Приватные DeFi - будущее криптофшора. Сборка №02

Эта статья с одной стороны - обобщает предыдущие, с другой - расставляет ряд важных, практических, акцентов. Но не ищите в ней всех решений: большая часть из них записана между строк. Sapienti sat.

Дисклеймеры

Никогда, ни в коем случае, не используйте криптофшор в целом и приватные DeFi в частности для любой нелегальной (незаконной) деятельности: это чревато негативными последствиями. Для Вас.

Равно не используйте для табуированных деяний, которые могут вызвать вопросы, - таких как: обход санкций, помощь чёрным хакерам и подобное.

И помните, что DYOR - единственное, что поможет вам на этом сложном пути.

Для кого, зачем и когда нужны приватные DeFi?

Многие думают, что приватность / анонимность / конфиденциальность нужны лишь тем, кто занимается “нечистыми делами”, но это не так. И статистика это подтверждает: криптовалюты за 15 лет так и не стали чем-то значимым в сфере криминальных финансов и чёрных рынков. Зато обогатили мир финансов белых.

К тому же - они помогают:

Укрыться от преступников: см. ниже примеры из Франции, Аргентины и др. стран, связанные с похищением как людей, так и имущества;
Вести параллельную, тайную жизнь, которая сокроет ваше финансовое "я" от разных тоталитарных и авторитарных режимов;
Использовать последние достижения глобальной экономики: будь то токенизация (RWA или иная), DeFi/ReFi или что-то ещё;
И, конечно же, это всё позволяет вам не только заработать, но и сохранить, а главное - приумножить ваши активы.

Вот что такое приватные DeFi и криптофшор в целом.

Алгоритм использования приватных DeFi

Для того, чтобы быстро влиться в приватные DeFi (pDeFi - далее) - нужно пройти, как минимум, 7 шагов:

Освоить базовые принципы: Д.А.О. - децентрализации, анонимности и открытости и их конфайнмент;
Научиться использовать стандартные DeFi-примитивы: свопы, лендинги, фарминг и т.д., включая супер-примитив (стейкинга) и мета-примитив (индекса).
Использовать подходящую стратегию: 25/4 - например;
Разделить холодное и горячее хранение, а также операционную, тактическую и стратегическую деятельность: применяя методы защиты от распространения цифровых следов;
Научиться применять аналитические методы оценки проектов, протоколов, конкретных приложений (как 4К);
Освоить базовые решения для приватных DeFi;
Ввести их в свой повседневный (!) опыт.

Более подробно по шагам можно почитать в предыдущих частях (см. ниже).

Какие решения существуют?

Их довольно много и перечислять все не имеет смысла, т.к. какие-то приходят вновь, а иные - напротив, закрывают, но вот вам моя (не) полная классификация:

Протоколы-монеты: Zcash, Monero, etc. См. подробней в статье;
Протоколы-анонимизации и подобные: Secret.Network, Aztec, oasisprotocol.org/ecosystem, Mina, Light Protocol, etc.
Кошельки: Wasaby, railgun.org/wallets.html, zks.app/wallet/token и др.
Приватные пулы и миксеры: скажем, mixer.money и privacypools.com, etc.
Стандартные приватные DeFi-протоколы: zkBOB, shadeprotocol.io, railway.xyz, offshift.io, etc.
Анонимизированные обменники и мосты: thorchain.org и подобные.
Иные решения, включая темпографию.

Каждое решение само по себе имеет изъяны, но в совокупности они + ваша смекалка (креативность / эвристический анализ /etc.) дают потрясающий результат.

В чём суть?

Во-первых, в том, что убить такие решения крайне сложно. Скажем, Tornado в своё время блокировали, но IPFS-зеркало оставалось живо: см. инструкцию на канале.

Во-вторых, в том, чтобы вы могли положить ETH, скажем, с одного кошелька и незаметно (для большинства, как минимум) вывести на другой. Для тестов можете пробовать: privacypools.com.

В-третьих, чтобы не привлекать слишком много внимания к себе и своей трудовой деятельности в рамках криптофшора.

Как использую приватные DeFi?

Шаг №01. У меня есть несколько десятков кошельков в разных сетях: Bitcoin, Solana, Near, Polkadot, Cosmos, Ethereum (EVM в целом), etc., которые создаю разными способами:

Через майнинг.
Через обменники.
Через CEXs (до 2018-го).
Через DEXs.
Через бриджи.
Через airdrops.
Через приватные пулы и миксеры.
Через пополнение виртуальными картами.
Через ОТС/p2p-сделки.
Через кроссчейн-обмены (навроде btc/core.app).
Через иные способы.

Зачем? Чтобы создатель аккаунта был разным. Чтобы связать их было сложно или невозможно. чтобы разделить публичные и анонимные аккаунты.

Шаг №02. Собственно, следующий этап очевидный и связанный - это иметь 2-3-5-10 публичных аккаунтов и в 2-3 раза больше - НЕ публичных. В каждой сети! Чтобы не хорошие люди (грабители, скажем, включая общеизвестные ОПГ;)) - не могли отследить все ваши транзакции.

Шаг №03. Конечно же, важно (раз/от)делить учётные записи по VPN и метаданным: иначе великого смысла разграничивать их нет.

Шаг №04. Между холодным и горячим хранением должно быть “тёплое”: некие прокси / буферные зоны, где средства будут отлёживаться и попадать уже позже куда надо. Это могут быть как раз приватные пулы, правильные бриджи и т.п.

Начать можно с:

Шаг №05. Удаляю весь холод с глаз долой от любой толпы, храня там только то, что 100% легально, безопасно и анонимно при этом.

Шаг №06. Конечно же, моя внешняя жизнь достаточно скромна, а также я ограничиваю своё владение крипто-активами за счёт… благотворительности: сверхприбыль есть смысл сразу же отдавать вовне, чтобы она точно принесла пользу.

Шаг №07. Изучаю всегда то, что на острие прогресса: ZKP-механики, скажем, на сегодня.

Таким образом, пере-собираю своё видение приватных DeFi раз в квартал и никогда не использую лишь старые методы защиты, усложняя и расширяя арсенал. Скажем, аппаратное хранение было крутым 10 лет назад, но сейчас без мультисигов и Шамира - мало чего добьётесь.

Статья на этот счёт по практике: forklog.com/news/bitkoin-semya-spryatala-klyuchi-ot-kriptoaktivov-na-chetyreh-kontinentah.

А ещё подробней?

С 2012 по 2018 гг. занимался майнингом, обменном криптовалют и агрегацией крипто-платежей. В это время был накоплен минимальный первичный капитал: BTC & ETH - базис. И освоил миксеры в положительном и, опять же, легальном ключе. А также сложные ОТС-обмены, когда в ончейны видны 2 из 12, например.

Далее было участие в ICO (2014-2018 гг.) и глубинная диверсификация ¼ части средств по ICOs и другим проектам. Так вы можете получить что-то из генезис блока и связь с предыдущим кошельком будет утеряна: фактически или полностью.

Наконец, с 2017-го примерно года началось участие в DeFi: и здесь уже мосты, пулы и прочее можно юзать для сокрытия следов от следящих и жадных до наживы глаз.

И вот что имею на сегодня:

Делю средства на 2 базовые категории: оффлайн и онлайн. В оффлайн вывожу только то, что нужно для жилья и жизни (продукты и прочее).
Онлайн - то, что делится на 4 типа активов: 1) базовый (ETH) - его отправляю в пулы, залог на лендингах и прочее; 2) хеджирующий (BTC) - им страхую риски возможных DeFi-потерь; 3) рискованные активы - ICO/IDO/etc - читай: инвестиции.; 4) полу-фиатные активы - DAI, USDe, USDs, etc. для хеджа операционки.
То, что хранится на холоде из любой из 4-х категорий, и относится к приватным DeFi.
То, что хранится на горячих кошельках, навроде, menaskop.eth - это зона эксприментов, известная всем.

При этом инструментом приватных DeFi может быть всё, что угодно. Приведу ряд примеров:

Monero может быть? Да, поскольку сеть/чейн анонимен;
AAVE? Почему бы и нет? Просто поменяйте через агрегаторы правильно ваши токены, перекинув их через мосты предварительно и задействуя ОТС-сделки;
LN? Тоже: ведь можете вполне легально использовать сначала миксеры, потом Lighting-канал, а затем... - снова миксеры.
Также можете создать условно-анонимные почты на соответствующих сервисах (см. также zupass.org для примера: но это уже др. механика) и провести сделки через виртуальную карту и/или обменник и затем - хранить эти средства на кошельке анонимно;
Или попытайтесь начать майнить и выведенное хранить на холоде достаточное количество лет, не тратя;

Проще говоря: в узком смысле приватные DeFi - это спец. протоколы, но их применением / использованием я бы не ограничивался. Например, вы же можете зашифрованную информацию хранить даже в… NFT!

Или банальный пример, который 1000 раз рассказывал: отправка транзакции отложенной в сети Биткоин или любой подобной: денег на кошельке уже нет, транзакции ещё нет, но средства надёжно вшиты в сеть. И да, на мой взгляд - это тоже приватные DeFi-механики. Ведь децентрализация есть? Да. Финансы? Да. Что ещё нужно?

Чему точно стоит научиться?

См. список навыков:

Оставлять минимум цифровых следов: VPN за криптовалюту купили, кошелёк создали и никогда больше не светили; TOR и их инновационные подходы; отключение лишних трекеров в Brave, скажем, и т.п.; правильный браузер сам по себе и разделение учётных записей в нём - и т.д.
Использование самых разных крипто-решений: от агрегаторов и карт, до как раз приватных протоколов;
И главное - организационные меры, которые не противоречат двум пунктам выше: когда вы и ваш крипто-аватар (или несколько) - разные сущности.

Можете посмотреть на сибилл-фермы и на поиск их разными проектами: STRK, Arbitrum, etc. и использовать подобные практики во благо. Ещё раз: исключительно во благо!

Где искать эти самые новые сервисы?

Список примерных источников:

Google alerts
Новости: cryptonews.net
Анализ взломов и защиты от них:

rekt.news - классические новости по теме
defillama.com/hacks - агрегатор по хакам
defihackalerts.xyz - новый сервис, DYOR
t.me/web3news/4763 - больше вводных

Аналитические отчёты за месяц, квартал, полугодие, год
Комьнити (навроде t.me/synergis)
Прочее

Задача состоит в том, чтобы искать по ключевикам и затем - сразу же тестировать решения. И да, это придётся делать самостоятельно.

Можно ли инструкции по применению?

Не уверен.

Почему? Если не отработали DYOR по протоколу, то использование подобных решений может быть крайне опасным.

Если же публиковать прямо инструкции, то не ясно, зачем это делать, с условием, что всё может быть не в пользу автора интерпретировано (см. дело Tornado, дело Дж. Ассанжа и т.д.). Наверное, сделаю в стиле xakep.ru, но точно не сей-час.

Поэтому пока формат исследований для себя не обозначил до конца и надеюсь на ваше гибкое сознание и личный опыт. Хотя и 100% уверен, что предоставил более чем достаточно материала для поглощения, изучения и наружного применения.

Поэтому ограничусь вот чем:

Для бизнеса в приватных DeFi используйте DAO-механики;
Для личных сбережений - следуйте шагам выше.

И не забывайте, что приватность / анонимность и конфиденциальность - это разные, хотя и связанные вещи: бороться надо за каждую из них.

Так и всё же: зачем эти приватные DeFi нужны-то?

Прежде всего - для безопасности! Судите сами: forklog.com/news/utechki-kyc-dannyh-priveli-k-rostu-napadenij-na-kriptoinvestorov: “утечки KYC-данных привели к росту нападений на криптоинвесторов”. Да-да, это те самые, где людей запихивали в машины, воровали у них жёсткие диски и т.д. И где? Во Франции - в самом сердце Европы! Да и ладно бы только во Франции: ведь нет! В других государствах этого тоже полно:

Видео о похищениях

Далее - для того, чтобы оптимизировать налоги: можно ведь не только не жить 180 дней нигде в мире, но и искать конкретные положения правовые (точнее сказать - правовые нормы), которые описывают этот процесс относительно криптовалют и прочих подобных активов.

И, наконец, для того, чтобы децентрализация вашего владения была максимальной.

Предыдущие статьи

См. список:

До!