DeFi. Десятидолларовые стратегии. Подход №01. Vult + Pool + Farming
Введение
Часто слышу две повторяющиеся мысли, обе из которых мне не близки:
DeFi - это рынок профи. Всё. Точка. То есть хотите зарабатывать - становитесь профи. Будет это легко или сложно? Не знаю, но, если для вас совсем всё сложно - подтяните финансовую грамотность, если всё легко - вы с большой долей вероятности играете в казино, а не работаете с DeFi-стратегиями, даже если вам кажется иначе.
Соль экспериментов
- Брать даже самые отчаянные стратегии, т.е. поступать как новичок, который не знает, а что именно, как и когда делать;
- Проверять их в деле, т.е. верифицировать через практику, но обобщая всё в стройную теорию в итоге;
- Делать выводы по реальным показателям, а не заявленным.
И, конечно же, развеивать мифы про DeFi (а их не мало). И да, ещё раз и снова: всё повествование ведётся от имени неофита, который пошёл, положил и забыл, а потом - вспомнил. Итак…
Доходное хранилище (Vault)
- Дата начала: 10.11.24 в 20:00
- Сумма: ок. $10
- Цена POL: $0,4184
- Дата проверки первичной: 31.01.25 в 20:00
- Сумма: ок. $7.5
- Цена POL: $0,4243
Базовые транзакции по смарт-пулу:
- 25 POL на 10.11.24 => $10.45: polygonscan.com/tx/0x51bb74e332b64b42235484ce1d4ae6f43a4977cbcf7f30c585e851aa9b9bfbff
- Обмен 12 POL -> wPOL: polygonscan.com/tx/0x7d57012417012b8b388a1073458c809970699ac1a051b6cef41f7f5bdf0a92b3
- Обмен 12 POL -> wETH: polygonscan.com/tx/0x122f4905429d2a90805c56ea921282ccf23be7a0b8f0d8d0ff7da805e56d9aac
- Approve для wPOL: polygonscan.com/tx/0xae3d501b4b3e4dca310e2951f4a8f8aea5fbd2600ef26b8c643a439515eb1b25
- Approve для wETH: polygonscan.com/tx/0xc85408af3f2670c3449b238cfde7508e9b9d72f924b0b2ebe39142926fae9d3c
- Deposit: polygonscan.com/tx/0x4fe651bc0760013a6e8698fdc4b3f722ff5637cb866c26bf52f2780db261fc8d
- Итого: около $0.05 - затраты
Где искал пулы/хранилища и прочее? Там, где и ищут новички. Здесь: defillama.com/yields?category=All&token=USDT&token=DAI: (см. доп.)
Стратегию выбрал вот такую. Просто потому, что повёлся на проценты, как и любой новичок:
А это между выводится как Fee APR:
В итоге по цифрам в процентах всё в целом верно… но вот получите ли вы с них реальную доходность как наш новичок? Видимо, нет. Идём дальше.
Пул (Pool)
Вводные - те же, дата проверки - тоже. Сумма - см. ниже.
defillama.com/yields?category=All&token=USDT&token=DAI&chain=Polygon:
А именно: defillama.com/yields/pool/273951e1-6ab0-4947-be97-129daaa8f7d7:
Добавляем, не меняя диапазон (для эксперимента важно, чтобы мы действовали от имени неофита):
- Approve USDt: polygonscan.com/tx/0xad0bfd7d86562981c188af460ba34af499137dffeb7347e59cd4999c29923211
- Approve wPOL: polygonscan.com/tx/0x06597abf90c54e86700829bb8c93e9ed94e76128db34040933ce867195a5b325
- Deposit (For pool): polygonscan.com/tx/0xe86200c55533e412c808a17ac9ad50b88df357565b3c16556bd259d5bff82c1b
- Затраты: ок. $0.01
- Пул №01 (Смарт): app.steer.finance/vault/0x529ae8034b961d519c773604abb82f6b3d8fddca
- Пул №02 (Uni.v.3): app.uniswap.org/pools/2219448
Что случилось с 10 ноября 2024 года по 31 января 2025? Во-первых, получены комиссии с пула:
$0.749 за внесённые $6.02 - это 12,44% за 52 дня, или 0,2392% в сутки, что даёт сумасшедшие 87,6% APR (но считать так, напомню, не рекомендую). И даже с учётом затрат - большой (жирный) плюс.
Пул: https://app.uniswap.org/positions/v3/polygon/2219448.
Для полной визуализации можете всегда обратиться к https://revert.finance/#/initiator?network=polygon&exchange=uniswapv3&token1=0xc2132d05d31c914a87c6611c10748aeb04b58e8f&token0=0x0d500b1d8e8ef31e21c99d1db9a6444d3adf1270:
Фарминг (Farming)
Дополнительно была сделана вот такая стратегия фарминга: app.harvest.finance/polygon/0xD3C2586f65261a6f0f6a74a18d3122D9B2dcc05C?chain=polygon
Сделана была позиция сугубо в пику QuickSwap, т.к. именно там эта стратегия и работает: если вам не дали один интерфейс - возьмите другой .)
- Approve (на токен): https://polygonscan.com/tx/0x0282875a2082763fad389c65c3bac677aaaf3d6bdef25d407b7252930a67ab5c
- Approve (на LP): polygonscan.com/tx/0x477922ce18909c040fcd99aa01ad5fbcb81be7b1fca8315c3f350407b34fb312
- Stake LP: polygonscan.com/tx/0x9c998c3ce3f109d4d7c09f7139b60c50632cb22e28b2c943cefdf411706f4f0b
- Затраты: ок. $0.01
Как видим - сбор урожая идёт постоянно:
- Базовые:
- Vault №01 (Смарт): app.steer.finance/vault/0x529ae8034b961d519c773604abb82f6b3d8fddca
- Пул №02 (Uni.v.3): app.uniswap.org/pools/2219448:
- Дополнительный тест: app.harvest.finance/polygon/0xD3C2586f65261a6f0f6a74a18d3122D9B2dcc05C?chain=polygon#rewards:
- APR vault: отрицательный с учётом вложенного депозита;
- APR пула: условно-положительный;
- APR фарма: положительный.
Время ушло: ок. 30 минут на все 3 "стратегии" + реверты + свопы. На проверку - 3 минуты.
Выводы
Реальные APR и тем более, выраженные в 1 валюте, отличаются и сильно от заявленных в пулах и тем более - пропагандируемых инфлюенсерами. Конечно, вам будет казаться, что я наговариваю и 50%++ - уже хорошие показатели, но со временем вы поймёте, что и в них не так (а в будущих публикациях - расскажу на всякий случай).
Отсюда - когда делаете стабильные 10-15% APR к USD в DAI, но на протяжении 3-5 лет, вы лучше тех, кто на бычьем цикле показывает прирост в 40% APR, а на медвежьем - делает вид, что ничего не происходит. Помните об этом: мне важно, чтобы вы знали, что не вы хуже их, а они - вас.