Как Mt.Gox построила и разрушила веру в биткоин, и причем тут карточная игра?

Если вы зададите вопрос: "Кто взрастил биткоин и чуть не убил его?" — ответ будет один: Mt.Gox.

Сперва это был несерьёзный сайт для обмена карт в игрушке Magic: The Gathering (отсюда и название домена – MTG). Однако, летом 2010 года Джед МакКалеб, вдохновившись статьёй о биткоине на Slashdot, решил переориентировать mtgox.com под обмен криптовалюты. Так появилась Mt.Gox в новом виде.

На старте дела шли скромно: в первый день было продано всего 20 BTC по цене $0.05. Но удобство платформы быстро привлекло внимание. Уже в феврале 2011 года через Mt.Gox прошла знаковая сделка, поднявшая курс биткоина до $1 за монету — и мир начал обращать внимание.

Однако сам МакКалеб вскоре понял, что проект требует больше ресурсов, чем он мог дать. В 2011 году он продаёт Mt.Gox французу Марку Карпелесу, сохранив за собой 12% компании. Под управлением Карпелеса Mt.Gox выросла в настоящего гиганта: к 2013 году через неё проходило до 70% всех мировых сделок с биткоином. В период бурного ралли курса биткоина весной 2013 года Mt.Gox вышла на рекордные объемы – до 150 тысяч BTC в сутки. Mt.Gox стала ключевым игроком крипторынка, через который проходила основная ликвидность, а ее индексы цен котировались во всем мире, что так же привлекло внимание регуляторов и ряд исков.

Но бурный рост сопровождался чередой странных и тревожных событий.

Главные взломы и проблемы Mt.Gox:

• 19 июня 2011 года. Злоумышленник, воспользовавшись учетными данными одного из аудиторов Mt.Gox, получил доступ к системе и совершил мошеннические ордера на продажу. В течение минут он выставил на продажу огромный объем биткоинов по бросовым ценам, обрушив внутренний курс BTC на Mt.Gox до $0.01 за монету. Для многих это тогда стало билетом в богатую жизнь.
• Осень 2011 года. Ошибка в генерации биткоин-адресов привела к потере тысяч BTC на невалидных адресах — эти монеты были навсегда утеряны.

• 2011–2013 годы. Однако. Главный удар, в итоге погубивший Mt.Gox, произошел скрыто и накопительно. С конца 2011 по 2013 годы биржа подвергалась хроническим хищениям средств со своих горячих кошельков. В начале 2014-го ситуация достигла кризиса – было обнаружено, что из хранилищ Mt.Gox пропало колоссальное количество биткоинов. Mt.Gox выпустила заявление о том, что обнаруженная уязвимость протокола Bitcoin, известная как «transaction malleability» («изменчивость транзакций»), якобы позволяла злоумышленникам искажать детали переводов и добиваться повторных выводов средств, это было реально, эта уязвимость действительно существовала на уровне биткоин-сети, однако другие биржи быстро её устранили и продолжили работу, тогда как у Mt.Gox проблемы лишь усугубились. В итоге биржа признала, что из ее хранилищ исчезло примерно 850 000 BTC, из них 750 тыс. принадлежали клиентам и ~100 тыс. были собственными резервами Mt.Gox. По тогдашнему курсу (около $550 за BTC) потери оценивались в $473 млн, что составляло примерно 7% от всех существующих биткоинов.
• Февраль 2014 года. Позднее, в марте 2014, бирже удалось «чудом» обнаружить в одном из старых кошельков 200 000 BTC (около $116 млн)​  – эти монеты по неизвестной причине уцелели и были возвращены в конкурсную массу, тем самым скорректировав общую сумму утраченного до ~650 000 BTC. Тем не менее масштаб кражи оставался беспрецедентным в истории криптовалют.
• В последствии всплыли связи украденных Mt.Gox монет с другими криптобиржами: в 2017 году министерство юстиции США обвинило российского предпринимателя Александра Винника (совладельца биржи BTC-e) в отмывании значительной части украденных Mt.Gox биткоинов. Несмотря на арест некоторых фигурантов, вопрос о том, кто именно взломал Mt.Gox, до конца не раскрыт.

Эти события стали прологом к краху крупнейшей биржи своего времени.

Начало февраля 2014. На форумах множатся тревожные сообщения от клиентов Mt.Gox о невозможности вывести средства.

7 февраля 2014. Mt.Gox официально замораживает вывод биткоинов, ссылаясь на технические проблемы и необходимость разобраться с "изменчивостью транзакций".

10 февраля 2014. Компания публикует заявление о временной приостановке всех выводов средств и обвиняет в происходящем уязвимость в протоколе Bitcoin.

14–20 февраля 2014. Появляются протесты около офиса Mt.Gox в Токио. Биржа перемещает свои серверы и фактически прячется от клиентов и прессы.

24 февраля 2014. Сайт Mt.Gox полностью прекращает работу. Все операции останавливаются. Пользователи видят лишь пустую страницу.

28 февраля 2014. Mt.Gox подает в суд на банкротство в Японии. Официально подтверждается пропажа 850 000 BTC.

9 марта 2014. Mt.Gox также инициирует процедуру банкротства в США.

Апрель 2014. Официально прекращена попытка восстановить компанию. Mt.Gox окончательно переходит к ликвидации.

2015–2019 годы. Следствие против Марка Карпелеса. Он получает условный срок за подделку финансовых данных.

2021–2025 годы. Утверждение плана компенсаций и начало выплат пострадавшим пользователям.

Десятилетие спустя пострадавшие наконец-то начали получать возмещение. Судебный управляющий собрал конкурсную массу из около 140 000 BTC, а также значительные запасы Bitcoin Cash и японских йен. В рамках утверждённого плана реабилитации кредиторы могут выбрать форму получения средств: в биткоинах, Bitcoin Cash или в фиате. Первые выплаты стартовали в 2023 году и продолжаются поэтапно.

Кредиторам предложены фиксированные базовые выплаты и возможность частичного возврата активов в криптовалюте. Суммарный объём компенсаций оценивается в миллиарды долларов — во многом благодаря росту цены биткоина за прошедшие годы. Полное завершение выплат планируется к осени 2025 года, а весь процесс стал беспрецедентным примером масштабной юридической работы в криптоиндустрии.

Крах Mt.Gox стал мощнейшим ударом по доверию к криптовалютам. В 2014 году на фоне исчезновения 850 000 BTC курс биткоина рухнул почти на 50%, а в СМИ начали появляться прогнозы о "смерти Bitcoin". Власти разных стран стали активнее обсуждать необходимость регулирования криптовалют.

Что с основателями биржи сейчас?

Джед МакКалеб, основатель Mt.Gox, ушедший из проекта ещё в 2011 году. После продажи биржи он сосредоточился на новых амбициозных проектах. Сначала он стал одним из основателей Ripple (XRP), а затем в 2014 году запустил Stellar (XLM) — платформу для глобальных денежных переводов. МакКалеб по-прежнему остаётся активной фигурой в индустрии блокчейна и занимает места в списках самых богатых крипто-предпринимателей мира.

Марк Карпелес, купивший Mt.Gox у МакКалеба, оказался в центре одного из крупнейших финансовых скандалов в истории криптовалют. После краха биржи он был арестован в Японии, провёл около года в следственном изоляторе, а затем в 2019 году получил условный срок за фальсификацию финансовых данных. Обвинения в краже средств с него сняли. После суда Карпелес остался жить в Токио, занимался различными стартапами в IT-сфере и время от времени появлялся в СМИ, рассказывая о своих ошибках и уроках. Он активно призывает новое поколение предпринимателей быть внимательнее к безопасности и ответственности.

Таким образом, один основатель стал символом новых возможностей в блокчейне, а другой — живым напоминанием о том, как важно правильно управлять доверием пользователей.