June 6, 2022

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент — это управление рисками.

Управление рисками — процесс принятия и выполнения решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь.

  1. Необходимо работать четко по стратегии. Стратегия может зависеть от капитала, т.к. во многие инструменты есть порог минимального входа. Чем меньше капитал — тем меньше возможностей диверсификации.
  2. Также, стратегия может зависеть от риск-профиля. Например, стратегия 80/20 будет подразумевать инвестирование 80% капитала в средне и низкорисковые инструменты, а 20% в высокорисковые. Стратегия 50/50 соответственно подразумевает делить поровну.

    Таким образом, сумма дохода будет зависеть от инструмента, процента доходности, срока инвестиций и оценки риска актива. Меняя пропорции портфеля, например, на более агрессивную стратегию можно получить больше прибыли, но одновременно с этим повышается риск.
  3. В высокорисковых инструментах первое правило — забрать тело депозита. После того как забрали тело депозита, прибыль можно распределять в другие инструменты. Так риски потери начальных вложений сведены к нулю.
  4. Для каждого проекта есть рекомендации по точке входа, по срокам инвестирования и т.д. Рекомендуется прислушиваться к рекомендациям, чтобы снизить риск потери средств.
  5. Диверсификация — не держи все яйца в одной корзине. Инвестируй в разные сектора рынка, в разные инструменты, в разные проекты — всё это заметно снижает риски.
  6. Необходимо уметь анализировать инвестиционный проект и оценивать связанные с ним риски. Есть несколько методик:

    Экспертный метод — оценка проекта одним или несколькими экспертами, каждый из которых отдельно сделает свое заключение по уровню возможного риска. Сопоставив мнения экспертов, можно принять итоговое решение.

    Метод анализа — оценивает целесообразность затрат.

    Метод аналогий — предусматривает сравнение инвестиционного проекта с аналогичными, реализованными в прошлом.

    Метод количественной оценки — численное определение риска инвестиций в проект, в том числе: уровень его устойчивости, анализ сценариев развития и т. д.

Еще больше полезной информации в нашем боте: t.me/babakcrew_bot