Кто такие дилеры, брокеры и биржи?

Для многих начинающих спекулянтов и инвесторов, которые еще не знают практически ничего, остро встает вопрос о выборе площадки, где они заработают свой первый миллион. Особенно остро стоит этот вопрос в пубертатный период и после просмотра всякого крутого рекламного говна в Вконтакте и на ютубчике. В целом, смешного в этом конечно мало, наоборот, это похвально, что у людей есть амбиции и острое желание стать финансово грамотными, вырваться из нищеты, ну или просто разбогатеть. Глупо ругать человека за меркантильные порывы, когда мы живем в эпоху капитализма и все вокруг буквально пропитано баблом. Хочешь жрать? Плати! Хочешь учиться? Плати! Хочешь не замерзнуть зимой? Плати! Хочешь секса? Плати! Не хочешь платить? Придется! Вот и приходится, полагаясь на себя и на того чувака из рекламы, лезть куда-то туда и отдавать бабло. 

Выбор площадки, на самом деле, это лишь пол беды. Понятное дело, что неопытный и не образованный в инвестиционном мире человек, работая даже на самой крутой и честной площадке потеряет бабки, но как бы там не было, выбирать площадку для инвестиций все же нужно правильно, с умом, а не куда посоветовал сосед. 

Давайте начнем с базовых вещей: кто такие брокеры, дилеры, биржи и всякая залупа типа бинарных опционов? Чем они отличаются и где лучше инвестировать бабло? Погнали!

Биржи

Что такое вообще инвестиции? Это попытка вложить деньги в активы, которые в будущем, потенциально, могут приносить прибыль. За счет роста курсовой стоимости, дивидендов, купонных выплат (выплаты процентов по облигациям), банковские проценты или ежемесячный доход со сдачи квартиры в аренду. Проще говоря, задача инвестора вкинуть куда-то бабло и ждать прибыли. Все просто. Однако в этом “просто” важно учитывать нюанс, что инвестировать нужно в конкретный актив, актив “физический”, если так можно выразиться. Купить актив “физически” можно только на бирже. Биржа — это такая централизованная площадка, где лицо А продает лицу Б активы: акции, облигации, фьючерсы на валюту, сырье и так далее. Проблемой для простого человека, физического лица, является то, что попасть на биржу просто так он не может. Это могут делать только профессиональные участники рынка ценных бумаг, обладающие специальной лицензией или сертификатом. Кроме того, торговля на биржах происходит лотами, то есть крупными объемами, оптом, если угодно. В 90% случаев у обычных людей таких сумм нет, чтобы они могли спокойно торговать на бирже. Что же в таком случае делать? 

Брокеры

Обратиться к лицензированному брокеру, который по вашей заявке покупает на бирже необходимые вам активы. Брокер — это важный и необходимый посредник, без которого ну никак не обойтись. Это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который покупает и продает за вас активы, взимая небольшую комиссию. У брокера вы можете купить “физические” активы, получать дивиденды, проценты и так далее и тому подобное. Сегодня, в РФ по-крайней мере, функцию брокеров выполняет лишь несколько компаний, основную долю рынка занимают банки: Сбер, Альфа, Тинькофф, ВТБ и Открытие. Они оказывают брокерские услуги населению, а также юридическим лицам. Ознакомиться со списком лицензированных брокеров, нормальных, а не всяких там шарашек, можно на сайте биржи ММВБ. Если брокера нет на сайте ММВБ и реестре ЦБ тем более, значит он говно и лицензий у него нет. 

Небольшое отступление. Торговля на криптовалютных биржах доступна как юридическим, так и физическим лицам. Брокер для этого не требуется, а также не требуются баснословные капиталы, достаточно баксов 50-100, чтобы стартовать и попробовать всю эту фигню. По-крайней мере, пока не требуется, пока рынок крипты регулируется неполноценно или не регулируется вообще в отдельных странах. 

Дилеры

Кто же такие дилеры и всякие там (упаси вас господь от них) бинарные опционы? Если говорить совсем просто, то это самые убогие создания на финансовых рынках, какие только могут быть. Если брокеры и биржи получают свою прибыль за счет комиссий с участников торгов и своих клиентов, что в принципе нормально, ведь они должны как-то зарабатывать, то шарашки вроде Forex Club, Alpari, TeleTrade и т.д. зарабатывают на комиссиях, но больше всего с потерянных капиталов “трейдеров”. То есть, когда вы открываете сделку, а она херачит не в ту сторону, зарабатывает на другой участник торгов, а дилер. Как это работает? 

Во-первых, торгуя у дилера, вы не покупаете актив физически. Вы используете так называемый CFD-контракт или контракт на разницу цен. Это значит, что не вы покупаете актив, а просто делаете ставку на то, будет он расти или нет. Как ставки на спорт, победит команда или проиграет? Ставлю кусок на победу команды. Команда выиграла? Вы заработали. Команда проиграла? Заработала букмекерка. То же самое и тут. Дилер предоставляет вам котировки в режиме реального времени, а вы делаете ставочки. И все. 

В нормальных условиях, на бирже, чтобы потерять $1000 инвестированную в акцию, нужно чтобы эта акция обесценилась до нуля. У дилеров, чтобы потерять $1000, достаточно, чтобы акция упала в цене на 5-10-15-20 процентов, в зависимости от размера кредитного плеча. Как работает кредитное плечо и что это за срань господня я расскажу как-нибудь отдельно. 

Хеджировать риски у дилеров невозможно. Если вам будут рассказывать про открытие противоположной позиции (встать в замок) или про всяких там Мартенгейлов, шлите ублюдков в задницу и бейте по лицу, потому что в 99,9% случаев они помогут всандалить весь ваш депозит. То же самое касается и бинарных опционов, где просерить деньги можно вообще за пару минут. 

Вывод

Хотите инвестировать? Не лезьте в трейдинг, пока не изучите макроэкономику, мировую экономику, движение инвестиционных капиталов и т.д. и т.п. Потом вы и сами в трейдинг лезть не захотите. Инвестируйте — это круто и замечательно, но делайте это через лицензированных на местном рынке брокеров. В России брокеры лицензируются Центральным Банком. Если вам звонят всякие педики с лицензией британского FCA или кипрского CySEC или любой другой юрисдикции кроме РФ, вешайте трубку. Их лицензии конечно стоят дорого и могут говорить о некой прозрачности и чистоте дилера, но это дилер, а не брокер и он не в РФ, а в оффшорах. Соблюдать российские законы им не надо. Если что-то пойдет не так, судиться с ними придется в Лондоне, а не в РФ. Оно вам надо? Вряд ли. Надо ли вам вообще терять бабло? Нет. Поэтому инвестируйте в ценные бумаги: акции, облигации, ETF, можете в крипту. Сегодня через банки можно купить акции как российских компаний с ММВБ, так и зарубежных компаний, типа Apple, через питерскую биржу. Хотите через зарубежных брокеров работать на амерском рынке? Открывайте счет в Interactive Brokers. Крипту покупайте через крупнейшие биржи, типа Binance, неплохой вариант, кстати, покупать через белорусскую биржу Currency. Вот как-то так.