DeFi. Петляем займами: looping-стратегия на примере SEI

Введение

Собственно, я сторонник подхода: сделал руками - автоматизируй, не сделал - не понял. В том смысле, что многие стремятся сразу и всё автоматизировать, не схватывают до конца стратегию и в итоге - уходят в финансовое небытие. Это вводная №01.

Вводная №02: хотелось на максимально простом примере и быстро разобрать конкретную DeFi-стратегию. И вот выдался такой шанс, поэтому я не использовал никаких доп. механик, а только то, что лежит на поверхности и доступно каждому.

Понятия. Коротко

Лупинг (loop - петля): "стратегия, при которой пользователь многократно использует свои активы в заимствовании и кредитовании для увеличения доходности".

Теперь - практика.

Yei - лендинг для Sei

Для начала нужно забриджевать (перевести с 1-го блокчейна (чейна) на другой): например, с zkSync, т.к. там идёт кампания поощрений (incentives) Ignate и можно будет на обратном мосте тоже заработать реварды.

В качестве мостов используем:

1. https://app.rubic.exchange/ - агрегатор мостов;
2. https://app.symbiosis.finance/ - мост с большим количеством направлений;
3. https://relay.link/bridge/sei - альтернативный мост;
4. https://app.yei.finance/bridge/ - и ещё один (не тестировал).

Когда средства у нас появились в сети Sei, то идём сюда: https://app.yei.finance/referral/?ref=menaskop - это стандартный лендиговый протокол и видим:

Ставка по займу в SEI - минус 0.31%, хотя в остальных случаях - она положительная. Итого, мы можем безболезненно получить более 1.5% APR и использовать средства в других протоколах.

Повторюсь, никаких сложных практик я сегодня исползовать не буду - только прямой looping и стейкинг.

Занять можно попробовать так:

• 300 SEI внести
• 100 SEI внести
• 20 SEI внести

И ещё добавить на стейкинг: https://app.silostaking.io/stake/.

Но по порядку давайте.

Внесли 300. Затем - взяли под них займ и внесли ещё 100:

Далее: взяли ещё займ на 60:

Результат - успешен:

Далее - внесли 60 в депозит:

И снова - сделали займ - уже на 20:

И так - вплоть до 10 SEI:

То есть выходит у нас следующее:

• Депозит на 300, 100, 60, 20,
• А так бы у нас был депозит всего на 300:
• Вместо этого - 480 (2.52 - это тестовые).

См. ниже:

Итого: у нас получается APR на SEI в депозите - 1.43% (APY в данном случае появится после зачисления первых процентов к телу депозита) и -0.31% на сам займ.

При этом у нас остаётся ещё около 35.81 SEI, 30 из которых можно завести в стейкинг:

1. https://app.sei.io/stake
2. https://app.silostaking.io/stake

Под 3,6%-4,12% APR.

Конечно, если вы внимательно следите за процессом, то возникает резонный вопрос по маркету:

Не проще ли взять тот же https://app.silostaking.io/stake/ - заложить там SEI под 4%+ ->

Затем пойти на сервис https://app.yei.finance/referral/?ref=menaskop - и заложить iSEI уже там:

Получится: 4.12+0.51 = 4.63% плюса.

Да, всё верно, и эта стратегия применима, но моя задача была показать looping на простом и доступном в моменте примере. При этом в дешёвой сети, чтобы каждый мог повторить. C HF хотя бы 1.5.

К тому же, есть и другие практики сейчас, связанные с SEI. К тому же вы сможете получать поинты на следующий сезон: https://app.yei.finance/points/. См. подробности: https://docs.yei.finance/welcome-to-yei/overview/yei-points.

Кроме того, надо понимать, что волшебной пилюли не бывает и -0.31% формируется из доп. наград:

Поэтому подобные эксперименты - это всегда работа с плечом под общую стратегию наград, т.е. абсолютная работа с деривативами.

У меня на этом всё и

До!