SWOT-анализ технологий DeFi для традиционных финансов от Центрального Банка. 

S. Сильные стороны:

• восприятие финансовых организаций как доверенного и легального (в традиционной сфере) посредника, который открывает клиентам путь в DeFi;

• значительные накопленные ресурсы финансовых организаций: большая клиентская база и запасы капитала (на вложения и развитие);

• более развитые компетенции финансовых организаций в области цифровых и финансовых технологий по сравнению с другими пользователями;

• развитый аналитический инструментарий финансовых организаций, включая прог - нозирование и возможности консультирования клиентов.

W. Слабые стороны:

• технологическая неготовность существующей инфраструктуры финансовых организаций к работе в DeFi;

• появление в транзакционной цепочке финансового посредника (из традиционной сферы) может негативно сказаться на скорости и стоимости транзакций;

неготовность обеспечивающих процессов и сотрудников (управление рисками, учет, ПОД/ ФТ/ФРОМУ и так далее);

• усиленный надзор за деятельностью финансовой организации, повышенная аллокация капитала на формирование резервов в результате вложений в нерегулируемую индустрию;

• существенная часть клиентов финансовых организаций привыкла к классическим услугам и не готова к использованию DeFi-продуктов / не обладает должными знаниями для их использования.

O. Возможности:

• расширение и диверсификация клиентской базы за счет появления новых, ранее не охваченных клиентов;

• расширение продуктовой линейки (в том числе в результате компоновки, вовлечения в DeFi элементов физического мира – например, в рамках залога);

• поглощение конкурирующих приложений через токены управления;

• маржинализация бизнеса в растущей сфере DeFi, новые возможности спекулятивного поведения (включая использование флеш-займов);

• расширение международных взаимосвязей, выход на глобальные рынки;

• трансформация традиционного финансового бизнеса с учетом нововведений DeFi.

Т. Угрозы:

• высокая волатильность и возможность утраты вложений;

• отток ликвидности из традиционного бизнеса финансовой организации;

• нарушения работы финансовой организации в DeFi в результате некорректной работы смарт-контрактов, их взлома или захвата через токены управления;

• возможность ухудшения репутации финансовой организации в результате потери капитала клиентов (в результате сбоев, взлома или недостаточного понимания самими клиентами механизмов DeFi);

• регуляторный риск – вовлечение традиционных финансовых посредников в DeFi может противоречить действующему регулированию и повлечь меры со стороны регуляторов по линии ПОД/ФТ/ФРОМУ, защиты прав потребителей и другие действия, осуществление которых может быть признано неправомерным;

• для ситуационного регулирования и в особенности квалификаций конкретных нарушений требуются особые компетенции, которые могут быть недостаточно развиты у регуляторов на современном этапе, что может привести к необоснованному привлечению компании к ответственности;

• отсутствие надлежащей правовой защиты интересов самой финансовой организации в DeFi.