Стратегии закупки
Осторожно, много текста! Но время и труд, которое вы уделите этой информации, и будет отделять вас от менее успешных инвесторов. :)
Как научиться прибыльно инвестировать? Выбор инвестиционной стратегии.
Инвестиционная стратегия состоит из трех основных сфер:
То, где инвестор ошибается и испытывает неуверенность чаще всего - это стратегия набора позиции. Иными словами, у нас в голове возникают похожие вопросы:
- “Цена вроде низкая, но покупать ли сейчас, или еще подождать?”
- “Где будет дно актива?”
- “Будет ли еще просадка или мы уже прошли дно?”
Эти мысли стопорят, заставляют нас переживать, мельтешиться и суетиться, не имея внутренней уверенности в своих действиях. Правда в том, что ответ на эти вопросы не может дать ни один трейдер точно и всегда со 100% вероятностью, ни нам (как сигнал), ни себе самому. Будущие цены банально никто не знает и знать не может, так как мы работаем с вероятностями, которые еще и постоянно меняются из за динамичной системы рынка.
Как тогда получается, что один инвестор чаще принимает верные решения, а главное отказывается от избыточных действий на FUD новостях, а другой, наоборот, теряет?
Ответ кроется в первую очередь в знаниях инструментов и рынка, а также в психологической устойчивости. Инструменты, стратегия и знания можно получить за 3 месяца плотного погружения в крипту - это просто.
Психология же прорабатывается годами. Это происходит либо путем пассивной насмотренности в результате ошибок и успехов работы с рынком. Это путь большинства людей, которые остаются в инвестициях спустя год. Далее годами они формируют опыт и насмотренность пассивно.
Активный и более быстрый способ формирования психологической устойчивости проводится с помощью ведения дневника инвестора. Он вырабатывает дисциплину, а главное осознанность своих мыслей и чувств (эмоций). Дневник помогает нам делать так, чтобы у нас в голове не “думалось” на автомате, а, наоборот, приводит нас к тому, что через усилия и время мы начинаем “думать”.
По определению это полностью 2 разных слова (думалось и думать): первое мышление по привычке из старых данных и личных впечатлений, а второе - критическое мышление.
О том, как правильно вести дневник инвестора и на что обращать внимание я расскажу в следующий раз, но пока нам важно понять относительно чего формировать свою дисциплину и насмотренность. То, относительно чего мы формируем насмотренность и опыт и есть наша инвестиционная стратегия.
Сегодня я поделюсь тремя стратегиями разной сложности и затратами по времени. Важно понимать, что хоть более сложная стратегия и несет потенциал больше заработать, все равно где-то из-за альтернативных издержек вы потеряете больше (время с семьей, хобби, работа, нервы и тд.).
Первоначальный капитал
Инвест стратегия начинается еще до покупки активов.
Сперва нам нужно определиться откуда мы возьмем капитал для инвестиций. У нас может быть 2 варианта: первоначальный капитал есть или его нет (логично!).
- Если капитал есть - я склоняюсь к тому, чтобы разбить его на 3-6 частей. В таком случае 1/3 в накоплении разумно инвестировать по рыночным ценам, 1/3 оставить на постепенную докупку лесенкой и 1/3 на случай флэш крэша и выход новых проектов. Так мы снизим наши риски, учитывая что мы ожидаем, что медвежка будет длиться еще около года.
- Если же капитала у нас нет - это не беда. Я начинал без него, инвестируя в рынок по 3000-5000 рублей в месяц с 2018 до конца 2020 года. Накопленный скромный депозит в 3000$ позволил мне на растущем рынке сделать +/- 7иксов и на начало 2021 года мой депозит составлял около 20 000$. Тогда я не знал и 5% возможностей крипты, и тем более то, о чем пишу сейчас. Но а потом понеслось - щитки, амбы, GameFi, IDO и пампы мелких монет помогли разогнать депозит куда значительнее.
Поэтому для того чтобы сформировать хороший депозит в крипте нужна постоянность и время. К сожалению, большинство людей хотят иметь много и быстро, из-за чего они не только не получают то, чего хотят, но и лишаются того, что имеют из-за неопытности на рынке и жадности.
🤔 Чтобы иметь то, чего хотят все, но получают немногие, нужно и делать то, что делают немногие. Либо играть в казино, ведь выиграть там вы можете 1000000%, а потерять всего 100% (шутка).
Если мы не рассчитываем на удачу и на то, что именно мы особенные (с чего бы?), то с формированием регулярности и дисциплины нам помогает финансовая грамотность. Это не инструкция и чек лист - финансовая грамотность лежит в основе жизни инвестора, так как именно она определяет сколько денег мы зарабатываем (вне рынка), сколько остается для инвестиций, сколько мы тратим, а также, немаловажно, то, как мы используем полученную прибыль с инвестиций.
Рано или поздно с финансовой грамотностью придется столкнуться всем. Об этом тоже расскажу в следующий раз и поделюсь примерами того с чем приходилось сталкиваться мне.
В любом случае, выработав вокруг себя условия, в которых у нас ежемесячно есть приток новых свободных денег, мы, наконец, можем начать говорить об инвестиционной стратегии.
Кстати, даже если у нас есть стартовый капитал, инвестировать регулярно и постоянно все равно необходимо, потому что тот, кто инвестирует стабильно, из-за сложного процента обгонит человека только лишь со стартовым капиталом, но спустя довольно длительное время.
Инвест стратегия номер 1
Сложность: элементарно (буквально, подойдет 5 летнему ребенку)
Затраты по времени: 1 час в месяц
Это самая простая стратегия, которая не требует знаний вообще.
Как ее использовать:
- Выберете для себя одно удобное число месяца, например, день зарплаты.
- Установите сумму, которую вы готовы инвестировать железобетонно каждый месяц.
- Выберите активы, которые вы хотите иметь в своем портфеле на следующей бычке.
В итоге: покупайте каждый месяц выбранные активы пока мы в накоплении и не смотрите на цену, а также откладывайте 20-30% каждого пополнения стейблкойнов в НЗ на случай падения рынка на 30-50%.
- Вы точно не останетесь вне рынка к бычке
- У вас будут хорошие средние цены
- Вы экономите кучу времени
- При этом заработаете не сильно меньше других стратегий.
- Количественно мы накопим больше монет чем в других стратегиях
- Отказ от некоторых прибыльных локальных ситуаций в рынке
- Средняя цена может быть выше чем в других стратегиях
- Вы получите меньше опыта
Раз в месяц мы покупаем активы и выводим их на холодный/горячий кошелек, далее ждем бычку. Эта стратегия за 20% усилий дает 80% результата. Так мы накапливаем монеты, которые будем продавать по отдельной стратегии фиксации на бычьем рынке. Вариант продажи на медвежьем рынке не рассматривается.
Если мы хотим попытаться закупиться дешевле, то разберем следующую стратегию.
Инвест стратегия номер 2
Затраты по времени: до 4 часов в месяц
Эта стратегия не сложнее, но более ситуативна. Она требует от нас ориентироваться на цены активов и понимать их “вес” или “фундаментальность” относительно друг друга.
Для использования данной стратегии вам нужно:
- Выберете для себя одно удобное число месяца, например, день зарплаты.
- Установите сумму, которую вы готовы инвестировать железобетонно каждый месяц.
- Выберите активы, которые вы хотите иметь в своем портфеле на следующем бычьем рынке.
- Разбейте монеты на тиры.
- Разбейте монеты на кластеры (сектора назначения и применения)
- Установите максимальный диапазон покупки для каждой монеты отдельно (например, верхняя граница канала накопления).
В итоге: вкладывайте каждый месяц в свой портфель запланированную сумму. Из нее сразу же отправляйте 20-30% стейблов в НЗ. На оставшиеся деньги откупайте активы, которые сильнее пролились в этом месяце и находятся ниже установленного вами максимального диапазона покупки (тир 3,4,5 монеты не рассматриваем, только тир 1 и тир 2).
Далее мы либо откупаем монеты каждый месяц в один и тот же день, либо в рамках месяца в момент их значительной просадки. При этом, мы берем не все монеты в равных соотношениях, а делаем больший упор на те, что просели сильнее, однако держим диверсификацию по категориям монет. Например, откупаем активы как с L1 блокчейнов, L2 блокчейнов, финансовые блокчейны и тд.
Если просадки нет или рынок растет, но цены активов не превышают максимальную границу покупки, мы все равно ДО следующего дня пополнения отправляем вложенную сумму в рынок, чтобы не создавать из ожидания более низких цен привычку и не остаться вне рынка.
- Средняя цена будет ниже
- Вы потратите мало времени
- Вы откупите то что падает сильнее исключая значительно растущие активы
- Количественно вы откупите меньше монет
- Риск откупить на большую сумму падающий актив который окажется не перспективным
- Вы получите меньше опыта
Данная стратегия позволит немного снизить нашу среднюю цену покупки, в то время как мы все равно накапливаем фундаментал. Монеты продаются по отдельной стратегии фиксации на бычьем рынке - вариант продажи на медвежьем рынке не рассматривается.
Инвест стратегия номер 3
Затраты по времени: до 1-3 дней в месяц
Это самая сложная инвестиционная стратегия, если мы не переходим в трейдинг. (Под определение “трейдить” подпадает то, что мы продаем на медвежке в надежде откупить дешевле).
Здесь нам потребуется существенное время у графика и я рекомендую эту стратегию людям с минимум годом опыта в рынке, а также только, если инвестиции для вас это удовольствие само по себе.
Если вы рассматриваете инвестирование как неприятную необходимость, чтобы заработать, лучше используйте предыдущие 2 стратегии.
Если вы в рынке меньше года, но хотите обучиться этой стратегии, то направьте часть денег в стратегию 1 и часть в эту стратегию. Так вы обезопасите себя от ошибок, регулярно формируя портфель на часть депозита в стратегии 1.
Как использовать стратегию:
- Выберете для себя одно удобное число месяца, например, день зарплаты.
- Установите сумму, которую вы готовы инвестировать железобетонно каждый месяц.
- Выберите активы, которые вы хотите иметь в своем портфеле на следующем бычьем рынке.
- Разбейте монеты на тиры.
- Разбейте монеты на кластеры (сектора назначения и применения)
- Установите максимальный диапазон покупки для каждой монеты отдельно (например, верхняя граница канала накопления).
- Установите желаемое соотношение активов в портфеле, это диверсификация.
*Например:
- 25% BTC
- 15% ETH
- 10% APT и тд..*
- Выберете для каждого актива по поддержкам на графике основные зоны, в которых вы будете увеличивать % покупки для каждого актива отдельно.
Например: BTC 24K BTC 22 К BTC 18 K BTC 16 К BTC ниже 16 К + флэшкрэш
- Установите для каждой зоны покупки на каждом активе % от общего депозита на который вы будете закупаться.
Например: BTC выше 24К - не покупаем BTC <24K - покупаем на 20% BTC <22 К - покупаем на 40% BTC <18 K - покупаем на 60% BTC <16 К - покупаем на 80% BTC ниже 16К + флэшкрэш - откупаем на 100%
- Выберете приоритет по фундаменталу актива, которые вы будете откупать первыми, на случай если весь рынок просядет и у вас окажется недостаточно денег чтобы откупить все в полной мере. То есть если 2 актива падает - что мы откупаем сильнее? Ориентируйтесь не на то что падает сильнее, а на то, какую монету вы хотели бы видеть у себя в портфеле на бычьем рынке.
После этого мы также регулярно вкладываем в наш портфель запланированную сумму. НЗ из стейблов здесь не формируется, так как стратегия учитывает резерв на флэш крэш.
Из этой корзины для стейблов, в случае достижения активом определенного уровня, мы покупаем этот актив на соответствующий ранее указанный процент из нашей корзинки стейблов.
Например, ежемесячно мы инвестируем 400$ в портфель в целом. На BTC у нас выделено 25% портфеля. Из этих 400$ максимум 100$ (25%) у нас заготовлено под покупку BTC - каждый месяц. Если цена BTC в первом месяце 22К$, то мы покупаем биткойна на 40$ (60$ остается в резерве. Во втором месяце мы снова пополняем портфель и снова в корзинку BTC отправляется 100$. В общем в корзинке уже 160$. Цена на этот момент 16К$. Соответственно мы покупаем BTC на 80% от 160$, то есть на 128$, а 32$ остается в корзине. В третьем месяце в корзине 132$ с учетом пополнения, цена BTC 18 K$ - покупаем на 60%, то есть на 80$ и так далее.
То же самое мы делаем для каждого актива.
Таким образом чем ниже идет цена, тем агрессивнее мы докупаемся, при этом мы все равно не упускаем момент входа в рынок, так как всегда покупаем хотя бы на минимальный процент ежемесячно.
Из плюсов здесь можно отметить то, что в плане заработка и низких цен - это самая эффективная стратегия. Также отслеживая множество активов, вы начнете интуитивно понимать их ценообразование со временем и получите много опыта.
Из минусов - мы потратим большое количество времени на обучение и ведение портфеля.
Монеты продаются по отдельной стратегии фиксации на бычьем рынке - вариант продажи на медвежьем рынке не рассматривается.
Результаты каждой стратегии
Эти 3 стратегии я наложил на график биткойна с момента начала накопления июня 2022 года. Как дату пополнения портфеля я выбрал 20ое число каждого месяца. Как гипотетическую цену закупки я использую среднюю цену бара каждого 20го числа.
В рамках каждой стратегии мы инвестируем по 100$ в наш портфель и покупаем биткойн в течение 12 месяцев.
1 Стратегия:
2 стратегия:
3 стратегия:
К каждой из этих стратегий можно добавить стратегию переливов или ребалансировки активов, так, например, с учетом переливов средняя цена по биткойну у нас в портфеле была около 16 000$, так как мы наращиваем количество монет путем торгов без долива новых денег. Это называется ребалансировка портфеля, но об этом в другой раз!
Также скажу, что любая стратегия становится стратегией только когда она попала на бумагу, поэтому в нашей таблице вы можете заполнить границы или диапазоны покупок для ваших активов, успехов!