KYC та AML. Для чого і як працює?

KYC (Know Your Customer або Know Your Client) – це система перевірки та ідентифікації даних користувачів для надання їм функцій роботи фінансового інституту. KYC працює за принципом збору та аналізу інформації користувачів. Аналітичні послуги працюють в автономному режимі та допомагають обчислити неправомірність документів або ризик для кожної окремої особи, визначити злочинних осіб.

В цілому, користувачам бірж ця процедура знайома, коли вони подають дані та скани своїх документів біржі, для підтвердження особистості та відкривши таким чином собі доступ до додаткових можливостей: розширення розміру щоденного виведення та участь у біржових активностях.

AML (Anti-Money Laundering — «противідмивальні заходи») — розпізнавання схем відмивання грошей на основі аналізу агрегованих даних.

Простіше кажучи, це метод обчислення та аналізу всіх транзакцій через наявні дані. На цю мить, функціонування не може здійснюватись автоматично повністю, тому необхідний вплив людського фактора на основі наданих користувачем даних. Фахівці перевіряють усі операції, які алгоритм вважав шахрайськими, і за необхідності виправляють помилки.

Ці два терміни описані в одній статті, тому що обидва функціонали працюють воєдино, визначаючи незаконність та шахрайство роботи з фінансовими активами.

Якщо у вас залишилися питання, приєднуйтесь до нашої спільноти: https://t.me/MEXCUkraineOfficial