Анализ токена ACH (на момент 13.10.2024)
В этой статье мы проведем анализ токена ACH от проекта Alchemy Pay. Однако мы не будем рассматривать криптовалюту в изоляции от её платформы, для которой она и была создана. Поэтому мы комплексно оценим в целом проект и все необходимые данные о нем, а также важные метрики по токену. Приступим.
Примечание: в этом материале вы не увидите никаких советов или намеков, нужно покупать данный актив или нет. Наша задача дать вам комплексную информацию, чтоб у вас сформировалось собственное мнение об ACH. Уже на основе этого вы будете принимать решения касательно токена.
Что представляет из себя проект Alchemy Pay? Для чего он необходим?
Alchemy Pay задумана как платежная система, которая позволяет спокойно совершать платежи как криптовалютами, так и фиатными средствами (национальными валютами по типу доллара или евро).
Данный проект отлично ложится в концепцию популяризации криптоактивов, поскольку простые пользователи и компании могут без проблем совершать любые сделки в обе стороны. Например, расплатиться за товар криптовалютой, внеся на баланс доллары. Или заплатить долларами за услугу, которая выражена в токенах.
В любом случае, Alchemy Pay позволяет любому желающему пользоваться преимуществами криптовалют в повседневной жизни.
Минус лишь в том, что для сделок необходимо будет пройти KYC верификацию личности. Тем не менее это уже современный стандарт, который для крупного бизнеса не является проблемой. Для среднестатистического же потребителя это тоже не станет преградой, однако стоит учитывать, что желающим оставаться анонимными данный проект не подойдет.
Зато преимущества у Alchemy Pay огромные. Помимо готовой платежной системы разработчики предлагают во многих странах кредитные карты, которые можно использовать, чтоб расплачиваться криптовалютой в более чем 173 странах мира.
Чтоб вы понимали, выше список провайдеров, которые поддерживает Alchemy Pay. Всего их насчитывается больше 300.
А это список партнеров проекта, где интегрирована возможность использования сервиса Alchemy Pay.
В общем, применение сервиса тут понятное. Бизнес может осуществлять свою привычную деятельность с криптовалютами, равно как и пользователи.
С платформой можно также ознакомиться на её официальном сайте.
Краткая история проекта Alchemy Pay
Разработка Alchemy Pay началась в 2017 году в компании Alchemy GPS Singapore Pte. Ltd, зарегистрированной в Сингапуре, которая занимается разработкой платежных решений в сфере финансов. В том же году проект начал оказывать первые услуги.
Касательно создателей информация в свободных источниках противоречивая. Выше вы можете посмотреть, как указана команда на сайте. Максимум, что можно сделать – навести курсор и прочитать краткие ведомости о людях без возможности перейти на их социальные сети. В интернете можно найти данные об основателях проекта, но их на сайте нет, поэтому достоверность сложно проверить.
Поэтому единственным однозначным учредителем Alchemy Pay является Shawn Shi. Он присутствует на сайте + даже можно найти его страницу в интернете, где не очень много данных.
Известно, что до Alchemy Pay он занимал руководящие позиции в нескольких азиатских компаниях, а также был в части из них основателем, но их названия для нас ничего не скажут, так как это нишевые проекты.
Также с 2023 года он руководит венчурным фондом и является советником генерального директора в Alchemy Pay. То есть он отошел от управленческой деятельности в своем проекте и занимается другими продуктами.
Если говорить об инвестициях в компанию, то они какие-то монструозные: 563,9 миллиона долларов с 2019 по 2022 год. Самыми известными фондами, которые вложили в Alchemy Pay финансы, являются Andreessen Horowitz (A16Z), Pantera Capital, Silver Lake, DFJ Growth, Addition, Coatue и Lightspeed Venture Partners.
При этом конкретно инвестиции в токен ACH составили 10 миллионов долларов от DWF Labs, который является крупнейшим маркет-мейкером. Он же является маркет-мейкером этого токена.
Информация о токене ACH
Хотя Alchemy Pay является полностью самостоятельным продуктом, платформа имеет также и свой токен ACH. Попробуем его разобрать.
Токен был создан 4 сентября 2019 года.
ACH работает в сети Ethereum, где запустился токен. Однако он также есть и в сети BNB Smart Chain путем его переноса из Ethereum при помощи моста.
Криптовалюта присутствует на 46 биржах, включая Binance, Coinbase, OKX, HTX, Kraken и Bitget. Выше вы можете посмотреть на первые 15 площадок в паре к USDT.
Максимальная эмиссия ACH составляет 10 миллиардов токенов.
При этом сейчас на рынке находится 8,23 миллиарда монет или 82,3% от всей эмиссии.
Если говорить о распределении, то из общих 10 миллиардов единиц разработчики распределили их следующим образом:
· 51% - поощрения пользователям за использование сервиса Alchemy Pay и токена ACH
Причем, в правой колонке на фото выше вы можете увидеть, что каждая категория получила систему разблокировок. Каждый месяц в равных долях с момента первого листинга 7 сентября 2020 года они получают доступ к части токенов ACH.
Таким образом контролируется инфляция криптовалюты. Причем. Как вы видите, к марту 2026 года почти вся эмиссия (88%) будет в рынке. Остальные 12% разблокируются на индивидуальной основе по договоренностям в компании. Так что до 5 марта 2026 года ежегодная инфляция будет в среднем составлять 2-3%, если не будет разлоков категорий без графика.
Поскольку у ACH родная сеть Ethereum, то мы будем рассматривать информацию оттуда. В ней токеном владеет 31,4 тысяч холдеров.
Первые 20 кошельков владеют 59,83% всей эмиссии (в феврале 2024 года это значение было 62,83%). Если убрать отсюда различные кошельки бирж, которые используют их для поддержания ликвидности, а также мосты, то с такой конфигурацией топовые кошельки владеют около 30,5%, что уже меньше. Однако все равно токен остается достаточно централизованным. В руках крупных холдеров находится эмиссия, которой потенциально можно манипулировать ценой. Это нужно учитывать.
Сам токен ACH имеет достаточно большое количество применений в рамках платежной системы Alchemy Pay:
Во время совершения сделок компании могут использовать ACH как залог для исполнения сделки. Например, если пользователь не произведет оплату товара, то его ACH будут переданы автоматически продавцу для взаиморасчета, тем самым исключая фактор мошенничества.
В рамках сервиса Alchemy Pay можно использовать ACH для оплаты комиссий. За это также будут выдаваться различные бонусы в виде скидок или возможности получать дополнительные ACH как поощрение использования платежной системы.
3) Награда за использование Alchemy Pay
Даже если пользователь не использует токены ACH для оплаты, он все равно будет получать в виде бонуса их за применение проекта.
Используя ACH, можно голосовать в различных опросах по внесению изменений в протокол.
Информация о метриках ACH на момент написания статьи
Токен стоит почти 2 цента с капитализацией в 158 миллионов долларов (274 место на Coinmarketcap).
Учитывая спрос на подобную технологию, если криптовалюта вырастет еще в 10 раз, то будет стоит 20 центов и иметь суммарную стоимость в 1,58 миллиарда долларов (52 место), что более чем реальный результат на грядущем бычьем рынке.
При этом за последние три года актив находился в определенной турбулентности. Сначала сильно вырос в 2021 году, однако сильно просел в 2022 году из-за медвежьей фазы. Затем в первой половине 2023 года находился в диапазоне от 3 до 5 центов, а после снова начал нисходящее движение. В данный момент на графике видно, что токен в последние полгода продолжает снижение, хотя в любой момент тренд может быть сломлен, если начнется бычий рынок для альткоинов.
Сообщество проекта
Alchemy Pay имеет относительно среднюю аудиторию: 29,2 тысяч подписчиков в Telegram, почти 69 тысяч в Discord, 342 тысячи в Twitter. Прочие активности отсутствуют.
Замешан ли проект Alchemy Pay в скандалах?
Нет, проблем с платформой никогда никаких не было.
Итог
Мы полностью разобрали важную информацию о проекте Alchemy Pay и его токене ACH. Спасибо всем за внимание!