Риски при работе с криптовалютой: как не потерять деньги
1. Утеря или кража сид фразы.
Seed-фраза (или мнемоническая фраза) - это набор из 12 или более слов, расположенных в определённом порядке.
Если в двух словах, ваш кошелек использует большое случайное число для генерации ключей и адресов, а мнемоническая фраза дает вам удобный способ сохранить это число. Т.е. по сути является ключом к вашему кошельку.
Если вы потеряете seed-фразу, вы не сможете восстановить свой кошелёк (например, в случае поломки телефона/компьютера с установленным кошельком).
В случае кражи seed-фразы злоумышленники получат полный доступ к вашему кошельку, и смогут вывести с него все деньги.
Поэтому крайне не рекомендуется хранить seed-фразу в электронном виде. Большинство людей записывают её на листе бумаги и хранят в защищённом месте.
2. Указание неверного адреса при переводе криптовалюты.
При отправке / получении криптовалюты необходимо тщательно проверять адреса, на которые вы переводите активы: в случае указания неверного адреса вы никак не сможете вернуть деньги.
Здесь нет администрации или тех. поддержки, и никто не сможет отменить ошибочный перевод.
Чтобы избежать подобных инцидентов, при совершении транзакций используйте QR-коды, в которых зашифрованы адреса. Такие QR-коды генерируются и считываются почти всеми популярными кошельками и биржами.
3. Риск блокировки по 115 ФЗ.
Помимо вышеописанного, при покупке криптовалюты существует также риск блокировки карты вашим банком. Это может произойти, если по вашим картам внезапно начнут проходить аномальные для вас суммы. Данная проблема особенно актуальна сегодня, когда ЦБ активно ограничивает граждан РФ в покупке валюты и всеми силами препятствует оттоку валюты из страны.
Также следует с осторожностью пользоваться сервисами p2p-покупки криптовалюты, ведь с точки зрения банка вы совершаете ряд переводов разным физическим лицам (и вы не можете быть уверены на 100% в белой кредитной истории этих физ. лиц).
Что делать, чтобы избежать подобной ситуации?
1. При p2p-обмене ставьте галочку "Показывать объявления только от мерчантов", чтобы минимизировать риск перевода денег на карты с "серой" историей.
2. Постарайтесь не проводить одним платежом суммы, превышающие ваши средние месячные траты по данной карте.
4. Попытка перевода токенов между сетями
Некоторые монеты и токены могуть существовать сразу на нескольких блокчейнах. Например, стейблкойн usdt существует в сетях ERC20, TRC20, BEP2 и BEP20. Не понимая принципа работы блокчейна, можно случайно отправить токены из одной сети в другую, что повлечёт за собой безвозвратную их потерю.
Внимательно сверяйте адреса кошельков и названия сетей при совершении переводов.