Копитрейдинг (Copy Trading)- инструмент ленивого инвестирования.

Отличие инвестиций от трейдинга

Часто трейдинг противопоставляют инвестициям по ряду факторов: сроки совершения сделок, непосредственная занятость в управлении активами, доходность и цели. Для частного инвестора необязательно владеть специфичными навыками и опытом, а вложения служат источником дополнительного заработка за счет удорожания стоимости самого актива. К примеру, продолжая работать преподавателем, приобрести акцию или часть биткоина для последующей продажи после роста их стоимости.

Такая стратегия требует выдержки (или доли пофигизма) и времени, ведь в краткосрочной перспективе вложения могут терять часть стоимости. Трейдеры же проводят краткосрочные сделки ежедневно и для них этот вид деятельности - основной источник дохода, что требует полной занятости и специальных навыков.

В каком-то смысле это две стороны одной медали: оба варианта нацелены на извлечение прибыли из капитала. Однако при инвестиционных стратегиях «невмешательства» и ожидания роста упускается возможность заработка на колебаниях стоимости актива, которые достаточно часто превосходят по доходности рост актива за определенный период. Для наглядности и в подтверждение написанного рассмотрим, к примеру, акции Сбербанка (рисунок ниже).

Если бы акция приобрететалась для долгосрочных инвестиций в 2020 году, когда стоимость на протяжении полугода составляла ≈ 200 руб., то на начало 2024 года рост составил бы 35%. Выглядит неплохо, но если посмотреть на ежегодный доход, то выходит менее 9%, что не покрывает даже официальную инфляцию.

Из этого можно сделать вывод о необходимости диверсификации портфеля. И это касается не только использования разных ценных бумаг из всех возможных секторов экономики (ископаемые, финансы, сельское хозяйство), а консервативное приобретение физических активов (недвижимость, слитки). Отдельно стоит упомянуть и об использовании альтернативных механизмов инвестирования - инвестиционные фонды, банковские вклады, ПАММ – счета. Эти механизмы лишают вас возможности непосредственного управления средствами на определенное время, но и не требуют контроля и траты личного времени.

Об одном из механизмов, совмещающих преимущество обоих методов взаимодействия с рынком, и пойдет речь. Увеличение доходности как при ежедневном трейдинге, но с сохранением минимальной вовлеченности в процесс и возможностью контроля за ситуацией.

Идея «смотри за лучшими и копируй» не нова. За 2 года слежка за опытными трейдерами крипто рынка набрала популярность. Но немногие знают, что на классическом валютном рынке это было возможно еще задолго до криптобума.

Далее подробно рассмотрим, как и где это можно сделать, а также о преимуществах такого вида инвестиций. В других статьях будет представлен опыт создания стратегий для копирования, критерии выбора брокера и другие полезные материалы. Не забудьте подписаться 😃

Что и как копировать

Начать стоит с выбора правильного финансового рынка, а это непосильная задача для человека без опыта инвестирования. Каждый рынок обладает преимуществами и недостатками. Дадим краткую характеристику для каждого.

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) является самым старым и консервативным, подчиняясь правилам фундаментального анализа.

Каждая компания на бирже пытается привлечь инвестиции, чтобы использовать их для развития и увеличения выручки и, как следствие, роста стоимости акций. Для оценки каждой компании можно найти исчерпывающую информацию в открытых источниках, и, если планы ее развития кажутся перспективными, то есть компания недооценена и имеет выполнимый план по достижению успеха, вы приобретаете ее акции и ожидаете роста.

Рынок Forex (или валютный рынок) требует изучения аналитических подходов, поскольку это анализ фиатных (реальных) валют на уровне государств. По оценке показателей экономики, аналитике экспертов, новостям, индикаторам и техническому анализу можно создавать эффективные стратегии торговли. Стоит отметить, что хоть Forex и ориентирован в первую очередь на фиатные валюты и их соотношения, на этом рынке имеется достаточно других инструментов (фьючерсы, деривативы), которые торгуются круглосуточно в течение рабочей недели, и не зависят от компании, проекта или брокера.
Криптовалютный рынок основан в меньшей степени на техническом анализе и мнении сообщества. Достоверной информации о компаниях и проектах мало и не посвященным в IT область достаточно сложно оценить перспективы проекта и его токен. Кроме того, объем рынка несравним с Forex, а значит валатилен и спекулятивен.

Выбор в пользу Forex перед криптовалютой и акциями заключается в том, что:

Обмен фиатными активами, выпушенными различными государствами, посредством децентрализованных внебиржевых торгов. Это означает, что участники рынка взаимодействуют напрямую, а объем рынка таков, что ни один участник не может повлиять на него своими действиями. В крипто мире все иначе. Согласно данным BitInfoCharts, по состоянию на декабрь 2022 года чуть больше двух тысяч китов владеют почти 40% общей эмиссии биткоина;
на рынке работают центральные банки, финансовые организации, розничные инвесторы;
в отличие от крипты, рынок сформирован и вероятность падения крупных игроков существенно ниже, как и их влияние на рынок в целом (вспомним банкротство FTX или ограничение российских аккаунтов).

Каждый из перечисленных выше рынков предлагает свои возможности копирования за лучшими игроками рынка. Схема работы выглядит следующим образом: вы открываете счет у брокера на привлекательном для вас рынке и выбираете опытного трейдера, за которым будет следовать ваш счет. Часть полученной прибыли будет идти на вознаграждение трейдеру, таким образом все заинтересованы в успешной торговле. Чем результативней трейдер, там больше людей следует за его стратегией и растут доходы всех участников.

Что такое копирование и безопасно ли это?

Копитрейдинг на рынке Forex появился еще в середине двухтысячных как ответ на все более ускоряющийся темп жизни, где слежка за графиками и новостями 24/7 даже для опытных игроков физически невозможна. В моменты такого отсутствия на рабочем месте можно положиться на опытных коллег. Конечно всегда есть шанс того, что вы понесете убытки от неверного или несвоевременного решения вашего копи-трейдера. На этот случай есть правило: никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять или компенсировать.

Стоит отметить, что в отличие от доверительного управления или ПАММ счетов в копи-трейдинге большая степень контроля над собственными средствами. Можно самостоятельно установить параметры копирования, закрывать прибыльные или неэффективные сделки. Управляющие ПАММ-счетами, в отличие от поставщиков сигналов в копи трейдинге, имеют документально подтвержденные профессиональные навыки и лицензии, в то время, как стать поставщиком сигналов может любой желающий.

Однако устойчивая и непрерывная прибыль с минимальными временными затратами, слишком привлекательна, чтобы отказываться от копитрейдинга. Все, что нужно - это зарегистрироваться у проверенного брокера, пополнить счет и выбрать правильного трейдера для копирования.

Система копирования подойдет вам, если:

нет достаточного времени на изучение нового рынка или обучение трейдингу;
есть желание использовать опыт более компетентных трейдеров;
необходимо грамотно диверсифицировать активы;
контроль за состоянием портфеля и легкое управление средствами.

Конечно же стоит упомянуть о рисках. Ни одна торговая стратегия и ни один трейдер не гарантируют 100% результат. В какой-то степени прибыльная торговля, а не расчет прибыли и везение, а грамотное управление и снижение рисков. Даже переход дороги сопряжен с риском, где вы полагаетесь на то, что зебра, сигнал светофора, исправность автомобиля и внимание водителя сведут получение травм к минимуму, но риск остается.

Выделим недостатки при копировании чужих стратегий.

Даже профессиональные и титулованные трейдеры могут терпеть убытки, то есть всегда существует риск потерять деньги. Для этого стоит познакомиться с трейдером, описанием применяемой стратегии и, конечно же, предлагаемой статистикой. Не стоит доверять деньги трейдерам с прибылью 200% в месяц и статистикой в одну неделю. Даже если он находится в топе рекомендаций или если вы попали к нему по рекламному сообщению, и у него сотни последователей. Помните, толпа не всегда права!
Если вы не доверяете никому делать сделки за вас и хотите самостоятельно участвовать в процессе, то для копирования потребуется круглосуточный доступ к платформе. Отмечу, что если вы предпочитаете автоматизированные механизмы торговли (о них подробнее будет следующая статья), программное обеспечение должно быть всегда в сети, а это потребует затрат на создание бесперебойно работающей виртуальной машины, где роботам не будет угрожать отключение электричества, случайное закрытие активного окна торговли и перебои с интернетом.
Стратегия копирования включает так же вознаграждение трейдера. Как правило, это процент от дохода и это необходимо помнить и включать в затраты. Поскольку трейдер берет комиссию только с общего дохода, то, к примеру, при плановом доходе в 10% в месяц и 10% комиссии трейдера ваш доход составит 9% от суммы депозита.

Проанализируйте эти пункты для принятия взвешенного решения. Соответствует ли этот метод ожиданиям. В случае выявления недостатков торговли всегда можно провести анализ и выбрать других трейдеров, сделки которых будете копировать. В любом случае перед вложением больших сумм лучше оценить результаты и работу механизма на небольших средствах. Брокер Roboforex дает возможность открывать центовые счета и начать торговлю можно с 10$.

Выбор трейдера

Сервисы и биржи примерно одинаковые по функционалу и интерфейсу. Далее рассмотрим все на примере брокера валютного рынка РобоФорекс для копирования сделок.

Управляющая компания RoboForex зарегистрирована в Белизе. Лицензия на финансовую деятельность IFSC 000138/107. Белиз – это оффшорная юрисдикция, однако брокер имеет хорошую репутацию, высокие оценки и 15 летнюю историю, что позволяет считать его надежным.

Первое, что необходимо сделать - открыть счет у выбранного брокера (инструкция для открытия счета и верификации).

Важно! После регистрации будет создан счет по умолчанию, и вам необходимо будет открыть новый счет с параметрами из инструкции, включающими центовый счет и платформу МТ5, что позволит торговать не только на валютном рынке, но и начать с центового депозита.

Подтверждение личности и внесение депозита. Обращаю внимание, что без верификации брокер не позволит в последующем вывести средства. Эту процедуру по подтверждению личности будет необходимо пройти. Как правило, подтверждение происходит быстро - от 3 часов до суток. Относительно создания аккаунтов для российских пользователей ограничений нет, только жители Крыма испытывают трудности с регистрацией. Российские банковские карты нельзя использовать для пополнения депозита, но ввод и вывод в крипто валюте возможен.

Готово. Идем выбирать трейдера. Переходим по ссылке в руководстве или идем во вкладку Investnents и выбираем MT5 traders rating.

Далее открывается список трейдеров с возможностью ранжирования по разным признакам и сравнивать характеристики: текущая сумма по открытым сделкам, баланс, количество и процент прибыльных сделок, размер кредитного плеча, максимальная просадка за все время работы и доходность. Многие показатели доступны в виде графиков для наглядности.

При выборе своего образца для торговли стоит просматривать все интересующие параметры. Определите комфортный уровень просадки, который позволит вам спокойно спать по ночам. Безопасными считаются стратегии с просадкой до 10 процентов, но отсюда вытекает и малая доходность. Для поиска оптимального варианта можно сравнить размер относительной просадки со среднемесячной доходностью. Нормальным можно считать среднегодовую доходность в 2 раза больше просадки.

Определите минимальный срок истории стратегии трейдера. Не стоит брать в напарники новый аккаунт, хоть и с большой прибылью. Минимальным сроком можно считать полгода стабильной торговли. Обратите внимание на период новогодних праздников, поскольку это волатильный и непредсказуемый период. Если в этот период будут убытки, то скорее всего это не опытный трейдер.

Конечно ключевым для многих станет уровень дохода, но и здесь лучше рассмотреть консервативный подход в совокупности с предыдущими пунктами.

Старайтесь диверсифицировать риски. В нашем случае лучше подобрать нескольких трейдеров по двум причинам. Во-первых, так снижаются и компенсируются убытки при неудачной торговле одного из трейдеров. Во-вторых, не все из отобранных подойдут для копирования по еще одному фактору – некоторые стратегии предусматривают определенную сумму депозита, которую невозможно внести в самом начале.

Для пробы сил

Можно попробовать стратегию, созданную специально на центовом счете и диверсифицированную по 15 валютным парам, протестированную на истории с 2016 года. При достаточно консервативных настройках, исключающих слив депозита, доходность составляет около 10% ежемесячно.

По этой ссылке можно ознакомиться и следить за результатами торговли. Собранная статистика свидетельствует о заработке 45% от депозита в течение 4 месяцев с максимальной просадкой менее 15%.

Вы самостоятельно можете выбрать приемлемый уровень агрессивности (прибыль/убыток). В настройках тредера по умолчанию выбраны настройки 0,01 на каждые 50000 центов или всего лишь 500$.

Таким образом, для увеличения доходности и рисков в 2 раза нужно установить 0,01 лот на каждые 25000 центов, а для агрессивного х5 – 0, 01 на каждые 10000 центов.

Как видно из примера, даже небольшой суммы достаточно для входа на валютный рынок, а если быть до конца откровенным, для знакомства с инструментом и теста стратегии достаточно 100$.

Пошаговая регистрация аккаунта у брокера Roboforex и инструкция пополнения счета и подключения копирования сделок.

! Важно! Предупреждение о возможных рисках: не является офертой. Приведенные данные и расчеты не гарантируют получения прибыли. Инвестируйте столько, сколько можете компенсировать из других источников.

Надеюсь статья оказалась полезной, и теперь вы имеете достаточное представление о копи-трейдинге для осознанного выбора, ведь наилучшим способом понять, подходит ли вам копи трейдинг – это попробовать на собственном опыте. Подпишитесь на канал Инвестиции для начинающих, что бы следить за новостями и материалами из мира торговли на валютном рынке. Поделиться своим мнением и задать вопросы можно напрямую в телеграмм. Удачной торговли!