Криптанский мани и риск-менеджмент🐳 х2

Всем лонгридовый кукусь, маи мили падпишеки! ❤
В интернете есть слишком много информации о том, как распоряжаться своими деньгами. В основном подобные статьи касаются этого вопроса либо сферы бизнеса, либо трейда, но для нас обычных криптанов и криптяночек инфы нет. Теперь будет!

Мани и риск-менеджмент звучит как название двух новых покемонов? 🐣 Но нет, это два ключевых элемента, без которых ваши деньги быстро превратятся в UST (помним было…)

Мало кто уделяет вопросу распределения своих средств достаточно времени, хотя в работе с криптой эта тема крайне важна, так как неразрывно связана с очень высоким уровнем риска. Поэтому я решила собрать для вас всю самую полезную информацию и поделиться своим собственным опытом, как я, работая фулл тайм в крипте, до сих пор не потеряла свои деньги и стабильно наращиваю капитал.

Начнем с того, что моя цель - сделать себе стабильный постоянный доход на крипте. Стабильность?? В крипте???? Дяп, у меня это получается. Помните, большие профиты = большие риски и чаще всего = обнуление.

Мани-менеджмент

Давайте рассмотрим несколько известных штук, на которых люди теряли свои кровно заработанные:
старичок XRP, WAX, TeraLuna и тот самый депег, StepN, ретродроперская лихорадка и сбрив аккаунтов триады (старкнета, зксинка и L0) и тд.

И что же связывало всех этих утопающих криптёнышей? Ведь многие из них потеряли целые состояния! Я думаю вы уже догадываетесь, о чём речь. Нет более гарантированного способа потерять деньги, чем поставить всё на одну случайность.

Что в итоге? нфт, п2е, ретродроперская мета и таполки закончилась и мы видим такой график:

Не важно насыпят или нет, важно, что если вкладывать всё что имеешь в одну корзинку, то останешься даже без корзинки.

В случае, если вкладываться на всю котлетку, вы с наибольшей вероятностью потеряете весь свой капитал, зайдя в первый же проект. Вроде, шУтка🦆 простая, но мало кто пользуется этим правилом, особенно на начальных этапах своей тесной связи с криптой.

Всего лишь одно слово. Диверсификация. Да-да, снова банально, но на большОй дистанции выживают в основном те, кто использует свои активы в правильной пропорции риск-ревардов (например, 50 % стейблов или вообще процент наиболее вероятной/стабильной прибыли вне крипты, 15 % средств, вложенных в тир 2 - тир 3 темки, и 35 % средств в тир 1 проекты с возможность залутать миллиарды, например в щиткоины с потенциалом роста в 10-10000х). Пропорции вложений выбирайте сами, исходя из своих собственных ожиданий и соотношения возможного риск-реварда, то есть повышенный риск, как минимум, должен приносить в теории наиболее высокую прибыль, и наоборот.

Весь ваш путь основан на теории вероятности, а вероятность получения денег в крипте никогда не равна 100 %! Всегда держите эту информацию в голове! Вкладывайте столько, сколько готовы отдать, и будьте готовы к тому, что вложенные деньги превратятся в подорожник. Каждый раз, выбирая проект, в который вы вкидываете свои бабки, помните о том, что действовать нужно по холодной и обдуманной стратегии, опираясь на полученные знания. Причем такое мышление не только позволит вам избежать долговых обязательств, но и сохранит нервы.

Самый крутой инструмент, влияющий, в принципе, на все сферы вашей жизни. Причем сюда стоит включить не только продуктивную работу, но и продуктивный отдых. Если у вас плохо с дисциплиной, начните с обеспечения базовых потребностей: хороший сон, здоровая еда, прогулки, спорт (по собственному примеру могу сказать, насколько сильно эти факторы влияют на ваше состояние и добавляют мотивации продолжать воркать). Для более простого старта советую использовать приложения трекеры привычек и постепенно добавлять по одной-две новых. Сначала будет сложно, но через несколько дней втянетесь, будете по привычке проставлять все галочки и думать о себе "боже какой я крутой и классный и теперь все смогу".

Меты меняются и те, кто держаться за старое, остаются ни с чем. Ждать бычки на медвежке и наоборот = выйти из потока рынка. Помните, что в любом цикле есть деньги. Медвежий рынок? Отлично, время закупаться по скидкам! Бычий тренд? Супер, продаем и фиксируем прибыль! Боковик? Прекрасно, арбитражим и стейкаем!

Если денег нет в вашей старой сфере это не значит, что деньги испарились. Они просто переместились в другое место потеплее. Может, сейчас они прячутся в DeFi или готовятся к прыжку в следующую горячую темку. Кто знает? 🤷‍♂️

В общем, гибкость - это не только про йогу.

И напоследок, небольшой лайфхак: если вам кажется, что вы все поняли и полностью контролируете ситуацию в крипте, это знак того, что пора пересмотреть свою стратегию. Потому что в момент, когда вы думаете, что поймали крипту за хвост, она уже успела трижды обернуться вокруг своей оси и убежать в закат 🌅
(особенно если видите, что многие уже сделали с этой темки миллиарды)

Лудики много теряют, потому что их захватывают эмоции. Хороший профит по удачно сложившимся обстоятельствам - я гений. Потом эти деньжата... сами уже понимаете.

В криптоиндустрии эмоциональные решения часто приводят к потерям. Успешный криптан руководствуется логикой, а не сиюминутными порывами (если исключим везунчиков, стать каким шанс крайне мал). Когда вы начинаете действовать импульсивно, риск потерять свои средства значительно возрастает.

Как понять, что вы действуете на эмоциях:

1. Вы принимаете решения слишком быстро, без должного анализа. Если вы готовы вложиться в проект сразу после прочтения одного поста инфла или совета друга, это явный признак эмоционального решения.
2. Вы испытываете сильное FOMO (страх упущенной выгоды). Если вы паникуете из-за того, что "все уже в этом проекте, кроме меня", это эмоции говорят, а не разум.
3. Вы игнорируете красные флаги (хотя на них наоборот стоит обращать больше всего внимания). Перед вами всегда должна быть такая формулировка вопроса: а что будет, если редфлаги реальные? сколько я потеряю в самом плохом исходе?
4. Вы постоянно проверяете графики или социальные сети. Навязчивое желание быть в курсе каждого движения рынка часто свидетельствует об эмоциональной вовлеченности.
5. Вы нарушаете свои собственные правила. Если вы вдруг решаете проигнорировать установленные вами же лимиты или критерии выбора проектов, это может быть признаком эмоционального решения.
6. Вы чувствуете сильное возбуждение или тревогу. Физические проявления стресса или эйфории часто сопровождают эмоциональные, а не рациональные решения.
7. Вы основываете свои решения на прошлых успехах или неудачах, а не на текущей ситуации. "Прошлый раз сработало, значит и сейчас сработает" - это эмоциональное, а не рациональное мышление.
8. Вы считаете будущие профиты в покупках (ох я щас профитнусь и куплю себе квартиру).

Как перейти от эмоционального подхода к холодному расчету:

1. Ведите дневник активностей.
   - я закидывала в ноушен темы для отработки и писала, почему я решила в нее войти, так вы более осознанно подходите к вопросу о том, почему туда инвестируете.
   Сейчас уже так не делаю по ненадобности. Рынок сменился, и теперь у меня немного другая структура анализа (добавилось больше отдыха, а сам анализ стал более интуитивным). Тем не менее, я записываю свои "сделки", веду отчетность по профитам/убыткам и пишу, почему оно так вышло.
2. Установите четкие критерии для выбора проектов и активностей. Следуйте им, несмотря на FOMO или FUD.
   - новости это вообще отдельная тема. Важно учиться отличать свой собственный анализ от байтящих заголовков по типу "дроп, который точно раздаст" и понимать, где действительно происходит что-то крупное, а где наблюдается мелкий шум.
3. Определите лимиты участия в рискованных активностях. Это поможет контролировать потенциальные потери.

Как улучшить свой анализ активностей на крипторынке:

1. Изучайте экосистемы блокчейнов. Понимание основ проектов, их команд, технологий и рыночных ниш критически важно.
   (к мемам не относится)
2. Следите за трендами (метами) в индустрии. Научитесь определять перспективные направления на ранних стадиях.
3. Анализируйте токеномику проектов. Это поможет оценить потенциал роста и риски.
4. Используйте различные источники информации. Не ограничивайтесь одним каналом или сообществом (или даже одной соц сетью).
5. Регулярно оценивайте результаты своих прошлых решений. Учитесь на своих ошибках и успехах.
6. Изучайте основы кибербезопасности. Это поможет защитить ваши активы при участии в различных активностях.

Держите голову холодной, расчеты - точными, а стратегию - гибкой. В мире крипты побеждает не тот, кто действует быстрее всех, а тот, кто умеет думать и адаптироваться.

Теперь о рисках.

Так как риск в крипте наиболее вероятное событие, необходимо максимально обезопасить себя от любых возможностей потерять все свои средства. Какие же они бывают?

Cкам ссылки, вирусы, кибератаки, закрытие бирж, потеря или кража ваших сид фраз, безответственный ресерч, череда неудач, периоды недостаточной прибыли, риск потери всего банка… И это даже не половина того, с чем вы можете столкнуться, работая в криптовалютах, потому что тут все ежедневно меняется и каждый раз появляются новые возможности наткнуться на новую приколюху. Сюда же можно отнести и психологические факторы, такие как: мувы под воздействием фомо или иных эмоциональных факторов (завышенные ожидания, слепая вера в проект или рост токена).

Разберем поподробнее некоторые из самых актуальных:

Для того, чтобы максимально обезопасить себя от всех возможных рисков, важно ответственно и внимательно подходить к своим активностям в крипте и правильно распоряжаться деньгами, исходя из собственного анализа и умения достаточно достоверно определять вероятность извлечения прибыли из своих действий. Этот скилл, кстати, нарабатывается исключительно с опытом, мы лучше обучаемся через ошибки и их анализ. Так что не бойтесь ошибиться. Воспринимайте ошибки как затраты на ведение бизнеса. И всегда задавайте себе вопрос: почему я получил профит/почему потерял деньги?

Во времена убытков вы теряете деньги, но получаете то, что больше нигде не найдете - ценный опыт. Во время стресса у нас включается особый режим, который заставляет мозг думать креативно и искать более оптимальные решения. Таким образом мы учимся и развиваем способность чувствовать себя комфортно в условиях неопределённой среды (а для меня этот момент стал самой важной причиной для более детального погружения в изучение крипты, так как через нее можно глубже познать себя, свои желания и ощущения).

Крипта абсолютно нестабильна, каждый раз появляются как новые риски, так и возможности. Ваша задача - научиться видеть и то, и другое, а также учится приспосабливаться к новым условиям.

Контроль за своими финансами поможет вам правильно оценивать свою прибыль или убытки. Для этого я веду excel таблицу, в который записываю все свои профиты/ректы. С отрицательной статистикой отслеживание позволяет более детально изучить свои ошибки, а с положительной - игнорировать результаты отдельных минусовых темок и наблюдать за своим ростом в долгосроке. То есть ваш дневник - это либо идеальный инструмент для работы над ошибками, либо ваша дополнительная мотивация.

Любой профессионал в своем деле имеет единственную ключевую особенность - страсть к своей деятельности. Если не чувствуете важности того, чем занимаетесь, смело меняйте занятие. Деньги — это следствие успеха, а не главная цель. Ваш успех в крипте - результат вашего долгосрочного развития (если исключить случайность первого удачного профита, пушто такое тоже встречается).

Для выигрыша в долгосрок необходимо работать над собой, анализировать свои действия и ограничивать риски. Благодаря крипте вы не только обучаетесь чему-то новому, но и учитесь доверять себе и прощать свои ошибки. Это многосторонняя прокачка ваших сильных и слабых сторон при качественном анализе ваших действий.

Если вам интересно более подробно изучить тему вероятностей и возможностей, вот литература:

…….

Нассим Николас Талеб "Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни", "Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса”, “Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости". В любой из них найдете пользу, поэтому можете выбрать хотя бы одну для изучения.

Александр Элдер "Как играть и выигрывать на бирже: Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом" (нас отсюда интересует два пункта: психология и контроль над капиталом).

…….

Автор статьи —> Микеша