Разница и формирование цены биткоина в разных странах

Ввиду отсутствия четкого сценария использования криптовалют, цена на них в разных странах может отличаться. Криптовалюты обеспечены только рыночным спросом и предложением, зачастую на их цену влияет либо хороший инфоповод (Джастин Сан и TRON, Крейг Райт и Bitcoin SV), либо спрос со стороны инвесторов, который основывается на перспективе развития проекта (Виталик Бутерин и Ethereum). Держателей цифровых активов делятся на несколько групп: кто-то верит в технологию блокчейн и считают, что она в будущем принесет пользу обществу; кто-то уверен, что биткоины, которые они приобретают сейчас, будут широко востребованы в дальнейшем; ну и самая большая группа - это те, кто просто хочет заработать на разнице курса криптовалют. Однако в странах с низкой экономической свободой, есть абсолютно другие факторы, которые влияют на цену криптовалют:

Ужесточение законов или полный запрет на использование криптовалют, на законодательном уровне. Подобные меры подразумевают собой искусственное завышение цен на крипту, ведь ее можно приобрести лишь у частных продавцов. Продавцы же могут ставить цену существенно выше или ниже средне-рыночной (в зависимости от покупки или продажи), и их предложение будет пользоваться спросом, потому что у людей отсутствует выбор. Криптовалюты трансграничны, что позволяет местным предпринимателям вести бизнес с заграничными партнерами, даже в момент “затягивания узлов” от властей;

Инфляция или гиперинфляция. При затяжной гиперинфляции люди, в надежде хоть как-то сохранить свои средства, приобретаю криптовалюту. Если криптовалюта разрешена в стране, то облегчает задачу, но при ее запрете, цена на нее существенно отличается от среднерыночной;

Запрет на иностранную валюту. В некоторых странах взимается комиссия на переводы в иностранных валютах, плюс нужно специальное разрешение для проведения подобной операции. Комиссия же может достигать 30%. На помощь опять приходит криптовалюта, существуют достаточно сервисов, которые помогают людям совершать переводы: из России отправили в рублях, на Украине получили в гривнах. В подобной схеме биткоин выступает как “биткоин-рубль и биткоин-гривна”, и пользователю совершенно не обязательно знать, как это все работает, достаточно лишь пополнить свой счет национальной валютой.

Примеры и причины различия цен на биткоин

Зимбабве

Полный запрет на криптовалюту был введен еще в 2017 году (с этого момента биткоины здесь уже можно было продавать с “премией”), а летом 2019 года, правительство страны решило полностью запретить американский доллар, и вернуть в оборот зимбабвийский доллар (который в 2008 году потерпел гиперинфляцию). Зимбабве столкнулась с нехваткой наличных денег, что вызвало недовольство населения: страна оказалась не готова к таким экономическим реформам. Жители страны приобретали биткоины за рекордные $76 тыс. (премия составляла почти 580%), чтобы сохранить свои средства. Ввиду запрета от властей, приобретение криптовалюты доступно через p2p платформы, например LocalBitcoins, или же у частных инвесторов.

Ливан

Осенью 2019 года в стране начались массовые протесты. Причиной тому стало увеличение налогов на топливо, табак и телефонную связь. Протестами жители хотят добиться проведения экономических и социальных реформ. На этом фоне правительство приняло решение закрыть все банки страны до окончания митингов. Спустя неделю с официальным заявление выступил призедент ассоциации ливанских предпринимателей (ABL): ”Все деньги банков сосредоточены в ЦБ или вложены в казначейские векселя. Если после недели простоя, большая часть жителей придет в банк и попросит свои деньги, наличных не хватит на всех.” В связи с этим, жители обвиняют власть в том, что коррумпированные политики смогли получить доступ к их средствам. Также в Ливане стоит ограничение на вывод средств со своих счетов, до $1 тыс. в месяц. Известный трейдер Насиб Талиб, который сам родом из Ливана, призывает жителей страны переводить свои средства в криптовалюту, ведь она не контролируется властью, которая создала из банковской системы некую “пирамиду”. На начало 2020 года 1 биткоин в стране можно приобрести в среднем за $14-15 тыс.

Аргентина

Осенью 2019 года, власти страны ввели ограничение на покупку американского доллара. Если раньше месячный лимит был $10 тыс, то после введения нового ограничения он снизился до $200. Подобные меры были применены вследствии экономического кризиса, который процветает в стране, вследствии которого стала высока угроза дефолта. За 2019 год аргентинский песо обесценился на 50%, а за первые 6 месяцев года ВВП упало на 2.5%, а это показатель всего 2018 года. Столь стремительное падение национальной валюты подталкивает жителей вкладываться в криптовалюту. На начало 2020 года 1 биткоин в стране можно приобрести в среднем за $12-12,5 тыс.

Венесуэла

Гиперинфляция в Венесуэле бушует уже более 20 лет, и какой-либо выход из этой ситуации на горизонте не виден. При минимальной оплате труда в 3 млн VES (Венесуэльский боливар), хозяйственное мыло стоит около 2-2.5 млн VES. Причина тому не рациональная экономическая политика государства и международные санкции. В середине 2018 года цена на биткоин начала расти, его местные жители покупают через Localbitcoins, ведь это чуть ли не единственный способ в стране, чтобы сохранить свои сбережения. На начало 2020 года 1 биткоин можно приобрести в среднем за $12-14 тыс.

Как на этом заработать и возможно ли это

Да, теоретически - это возможно, на практике - весьма проблематично, не всегда законно и порой опасно. Здесь можно провести некую аналогию с арбитражным трейдингом, когда вы покупаете актив на одной площадке дешевле и быстро продаете на другой с целью получить прибыль от разницы в курсах (спред). В странах, которые были представлены выше, криптовалюта востребована, в следствии чего дефицитна, поэтому и цена на ее покупку гораздо выше, чем в странах со стабильной экономической ситуацией. Почему же тогда все подряд не покупают биткоин, например, на Binance за $9000, а после не продают на LocalBitcoins в Венесуэле за $14000?

В конкретно нашей ситуации, в приведенных странах установлено ограничение на покупку иностранной валюты или ее просто может не хватать в банках. Можно, конечно, углубиться в систему конвертации каждой из стран, продавая биткоины за национальную валюту, конвертируя ее в доллары США, после покупать биткоин за нормальную цену, а дальше повторять операцию, но на деле все гораздо сложнее.

В каждой из представленных стран есть “черный” обмен, а в Венесуэле его вообще легализовали, объясняя это нехваткой иностранной валюты, надеясь, что это сдержит инфляцию национальной валюты. Жители этих стран охотно купят у вас биткоины за доллары США, выше средне-рыночной цены, после чего вы можете повторять данные действия по новой. Причем информация о “черном” обмене по каждой стране есть в свободном доступе, кроме Ливана. Учитывая то, что банковская система с осени 2019 года не функционирует, а инфляция бушует, все сводится к тому же “черному” обмену. Курс подобного обмена в каждой стране разный: обменять национальную валюту можно с наценкой от 20% до 300%, что людей вполне устраивает, ведь каждый день их деньги обесцениваются просто лежа на месте.

Нам стало интересно, зачем столько национальной валюты тем, кто обменивает ее на доллары? Оказалось, что в трех странах из четырех процветает производство запрещенных веществ. Даже в условиях нестабильной экономической системы, есть те, кто может обменять свои сбережения на иностранную и криптовалюту, а есть те, кому менять попросту нечего, как раз на них и сделан упор. Так как различные компании и предприятия вести свою деятельность в подобных условиях не могут и не получают прибыль, которой может хватить на элементарную оплату труда, наркоторговцы могут предлагать людям находящимся за “чертой бедности” хоть какую-то работу и оплачивать ее в национальной валюте. Продают же свой продукт они за доллары, часть из которых снова уходят на “черный” обмен. Получается в некотором роде безотходное производство.

Зимбабве

Основываясь на информации, которая есть на просторах сети, приобрести законным образом биткоины в стране можно было лишь на бирже Golix. Однако в 2018 году, по требованию ЦБ Зимбабве, бирже пришлось закрыться. Именно на этой бирже в 2015 году можно было приобрести BTC за $10 тыс, когда по всему миру он торговался по $6 тыс. Единственный способ купить в Зимбабве биткоин - это LocalBitcoins, однако есть пара моментов, которые не позволили бы вам заработать: обменять BTC вы можете только в долларах Зимбабве, а обналичить их получится лишь через ЦБ страны. То есть, единственная схема, как можно заработать - либо самому находится в стране, либо иметь там партнера, которое сможет менять национальную валюту на зарубежную, по рыночному курсу, а не по курсу внутри страны. Кроме того, это будет незаконно и достаточно опасно. Да и порядок действий при этом получится не маленький:

Продать BTC за доллары Зимбабве.

Зимбабвийские доллары обменять на доллары США, но поскольку инфляция национальной валюты здесь ужасающая, медлить нельзя, иначе ваши средства будут обесцениваться буквально с каждой минутой. В банках страны острый дефицит долларов США и далеко не факт, что вы сможете быстро конвертировать валюту. Здесь на помощь может прийти “черный” обмен, однако их комиссия достигает 30% за конвертацию, что делает всю операцию по извлечению прибыли из продажи BTC бессмысленной. Попытка поставить “своего” человека и начать конкурировать на территории где процветает бедность и криминал, вероятно, ничем хорошим не закончится.
Не стоит забывать, что Зимбабве страна бедная и в большинстве случаев люди не могут позволить купить себе сразу целый BTC, поэтому покупают его в виде сатоши, и в этом случае продавать 1 BTC вы будете дольше, чем планировалось.

Какой-либо иной информации о способах обмена в Зимбабве нет.

Аргентина

Здесь “менялы” давно конвертируют даллары, евро, песо и биткоины, причем в обе стороны. Конечно, за это они также берут свою комиссию и весьма не маленькую, поскольку прекрасно осведомлены о реальной стоимости биткоина на криптовалютных биржах. Соответственно, заработать, продав BTC за песо и обменивая его на доллары США через них, у вас не получится. Для приобретения BTC за национальную валюту можно воспользоваться специальным сервисом Ripio, который функционирует с 2016 года. Любой желающий может купить BTC за аргентинский песо и с этим не должно возникнуть проблем. Обменять же аргентинский песо, вы можете либо в банке или через “черный” обмен, но с высокой комиссией. В банках же установлен лимит на обмен - $200. Соответственно, много заработать на такой маленьком обмене не удастся. Выгодным обменять получится, если удастся найти партнера, который будет менять песо на доллары по рыночному курсу и без комиссий, в остальных случаях, такой обмен будет убыточным.

Венесуэла

Ситуация в Венесуэле ничем не отличается от ситуации в Зимбабве или Аргентине. Единственная разница, более быстрое обесценивание курса боливара, что лишь создает дополнительные трудности при его обмене на доллары США у местных, пусть даже и легализованных, “черных” обменных пунктов. И в очередной раз, чтобы выгодно обменять местную валюту на доллары, требуется некий партнер, который не будет брать с вас комиссии или тот, с кем вы сможете делить пополам прибыль, полученную от разницы курса биткоина на биржах и в Венесуэле. В стране, где процветают наркокартели, а бедность находится на колоссально высоком уровне, пытаться начать действовать самостоятельно, фактически создавая конкуренцию местным, мягко говоря опасно. Даже несмотря на легализацию обмена в стране.

Ливан

Информация по обмену биткоина в Ливане нет. Любые попытки ввезти в страну деньги или вывезти их из нее заканчиваются задержаниями. Вероятно, именно поэтому любая информацию об обмене биткоина в этой стране, охваченной крахом местной финансовой системы, отсутствует.

Заключение

Подводя итоги можно сказать, что во эпоху технологического развития странно, что существует такая разница на активы в зависимости от географического местоположения, но экономическая система каждой страны не идеальна, а в приведенных выше странах и вовсе требует кардинальной переработки. Это и приводит людей к криптовалютам и для тех, кто верит в дальнейшее процветание и пользу блокчейна это скорее плюс, поскольку поможет в его популяризации и масштабируемости.

Если же вы хотите заработать на такой разнице в цене, то сделать это возможно через такие сервисы, как LocalBitcoins. Но есть ряд нюансов, которые описаны выше, и без подготовки к этому процессу, вы столкнетесь с трудностями.