ФАРМИНГ: Что такое? Как работает?
Сейчас фарминг начинает активно занимать нишу одного из самых популярных пассивных способов криптовалютного заработка в индустрии DeFi. По данным сервиса DeFi Pulse капитализация сектора превышает $87 млрд и продолжает расти.
Доходное фермерство (yield farming) — один из методов инвестирования криптовалюты. Его название связано с особенностями стратегии криптоинвесторов: они «сеют» свои активы туда, где они принесут максимум пользы, и стараются вовремя «собрать урожай» в виде дохода.
Как работает фарминг?
Фарминг является одним из самых популярных способов пассивного заработка на криптовалюте. Его суть сводится в выдаче займов за определенное вознаграждение. Фармить можно двумя способами — напрямую и через посредников (пулы ликвидности).
Прямое кредитование
Один пользователь одалживает свои средства другому и получает за это вознаграждение. Соблюдение условий сделки гарантируют смарт-контракты — алгоритмы блокчейн-среды, созданные с помощью компьютерного кода.
Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов. Кроме того, заемщик оставляет залог в криптовалюте.
Примеры проектов для прямого кредитования:
Недостаток прямого кредитования — сравнительно высокий порог входа. Сумма зависит от запросов заемщиков.
Пулы ликвидности
Большинство инвесторов выбирают именно этот вариант, потому что он доступен даже с небольшим стартовым капиталом. Пул ликвидности — это облачное хранилище токенов, обеспечивающее возможность совершения операций на криптовалютном рынке. Они содержат заблокированные токены, добровольно предоставленные инвесторами.
Сервисы блокчейн-среды используют эти активы для проведения транзакций.
Чаще всего для каждой валютной пары создается отдельный пул. Например, в пуле DFC/TON находятся только эти две криптовалюты.
Когда трейдер покупает DFC за TON, из пула в его кошелек поступает токен DFC, а в пул уходят TON. И все это происходит одновременно.
Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию. Часть этой суммы уходит на выплаты инвесторам, предоставившим пулу свои криптоактивы.
Примеры проектов для инвестиций в пул ликвидности на TON:
Вход на платформы выполняется через криптокошелек. Далее нужно выбрать валютную пару и перевести средства на пул. Вознаграждение приходит с каждой торговой операции, в которой был задействован пул. Инвесторы делят его между собой в соответствии с долей своего вклада, поэтому доход зависит не только от того, как часто сервис использует криптоактивы, но и от количества участников проекта.
Какую прибыль приносит фарминг?
Годовая доходность фарминга, варьируется от 4% до 1000% и более, в зависимости от выбранного проекта. Как правило, более высокий процент предлагают малоизвестные платформы или мошенники. Сотрудничество с ними связано с более высоким риском.
Доходность в сотни и тысячи процентов обычно держится недолго. Когда пул переполнен, ставка падает. Кроме того, вознаграждение делится между всеми фермерами, а их число в успешных проектах быстро растет. Поэтому для получения максимальной прибыли приходится переходить с одной платформы на другую.
Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента, который отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов или компаундирования (процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое приводит к повышению прибыли). Процесс реинвестирования прибыли происходит в доходном фермерстве чаще, чем на других рынках, из-за использования смарт-контрактов. Для реинвестирования уже существует множество торговых стратегий, которые приносят фермерам больше 50 % годовых.
Риски доходного фермерства
Фарминг может принести как доход, так и убыток. Потеря вложенных средств бывает связана с такими факторами:
- Высокие комиссии. Высокая комиссия может обнулить прибыль, особенно если вложенная сумма была небольшой. Кроме того, стоит обратить внимание на наличие и размер "deposit fee" — комиссии за внесение средств. Из-за нее фармер может уйти в минус уже на этапе перевода валюты в пул.
- Взломы. DeFi-протоколы периодически атакуют хакеры. Некоторые проекты после этого закрываются, а все активы переходят киберпреступникам. Чтобы снизить риски, стоит отдавать предпочтение пулам авторитетных компаний, которые заботятся о технической безопасности.
- Скам-проект. Создатель проекта может собрать деньги в пулах ликвидности, а затем закрыть его и исчезнуть вместе с токенами. В этом случае вернуть средства практически невозможно.
- Банкротство проекта. Не все стартапы выживают в конкурентной борьбе. И оценить перспективность очередного проекта бывает сложно. Можно выбирать только проверенные варианты, но они, как правило, предлагают более скромное вознаграждение.
- Фишинг. Мошенники создают поддельные веб-сайты, копирующие дизайн платформ для фарминга. Ссылки на них часто размещают в Telegram-каналах. Чтобы не попасться на эту уловку, следует проверять адрес веб-сайта перед авторизацией и использовать разные пароли для каждой учетной записи. Также существуют криптокошельки с антифишинговым фильтром, например, MetaMask.
Еще одна неприятность, с которой сталкиваются инвесторы — непостоянные потери. К моменту вывода денег курс токенов может измениться в десятки и сотни раз. Если сумма стала слишком крупной, а в пуле ликвидности недостаточно средств, возникнут проблемы с продажей активов.
Отличия фарминга от майнинга?
Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет.
Для майнинга необходимо приобретать специальное оборудование или модифицировать обычные компьютеры. Сам процесс добычи криптовалюты заключается в решении определенных математических задач. Кроме того, для добычи крипты майнеры несут расходы на электричество, что негативно влияет на рентабельность майнинга.
Другим важным от майнинга отличием будет то, что для фарминга инвестор покупает цифровые активы, в то время как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм. При фарминге доход приносят купленные крипто активы.
Что можно фармить?
Фарминг доступен для следующих криптовалют:
- Ethereum (ETH) и токены ERC-20 — самый популярный вариант;
- TRON (TRX) и токены TRC-20;
- Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain).
После того, как фарминг биткоинов стал недоступен, блокчейн-разработчики создали их токенизированную версию. Наиболее известная из них — Wrapped Bitcoin (WBTC). При ее инвестировании в пул зачисляется сумма, эквивалентная актуальному курсу Bitcoin.
На блокчейне TON на данный момент проходит серия мероприятий под названием "The Open League" с призовым фондом в $115 миллионов . Где за предоставление ликвидности в пулы на STON.fi и на DeDust.io, Вы можете получить награду и фармить.
Одними из самых примечательных пулов являются следующие пары на TON: STON.fi — DFC/TON,
DeDust.io — ARBUZ/TON и KINGY/TON.
Почему важно начать именно сейчас?
Сейчас фарминг развивается очень стремительно, и несет собой очень высокие проценты. Все больше людей присоединяется к децентрализованным биржам и поднимают их ликвидность. Все мы помним, как просто раньше было намайнить биткоин, и какую выгоду мы бы могли получить, если бы продали его сейчас. Поэтому нельзя упускать момент сейчас! А фарминг может помочь нам в этом. Вспомним, что система вознаграждений состоит из бонусов, рассчитываемых между участниками пула, отсюда можно подчеркнуть, что очень выгодно присоединяться в числе первых.
По мнению экспертов, фарминг, как вид заработка, проживет еще довольно долго. При этом медлить не стоит: по мере увеличения числа инвесторов доходность неизбежно падает.
Но и спешка тоже опасна, чтобы получать стабильную прибыль от фарминга, необходимо изучить правила и тенденции этой сферы. Не стоит бездумно переводить деньги с банковских вкладов в первый попавшийся пул ликвидности — это может привести к потере средств.