть транзакции, связанные с вашим адресом Monero. Кольцевые подписи прячут настоящие входы транзакций, после них не остается возможности определить все звенья цепочки блоков, соответственно отследить транзакции не получится даже с помощью специализированного ПО. Основали Monero Рикардо Спаньи и Франциско Кабанас в 2014 году.

Dash

Dash (DASH) - анонимная и полностью децентрализованная криптовалюта, разработанная на основе исходного кода Bitcoin, однако в отличие от первой криптовалюты, которая использует алгоритм шифрования SHA-256, в основе криптовалюты Dash лежит алгоритм X11. Алгоритм X11 состоит из «микса» 11 различных криптографических методов шифрования, которые потребуется обойти все, чтобы взломать сеть, что практически невозможно.

Zcash

Zcash (ZEC) - одна из первых анонимных криптовалют, которая использует протокол доказательства с нулевым доказательством. Работает протокол по следующему принципу: одна из двух сторон может убедится в математической правильности другой стороны, но какая-либо еще информация о другой стороне не будет доступна. Zcash выступает либо как полностью анонимная криптовалюта, либо выборочно-прозрачная, что из этого выбрать решает сам пользователь. ZEC был разработан вследствии форка биткоина, но с добавлением в него протокола Zerocash. Основатель и идейный лидер компании Зуко Уилкокс. Про монету дал комментарий Эдвард Сноуден: по его мнению, это самый интересный альткоин.

Способы покупки, продажи и инвестиций анонимно

Давайте разберем, как можно сохранить конфиденциальность в цифровом пространстве и не иметь серьезных последствий.

Первое, что нужно будет сделать, это создать электронную почту с мощным шифрованием, например ProtonMail. Причины, почему стоит выбрать именно этот сервис:

Благодаря сквозному шифрованию, получатель вашего письма не сможет прочитать его, пока вы не скажете ему код-пароль. Для третьих лиц прочтение письма будет также недоступно;
В ProtonMail по умолчанию отключена регистрация IP-адресов, при надобности ее можно включить;
При создании почтового ящика не требуется введения какой-либо личной информации;
ProtonMail создана и находится в Швейцарии и данные пользователей хранятся на серверах там же. Получение какой-либо информации о клиентах сервиса возможно только в том случае, если по мнению местных властей, пользователь нарушил швейцарские законы. На запросы других государств, чаще всего, приходит отказ.
В 2015 году на сервис была совершена серия мощных DDoS-атака, после чего был подписан договор с компания, которая по сегодняшний день успешно защищает их сервера от кибер-угроз;

Конечно, вы можете любую почту, которая предоставляет подобные услуги.

Далее, после регистрации зашифрованного почтового ящика, подбираете криптовалютную биржу, на которой не обязательна верификация личности, например Yobit - суточных ограничений на ввод/вывод валют нет, KYC и AML нет. Подключаем VPN, но будьте осторожны - на большинстве криптовалютных бирж VPN запрещен, вплоть до бана вашего аккаунта с заморозкой средств. Можно попробовать купить VPN со статическим адресом, то есть вы будете все время на одном и том же IP-адресе, но не на своем, чем гораздо меньше привлечете внимание со стороны биржи. Биржа Yobit также подходит для этих целей, потому что в пользовательском соглашении мы не нашли запрета на VPN.

Порядок действий:

Заводим на биржу биткоины;
Меняем на одну из представленных анонимных криптовалют;
Выводим и прогоняем через несколько криптовалютных кошельков;
По новой заводим на биржу и меняем на биткоины;
Выводим удобным для вас способом. Если же хотите и эти биткоины анонимизировать, воспользуйтесь одним из методов шифрования, которые предложены выше;

Важно: все учетные записи, которые требуют email вы регистрируете на заширофанную электронную почту.

Где можно торговать анонимно?

Заниматься трейдингом анонимно можно на крупнейших криптовалютных площадках, таких как Binance и BitMEX.

На Binance, без процедуры верификации, вы можете заводить и торговать любыми объемами, но выводит не более 2 BTC в сутки. В принципе, если вы не крипто олигарх и потребность практически в миллионе рублей в сутки у вас отсутствует, то этого будет вполне достаточно. Binance также удобен и тем, что при необходимости вы можете использовать фиатные средства для ввода и вывода, а также десятки других криптовалют и токенов.

Еще более анонимным для использования биткоина является BitMEX, здесь процедура верификации не требуется вообще. Вы можете заводить, торговать и выводить любые объемы, но на BitMEX отсутствует возможность работы с фиатными валютами.

Сохраняется ли при этом полная конфиденциальность инвестора? Да, если вы не являетесь отъявленным преступником, которого разыскивает полиция или другие силовые структуры. Биржи раскроют ваши данные и даже заблокируют ваш счет только в том случае, если им поступит официальный запрос от регуляторов или силовых структур. Если же вы являетесь обычным трейдером, даже с хорошим капиталом или, например, фрилансером, который получает оплату в крипте, то вам бояться нечего, скорее всего, вы просто не интересны ни силовикам, ни кому бы то ни было еще. По-крайней мере, до полного и жесткого регулирования крипто индустрии.

Для кого важна конфиденциальность?

Почему люди ценят конфиденциальность? И кто ее ценит больше всего? Во-первых, желание сохранять конфиденциальность финансовых операций - это вполне естественное желание. Если человек чист перед законом, он имеет полное право оберегать свои средства от чужого внимания любыми способами.

Другая категория людей - это те, кто по каким-либо причинам не стремится раскрывать свои доходы:

Оптимизация или уход от налогообложения, в том числе оффшоризация;
Коррупция, мошенничество, доходы добытые преступным путем;
Несогласие с современной банковской и экономической моделью в принципе.

Если еще лет 10 назад практически любой желающий мог выводить капиталы в оффшорные зоны и зарубежные банки, а после свободно ими распоряжаться, то в эпоху AML и KYC это стало делать существенно сложнее. Крупные банки, которые обеспечивали возможность беспрепятственно использовать средства по всему миру, сегодня ужесточили правила и сохранение хотя бы условной анонимности требует сложных юридических схем. По этой причине криптовалюты стали пользоваться такой популярностью.

Так кто же все-таки больше всего ценит анонимность и готов за нее платить?

Политики, чиновники и члены их семей;
Сотрудники силовых структур и члены их семей;
Владельцы крупных объемов криптовалюты;
Лица, имеющие проблемы с законом и плохую репутацию в глаза банков;
Лица, занимающиеся теневым бизнесом;
Все остальные люди, которые хотят сохранить конфиденциальность финансовых операций.

Вывод из всего вышеперечисленного весьма простой, криптовалюты являются удобным способом получить конфиденциальность и прятать весьма немалые суммы от внимания посторонних, налоговых и других служб, по-крайней мере до тех пор, пока вы серьезно не нарушите закон.

При этом уровень вы сами можете регулировать уровень конфиденциальности, от весьма поверхностного и условного, до максимально полной анонимности, которая не позволит выйти на вас даже самым мощным силовым структурам и другим лицам.