Мошенничество в арбитраже криптовалюты
Этот лонгрид не расскажет вам как заработать денег, но из него вы узнаете как их не потерять.
Только за последние шесть месяцев я застал (и даже лично прочувствовал) более 100 случаев мошенничества! Из-за собственной неграмотности вы можете потерять как 100-200$, так и собственную свободу и нервы, оказавшись в отделении полиции. Читайте статью внимательно и выучивайте информацию. Это обязательно вас спасёт!
Начнём с азов мошенничества, про которые вы скорее всего уже знаете.
Мошенники очень часто используют поддельные чеки, и могут представляться вам иностранцами, писать на английском языке и убеждать вас в том, что их платеж на бирже происходит через иностранный банк, перевод которого идёт несколько часов:
Скриншот, который подделывают и отправляют вам, может быть из абсолютного любого банка, заказать их в интернете можно за 300 рублей:
Как избежать наёба?
Никогда не доверять скриншотам и фотографиям! Всегда проверяйте поступление денег через сайт/приложение банка. Не было поступления, значит и перевода тоже. Во всех непонятных случаях можете смело обращайтесь в поддержку.
Так как ваши реквизиты есть в ордере у мошенников, они могут отправить на ваш телефон сообщение о списании средств, или фейковое зачисление денег. Так что если ваши мысли летают где-то в облаках, вы можете попросту не заметить важную мелочь и "отпустить крипту" при её продаже на бирже.
Внимательно! Всегда проверяйте, с какого номера вам пришло сообщение, смотрите, чтоб в сообщении было указано "Пополнение", а не "Списание", обращайте внимание на соответствие суммы пополнения - сумме ордера!
Если вы проводите сделки за пределами бирж (в ботах в телеграмм например), внимательно следите за тем, чтоб в сумме стояли точки, а не запятые!
Вы поймали вкусный курс и решили провести сделку вне дороги из жёлтого кирпича... (вне Binance)
Открываете сделку через бота в телеграмме, попадаете в чат, человек говорит, что сделал перевод, что не может ждать! Потом скидывает хэш самой транзакции прямой ссылкой на уважаемый и популярный сайт, которым вы скорее всего пользовались.
Вы переходите по этой ссылке и начинаете мониторить весь процесс. По задумке мошенников, вы не сможете отличить фейковый сайт от оригинала и рассчитаетесь за полученный биток. В последствии вы конечно поймете, что к чему, но будет уже поздно. Подделывают кучу ресурсов: локал, блокчейнинфо и многие другие.
При попытке что-то возразить мошеннику: - я не вижу денег в своём кошельке, вы получите логичный ответ, что ваш кошелек, это ваша проблема - транзакция в блокчейне есть, гони шекели, ублюдок!
Будьте внимательны и проверяйте прохождение транзакций на достоверных ресурсах.
Этот способ наёба не активен сейчас, но, когда на биржи добавят старые способы оплаты, снова станет популярен. Работает за счет большего количества новичков, которые приходят на биржи, и не понимают куда вообще нужно нажимать. Ведь, как только ты знакомишься с арбитражем, первое куда идешь -> Binance, а оттуда на P2P платформу, где встречаешь объявления с платежной системой «Фиатный баланс».
Вот тут-то и спрятался подвох. «Фиатный баланс» – это не то, о чем вы подумали.
Это покупка крипты не через фиатные деньги, которые лежат у вас на банковской карте, а через рубли, которые находятся на аккаунте Binance [их сейчас туда нельзя завести из-за санкций]. Поэтому цена на таких объявлениях ниже, на что и ведутся юные и горячие арбитражники.
Когда вы откроете ордер этого объявления, то увидите следующее сообщение:
Сам Бинанс намекает ¯\_(ツ)_/¯ на то, чтобы мы вышли из приложения и перевели деньги, а мошенник дополнительно в реквизитах указывает либо номер карты, либо номер телефона фиатного Бинанса [который привязан к куче банковских карт]. Все это чтобы вас запутать, и вывести из равновесия.
Обычный человек на этом моменте уже поломался, скопировал карту Райффайзенбанка, и перевел туда свои кровные. И вроде бы ничего страшного, но начинается второй этап скама:
Продавец пишет, что вы сделали перевод не туда. Вы паникуете, начинаете переживать, и становитесь идеальной жертвой. Продавец говорит вам: "да не ссы братан, всё нормально, просто отмени ордер, и я щас создам новый и переведу тебе деньги". И тут у вас есть 2 варианта развития событий:
Первый – человек возвращает вам часть суммы, забирая комиссию около 10-15% себе. Здесь вы и жаловаться не будете, потому что могли потерять больше. А он спокойно пойдёт искать с этого аккаунта новую жертву.
Второй – человек после отмены ордера просто выводит крипту и забывает про этот аккаунт Binance. Ему хватит ровно 5 минут чтобы вывести бабки, а вам чтобы достучаться до поддержки понадобится минимум минут 15. Если сумма, на которую вас кидают выше 40 тысяч рублей – такой исход наиболее вероятен.
Как защититься? Не доверяйте продавцу в слепую, если чувствуете какой-то подвох в сделке – никогда не отменяйте ордер. Даже если вам говорят, что вы что-то не туда отправили. Лучше подольше потупить, и разобраться в происходящем, а потом действовать осмысленно.
Мошенник продаёт/отправляет в лс/сливает схему в своём канале, либо делает копию уже известного канала, копирует последние 10-20 постов и бесплатно выкладывает "новую связку"
Что делать?
Вам в лс пришло сообщение о связке ну с очень вкусным спредом?
Не поленитесь скинуть эту связку более опытному товарищу, либо, в крайнем случае, в небольшой чат.
Опытный арбитражник сможет понять, обман ли это и на каком этапе.
Не бойтесь задавать вопросы и просить помощь, это может спасти ваши кошельки!
Думаю, комментировать это не нужно. Совершая сделки за пределами популярных бирж и обменников, будьте в три раза внимательнее!
Работая на больших объемах, наша внимательность падает. Искренне советую не открывать и не принимать несколько сделок на одинаковые суммы! Получив поступление на N $$, проверьте время и номер выполненного ордера, иначе вы можете отпустить деньги не по выполненной сделке.
Не уходите с биржи:
О проведении сделок вне P2P платформ же не нужно писать?
Я уверен, что вы люди не глупые. И знаете что вам могут предложить сотрудничество не через платформу, а напрямую в каком-либо мессенджере, или где-то ещё.
Сразу пишем таким людям всякие гадости и проводим сделку исключительно через биржу, выступающую гарантом.
Даже если вам предложили сотрудничество через платежные системы, которых нет на бирже — все равно проводите платежи внутри P2P платформ, просто расписывайте в ордере заранее обговоренные условия, тогда ваши деньги будут в безопасности и администрация в любой момент сможет подключиться и урегулировать спорную ситуацию.
Перейдём к самому вкусному виду мошенничества
В последнее время встречается не так часто, как говорится, редко, но метко!
Как избежать такой ситуации? Убедиться, что отправитель фиатных средств с карты понимает, что он оплачивает.
Не давайте себя в обиду! Такая схема чаще всего работает на суммах от 50к руб, поэтому, просите отправителя банковского перевода указывать комментарий: "Перевод на биржу бинанс", "Оплата ордера номер XXXXXXX", "Покупка криптовалюты Романом К. у Даниила Б."
Выводы
Сейчас вы начинаете познавать одну из самых наводненных мошенниками сфер заработка денег. Главный мой вам совет на первое время: относитесь к каждому как к возможному скамеру!
Выработайте привычку вести полную бухгалтерию в отдельной табличке (распечатывайте на бумаге и сохраняйте в папку чек каждого банковского перевода, скриншот и хэш каждой крипто-транзакции). Если вы чувствуете подвох, делайте скриншоты переписки в чате ордера.
Только это сможет спасти ваши деньги или свободу в самых непростых ситуациях!