KYC и AML для чего и как работает?

KYC ( Know Your Customer или Know Your Clietn) - это система проверки и идентификации данных пользователей для предоставления им функций работы финансового института. KYC работает по принципу сбора и анализа информации пользователей. Аналитические сервисы работают в автономном режиме и помогают вычислить неправомерность документов или риск для каждой отдельной личности, определить преступных лиц.

В целом, пользователям бирж эта процедура знакома, когда они подают данные и сканы своих документов бирже, для подтверждения личности и открыв таким образом себе доступ к дополнительным возможностям: расширение размера ежедневного вывода и участие в биржевых активностях.

AML (Anti-Money Laundering — «противоотмывочные меры») — распознавание схем по отмыванию денег на основе анализа агрегированных данных.

Проще говоря, это метод вычисления и анализа всех транзакций, через имеющиеся данные. На данный момент, функционирование не может осуществляться автоматически полностью, поэтому необходимо влияние человеческого фактора на основе предоставленных пользователем данных. Специалисты проверяют все операции, которые алгоритм счёл мошенническими, и при необходимости исправляют ошибки.

Эти два термина описаны в одной статье, потому что оба функционала работают воедино, определяя незаконность и мошенничество работы с финансовыми активами.

Если у вас остались вопросы, присоединяйтесь к нашему сообществу: https://t.me/MEXCRussianOfficial