Block #2

Брокер - это посредник между трейдером и финансовым рынком. Он предоставляет трейдеру доступ к торговым площадкам (биржам) для покупки и продажи активов, таких как валюты, акции, криптовалюты и другие. Без брокера частный трейдер не может на прямую торговать на рынке.

Для чего нужен брокер?

• Доступ к рынкам: брокеры дают трейдерам доступ к разлисным финансовым рынкам.
• Платформа для торговли: брокеры предоставляют торговые платформы, где трейдер может выставлять ордера и отслеживать свои позиции.
• Техническая поддержка: брокеры могут предоставлять аналитику, поддержу, кредитное плечо и управление рисками.

В чем разница между биржей и брокером?

• Биржа - это место, где происходят сделки между покупателями и продавцами. Биржа определяет правила торговли, обеспечивает ликвидность и безопасность сделок.
  Примеры: Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), Чикагская товарная биржа (CME).
• Брокер - это компания или платформа, которая даёт тебе доступ к бирже. Брокер позволяет тебе торговать на бирже через свою платформу. В отличие от биржи, брокер не учавствует на прямую в сделках, он только исполняет твои ордера.

Пример: Когда ты хочешь купить акции на фондовой бирже или CFD контракт на валютном рынке, ты не можешь сделать это напрямую. Ты создаешь заявку через брокера, а он передает её на биржу для исполнения.

Итог: Трейдера торгуют на бирже, там выставляются ордера, покупаются и продаются активы. Биржа своего рода - рынок. Но доступ к рынку разрешел только через брокера, имеющего соответственные лицензии. Для частного трейдера, брокер - это посредник, который дает ему доступ к бирже.

Криптобиржи

Криптобиржа - это платформа, на которой трейдеры могут покупать, продавать и обменивать криптовалюту.

На криптобирже ты, как трейдер, работаешь напрямую с биржей, а не через брокера. Это означает, что ты взаимодействуешь с рынком криптовалют напрямую. Вот основные этапы:

• Создание аккаунта: Ты создаешь учетную запись и проходишь процесс верификации, чтобы подтвердить свою личность.
• Депозит средств: Ты вносишь деньги на свой счет. Можно пополнить счет фиатными деньгами (например, через банковский перевод) или переводить криптовалюту с других кошельков.
• Выбор пары для торговли: Ты можешь выбрать торговую пару, например, BTC/USDT (биткойн к USDT). Это значит, что ты будешь обменивать биткойн на Tether (стабильную криптовалюту).
• Размещение ордеров: Ты размещаешь ордера на покупку или продажу. Binance предлагает разные типы ордеров, такие как:
• Рыночные ордера (Market Order): Покупка или продажа по текущей рыночной цене.
• Лимитные ордера (Limit Order): Установка цены, по которой ты готов купить или продать актив. Ордер сработает только, если цена достигнет установленного уровня.
• Стоп-ордера (Stop Order): Защита от убытков, позволяя автоматически продавать актив, когда цена достигнет определенного уровня.
• Торговля в реальном времени: После размещения ордера ты можешь отслеживать его выполнение в режиме реального времени. Если цена актива достигает заданной точки, ордер исполняется, и сделка завершается.

Преимущества торговли на криптобирже

• Доступность: Криптобиржи работают круглосуточно и позволяют трейдерам торговать в любое время.
• Прямой доступ к рынку: Торгуя на бирже, ты напрямую взаимодействуешь с другими трейдерами. Это может дать тебе доступ к более низким спредам и более высокой ликвидности.
• Разнообразие криптовалют: Binance предлагает огромное количество торговых пар и различных криптовалют, что позволяет трейдерам разнообразить свои инвестиции.

Недостатки и риски

• Риск потери средств: Как и на любом финансовом рынке, есть риск потерять деньги из-за высокой волатильности криптовалют.
• Безопасность: Хранение средств на бирже может быть рискованным. Если биржа будет взломана, ты можешь потерять свои средства.
• Отсутствие регулирования: Криптобиржи не всегда регулируются, что может создать дополнительные риски для трейдеров.

Брокер

Разберем пример "IC Markets"

IC Markets - это брокер, который предоставляет услуги по торговле на финансовых рынках, включая форекс, CFD и криптовалюты.

Тип брокера: IC Markets - это ECN-брокер (Electronic Communication Network). Это значит, что он обеспечивает доступ трейдеров к реальному рынку, предоставляя им возможность торговать напрямую с ликвидностью от поставщиков, таких как банки и финансовые учреждения.

Когда ты открываешь ордер через IC Markets, он направляется на рынок, где исполняется у различных контрагентов. Брокер использует различные ликвидные источники для обеспечения лучших цен для своих клиентов.

Создание аккаунта

• Регистрация: Ты создаешь учетную запись на сайте брокера и заполняешь необходимые данные.
• Верификация: Обычно требуется пройти верификацию личности. Это может включать предоставление документов, таких как паспорт или водительские права, а также подтверждение адреса проживания.

Депозит средств

• Внесение капитала: После создания аккаунта ты пополняешь свой торговый счет. Брокеры предлагают разные способы депозита: банковский перевод, кредитные карты, электронные платежные системы (например, Skrill, Neteller).
• Выбор валюты счета: Ты можешь выбрать, в какой валюте будет твой счет (например, в долларах США или евро).

Выбор валютной пары для торговли

• Торговые пары: На форекс ты выбираешь валютные пары, такие как EUR/USD (евро к доллару), GBP/JPY (фунт стерлингов к японской иене) и т. д.
• Анализ рынка: Ты можешь использовать технический и фундаментальный анализ для принятия решений о покупке или продаже.

Размещение ордеров

• Типы ордеров: Брокеры предлагают различные типы ордеров:
• Рыночные ордера: Покупка или продажа по текущей рыночной цене.
• Лимитные ордера: Установка цены, по которой ты хочешь купить или продать. Ордер будет исполнен, когда цена достигнет указанного уровня.
• Стоп-ордера: Позволяет установить уровень, при котором твой ордер будет активирован, чтобы ограничить убытки или зафиксировать прибыль.
• Исполнение ордеров: После размещения ордера брокер передает его на рынок. Это может происходить через систему ECN (Electronic Communication Network) или через A-book и B-book модели.

Мониторинг и управление сделками

• Торговая платформа: Ты используешь торговую платформу, такую как MetaTrader 4 или 5, для управления сделками и анализа рынка. Платформы предлагают графики, индикаторы и инструменты для анализа.
• Управление рисками: Ты устанавливаешь уровни стоп-лосс и тейк-профит для защиты капитала и автоматизации выхода из сделки.

Закрытие сделок

• Фиксация прибыли или убытков: Когда ты решаешь закрыть сделку, ты просто нажимаешь кнопку в торговой платформе. При закрытии сделки прибыль или убыток автоматически рассчитывается и отражается на твоем балансе.
• Обновление маржи: После закрытия сделок маржа освобождается, и ты можешь использовать средства для открытия новых позиций.

Вывод средств

• Вывод денег: После успешной торговли ты можешь вывести прибыль на свою банковскую карту или электронный кошелек. Обычно брокеры имеют определенные сроки и комиссии на вывод средств.

Итог

На форекс-брокере, как IC Markets, процесс торговли включает регистрацию, верификацию, депозит, выбор валютной пары, размещение и управление ордерами, а также закрытие сделок. Трейдеры взаимодействуют с рынком через брокера, который обеспечивает доступ к ликвидности и исполнению ордеров.

Что учитывать при выборе брокера?

• Регулирование: Убедись, что брокер регулируется надежным финансовым органом (например, FCA в Великобритании, ASIC в Австралии и т.д.).
• Комиссии и спреды: Сравни условия торговли, чтобы найти наиболее выгодные предложения.
• Торговые платформы: Убедись, что брокер предлагает удобную платформу для торговли, такую как MetaTrader или собственные разработки.
• Образовательные ресурсы: Многие брокеры предлагают обучающие материалы, вебинары и аналитические инструменты для поддержки трейдеров.
• Служба поддержки: Хорошая служба поддержки важна для быстрого решения любых проблем.

Ордер - это команда, которую ты даёшь брокеру для покупки или продажи актива (валюты, акции, криптовалюты). Важно понимать, что это не просто запрос, а конкретное указание, при каких условиях ты хочешь выполнить сделку.

Рыночный ордер (Market Order)

Что это? Это самый просто тип ордера. Ты просто говоришь: "Я хочу купить или продать прямо сейчас по текущей цене"

Как работает? Если ты видишь что Биткоин стоит 50.000$ и хочешь купить его, или открыть фьючерсный контракт на продажу (чтобы заработать на падении), ты открываешь рыночный ордер. Твоя сделка будет выполнена моментально по той цене, которая есть в момент нажатия кнопки. Цена может слегка измениться из-за волатильности рынка, но ты получишь примерно ту же цену.

Лимитный ордер (Limit Order)

Что это? Это ордер на покупку или продажу актива по заранее определенной цене. Ты ставишь лимитный ордер, по какой цене ты хочешь купить дешевле или продать дороже, и когда цена цена доходит до нужной тебе цены, ордер автоматически исполняется. Важно понимать, ордер выставляется на покупку ниже рыночной цены, на продажу - выше рыночной цены.

Как работает? Ордер не сработает, пока рынок не достигнет твоей цели. Например, ты хочешь открыть ордер на покупку CFD контракта (рост цены EUR/USD), но не по 1.1000, а подешевле, скажем, по 1.0900. Открывая лимитный ордер, ты просто указываешь по какой цене ты хочешь чтобы он исполнился, и если рынок упадет до этого уровня, сделка откроется автоматически.

Пример: Евро сейчас стоит 1.1000 (курс Евро к Доллару 1.1000), но ты хочешь купить по 1.0900, и если цена снизится до этого уровня, ордер выполнится автоматически.

Стоп-ордер (Stop Order)

Что это? Это ордер, который становится активным, только когда цена достигает определенного уровня.

Как работает? Ты используешь стоп-ордер, когда хочешь войти в рынок после того, как цена преодолеет определенный уровень. В отличии от обычного лимитного ордера, стоп-ордер выставляется наоборот, на покупку - выше рыночно цены, на продажу - ниже рыночной цены.

Пример: Евро стоит 1.1000, но ты хочешь купить его, если цена поднимется до 1.1050, ожидая дальнейший рост. Ты выставляешь Buy Stop на 1.1050, и как только цена достигнет этого уровня, ордер активируется и ты покупаешь.

Стоп-лосс ордер (Stop-Loss Order)

Что это? Это лимитный ордер, который закрывает твою позицию, если рынок идёт против тебя. Он фиксирует убыток, защищая остальной капитал.

Как работает? Например, ты купил евро по 1.1000, и хочешь ограничить свои убытки, если цена начнет падать. Ты ставишь стоп-лосс на 1.0950, и если цена опустится до этого уровня, твои сделки автоматически закроется, чтобы избежать дальнейших потерь.

Стоп-лосс работает на всех рынках, это стандартный ордер в сфере трейдинга, для защиты своего капитала от больших потерь.

Если ты входишь в рынок на покупку или продажу, по определенным факторам, понимая что рынок будет расти или падать. Каждые (например) 50 пунктов в цены в твою - это прибыль 1% к твоему депозиту, но также каждые 50 пунктов против тебя - это убыток 1% с твоего депозита. Для того чтобы рынок не отнял у тебя 100% твоего депозита пройдя 5.000 пунктов, ты выставляешь стоп-лосс ордер, ограничивая свои убытки до 1% (например).

Также ты можешь выйти с рынка по маркету (по рыночной цене), закрыв сделку вручную. Но торговля без лимитного стоп-лосс ордера, приводит к большим потерям.

Тейк-профит ордер (Take-Profit Order)

Что это? Это лимитный ордер, который фиксирует твою прибыль, автоматически закрывая твою позицию, когда ты достигаешь желаемого уровня прибыли.

Как это работает? Если ты купил евро по 1.1000 и хочешь продать его, когда цена достигнет 1.1100 установив тейк-профит ордер. Как только цена достигнет 1.1100, твоя сделка закроется с прибылью.

Тейк-профит - стандартный лимитный ордер на любом рынке, который фиксирует прибыль по нужной тебе цене и выводит тебя с рынка с прибылью.

Подведем итоги

• Рыночный ордер — мгновенное исполнение по текущей цене.
• Лимитный ордер — исполнение по лучшей цене, чем текущая.
• Стоп-ордер — исполнение, когда цена достигнет указанного уровня.
• Стоп-лосс и тейк-профит — автоматическое закрытие позиции для ограничения убытков или фиксации прибыли.

Когда ты входишь в рынок и открываешь (например) сделку по Биткоину в Long (заключаешь фьючерсный контракт на покупку / рост цены), ты зарабатываешь когда цена растет, теряешь когда падаешь. Так как ты находишься в покупке, чтобы зафиксировать прибыль/убыток, тебе нужно продать. Стоп-лосс/Тейк-профит, это лимитные ордера на продажу твоей позиции для фиксирования убытка/прибыль.

Также если ты входишь в Short (открываешь сделку на продажу, заключая фьючерсный контракт на снижение цены), ты зарабатываешь когда цена падает и теряешь когда растет. Так как ты находишься в продаже, чтобы зафиксировать прибыль/убыток, тебе нужно купить. Стоп-лосс/Тейк-профит, это лимитные ордера на покупку твоей позиции для фиксирования убытка/прибыли.

Важно помнить: Стоп/Тейк выставляются непосредственно внутри позиции. Если ты войдешь рынок (например) маркетом на покупку, и отдельно выставишь лимитный ордер на продажу по цене выше, то при достижении цени, рынок активирует твой лимитный ордер и просто откроет 2 позицию на продажу не закрыв первую на покупку.

Лотаж - это термин, который описывает объем сделки на рынке. Лоты используются для стандартизации размеров позиций, чтобы упростить торговлю на таких рынках, как форекс или фондовый рынок. Давай разберемся что такое 1 лот, как это связано с базовой валютой.

Объем - это количество актива, которым ты торгуешь. Он измеряется в лотах или их долях.

Что такое 1 лот?

На форекс рынке 1 лот - это стандартный объем, который равен 100.000 единиц базовой валюты. Базовая валюта - это первая валюта в валютной паре. Например EUR/USD базовая валюта - это евро (сколько EUR стоит в USD - 1.1000), а в паре USD/UAH - это доллар (сколько USD стоит в UAH - 41.2).

• 1 стандартный лот = 100.000 единиц базовой валюты.
• Мини-лот = 0.1 лота = 10.000 единиц.
• Микро-лот = 0.01 лота = 1.000 единиц.

Пример

• Если ты покупаешь 1 лот EUR/USD, это означает, что ты покупаешь 100.000 евро.
• Если пара EUR/USD торгуется по цене 1.1000, это значит что для покупки 1 лота тебе нужно 100.000 евро, что эквивалентно 110.000 долларов США (по текущему курсу)

Кредитное плечо - это инструмент, который позволяет трейдеру контролировать больше активов, чем он мог бы себе позволить без него. Брокер предоставляет тебе заемные средства, чтобы ты мог торговать большими объемами, чем твой собственный капитал.

Маржа - это сумма денег, которую брокер блокирует на твоем счете в качестве залога для открытия позиции с кредитным плечом. По сути, маржа - это часть капитала, которую ты вкладываешь в сделку, а оставшуюся сумму предоставляет брокер благодаря кредитному плечу.

Кредитное плечо определяет, сколько средств тебе нужно вносить в качестве маржи для открытия позиции.

Как это работает?

Если ты используешь плечо 1:100, это значит что для торговли 100.000 долларов тебе нужно иметь только 1.000 долларов своих средств. Остальные 99.000 долларов предоставляет брокер.

Пример:

• Ты хочешь открыть сделку на покупку 1 лота EUR/USD, 1 лот = 100.000 евро.
• Без кредитного плеча тебе нужно было бы внести все 100.000 евро.
• С кредитным плечом 1:100 ты вносишь только 1% от суммы.
• Для открытия 1 лота (100.000 евро) тебе нужно внести 1%, что составляет 1.000 евро. Брокер требует заблокировать на твоем счету эквивалент 1.000 евро в долларах - это и есть маржа.

Маржа - это твой минимальный вклад в сделку. Брокер блокирует эту сумму как гарантию того, что ты сможешь покрыть убытки.

Маржа не является частью твоих убытков или прибыли - это лишь залог, который брокер временно блокирует на твоем счете для обеспечения сделки. Как только сделка закрывается (в прибыль или убыток), маржа возвращается на счет, потому что она больше не нужна как гарантия.

Вот как это работает:

1. Открытие сделки: Когда ты открываешь сделку, брокер блокирует определенную сумму маржи на твоем счете. Это не списание, а просто блокировка, чтобы эти деньги были гарантией сделки.
2. Текущие колебания: Пока твоя сделка открыта, твои прибыль и убытки меняются в зависимости от того, как двигается цена. Эти изменения отражаются на твоем балансе, но они не касаются маржи. Маржа остается заблокированной на время сделки.
3. Закрытие сделки: Если сделка закрыта в прибыль, твой баланс увеличивается на величину прибыли, и маржа возвращается на счет. Если сделка закрыта в убыток, с твоего баланса списывается величина убытка, а маржа освобождается и также возвращается на счет.

Почему маржа важна?

Она определяет, сколько ты сможешь открыть позиций, учитывая твой баланс. Чем больше кредитное плечо, тем больше маржи тебе нужно для открытия больших позиций.

Чем больше плечо и чем больше лотов ты открываешь, тем больше маржи необходимо для удержания позиции, но плечо и лотаж влияют на это по-разному. Давай разберемся, как это работает.

Лотаж и маржа:

• Лот - это единица измерения объема сделки на рынке Форекс. Стандартный 1 лот на рынке Форекс составляет 100.000 единиц базовой валюты
• Чем больше лотов ты открываешь, тем больше будет маржи, потому что тебе нужно больше средств для поддержания позиции.

Плечо и маржа:

• Кредитное плечо определяет, сколько средств тебе нужно вносить в качестве маржи для открытия позиции. Чем больше плечо, тем меньше средств требуется в качестве маржи.
• Например, если кредитное плечо составляет 1:100, тебе нужно внести 1% от объема сделки в качестве маржи. Если плечо 1:30, тебе нужно внести 3.33% от объема сделки.

Пример:

Допустим, ты хочешь открыть позицию объемом 1 лот (100.000 единиц базовой валюты) EUR/USD.

1. Плечо 1:100 - Тебе нужно внести 1%, то есть 1.000$ в качестве маржи для открытия этой позиции.
2. Плечо 1:30 - Теперь тебе нужно внести 3.33%, то есть 3.333$ в качестве маржи для той же позиции на 1 лот.

Влияние лотов:

Теперь предположим, ты заряжаешь больше лотов, скажем, 2 лота (200.000 единиц валюты).

1. Плечо 1:100 - Для открытия 2 лотов тебе нужно внести 1%, то есть 2.000$ в качестве маржи.
2. Плечо 1:30 - Для открытия 2 лотов нужно будет внести 3.33%, что составит 6.666$.

Итог

• Кредитное плечо позволяет заряжать больше лотов в сделку, чем доступен у тебя на балансе.
• Чем больше лотов ты открываешь, тем больше маржи блокируется, потому что с увеличением объема сделки требуется больше средств для ее удержания.
• Чем меньше плечо, тем больше маржи блокируется, так как ты вносишь более высокий процент от общего объема сделки.
• При правильном риск-менеджменте, единственное с чем мы можем столкнуться открыв большой лотаж - это не позволит открыть вторую параллельную позицию, так как не хватит денег для покрытия параллельной маржи.

Таким образом, плечо и лотаж влияют на требуемую маржу по-разному:

• Большее плечо уменьшает необходимую маржу.
• Большее количество лотов увеличивает маржу независимо от плеча.

Спред - это разница между ценой покупки (Bid) и продажи (Ask) актива. Каждый раз, когда ты совершаешь сделку, ты сталкиваешься с этой разницей. Спред - это своего рода "комиссия", которую брокер получает за выполнение сделки.

Пример: Если цена покупки валюты EUR/USD составляет 1.1000, а цена продажи - 1.1002, то спред составляет 2 пункта. Когда ты открываешь сделку, твоя позиция сразу же попадает в небольшой минус, равный этому спреду, так как покупка пункта дороже, а продажа на дешевле.

Своп - это плата за перенос открытой позиции на следующий торговый день. Обычно это связано с разницей процентных ставок двух валют в паре.

Комиссия - это фиксированная плата брокеру за выполнение сделки. Она может взиматься дополнительно к спреду. Брокер может взымать до 10$ комиссии за каждую исполненную сделку (открытие сделки, это уже исполненная сделка на продажу или покупку), независимо от результата сделки