Автоматизированная торговля: использование роботов для повышения дохода
Автоматизированный или так называемый алгоритмический трейдинг – торговля на валютном или фондовом рынке с использованием специального программного обеспечения. Это решение в последние годы пользуется большим спросом – как среди начинающих, так и среди профессиональных инвесторов. Торговые роботы позволяют получать до $3000-$4000 пассивной прибыли с минимальными рисками.
В статье мы поговорим об этом подробнее.
Как и было сказано выше, основная область применения торговых роботов – фондовые и в особенности финансовые рынки. За последними закрепилось общеизвестное название Forex.
Forex образовался не так давно: начало глобальному финансовому рынку было положено в 70-х годах прошлого века на фоне отмены золотого стандарта в США. С тех пор этот сектор продолжал стремительно расти, пока не стал одним из самых больших рынков в мире. Суточный объём торгов на Forex составляет не менее $5 миллиардов.
Основная целевая аудитория международного финансового рынка – банки и другие юридические лица. Именно на банковские организации приходится примерно 75% всех транзакций купли-продажи. Что характерно, именно на Forex покупать и продавать валюты можно по более выгодному курсу: до конечного звена в виде физического лица, пользующегося банковскими услугами, они доходят по менее выгодному.
Также рынок Forex имеет другие отличия от покупки валют в банке:
1. Курс на Forex меняется чаще;
2. Более выгодный разрыв между ценой покупки и ценой продажи;
3. Покупатель или продавец имеет больше возможностей выбора.
Возможности международного финансового рынка доступна и для частного лица – просто о них знают не все. И фактически факторов, препятствующих регулярному совершению прибыльных сделок, нет. Покупать и продавать можно каждый день и не по одному разу.
Доступ к Forex для частных лиц
Любой человек может пользоваться возможностями и преимуществами валютного рынка. Лица, зарабатывающие на рыночных спекуляциях, называются трейдерами. Специфика юридической и организационной структуры Forex не позволяет делать этого напрямую, но решение было найдено достаточно давно.
Брокер – финансовый посредник, имеющий специальную лицензию на предоставление соответствующих услуг, а также доступ к финансовым инструментам Forex. Хорошие брокеры соблюдают требования финансовых регуляторов и работают в соответствии с законодательством, поэтому не стоить бояться такого сотрудничества.
На сегодняшний день с Forex и брокерами связано много стереотипов и мифов. Наиболее распространённые из них:
1. Трейдер не имеет никаких гарантий и защиты;
2. Финансовые рынки – это мошенничество;
3. Финансовые рынки нелегальны, трейдер нарушает закон;
4. Торговля на финансовых рынках хаотична и приносит только убытки, а вся прибыль – случайна.
Всё это не имеет отношения к действительности. Торговля на финансовом рынке – вполне легальный способ заработка, и он не несёт за собой рисков мошенничества, если трейдер пользуется услугами лицензированных брокеров. Рынок также подчиняется законам и механикам, усвоив которые, можно вывести собственную торговую стратегию и инвестировать прибыльно.
В то же время есть несколько важных преимуществ:
1. Не нужно специальное образование;
2. Не нужно подтверждение профессиональной подготовки;
3. Не нужны справки о подтверждении дохода или другие специфические документы.
Специфика самостоятельной торговли
Ещё одна крайность, часто встречающаяся среди мифов о финансовых рынках – моментальные огромные заработки. Благодарить за распространение подобных стереотипов стоит не очень честных брокеров.
Чтобы зарабатывать именно на самостоятельном трейдинге, приходится проделывать полностью оправдывающий себя, но не очень простой и не очень быстрый путь:
2. Изучить различные активы и их особенности;
3. Ознакомиться с историей трейдинга;
4. Пройти профессиональную подготовку.
Это не обязательно, но только так можно выйти на стабильный доход. Огромное количество графиков, сигналов и факторов, которые придётся интерпретировать, огромное количество книг, обязательных к прочтению. И даже после этого трейдинг, как полноценная работа, сопряжён со своими нюансами:
- Это требует времени. Чтобы эффективно отыскивать момент для входа и выхода из сделки, нужно постоянно следить за рыночной ситуацией. При самостоятельном трейдинге недостаточно уделять этому полчаса в день.
- Это сопряжено с человеческим фактором. Эмоциональные решения, страх или излишний энтузиазм могут негативно сказаться на результатах торговли, но это очень сложно контролировать. Сказывается постоянное нервное напряжение.
- Это требует внимательности. Чаще всего трейдеруприходится иметь дело с большим количеством сделок одновременно – за ними сложно уследить, как и за несколькими валютными парами одновременно.
Эти сложности вкупе со сформировавшимися вокруг трейдинга стереотипами приводят к тому, что именно ручная, самостоятельная торговля оказывается невыгодной. Согласно статистике, 95% начинающих трейдеров так и не добиваются успеха и навсегда разочаровываются в этой нише. Остальные получают прибыль, но и среди них есть те, кто позволяет успеху себя ослепить и потерять бдительность.
И это тоже подкрепляет стереотип о том, что на Forexневозможно заработать, и этот вид деятельности больше похож на казино, чем на реальную профессию. Получается замкнутый круг, который сложно разорвать.
Автоматизированный трейдинг как инструмент повышения эффективности
Итак, решение есть. Трейдинг сделал огромный скачок за 50 лет своего существования. Если раньше для совершения сделок рыночному спекулянту приходилось подавать заявки буквально вручную или по телефону, сегодня всё решается парой нажатий в интерфейсе терминала. Воспользоваться можно хоть компьютером, хоть смартфоном.
Более того, благодаря техническому прогрессу трейдерудаже не нужно принимать самостоятельные решения. Когда-то торговые роботы были дорогостоящей и недоступной технологией, требовавшей немалых вложений, но сегодня воспользоваться их услугами может каждый.
Несколько важных преимуществ, присущих использованию торговых роботов:
- Решение проблемы эмоционального фактора. Робот, в отличие от человека, не отталкивается от внутренних ощущений при совершении сделок: он опирается только на сухие факты. Это позволяет избежать многих ошибок и потерь.
- Высокая работоспособность. Торговому роботу не нужен отдых и выходные, он не болеет и не устаёт.
- Эффективная обработка большого количества сделок. Торговые роботы в том числе идеально подходят для стратегий для высокочастотной торговли, они одинаково быстро и хорошо обрабатывают огромные пласты информации, чего не может сделать человек.
- Возможность настройки. Некоторые торговые роботы можно настраивать, определяя уровень допустимого риска.
Стоит отметить, что торговые роботы бывают разными. Среди многообразия предложений, доступных на рынке, трейдер может выбирать:
1. Полностью автоматизированные решения. Это роботы, которые самостоятельно анализируют сигналы, принимают соответствующие решения, осуществляют сделку без вашего участия. Очень удобный вариант, особенно для тех, кто предпочитает высокочастотные торговые стратегии.
2. Полуавтоматизированные решения или, как их ещё называют, торговые советники. Они также анализируют рынок, учитывая большинство важных сигналов, однако не совершают сделки самостоятельно. Вместо этого торговый советник посылает вам уведомление с рекомендацией войти в сделку – трейдер в свою очередь может принять эту рекомендацию или отклонить её.
В этой ситуации выбор стоит осуществлять, исходя из своих потребностей и целей на рынке. Полуавтоматизированные решения идеально подходят для тех, кто боится доверять роботу капитал и хочет принимать участие в сделках, но в то же время не имеет возможности обрабатывать большое количество информации самостоятельно.
Торговые роботы приносят достаточно стабильный высокий доход своему владельцу, однако окончательная сумма прибыли зависит от рыночной ситуации и ситуации с конкретной валютной пары. Разброс достаточно высок: минимальный прирост составляет не менее 5% в месяц и вплоть до 30% в месяц. В то же время классический банковский депозит приносит не более 8%-9% в год, чаще– до 5%.
У торговых роботов есть два основных сценария использования:
1. Моментальный заработок на процентах. При использовании этой стратегии трейдер использует большой депозит ($5000 и выше) и зарабатывает от $500 в месяц.
2. Заработок с постепенным наращиванием депозита. Применяется принцип сложного процента: стартовый депозит может быть достаточно низким и составлять, например, всего $500. При ежемесячном взносе $200 за год при использовании торгового робота прибыль может составить более $5000.
При использовании стратегии второго типа можно добиться действительно впечатляющих результатов. Даже при средней заявленной доходности 10% в месяц:
Итак, инвестируя небольшую стабильную сумму в месяц, всего за год можно заработать $5275. Если возможности позволяют, ежемесячная сумма может быть и чуть больше. При этом сам инвестор не прикладывает практически никаких усилий.
Как и в случае с любыми инвестициями, использование торговых роботов тоже сопряжено с некоторыми рисками– не стоит строить иллюзий по этому поводу. Некоторые недостатки алгоритмического трейдинга:
1. Достаточно сложно найти хорошего робота.
2. Алгоритмы приходится периодически менять – они имеют свойство устаревать и со временем оказываются не так эффективно, как хотелось бы.
3. Иногда советники учитывают не все факторы – например, не анализируют глобальные новостные изменения, которые сказываются на рынке.
Более того, за технологии приходится платить. На рынке есть некоторые бесплатные решения, но перед их использованием стоит задуматься: если бы вы были программистом и создали отличное, эффективное программное обеспечение, стали бы вы раздавать его бесплатно?
Однако выгоды, которые пользователи торговых роботов получают, перекрывают эти недостатки:
1. Упомянутая выше стабильность работы и высокая производительность, отсутствие человеческого фактора;
2. В стоимость торговых роботов включены техническая поддержка, консультации и сопровождение – полный пакет обслуживания, которое может понадобиться вам на начальных этапах и в дальнейшем;
3. Только владелец робота управляет им, может принимать решения о том, вывести средства или оставить их на депозите, снять деньги в любой момент. Никаких препятствий и сложностей.
Сегодня инвестор находится в идеальных условиях для покупки робота. Ситуация на рынке кажется достаточно страшной и нестабильной: геополитические сложности, ослабленная после пандемии экономика, возможное обострение кризиса – всё это пугает и может отталкивать от принятия решений.
Однако стоит упомянуть, что кризис тоже предлагает трейдерам возможности заработать – не стоит бояться ими воспользоваться. И алгоритмический трейдинг станет тем решением, которое позволит избежать многих ошибок, сохранить нервы и время, и, главное, получать стабильную прибыль – финансовую поддержку в эти сложные и неоднозначные времена.