Отмыв на миллиарды долларов или как с этим связаны Cryptex и UAPS?
Всем привет. Если вы активно следите за новостями криптовалютного рынка, то возможно слышали о новости про обыски и аресты из-за криптосервисов Сryptex и UAPS, оборот которых за 2023 год составил около 112 млрд рублей. В этом материале мы с вами разберемся, откуда ноги растут, почему этими продуктами вдруг заинтересовались правоохранительные органы, а также поразмыслим, почему этим так озабочены одновременны власти РФ и США. Приступим.
Что произошло?
В конце сентября Департамент казначейства по контролю за иностранными активами США ввел санкции против сразу нескольких криптосервисов (Cryptex, PM2BTC и UAPS), а также их администраторов Сергея Сергеевича Иванова и Тимура Шахмаметова.
Более того, Министерство внутренних дел США объявило награду за любую информацию об Иванове или Шахмаметове в размере до 10 миллионов долларов. Нехилые такие деньги за данные, которые могут помочь в поимке потенциальных преступников.
При этом уже сейчас изъяты все сервера криптосервисов, так что ознакомиться с ними уже не получится. Вы увидите страницу, которая указана выше в статье.
Думаете на этом все закончилось? Нет. На этой неделе уже в России прошло 148 обысков у потенциальных сообщников (или сотрудников) Иванова и Шахмаметова.
На самом деле, за них взялись достаточно сильно. Тем удивительнее, что эти действия выглядят как спланированная операция всех специальных служб разных государств: в Америке введены санкции, в Голландии были изъяты сервера сервисов, в России проходят обыски у людей, которые вероятно обслуживали платформы.
В чем же обвиняются и за что ввели санкции против криптосервисов?
Утверждается, что сервисы Cryptex, PM2BTC, UAPS и их клоны использовались для оборота нелегально полученных средств. О самих сервисах подробнее мы поговорим позже. Сейчас же давайте разберемся, о каких масштабах потенциального мошенничества может идти речь.
Самую свежую информацию опубликовали в США. Так, предполагается, что суммарно через платформы UAPS и Cryptex прошло более 7,5 миллиардов долларов, а через PM2BTC прошел 1 миллиард средств.
При этом американцы не говорят, что абсолютно все средства оттуда были незаконными.
Выше вы можете ознакомиться со статистикой средств, которые проходили через Cryptex. Если упростить, то темно-синий цвет показывает легальные средства. В первом квартале 2018 года все 100% средств с площадки были легальными, однако, чем дальше сервис функционировал, тем более в нем крутились нелегальные средства. К третьему кварталу 2024 года доля грязных денег составила уже больше 70%.
По UAPS и PM2BTC открытой статистики мы не имеем, поэтому за них сказать точно мы не можем. Однако они заблокированы по тем же причинам.
Главная проблема заключается в том, что все эти три сервиса все это время работали без KYC-верификации. Более того, американцы (да и власти России) заявляют, что эти площадки никак не препятствовали обороту нелегальных средств. Они даже не проверяли их происхождение и намеренно не вводили KYC-проверку. Вероятно, что делали это специально, всячески способствуя притоку такого капитала и обслуживая его. Однако на 100% утверждать мы это не можем. Основной тут аспект на средства, которые анонимно проходили через площадки.
Вот и получилось, что через них за все время суммарно прошло 8,5 миллиардов долларов. Если взять еще 2024 год, то не сомневаюсь, что сумма могла уже перевалить и за 10 миллиардов.
Это огромные потоки денег, которые никак не контролировались. И ладно, если б это просто были площадки без KYC-верификации. Американские власти перечислили виды мошенничеств, средства с которых прошли через эти сервисы: вымогательство в интернете через вредоносное ПО, торговля веществами, порнография разных видов, даркнетовские всякие незаконные услуги и так далее. Еще и в придачу обслуживание подсанкционных стран и лиц. Например, Екатерину Жданову, которая отмывала через эти сервисы средства мошеннических проектов и предположительно российской элиты (именно такая формулировка используется американскими властями).
В общем, никак средства не проверялись, а если и проверялись, то не было никаких попыток их заблокировать или огранить доступ к площадкам.
Все это в результате привело к масштабному расследованию и изъятию серверов проектов.
Забавно еще, что Tether помог заблокировать 7 миллионов USDT, которые проходили через Cryptex, UAPS иPM2BTC. Согласитесь, сумма несоизмеримо меньше, чем общий оборот площадок.
Кратко о каждом сервисе
Ну да ладно. Чего мы все тут говорим абстрактно без понимания, что из себя представляют платформы. Давайте кратко поговорим о каждой.
Cryptex – это криптовалютная биржа, основанная в конце 2017 года. Якобы позиционирует себя как классическая площадка для торговли криптовалютами с необходимостью прохождения KYC-верификации. На деле же нет никаких требований, чтоб торговать на бирже. Паспортные данные никакие указывать не требуется.
Поскольку биржа уже не работает на своих серверах, выше вы можете посмотреть, как выглядел основной интерфейс, но без особых деталей, так как торгов уже никаких нет. Всего было доступно не очень много криптовалют: BTC, USDT, LTC, Monero, DAI, Dash и более мелкие. Ликвидность тут наверняка была, учитывая миллиарды долларов оборота. Вроде выглядит, как очень упрощенная форма спотовой торговли. Проверить, как это работало, уже не представляется возможным.
Также особое внимание тут привлекает несколько разделов биржи – OTC Desk, Cash, Money transfers. По сути это все сервисы классического криптообменника.
Суть тут какая. Человек оставляет заявку, что хочет обменять одну криптовалюту на другую в больших количествах. Или криптовалюту на наличные или безнал. Или наличные/безнал на криптовалюту. А уже биржа сама подыскивает клиентов, готовых удовлетворить запрос.
Этакий P2P-рынок, только без верификации или проверки происхождения средств. Мечта черного рынка.
Более того, биржа даже запустила собственный платежный сервис биржи, с помощью которого магазины могли совершать или принимать платежи через единый интерфейс в BTC или LTC. И все это без KYC и проверки на происхождение средств.
Да, сейчас эти утверждения подтвердить не выйдет, поскольку площадка уже заблокирована, а указанные скриншоты взяты из архивов в интернете, однако именно в содействии оборота нелегальных средств и обвиняется биржа.
UAPS (Universal Anonymous Payment System)
UAPS – это специальная платежная система, которая появилась в 2013 году. Ссылка на неё появилась на одном из даркнет форумов. При этом получить доступ к нему можно было только по пригласительной ссылке от другого пользователя.
Как мы понимаем, уж вряд ли через сервис из даркнета можно считать полностью чистым. Да и траффик, который отследили власти США показал, что им пользовались субъекты, работающие в разнообразных нелегальных сферах. Да еще и Россия по этой же причине сейчас проводит обыски.
Интересно, что в 2015 году сервис UAPS ушел ненадолго на второй план. Появился другой популярный сервис PinPays. Он выполнял ту же услугу. Однако фактически это был тот же UAPS, просто с измененным названием, чтоб отвести от себя подозрения.
Однако в последующем UAPS снова работал под своим брендом до этого момента.
Посмотреть на сервис из даркнета мы не можем по очевидным причинам. Однако суть надеюсь вы поняли. UAPS – платежная система для обслуживания "черных" сервисов в даркнете (по утверждению властей разных стран). Вероятно, что и чистые средства проходили через систему, но тут как раз проблема, что в большинстве своем им анонимно пользовались "черные" бизнесы, а администраторы проекта не вводили никаких KYC-ограничений и AML-проверок.
А вот это классический криптообменник. Американские власти утверждают, что он использовал платежную систему UAPS для своей работы. Забавно, что эта платформа до 2023 года даже была в списке рекомендаций на BestChange. Ну да ладно.
Обвиняется площадка также в том, что в ней отсутствует KYC-верификация, а также проверка происхождения средств. Ну и то, что использовала программное обеспечение UAPS и ею пользовались нелегальные сервисы.
А так на вид это обычный обменник. Ввел сумму, указал контакты для связи, получил инструкции, сделал перевод, получил нужные средства. Готово. Так все должно работать. Да и работало, пока сервера не были изъяты в Нидерландах.
Работают ли теперь сервисы?
Нет, официальные страницы обменника PM2BTC, биржи Cryptex и платежной системы UAPS не работают. Хотя не исключаю, что где-то есть удаленные сервера и "прошаренные" люди так и продолжают пользоваться услугами проектов. Или вообще они продолжают работать под другими названиями. Однако найти эти данные мне не удалось.
Тем удивительно, что сервера этих проектов находились на территории Нидерландов. Как это все функционировало все эти года уму не постижимо.
Почему за сервисы так сильно взялись?
Этот вопрос окутан тайной. Да, через сервисы прошли миллиарды долларов за более чем 10 лет. Однако ведь другие обменники не блокируют, хотя многие из них также не особо практикуют KYC-верификацию или проверку происхождения средств.
Есть подозрение, что администраторы этих площадок банально перешли дорогу АБСОЛЮТНО ВСЕМ. Ведь очень редко можно встретить, когда после введенных санкций и начала расследования со стороны США практически синхронно начались обыски по тем же лицам в России.
Вероятно, это спланированная акция. Может Иванов и Шахмаметов перешли кому-то не тому дорогу. Может правда их не замечали все эти годы, а когда суммы стали слишком большими, то ими решили заняться. Это мы вряд ли узнаем.
А вот результат мы видим на лицо. Сервисы, вероятно, правда использовались для нелегальной деятельности. Не в плане, что они же осуществляли нелегальную деятельность, а то, что этим занимались третьи лица, пользуясь отсутствием верификации личности и проверки происхождения средств на площадках. Создатели PM2BTC, UAPS и Cryptex в розыске, официальные страницы проектов изъяты. И судя по всему США и Россия работают в связке по ним.
Остальные выводы делайте сами. Надеюсь, что статья вам понравилась, и вы теперь понимаете, что за ситуации образовалась вокруг этих всех расследований. Спасибо за внимание!