June 6, 2022
Риск-менеджмент
Риск-менеджмент
Риск-менеджмент — это управление рисками.
Управление рисками — процесс принятия и выполнения решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь.
- Необходимо работать четко по стратегии. Стратегия может зависеть от капитала, т.к. во многие инструменты есть порог минимального входа. Чем меньше капитал — тем меньше возможностей диверсификации.
- Также, стратегия может зависеть от риск-профиля. Например, стратегия 80/20 будет подразумевать инвестирование 80% капитала в средне и низкорисковые инструменты, а 20% в высокорисковые. Стратегия 50/50 соответственно подразумевает делить поровну.
Таким образом, сумма дохода будет зависеть от инструмента, процента доходности, срока инвестиций и оценки риска актива. Меняя пропорции портфеля, например, на более агрессивную стратегию можно получить больше прибыли, но одновременно с этим повышается риск. - В высокорисковых инструментах первое правило — забрать тело депозита. После того как забрали тело депозита, прибыль можно распределять в другие инструменты. Так риски потери начальных вложений сведены к нулю.
- Для каждого проекта есть рекомендации по точке входа, по срокам инвестирования и т.д. Рекомендуется прислушиваться к рекомендациям, чтобы снизить риск потери средств.
- Диверсификация — не держи все яйца в одной корзине. Инвестируй в разные сектора рынка, в разные инструменты, в разные проекты — всё это заметно снижает риски.
- Необходимо уметь анализировать инвестиционный проект и оценивать связанные с ним риски. Есть несколько методик:
Экспертный метод — оценка проекта одним или несколькими экспертами, каждый из которых отдельно сделает свое заключение по уровню возможного риска. Сопоставив мнения экспертов, можно принять итоговое решение.
Метод анализа — оценивает целесообразность затрат.
Метод аналогий — предусматривает сравнение инвестиционного проекта с аналогичными, реализованными в прошлом.
Метод количественной оценки — численное определение риска инвестиций в проект, в том числе: уровень его устойчивости, анализ сценариев развития и т. д.
Еще больше полезной информации в нашем боте: t.me/babakcrew_bot