Block #1

Рынок: это место, где встречаются покупатели и продавцы, чтобы обменивать активы (например, валюты, акции, криптовалюты и т.д.). Целью любого рынка является совершение сделок.

Суть работы рынка проста: кто-то хочет купить, а другой продать. Цены на активы определяются спросом и предложением: если много людей хотят купить актив, цена растет, если мнгого продавцов - цена падает.

Каждый рынок имеет свои правила, но все они работаю по схожему принципу - это обмен ценными активами.

Цены на рынке постоянно меняются из-за влияния множества факторов:

Фундаментальные новости

События в мире (например экономические отчеты, политические новости) могут влиять на спрос и предложение. Например, рост процентных ставок в стране могут укрепить ее валюту. Или же, как пример 2022 года, после вторжения РФ в Украину, Рубль упал по соотношению к доллару в 2 раза, чем повысил курс доллара в стране.

Market maker

Крупные игроки, которые обеспечивают ликвидность на рынке. Они постоянно покупают и продают активы, чтобы рынок функционировал без перебоев. Их действия могут влиять на цену, так как они могут выставлять крупные ордера, вызывая движение цен.

Institutional investors

Институциональные инвесторы: это крупные компании или фонды, которые управляют огромными суммами денег, пренадлежащими множеству людей. Например, это могут быть пенсионные фонды, страховые компании и т.д.

Их основная задача - эффективно управлять деньгами своих клиентов, инвестируя их в различные активы (акции, облигации, недвижимость и т.д.) для получения прибыли. Институциональные инвесторы часто оперируют большими суммами, что дает им некоторые преимущества, например доступ к лучшим условиям торговли или эксклюзивным возможностям.

Пример: Пенсионный фонд может инвестировать деньги сотрудников в акции крупных компаний, чтобы со временем эти инвестиции росли, обеспечивая выплаты пенсионерам. Когда такой фонд совершает сделку, объемы денег настолько большие, что это может повлиять на цену акций.

Hedge fund

Хедж-фонды: это компании, которые занимаются управлением капиталом, но их цель - максимальная прибыль с использованием агрессивных или сложных инвестиционных стратегий. В отличие от институциональных инвесторов, они готовы к высоким рискам ради больших доходов.

Хедж-фонды используют такие стратегии, как торговля на падении рынков (шортинг), использование кредитного плеча (торговля с заёмными средствами), а также вложения в нестабильные или быстрорастущие активы, такие как криптовалюты. Они часто быстро реагируют на новости и изменения на рынке, чтобы извлечь выгоду.

Пример: Хедж-фонд может предсказать, что цены на нефть упадут, и начнёт открывать позиции "шорт" (ставки на падение цен) на нефтяном рынке. Если нефть действительно подешевеет, хедж-фонд получит огромную прибыль.

Подведем итоги:

Институциональные инвесторы: Это крупные финансовые организации, такие как пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные фонды, которые управляют огромными активами с целью долгосрочного прироста капитала, часто действуя более консервативно.

Хедж-фонды: Обычно более агрессивны, они стремятся получить максимальную прибыль, используя разнообразные стратегии, включая заемные средства (кредитное плечо), короткие продажи, деривативы. Они часто меньше регулируются и доступны только для квалифицированных инвесторов.

Есть комании, которые не ограничиваются одним из способов извлечения прибыли: BlackRock — крупнейший в мире управляющий активами. Хотя он преимущественно действует как институциональный инвестор, его масштаб, разнообразие стратегий и объемы активов позволяют ему также использовать методы, схожие с хедж-фондами, что иногда приводит к отождествлению с обеими категориями.

Banks

Банки: крупнейшие игроки на рынке, особенно на рынке форекс. Они совершают сделки для себя и своих клиентов. Они так же управляют большими капиталами, благодаря чему способны выставлять крупные ордера, тем самым влиять на цену.

Retail traders

Частные продавцы: это обычные люди, такие как ты или я, которые торгуют на свои деньги через брокерские платформы. Ритейл трейдеры обычно не имеют большого капитала, в отличие от инстуциональных инвесторов, и работают в меньших объемах.

Ритейл трейдеры могут торговать акциями, валютами, криптовалютами и другими активами. Они используют различные торговые стратегии - от краткосрочной торговли (скальпинг, внутри дня) до долгосрочного инвестирования. Основное отличие в том, что их менее масштабные и не так сильно влияют на рынок, как сделки крупных игроков.

Взаимодействие всех игроков на рынке

Все участники рынка, перечисленные выше, взаимодействуют между собой. Крупные игроки, такие как банки и фонды, могут значительно двигать рынок своими действиями, в то время как ритейл трейдеры в основном следят за тем, что происходит, и пытаются извлечь выгоду из движения цен, создаваемого большими участниками.

Существует несколько типов рынков, каждый из которых имеет свои особенности:

Криптовалютный рынок: на этом рынке торгуются цифровые активы, такие как биткоин, эфириум и другие криптовалюты.

Форекс (валютный рынок): здесь торгуются национальные валюты. Например, покупка доллара за евро — это типичная сделка на форексе.

Фондовый рынок: это рынок акций и ценных бумаг компаний. Покупая акции, вы становитесь совладельцем компании и можете получать дивиденды или продавать акции по более высокой цене.

Товарные рынки: здесь торгуются сырьевые товары, такие как нефть, золото, серебро.

Invesments

Инвестиции - это процесс вложения денег в активы на длительный срок с целью получения прибыли в будущем. Ивесторы обычно покупают активы (например, акции, недвижимость, облигации) и ожидают, что их стоимость возрастет со временем. Инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу, и инвесторы не стремятся к быстрым сделкам.

Примеры прибыли инвестора:

• Рост стоимости актива: например, если инвестор купил акции компании по цене 100$, а через несколько лет цена выросла до 150$, то инвестор заработал 50$ на одной акции. Аналогию можно провести с Bitcoin: если инвестор купил 0,5 BTC по кусу 30.000$, цена выросла до 50.000$, инвестор заработал 10.000$. Также если курс упал до 20.000$, инвестор потерял 5.000$.
• Дивиденды: компании могут выплачивать часть своей прибыли акционерам в виде дивидендов. Инвестор может держать акции и получать регуллярные выплаты.
• Проценты по облигациям: инвесторы также могут вкладывать деньги в долговые ценные бумаги, такие как облигации, и получать проценты на протяжении срока действия облигации.

Trading

Трейдинг - это покупка и продажа активов на финансовых рынках с целью получения прибыли на колебаниях цен. В отличие от инвестиций, трейдинг направлен на ивлечение краткосрочной прибыли. Трейдеры могут совершать сделки ежедневно или даже ежеминутно, стремясь заработать на небольших колебаниях цен.

Где происходит трейдинг?

Криптовалютный рынок: торгуются цифровые активы, такие как Bitcoin и Ethereum и т.д. Трейдеры зарабатывают на изменениях курсов этих валют.

Валютный рынок (forex): трейдинг национальными валютами, где трейдеры покупают одну валюту и продают другую, извлекая выгоду из колебаний обменных курсов.

Фондовый рынок: покупка и продажа акций компаний. Трейдеры зарабатывают на краткосрочных движениях стоимости акций.

Spot

Спотовый рынок (Spot) - это рынок, на котором активы (акции, валюты, криптовалюты) покупаются и продаются с немедленной поставкой. То есть, когда ты совершаешь сделку на спотовом рынке, ты покупаешь или продаешь актив "здесь и сейчас", по текущей цене.

Проще говоря, ты покупаешь непосредственно актив (акцию, криптовалюту и т.д., или их часть) после чего ты становишься владельцем данного актива и зарабатываешь с роста или теряешь на его падении. Этот спосою торговли приравнивается к Инвестициям.

Пример: На криптовалютном спотовом рынке ты покупаешь биткоин за доллары, и сделка проходит сразу же по текущей цене. Ты мгновенно становишься владельцем биткоина.

Futures

Фьючерсы (Futures) - это контракты, по которым покупатель обязуется купить, а продацец продать определенный актив в будущем по заранее оговорённой цене. В отличие от спотового рынка, где сделка проходит сразу, на рынке фьючерсов ты договариваешься о покупке или продаже актива через определенное время.

Как это работает?

Представь, что ты заключил фьючерсный контракт на покупку биткоина через 3 месяца по цене 50.000$ за 1 единицу. Если через 3 месяца цена биткоина на рынке вырастет до 70.000$, ты все равно сможешь купить его по договоренной цене 50.000$ и продать по по текущей цене 70.000$.

Пример:

Представь себе, ты торгуешь фьючерсами на биткоин. И ты считаешь, что цена биткоина в ближайшее время вырастет. На текущий момент цена биткоина составляет $30,000, и ты хочешь извлечь выгоду из возможного роста цены с помощью фьючерсного контракта.

Шаги:

1. Анализ рынка: Ты внимательно изучаешь рынок и прогнозируешь, что через месяц биткоин подорожает до $35,000. Ты решаешь открыть фьючерсную позицию на покупку биткоина (long), заключив контракт на покупку 1 BTC через месяц по текущей цене $30,000.
2. Заключение фьючерсного контракта: Ты входишь в сделку и покупаешь фьючерсный контракт на 1 биткоин по цене $30,000. Важно понимать, что ты не покупаешь реальный биткоин, а лишь заключаешь договор на его покупку через месяц по оговорённой цене.
3. Колебания цен: Через две недели цена биткоина на рынке вырастает до $33,000. Это значит, что если ты решишь продать свой фьючерсный контракт сейчас, он можешь заработать $3,000, потому что стоимость биткоина в его контракте закреплена на $30,000, а рыночная цена уже выше.
4. Закрытие сделки: Допустим, что ты решил подождать до конца месяца. Когда срок контракта истекает, цена биткоина действительно поднялась до $35,000. Теперь ты имеешь право купить биткоин по той цене, которую ты зафиксировал в контракте — $30,000. В итоге он может сразу же продать его по рыночной цене $35,000 и заработать $5,000 разницы.

Что бы произошло, если бы цена упала?

Если бы биткоин, наоборот, подешевел до $25,000, ты бы всё равно был обязан купить его по цене $30,000 согласно контракту, что привело бы к убытку в $5,000.

Вывод:

Фьючерсные контракты на криптовалюты позволяют трейдерам, таким как Алекс, зарабатывать на изменениях цен, не владея активом напрямую. Однако, это также несет риски, поскольку фьючерсы требуют обязательного исполнения контракта, независимо от того, куда пойдёт цена.

CFD (Cotract For Difference)

CFD (Контракт на разницу) - это контракт между трейдером и брокером, где ты не покупаешь сам актив (например, акцию, нефть или золото), а торгуешь на разнице в его ценею. Если цена актива вырастет после твоей покупки CFD, ты получаешь прибыль. Если упадет - несешь убытки.

Как это работает?

Ты можешь открыть позицию на покупку CFD на акцию Apple по цене 150$,. Если цена акции вырастет до 160$, ты заработаешь разницу в 10$. Если цена упадет до 140$, ты потеряешь 10$.

Пример:

Допустим, ты считаешь, что пара EUR/USD (евро к доллару) скоро вырастет. Текущий курс этой пары — 1.1000, что означает, что за 1 евро дают 1.10 доллара. Ты решаешь воспользоваться контрактом на разницу (CFD), чтобы заработать на изменении цены без необходимости реально покупать евро или доллары.

Шаги:

1. Анализ рынка: Ты провел анализ рынка и пришел к выводу, что евро, вероятно, укрепится по отношению к доллару. Ты ожидаешь, что курс EUR/USD вырастет до 1.1200 в ближайшее время.
2. Открытие позиции: Ты решаешь открыть CFD позицию на покупку 10,000 единиц валютной пары EUR/USD по текущему курсу 1.1000. Это значит, что ты не покупаешь евро физически, а заключаешь контракт с брокером, что позволит тебе заработать на росте курса.
3. Изменение цены: Через несколько дней курс EUR/USD действительно вырос до 1.1200. Это означает, что за 1 евро теперь дают 1.12 доллара вместо 1.10.
4. Закрытие сделки: Ты решаешь закрыть свою позицию по новому курсу 1.1200. Разница между курсами составляет 200 пунктов (1.1200 - 1.1000 = 0.0200). За каждые 10,000 единиц ты заработал разницу в 0.0200 доллара, что в итоге составляет $200 (10,000 * 0.0200).
5. Прибыль: Ты получил прибыль в размере $200 благодаря тому, что правильно предсказал рост курса EUR/USD, несмотря на то, что не владел реальными валютами. Ты заработал только на разнице в цене благодаря CFD.

Что бы произошло, если бы цена упала?

Если бы курс EUR/USD пошел вниз и упал до 1.0800, ты потерял бы деньги. Разница в 200 пунктов (1.1000 - 1.0800) означала бы убыток $200. Таким образом, если цена пойдет не в твою пользу, ты понесёшь убытки.

Вывод:

CFD на рынке форекс позволяет трейдерам, как ты, зарабатывать на разнице курсов валют, не покупая их напрямую. Однако это несет как возможность получения прибыли, так и значительные риски убытков, если рынок пойдет против трейдера.

Основное отличие между фьючерсным контрактом и CFD (Contract for Difference)

1. Фьючерсный контракт:
• Это стандартный договор на покупку или продажу актива (например, нефти, золота, акций) в будущем по фиксированной цене.
• Имеет установленную дату истечения и стандартизированные условия.
• Торгуется на бирже, через клиринговую палату.
• В некоторых случаях предполагает поставку актива (физическую или денежную).
2. CFD (Контракт на разницу):
• Это соглашение между трейдером и брокером о разнице в стоимости актива от момента открытия сделки до ее закрытия.
• Не имеет фиксированной даты истечения, контракт может держаться открытым, пока трейдер не решит его закрыть.
• Торгуется внебиржево (OTC) через брокеров, не предполагает реальной поставки актива.
• Ориентирован на спекуляцию на изменениях цены актива, не владение самим активом.

В общем, фьючерсы — это биржевые стандартизированные контракты, а CFD — гибкий внебиржевой инструмент, ориентированный на спекуляции.

Swing

Swing-трейдинг: это стратегия, при которой трейдеры держат позиции от нескольких дней до нескольких недель. Они пытаются поймать среднесрочные колебания цен.

Intraday

Intraday (внутридневная торговля): это торговля, при которой сделки открываются и закрываются в течении одного торгового дня. Трейдеры пытаются зарабатывать на небольших движениях цен в течении дня, не оставляя позиции на ночь.

Scalping

Скальпинг (scalping): это самая короткосрочная торговля, при которой трейдеры совершают десятки или сотни сделок в течении дня, пытаясь заработать на минимальных изменениях цены. Цель - извлекать небольшую прибыль с каждой сделки.

Long

Длинная позиция (Long): заключиение сделки на рост цены (покупка/buy) - ордер на покупку, для извлечения прибыли на росте цены.

Покупаем дешевле, продаем дороже. Извлекаем разницу.

Short

Короткая позиция (Short): заключение седлки на падение цены (sell) - ордер на продажу, для извлечения прибыли на падении цены.

Продаем дороже, покупаем дешевле. Извлекаем разницу.

Пример:

Ты заключил CFD контракт на падении курса EUR/USD, текущий курс 1.2000, ты считаешь что в скорем времени он опустится до 1.0000. Заключив контракт на продажу по курсу 1.2000, брокер обязуется у тебя купить твой контракт по данной цене (ты обязуешься продать, брокер купить). Когда цена достигает твоего значения, может даже ниже или выше, ты продаешь контракт брокеру по цене 1.2000, когда его текущая цена 1.0000. И того твой заработок 200 пунктов.

Аналогично с Futures на криптовалютном рынке: Ты открываешь фьюсерсный контракт на продажу биткоина на 1.000$ по курсу 50.000$ и твоя цель это цена 40.000$. Биткоин падает до данной цены, это значит что ты продал по 50к$ и купил за 40к$. Твоия прибыль 20%. И того +200$, на падении цены.