Бесплатные и качественные аналоги скам-курса от Ивана Шашкова (CryptoInside, Web3Academy). Часть II

Анти-Шашков курс

Предыдущие части

Первая часть: teletype.in/@menaskop/anti-scam-ivan-sashkov-cryptoinside-web3academy-01.

Продолжаем разбор по разделам web3academy.

Этап 2. Правила рынка и инвестиционная позиция

Описание с сайта скамера (см. дисклеймер в 1-й части) Ивана Шашкова: “Что вы освоите? Экономику крипторынка: откуда формируется доходность и почему большинство участников системно теряет средства. Механизмы работы крупных игроков и комиссионных моделей инфлюенсеров. Понимание отрицательного математического ожидания при попытках “ловить дно” и искать “иксы”... Результат:

Вы принимаете решения на основе вероятностей и стратегии, а не новостей и сигналов. Эмоциональная торговля исключена из вашей системы”.

Сразу же скажу, что сам Иван и его “ученики” как раз работают эмоционально: это доказывает случай с портфелем т.н. его сестры, куда он на нервах докинул 0,51 BTC, а также отзывы тех самых “учеников”, которые сосредоточены вокруг быстрой прибыли.

Но это всё - лирика, давайте к делу. Пойдём по списку:

Первое, что нужно знать, что доходность в Web 3.0 & Web3 формируется также, как и в любом другом месте - через добавленную стоимость: например, мы разработали с вами блокчейн, в котором есть комиссии (как именно они реализованы - через газ, fee-переводов и т.д. - см. в первой части), эти комиссии должны окупать поддержку инфраструктуры (содержание ASICs и полных нод, например, в Биткоине) и давать какую-то прибыль (по крайне мере в средне- и долгосрочной перспективе). И так работают абсолютно все: блокчейны первого и второго уровня, протоколы, в них “вложенные” и децентрализованные приложения (dApps).
Второе, большинство участников на крипто-рынке, как и любом другом, теряет деньги по трём основным причинам: а) самонадеянность - нельзя быть умнее рынка, об этом вы можете почитать в любой книге по инвестициям (их подборка будет в конце статьи); б) безалаберное отношение к безопасности (её азы рассказаны в первой части); в) вера в быстрый и большой доход. Ничто из этого не работало: почти 10 лет назад писал об этом статью, которую не оч. тепло приняли на Хабре (как и др. про криптовалюты), но суть от того не меняется. Не работает это и сегодня. На классических же рынках это не работало ни 100, ни почти 400 лет назад.
Третье, на крипто-рынке (как и любом другом) часто и много зарабатывают крупные игроки (их ещё называют киты) и инфлюенсеры (или, на азиатский манер, KoLs): первые могут манипулировать краткосрочно токенами и проектами, например, когда токен только размещается на бирже, ланчпаде или где-то ещё (TGE - это событие начальной генерации токенов: может быть в форме ICO, INO, IDO, IEO и т.д.) - происходит искусственный памп (повышение цены), а затем - резкий дамп (понижение цены): говорят в таком случае, что “институционалы заработали на рознице” (хотя не всегда это институционалы - это могут быть просто мошенники или обычные спекулянты). Что до инфлюенсеров, то 100% из них зарабатывают, как и скамер Иван Шашков, не на самих продуктах и работе с ними, а на реферальных ссылках от бирж и других сервисов, на продаже собственных инфопродуктов (инфопанели, которые дают информации не больше, чем DeFiLlama и т.п. вещи), а также на шиллинге (продвижении) токенов, которые со всех сторон представляются “идеальным”: но секрет в том, что никакого секретного ингредиента нет и идеальным быть не может никто, а равно - и ничто.

Поэтому на всех перечисленных пороках можно заработать тем, кто не честен. В частности, можно понять, что большинство трейдеров живут по правилу: 90-90-90, т.е. 90% трейдеров в первые 90 дней теряют 90% своего капитала. Об этом, кстати, неплохо расписано вот в этой замечательной “Маги рынка. Секреты успешной торговли от топовых трейдеров”.

Основной же заработок в DeFi строится на том, что вы идёте по лесенке рисков: от простых способов - к сложным. Перечислю базовые:

Staking (нативный стейкинг:): раньше у скамера Ивана Шашкова этому выделялось много места, например, рассматривались такие аспекты: “Что такое Стейкинг? Как работает стейкинг? Как стейкать Ethereum? Как стейкать Avalanche? Как стейкать Matic? Как стейкать BNB? Как стейкать Solana? Как стейкать NEAR? Как стейкать ATOM? Как стейкать ADA?”. Как видите (или поймёте позже) здесь смешан нативный и не нативный стейкинг, что само по себе говорит о многом.
Deposit (депозит на крупных лендингах навроде AAVE);
Пулы на крупных AMM (автоматических маркет-мейкерах как Uniswap);
Vault (доходные хранилища - есть на Morpho);
Farming (фарминг);
Derivative (дериватив: фьючерсы, опционы и др.);
Index (индекс).

Для начала вам нужно разобраться с первыми тремя категориями:

Стейкинг есть на разных монетах, это может быть ETH, ATOM, DOT, etc. Сейчас также есть ликвидный стейкинг, который мы ещё отдельно разберём, но суть в том, что вы блокируете активы, но получаете деривативный актив (обёртку), который можете использовать в DeFi (это более опасная механика, чем обычный стейкинг, но порой - более прибыльная/доходная).
Депозиты: просто зайдите на AAVE и положите туда свой актив: ETH, USDt, USDc, etc.
Пулы: начинать лучше всего с Uniswap (v. 2, v. 3, v. 4).

Стратегии заработка на DeFi мало чем отличаются от остальных:

Вы можете работать со стейблкоинами и получать стабильный же доход в USD (или другой валюте, или даже в золоте)).
Вы можете работать с НЕ стабильными криптовалютами, но крупными: ETH и BTC для начала устраивают всех (обычно их кладут в залог);
Вы можете работать со смешанными активами: где есть стабильная и нестабильная часть (например, пул wETH/USD).

Чтобы детальней изучить каждый раздел - ниже представлены ссылки. Ссылки по стейкингу:

Стейкинг: forklog.com/cryptorium/chto-takoe-stejking
Ликвидный стейкинг: forklog.com/cryptorium/chto-takoe-likvidnyj-stejking

Ссылки по лендингу:

Общая лекция: youtube.com/live/JnBhZ--2Qaw
Текстовый формат: tronpoolenergy.com/ru/blog/defi-lending-how-it-works

Ссылки по пулам:

Пулы и стейблы: статья на medium
Пулы - видео: youtu.be/oUQYoDgmMuA

Сам же Иван пренебрежительно относится к токенам тех проектов, которые использует: DOT, EULER, MORPHO, etc. Причина на это одна: он не умеет анализировать проекты и продукты абсолютно: это можно посмотреть на кейсах по Terra (LUNA), AVAX, ADA, etc. Поэтому вам здесь придётся руководствоваться принципом DYOR - Do Your Own Research, т.е. проводить свои собственные исследования. В отличие от скамера Ивана Шакова мы DAO Synergis ничего не скрываем и всё найдёте в этом цикле и в нашем блоге/канале бесплатно.

Поэтому ваша задача на самом деле не только изучать азы инвестирования, но также и аналитики. Для этого рекомендую начать с отчётов:

a16z - один из крупнейших венчурных фондов в криптомире;
Messari - одно из самых известных аналитических агентств;
Coinbase - CEX;
Forklog - медиа (СМИ);
Binance - CEX;
Synergis - DAO;
И др.

Открытую аналитику вы найдёте также на:

DeFiLlama;
Cryptonews;
Coinmarketcap;
И на др. агрегаторах (о них тоже ещё будет доп. материал).

Системный доход

Проанализировав материалы, мы с коллегами пришли к выводу, что скамер Иван Шашков использует общедоступную механику, которая описана во множестве источников и поэтому в отличие от многих иных его устремлений верифицирована: это накопление ETH и BTC в виде обёрток (что крайне важно) за счёт DeFi механик.

Я придерживаюсь иного подхода, т.к. он предполагает хеджирование рисков, а не просто слепое следование или бездумное повторение. Называю это стратегией 25/4:

Мы делим изначально свободные средства на 2 части: у меня 70% - крипто-активы, а 30% - нет;
Далее 70% (у вас может быть иное соотношение - тут и далее) делим на 4 равные части (т.е. по 25% - отсюда и название: 25/4):

Одну часть оставляем и копим в BTC, т.к. для меня важен HODL, т.е. хранение в сети Биткоина (сеть пишется всегда с заглавной буквы, а монета - с прописной/строчной) его нативных токенов (коинов), т.к. всё остальное - менее безопасно, поскольку есть риск депега актива, взлома смарт-контракта и т.д.
Одну часть оставляем в ETH или любом другом, удобном для вас, залоговом инструмент: именно его использую в DeFi-займах как Collateral;
Одну часть сохраняю в стейблкоинах (для меня главный - это DAI, но для вас это может быть USDt, USDc, USDs, USDe, etc.), что тоже использую в DeFi-механиках;
Одну часть отвожу на рискованные активы, которые стараюсь заработать бесплатно: через эдвайзинг, баг-баунти кампании (поиск уязвимостей), airdrops, инсентивы (доп. награды)/фарминг и т.д.

Сам баланс может меняться: когда-то биткоина у меня бывает 30-40% в портфеле, а порой эфир может занять приоритетную позицию. Иногда нужно лишь 10% держать в стейблах, а в иные времена - не хватает и 30-50% (краткосрочно). Всё зависит от ситуации на рынке и вашего риск-менеджмента.

В любом случае, каким бы путём ни пошли, нужно помнить несколько простых вещей:

Вы копите хорошие активы, например, BTC/ETH;
За счёт того, что используете DeFi-механики (см. выше);
И постоянно полученный доход направляете в п. 1., покупая активы по DCA-стратегии.

Дальше всё зависит лишь от двух факторов: 1) ваш уровень риска; 2) ваше желание наращивать опыт и знания в сфере DeFi, потому что то, что было доступно в 2016-2017 гг. и сейчас - небо и земля: возможностей стало больше, но людей, кот. их используют, по-прежнему не так много - на весь мир едва ли наберётся пара десятков миллионов человек.

Реальные принципы инвестирования

Анализ нескольких тысяч единорогов, а не просто практика одного скамера - Ивана Шашкова - описаны в книге Ильи Стребулаева, Алекса Данга “Венчурное мышление. 9 принципов роста бизнеса в любых условиях. Секреты венчурных инвесторов для устойчивого успеха”.

Перечислю их:

Успехи важны: провалы - нет (но это не значит, что не нужен хедж или нужно отказаться от безопасности в пользу прибыльности);
Не замыкаться в 4-х стенах: нужно исследовать и изучать больше, чем вы думаете;
Подготовьте ум: не нужно слишком много аналитики (это ограничение для п. 2);
Сто раз скажите "Нет!", т.к. даже “хорошая инвестиция” может быть попросту не вашей;
Ставка на жокея: процессы не важнее людей (поэтому используйте подход 4К: команда, концепт, коин, код);
Поощряйте разногласия: чем больше точек зрения узнаете - тем ближе к истине окажетесь;
Повышайте ставки или выходите из игры: если видите, что проект “не тянет”, нужно зафиксироваться;
Увеличивайте размер пирога (например, свой индекс ETH/BTC);
Великое требует времени: много времени, сил, внимания и терпения.

Самый важный вывод

Скамер Иван Шашков попытается вас убедить на своих курсах, стримах и в прочих форматах, что инвестиции - это просто, легко и доступно всем и каждому, надо лишь повторять одни и те же действия. Это не так: даже самые “скучные” инвестиции требуют риск менеджмента: если, конечно, вы хотите не бросать пыль в глаза как сам Иван, а делать что-то реальное.

Но как показал простой анализ реальных отзывов на его YT-канале, а также в его telegram-группах, это не так. Поэтому куда важнее, чтобы вы изучали информацию от тех, кто показал реальные результаты - о них как раз ниже.

И да, я настаиваю, что научиться инвестициям походя, просто используя один и тот же подход, невозможно. Вы можете подражать за кем-то? Безусловно! Но рано или поздно это приводит к убыткам. И, как правило, огромным/значимым для вас именно.

Ведь сам скамер Иван Шашков не стесняясь говорит, что он зарабатывает на курсах, а это значит, что любые дыры в своей “стратегии” он латает с помощью этого дохода, вы же будете должны, повторяя за ним, а точнее - следуя якобы его “методике” (что в общем-то одно и то же), доставать всё новые и новые средства, вместо того, чтобы по-настоящему получать доход и прибыль с DeFi.

Дополнительная литература

Ниже представлен список книг, которые вам лучше изучить самостоятельно, т.к. “вода” в них, которую “опускают” из повествования обычно скамеры навроде Ивана Шашкова, - самое главное:

П. Линч “Переиграть Уолл-Стрит”. Вот важнейшие тезисы из неё:

"Судьбу инвестирующего... определяет не логика, а выдержка";
"Отбор (ценных бумаг) непрофессионалами - это исчезающее искусство, подобное выпечке пирогов, которое постепенно уступает место покупке готовых товаров";
"Никогда не инвестируйте в идею, которую вы не можете изобразить на бумаге";
Самый простой способ инвестирования - разделить портфель на Х частей (см. выше);
Принцип "выпалывания цветов и полива сорняков" - то, на что попадается большинство;
Мчась по скоростной автостраде - никогда не оглядывайтесь (но прежде - научитесь хорошо водить);
"Если бы успех можно было бы предсказать, рассчитав баланс, математики и бухгалтеры были бы сейчас богатейшими людьми в мире";
"Тот факт, что (актив) упал в цене, ещё не причина для покупки, а увеличение цены - не причина для продажи";
"Если вам нравится магазин, наверняка вы полюбите и его акции";
“Когда отрасль становится слишком популярной, никто не может заработать там денег"...

Б. Малкиел “10 главных правил для начинающего инвестора”:

Дисциплина и настойчивость - залог успеха;
"Лучший способ быстренько остаться без гроша - это купить акции сразу после первоначального предложения" (на крипторынке - во время ICO/IDO/IEO/etc.);
Самая опасная фраза: "На этот раз всё по-другому";
"Инвестиционный риск - это вероятность того, что ожидаемый доход НЕ будет получен, а курс ценных бумаг упадёт";
"Размер стартового капитала имеет куда меньшее значение, чем то, когда вы начнёте" (начинать надо всегда как можно раньше);
Приумноженные активы нуждаются в сбережении, а сбережение - в дисциплине (я это называю 3-мя стадиями: заработать, сохранить и приумножить);
"Большинство тех, кто живёт в роскошных домах и ездит на дорогих машинах... не имеют значительных средств" (и инфлюенсеры во крипте - в первую очередь);
Учитывать всегда нужно: 1) временной горизонт инвестирования; 2) ваше фин. состояние; 3) ваш риск;
"Риск - это вероятная изменчивость или дисперсия будущей доходности".
Легендарный инвестор Бернард Барух сказал: "Только лжецы утверждают, что они всегда вне игры в плохое время и всегда в игре - в нужный момент" (к слову - это привычка также и скамера Ивана Шашкова: он всем советовал Terra (LUNA/UST), но сам “не попал” в просак, когда система потерпела крах; аналогично с GXM после взлома и др. случаи);
"Индексные фонды с различными классами активов - лучшие инструменты снижения риска и диверсификации" (в крипомире сейчас правит индекс BTC/ETH, но постепенно приходят и др.)...

Б. Малкиел “Случайное блуждание на Уолл-стрит”:

"Инвестирование - это тяжёлый труд, и не следует заблуждаться по этому поводу";
"Преуспевающий инвестор - это, как правило, всесторонне развитый человек, который с естественным любопытством и интересом трудится над наращиванием своего богатства";
"Психология спекуляции - это поистине театр абсурда";
Заработать деньги не трудно - трудно не пустить их потом на спекуляции;
Плохие решения принимаются не большинством голосов - а на основании тщательного анализа и взвешивания фактов;
Репрезентативная эвристика - когнитивное искажение, при котором человек оценивает вероятность события или принадлежность объекта к классу, сравнивая его с уже существующим в памяти стереотипом или прототипом;
"Горькая правда заключается в том, что скорость роста ваших активов зависит главным образом от вашего умения экономить и копить деньги, а также соблюдать дисциплину";
"Быстро можно только обнищать. Богатеть же надо медленно”...

Дж. Богл “Руководство разумного инвестора”:

"Успешное инвестирование - это прежде всего здравый смысл";
Правила инвестирования: 1) Диверсификация; 2) Сокращение расходов; 3) Долгосрочное мышление;
Попытки переиграть рынок обречены на неудачу;
Время не лечит раны - когда дело касается затрат;
“Охота на среднее - лучшая возможность завершить игру с результатом выше среднего”;
“Начинать инвестировать нужно как можно раньше”;
Франклин: "Если хотите быть богатым, научитесь не только зарабатывать, но и быть экономным";
Не верьте никому и никогда на слово… (особенно - инфлюенсерам))...

Б. Грэм:

“Для инвестиций нужен не высокий IQ или инсайдерская информация, нет: нужно - умение принимать решения на основе здравого смысла и способность контролировать эмоции. (У. Баффет)”;
“Рынок - маятник, кот. болтается от необоснованного оптимизма к неоправданному пессимизму” (на крипторынке, как по мне - это заметно особенно);
Миф о том, что акции крупных компаний можно покупать всегда и это гарантирует прибыль был развеян много раз, например, в 1929-1939, 1969-1970 гг. и др.
"Инвестиции - это операции, цель которых - тщательно анализируя ситуацию, сохранять вложенные средства и получить приемлемую прибыль. Операции, кот. не отвечают этим требования, - это спекуляции";
“Стратегия должна быть продуманной и не популярной среди участников, если она нацелена на будущее”;
Самые богатые часто (но не всегда) инвестируют во что-то одно;
“Спекулянты неисправимы. Если речь идёт о деньгах, они не могут сложить два и два. Они покупают что угодно по любой цене...";
"Разумный инвестор - это инвестор терпеливый, дисциплинированный и всегда готовый учиться"...

Безусловно, ещё следует изучить письма У. Баффета и “Манифест инвестора” У. Бернстайна.

Выводы по 2-й части

Когда вы пройдёте хотя бы по представленным ссылкам (напомню, что цель сборника - не дать вам ВСЁ И СРАЗУ, а научить искать самостоятельно), то поймёте, почему я считаю скамера Ивана Шашкова именно скамером: он хорош в теории, т.к. использует тезисы великих, но на практике реализует совсем иное, т.к. основной его заработок это ширпотребные курсы по завышенным ценам, а не как не инвестиции и тем более - DeFi.

Продолжение следует…