ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАШЕМУ TWITTER | TELEGRAM

Когда вы хотите купить больше биткойнов и продать несколько альткойнов, куда вы идете? Скорее всего ВАСП. И когда вы получаете этот биткойн, куда вы его в конечном итоге отправляете? Вероятно, также VASP. Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это практически любая платформа, которую вы используете для покупки, продажи, обмена или управления виртуальными активами (ВА), также известными как криптовалюты.

VASP — это термин, который был придуман Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — международной межправительственной организацией, выпускающей финансовые стандарты, способствующие регулированию в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Попадание под зонтик VASP и работа в юрисдикции, которая придерживается стандартов FATF, означает, что ваш проект должен будет понимать, какие нормативные рамки применяются к вам и как. Мы создали это руководство, чтобы помочь вам понять, что такое поставщик услуг виртуальных активов и как он будет работать в разрешенных средах блокчейнов, таких как проект Diem, поддерживаемый Facebook, а также как это применимо к неограниченным блокчейнам.

Оглавление

Что такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)?

По данным Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) , поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это любое физическое или юридическое лицо, которое обменивает, продает или передает виртуальные активы (VA), а также предоставляет инструменты для управления виртуальными активами для другого физического лица. или юридическое лицо. По сути, если платформа позволяет вам обменивать, покупать или продавать криптовалюту на фиатную или другую криптовалюту, а также хранить ваши цифровые активы, скорее всего, это VASP.

В 2018 году ФАТФ добавила определения для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Они определяют, что они из себя представляют, чтобы все те, кто находится в юрисдикции ФАТФ, могли налагать надлежащие требования ПОД/ФТ (борьба с отмыванием денег/противодействие финансированию терроризма) на их, и убедитесь, что они действительно соблюдают обязательства.

В связи с необходимостью соблюдения этих требований, частные, разрешенные блокчейны, такие как предстоящий блокчейн Diem, поддерживаемый Facebook, должны соответствовать этой нормативно-правовой базе, поскольку они подпадают под юрисдикцию FATF. Это означает, что централизованные и децентрализованные приложения, которые хотят работать с разрешенной цепочкой блоков Diem, должны будут доказать должную осмотрительность соблюдения.

Что такое услуги виртуальных активов?

Услуги виртуальных активов:

Обмен между виртуальными активами и фиатными валютами
Обмен между различными виртуальными активами
Передача виртуальных активов
Хранение или управление виртуальными активами или инструментами, которые позволяют пользователю контролировать свои виртуальные активы.
Участвовать или предоставлять финансовые услуги, связанные с предложением эмитента и/или продажей виртуального актива.

Если компания осуществляет какие-либо из этих операций, она классифицируется как ПУВА и, следовательно, должна соответствовать правилам юрисдикций ФАТФ. Гонконг подпадает под юрисдикцию FATF, и в прошлом году они предложили новый режим лицензирования для VASP , чтобы выполнить рекомендации FATF. Но их новый режим предназначен только для того, что они определяют как VASP, что не включает, среди прочего, децентрализованные биржи (DEX), криптокошельки, платформы ICO.

Но если мы посмотрим на критерии, по которым FATF считает VASP, они включают в себя большинство бирж и торговых площадок NFT, которые хранят активы. Они сами обменивают виртуальные активы на другие виртуальные активы или фиатную валюту, большинство кошельков также соответствуют критериям, поскольку они позволяют вам хранить валюту и управлять ею, а также передавать виртуальные активы, а также платформы ICO, поскольку они предлагают виртуальные активы. Биткойн-банкоматы, внебиржевые столы и даже некоторые игровые платформы могут считаться поставщиками услуг виртуальных активов, поскольку все они предоставляют как минимум одну услугу виртуальных активов.

Одноранговые (P2P) транзакции в настоящее время не покрываются Услугами виртуальных активов , поскольку между физическими лицами, совершающими транзакции, нет финансового учреждения-посредника. Как правило, целевая группа возлагает обязательства на финансовую систему и третью сторону, но, поскольку здесь взаимодействуют отдельные лица, целевая группа дала дополнительные рекомендации о том, как хеджировать риск транзакций P2P, но они не считают их VASP.

Как Facebook будет определять и обрабатывать VASP?

Разрешенный Facebook блокчейн Diem столкнется с высоким уровнем регулирования и проверки, о чем свидетельствует тот факт, что им пришлось изменить первоначальное название проекта. Их блокчейн позволит использовать службы виртуальных активов, и поэтому VASP, работающие в сети, должны будут соблюдать правила, чтобы стать частью Diem Association.

Согласно техническому документу , любые организации, предоставляющие услуги по обмену, хранению или другие аналогичные финансовые услуги в блокчейне Diem, будут регулироваться и должны будут пройти процедуру комплексной проверки с учетом рисков. ПУВА должен будет доказать, что он является зарегистрированным или лицензированным ПУВА в юрисдикции-члене ФАТФ.

Если ПУВА не находится в юрисдикции, не входящей в ФАТФ, или в юрисдикции, не имеющей правил ФАТФ, ему все равно будет разрешено работать в сети Diem без ограничений по транзакциям или балансу. Но для этого им необходимо будет пройти процесс сертификации Diem Association, соответствующий руководящим принципам ФАТФ.

Является ли децентрализованная биржа (DEX) VASP?

Короче говоря, это зависит. DEX является VASP , если он подпадает под определение предоставления услуг виртуальных активов. Поскольку DEX обычно позволяют вам обменивать криптовалюту, они подпадают под определение VASP и должны регулироваться как таковые. Единственный способ, которым DEX не подпадает под это определение, — это если биржа не способствует торговле.

Некоторые платформы для одноранговой торговли, которые считают себя DEX, не совсем квалифицируются как предоставляющие услуги виртуальных активов, поскольку они не владеют виртуальными активами и не проводят транзакции. Если платформа просто сопоставляет сделки, которые затем происходят вне системы, она не считается VASP.

Это означает, что во многих регулируемых странах DEX, которые хотят облегчить торговлю и работать в этих юрисдикциях, должны быть зарегистрированы или лицензированы. Это будет соответствовать законам о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансовому терроризму в регулируемой юрисдикции. Сами децентрализованные приложения, то есть программное обеспечение, не подпадают под определение VASP, но владельцы или операторы децентрализованных приложений могут, если они облегчают обмен или передачу виртуального актива для клиентов.

Тем не менее, платформы P2P и нехостинговые кошельки, совершающие транзакции на Diem , по- прежнему будут подвергаться регулированию. Несмотря на то, что технически они не являются VASP, они все равно будут подлежать контролю с помощью лимитов транзакций и баланса, а также других средств контроля.

Выпуск виртуальных активов

Выпуск виртуальных активов может повлиять как на эмитента актива, так и на любого VASP, который предоставляет услуги в отношении выпуска, предложения, продажи, распространения и торговли этим виртуальным активом. Поэтому, если у вас есть ICO, и вы, и лицо, которое помогает продавать или распространять ваш токен, могут подвергнуться тщательной проверке в зависимости от того, кто на самом деле обрабатывает виртуальные активы.

Если вы предлагаете или продаете свой виртуальный актив, чтобы получить фиатную валюту или другую криптовалюту, то вы считаетесь VASP, а любая платформа, которая способствует продаже или предложению вашего актива, даже если они не связаны с вами, считается ВАСП. Важно отметить, что даже если ваш виртуальный актив недоступен сразу и продается для доставки позже, вы все равно подпадаете под категорию VASP.

Опять же, деньги должны обрабатываться на платформе или вашим проектом, чтобы считаться VASP. Если все, что делает платформа, — это способствует P2P, но сама по себе она не касается денег, то она не предоставляет никаких Услуг виртуальных активов, чтобы считаться поставщиком.

Обмен и передача виртуальных активов

Обмен и передача виртуальных активов представляют собой два разных действия. Обмен виртуальными активами означает любую услугу, при которой они могут быть предоставлены в обмен на фиатную валюту или другой виртуальный актив. Большинство бирж подпадают под это определение, поскольку они позволяют вам обменивать криптовалюту на фиат или другую криптовалюту. Многие биржи, подпадающие под юрисдикцию ФАТФ, должны иметь процедуры «Знай своего клиента» для проверки личности тех, кто использует биржу.

Биткойн-банкоматы также подпадают под это определение, но с кем будет связываться местное правительство для обеспечения соблюдения правил? Производитель банкомата не является лицом, которое обязательно эксплуатирует банкомат, поэтому ответственность за то, чтобы быть VASP, ложится на оператора автомата.

Передача виртуальных активов относится к любой услуге, которая позволяет пользователям передавать право собственности или контроль над виртуальными активами другому пользователю. Это включает в себя криптокошельки, которые хранят закрытые ключи своих пользователей. Если кошелек не размещен, то есть кошелек не размещен в сторонней финансовой системе, все закрытые ключи генерируются и управляются на стороне пользователя. Это будет означать, что он не подпадает под это определение, поскольку неуправляемый кошелек не контролирует и не управляет какими-либо активами.

Важное различие, которое следует учитывать при обмене и передаче виртуальных активов, заключается в том, что это не влияет на тех, кто делает это для себя, а это означает, что вы не считаетесь VASP за использование нехостингового кошелька. Это относится только к компаниям или частным лицам, которые делают это от имени других людей.

Но все же есть определенные нюансы, которые следует учитывать при определении того, является ли нехостинговый кошелек VASP, потому что, хотя ФАТФ может не включать его в определение, в одной из их юрисдикций могут действовать правила, которые применяются к нему так же, как и к VASP. Например, регулирующие органы США FINCEF предложили новые требования к предприятиям, предоставляющим денежные услуги , то есть предприятиям, которые выполняют несколько функций, включая перевод денег, операции и обмен валюты — VASP подпадают под это определение. Эти новые правила затрагивают VASP, совершающих транзакции с неразмещенными кошельками, и потребуют должной осмотрительности клиентов, если транзакции превышают 3000 долларов США.

Общие способы описания VASP и VA

Термины виртуальный актив (ВА), цифровой актив и криптовалюта практически взаимозаменяемы. Все они в конце концов означают одно и то же. Но не все юрисдикции называют их одним и тем же, что приводит к путанице. Поскольку определения различаются в зависимости от страны, может быть полезно знать, как определяются виртуальные активы и VASP, где бы вы ни находились, поскольку иногда термины не являются полностью взаимозаменяемыми. Мы составили таблицу распространенных способов описания VASP и VA по популярным объектам:

Обычно, когда вы видите что-либо о VASP и FATF, вы также, вероятно, увидите аббревиатуры AML и CFT, которые обозначают борьбу с отмыванием денег и противодействие финансированию терроризма соответственно. Причина, по которой вы видите эти аббревиатуры, заключается в том, что основными целями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма являются изучение и разработка мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Целевая группа устанавливает стандарты и способствует эффективному осуществлению законов и правил, направленных на борьбу с этими угрозами.

Как Pontem будет работать с VASP

Pontem Network — это экспериментальная платформа для тестирования вашего приложения, прежде чем вы перенесете его на разрешенный блокчейн Diem, поддерживаемый Facebook. Любое приложение, которое хочет подать заявку на работу с блокчейном Diem, должно будет подтвердить свою историю соблюдения нормативных стандартов. Pontem станет местом для создания этого продукта, тестирования соответствия продукта рынку и обеспечения его принятия пользователями.

Pontem полностью совместим с платформой Diem, поскольку использует аналогичную кодовую базу, которая компилируется в виртуальную машину Move, которую использует Diem. Первый вариант использования нашей платформы, Pontem Blocks, позволит разработчикам приложений создавать свои собственные продукты и услуги, используя предварительно созданные смарт-контракты. Некоторые из этих сервисов могут в конечном итоге стать сервисами виртуальных активов и, следовательно, должны будут соответствовать правилам, если они когда-либо захотят перейти в разрешенную сеть Diem.

Ссылка на сайт

Pontem создает инструменты, чтобы помочь VASP соблюдать правила. Например, наша платформа будет интегрировать API и инструменты поставщиков и аналитических компаний, отвечающих требованиям KYC. Это позволит регистрировать или сертифицировать VASP, помогая разработчикам в достижении их цели по переходу от неразрешенного к разрешенному блокчейну в один прекрасный день.

Вывод

Роль VASP имеет решающее значение в криптоиндустрии, поскольку они помогают облегчить и ускорить массовое внедрение. А поскольку криптография и блокчейн находятся только в зачаточном состоянии, регулирующая база вокруг них обязательно изменится в ближайшие годы. Соблюдение этих правил необходимо для работы в странах, которые их соблюдают. Многие из этих процедур помогают пользователям чувствовать себя в большей безопасности. Вот почему проект Diem опубликовал информацию о том, как они будут соответствовать этим стандартам в своем техническом документе, и именно поэтому Pontem Network предоставит способы их соблюдения, пока вы используете нашу общедоступную платформу перед переходом на Diem.

Регулирование может заставить клиентов чувствовать себя в большей безопасности, но строгие правила могут препятствовать использованию. Вот почему для массового внедрения и будущего криптомира крайне важно, чтобы платформы предоставляли способы работы в рамках правил. Pontem Network предоставляет эту платформу, чтобы потенциальные VASP могли полностью протестировать ее в реальной среде и обеспечить соответствие продукта рынку, обеспечивая оптимизированный процесс и помогая ускорить внедрение.

ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАШЕМУ TWITTER | TELEGRAM