FAQ - часто задаваемые вопросы

Какого брокера выбрать?

Для граждан РФ выбор очевиден - это Фридом Финанс РФ, либо одна из его дочерних фирм.

Для нерезидентов РФ стоит рассмотреть Фридом Финанс Европа (Кипр) - он подходит для стран СНГ, Европы.

https://u.to/YHxjGA (Фридом Финанс РФ)
https://freedomfinance.eu/ (Фридом Финанс Европа)
https://ffin.ua/ru (Фридом Финанс Украина)
https://ffgermany.de/ (Фридом Финанс Германи)

Но, если Вы являетесь налоговым резидентом США, то вход на Фридом Финанс пока что закрыт для вас. В таком случае стоит воспользоваться одним из следующих брокеров:

Interactive Brokers - так же стоит отметить, что данный брокер доступен по всему миру
https://accessipos.com/best-online-brokers-ipo-investing/

Для участия в IPO, мы рекомендуем брокеров Фридом Финанс и Юнайтед Трейдерс. Так как, они предоставляют максимальное количество IPO для участия

Для создания долгосрочного портфеля инвестора и покупки акций, вы можете выбрать любого брокера на ваше усмотрение

ФФ, ЮТ и Тинькофф брокеры также подходят для данного выбора

Как завести счет во Freedom Finance и подать поручение на IPO?

https://telegra.ph/Otkryvaem-schet-po-Freedom-Finance-FF-10-15

Как подать заявку на IPO во Freedom Finance через телефон?

https://telegra.ph/Podaem-poruchenie-na-uchastie-v-IPO-cherez-Freedom-Finance-10-15

Как пополнить счет в Фридом Финанс?

Можно пополнить в отделении ФФ у операциониста, переводом с расчетного счета на брокерские счета ФФ, иногда отменяют комиссию за карточный перевод (на месяц) и можно пополнить счет сразу и без комиссий.

Если счет рублевый, лучше завести в рублях и поменять на доллары по брокерскому курсу

Более подробно: https://nettrader.ru/article/popolnenie-scheta/

Для вывода средств выполните следующие действия:

Зайдите в Личный кабинет
Перейдите на вкладку “Вывести” в разделе "Ввод/вывод средств”
Заполните форму с реквизитами в левой части экрана и нажмите “Подтвердить вывод”.

Стандартный и срочный вывод: https://nettrader.ru/article/standartnyj-vyvod-deneg/

Комиссия на вывод: http://joxi.ru/52a35jQskQZo5r

Вывод на ФФ Европа: http://joxi.ru/ZrJ7QLqTn5yqxm

Комиссия IPO на ФФ

Без абонентской платы. 10 рублей за приказ + 0,12% от суммы cделки. 1 рубль за каждый контракт на срочном рынке Московской Биржи (сборы биржи и Банка НКЦ оплачиваются дополнительно). По IPO еще будет дополнительно 5% если сумма портфеля меньше 20 000$, если от 20 000-50 000 то 4%, и если больше 50 000 то 3%. на РФ.

Подробная информация:

https://tradernet.ru/anketa/price

Можете начать с “Стандартного”, по торговле акциями комиссия 0,12% за сделку + 10 руб. По IPO еще будет дополнительно 5% если сумма портфеля меньше 20 000$, если от 20 000-50 000 то 4%, и если больше 50 000 то 3%. на РФ.

На тарифе Консультационный”, комиссии по IPO такие же как и на “Стандартном”, а вот на акции будет 0,5%, но при этом будут рекомендации брокера. Выбирать уже вам.

Более подробно с тарифами Вы можете ознакомиться по ссылке:

https://ffin.ru/services/prof/tariffs/

Время торговой сессии в ФФ

Время торговой сессии во ФФ: с 16:30 MSK до 23:00 MSK

Европейская – период с 10:00 до 18:00 (MCK);

Американская – период с 16:00 до 23:00 (MCK)

В выходные биржа не работает. Дождитесь пожалуйста понедельника для осуществления данной операции.

Налог на ФФ

На Фридом Финанс автоматически удерживается налог на прибыль в размере 13%. Также на дивидендные акции американских компаний автоматически удерживается налог в размере 30%. Если заполнить W8-BEN (вы подтверждаете, что не являетесь налоговым резидентом США) - то ставка снижается до 13%. Но тогда налоги распределяются так:

- 10% Freedom Finance автоматически оплачивает США;

- 3% вы должны оплатить самостоятельно в России.

Если хотите снизить налог с 30% до 13% на дивидендные акции, то заполните уже сейчас форму w8-ben.

Подать декларацию по форме 3-НДФЛ до 30 апреля. После этого нужно уплатить налог до 15 июля.

Если у вас потребуют дополнительные документы, возьмите их у своего брокера. И советую в начале года попросить у брокера справку 2-НДФЛ за прошлый год — так вы сможете предотвратить проблемы и разбирательства в будущем.

Как открыть счет в United Traders?

https://telegra.ph/Instrukciya-dlya-registracii-v-United-Traders-YUT-08-05

Что такое Белиз в ФФ?

На Кипре существует налогообложение на прибыль (минимальная ставка 10%), на Белизе такого нет.

На Белизе присутствует возможность положить деньги на D - счет (деньги лежат под 3% годовых). Можно инвестировать от 1000$ во Freedom finance

Минимальная сумма для открытия счета на Белизе составляет 50000$. На Кипре отсутствует требование к минимальному начальному депозиту и минимальному ежемесячному остатку.

Возможность открыть счет удаленно на Белизе. На Кипре так же открыть счет можно удаленно. Счёт открывается при пополнения банковского счёта на Белизе от 50000$

Все это лучше всего совершать через менеджера Фридом Финанс

Как открыть счет на Белизе - ФФ и чем он выгоден?

Счет во Фридом Финанс на Белизе. Есть несколько причин, чем выгоден счет на Белизе:

возможность приобретения ноты под фиксированный процент годовых
интересное налогооблажение
карта, которая привязана к вашему счету на Белизе, которой можно расплачиваться в любой точке мира
3% годовых на остаток по счету

Открыть счет во Фридом Финанс Белиз удобнее всего через менеджера, но для открытия счет у вас должен быть минимальный депозит в размере 50 000$

Что такое тикер?

Ти́кер — краткое название в биржевой информации котируемых инструментов. Является уникальным идентификатором в рамках одной биржи или информационной системы. Используется для того, чтобы постоянно не печатать в сводках полное наименование ценных бумаг или других объектов торговли.

Пример. Название компании — Тикер на бирже:

Outset Medical - OM
Snowflake - Snow
Unity Software - U

Что такое аллокация?

Аллокация — это процент удовлетворения заявки на покупку акции при первичном размещении акций. Обычно он достаточно не велик, так как часто спрос превышает предложение.

Пример: Размещение компании Outset Medical (OM). Примерная аллокация после оценки компании — не более 7-10%.

На деле, из-за спроса в 13 раз выше предложения, аллокация составила в среднем 2.5%.

Именно на этот процент от общей суммы подачи будут куплены акции компании.

Если сумма подачи равнялась 100 000 долларов, то сумма покупки будет равнять 2500 долларам.

Как повлиять на аллокацю?

Аллокация по Freedom Finance зависит от Вашего рейтинга портфеля, который рассчитывается по 4 пунктам.

Во Freedom Finance есть 4 пункта, которые влияют на рейтинг портфеля.

1. Оценка ликвидности портфеля (Важно!)

2. Оценка содержания в портфеле акций, облигайций и нот от Фридом Финанс (Менее важно!)

3. Оценка уплаченных комиссий

4. Оценка стабильности и равномерного участия в IPO (Не важно!)

Я пометил каждый пункт, и указал, что наиболее важно. Как повысить этот заветный первый пункт?

Есть идеальные условия:

- Иметь в портфеле более 10 разных бумаг, фондов

- Держать в кэше не более 50% от своего портфеля

- Иметь 50% и более в маржинальных акциях, фондах.

Существуют десятки ETF Фондов, которые можно рассмотреть для приобретения, а так же сотни маржинальных акций.

Иметь в портфеле акции Фридом Финанс, или же облигации, нот - тоже довольно не плохо.

Но это не самый главный показательно для Фридом Финанс в данный момент. Если Вы хотите иметь статус 5/5, то в таком случае нужно иметь более 30% от портфеля в данных активах.

Если же устроит рейтинг 2/5 - 3/5, то вполне подойдет и наличие бумаг до 20% от портфеля

Равномерно участвовать на одну и ту же сумму в каждом IPO - просто не имеет смысла, иначе окажемся без прибыли, как минимум.

Уплата комиссий. Подойдет больше для трейдеров, чем для тех, кто пришел только за IPO

Что касается повышенного спроса. На него мы повлиять с вами не можем, но однозначно, что это временно. Сейчас начали участвовать в IPO огромное кол-во человек, при этом они участвуют без качественной аналитики, и после входа в парочку убыточных IPO часть людей уйдет с рынка.

Также в 2021 году уже вступили изменения в проведения IPO, а именно возможность выходить на IPO без андерайтеров, что сильно повлияет на аллокацию и кол-во вышедших компаний.

Для рейтинга ликвидности 3/5

50% средства для участия в IPO

50% высоко маржинальные акции (минимум 10, можно даже по 1 шт)

Для рейтинга ликвидности 5/5

50% средства для участия в IPO

20% высоко маржинальные акции (минимум 10, можно даже по 1 шт)

30% акции ФФ(действует от 3 месяцев )

Мы собрали список всех бумаг, которые являются маржинальными:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1ogDmcOsNVWoLQKW28-k3IQYHo8kqisofgG0tg8Z093s/edit#gid=0

Что такое Lock-up период (Локап)?

Это запрет продавать бумаги в течение некоторого времени (как правило 90 дней) после начала открытых торгов, когда акции станут доступными к покупке всеми желающими. Запрет нужен, чтобы после начала открытых торгов цена акций не упала из-за спекуляций.

В некоторых брокерах возможна досрочная продажа купленных в IPO акций за оговоренную комиссию.

Маржинальные акции

Маржинальные акции - Это акции которые можно подавать в IPO. По ссылке можете ознакомится подробнее со всем списком акций:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1ogDmcOsNVWoLQKW28-k3IQYHo8kqisofgG0tg8Z093s/edit#gid=0

Маржинальное кредитование во Фридом Финанс

Вы воспользовались маржинальным кредитованием в ФФ

В основном маржинальное кредитование используется для участия в IPO

На ФФ, вы также можете заходить в IPO от суммы вашей маржи от акций. То есть доступность средств для участия в IPO: чистый остаток + маржа.

Из за того, что часть ваших бумаг просела, следовательно уменьшилась и маржа.

Нужно пополнить счет на минусовой остаток в пункте НПР 1

Маржинальное кредитование представляет собой кредитование клиентов денежными средствами или ценными бумагами под залог текущей стоимости активов (то есть обеспечением являются денежные средства или ценные бумаги клиента). Это означает, что за определенную плату компания на время предоставляет в заем клиенту либо денежные средства, либо ценные бумаги. С помощью маржинальной торговли клиент, уверенный в тренде рынка, имеет возможность увеличить размер своей позиции за счет привлечения дополнительных средств.

Принцип работы маржинального кредитования таков: финансовый результат операций увеличивается за счет использования финансового "рычага" – совершив сделку с использованием займа, можно получить значительно больший доход, чем доход, который может быть получен при использовании только своих собственных средств. Тем не менее, клиенту необходимо помнить, что убыточная позиция, в случае применения маржинального кредитования также принесет больший убыток. Этот вид сделок пользуется большой популярностью, поскольку позволяет зарабатывать даже на небольших колебаниях рынка, а на значительных колебаниях рынка доходы клиентов увеличиваются в несколько раз.

Сделки с использованием привлеченных средств обеспечивают возможность получения дополнительного дохода как на растущем, так и на падающем рынке. На растущем рынке клиент покупает ценные бумаги, используя не только свои денежные средства, но и дополнительные средства, полученные в виде маржинального займа. Затем клиент продает бумаги по более высокой цене, возвращает заем и получает доход, больший того, который можно было бы получить с использованием только собственных средств. На падающем рынке клиент берет в заем акции, продает их на рынке, а впоследствии погашает заем, приобретая позднее эти же акции по меньшей цене и получая доход за счет ценовой разницы.

Процент кредитования равен 0,02% каждый день

Маржинальное кредитование, процентные ставки - ИК «Фридом Финанс»: https://ffin.ru/services/margin-credit/

Список ликвидных иностранных ценных бумаг для квалифицированных инвесторов: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1ogDmcOsNVWoLQKW28-k3IQYHo8kqisofgG0tg8Z093s/edit#gid=0

Что такое ликвидность акций

Ликвидность - это свойство объекта инвестиций быть быстро обращенным в деньги (неважно, что это: квартира в провинциальном городе или первоклассные акции США на Нью-Йоркской бирже)

Понять является ли акция ликвидной - очень просто. Можно воспользоваться открытыми источниками. Например, открыть официальный сайт Мосбиржи и посмотреть на ликвидность МГТС. Это низколиквидная акция: всего 200 акций в составе 15 сделок за сутки. Ее может быть проблематично быстро купить или продать.

Или можно взглянуть на сайт NASDAQ и посмотреть на акцию Apple. Средний объем торгов - 24-25 миллионов акций в сутки. Проблемы с ликвидностью может испытать лишь инвестор, которому придется покупать или продавать более высокий объем акций.

Что такое форвард?

Форвардный контракт - это инструмент, с помощью которого вы можете закрыть сделку (зафиксировать прибыль/убыток) до окончания локап периода. За это ФФ берут комиссию. Деньги нельзя будет вывести, но можно использовать для покупки других IPO.

Здесь можете изучить подробнее

ffin.ru/upload/iblock/518/Pasport-finansovogo-instrumenta-BIGC_IPO_FWD.US.pdf

Как правило, сам брокер предлагает зафиксировать цену по имеющимся акциям. Для этого используется форвардный контракт.

При использовании форварда дисконт к рыночной цене составляет более 10%, что достаточно существенно. Главным достоинством является то, что нет необходимости во втором счете и свободных денежных средствах для открытия позиции шорт.

Такую схему предлагают Freedom Finance и United Traders. Но инвестор в любом случае вынужден ждать окончания периода блокировки, чтобы в полной мере воспользоваться своими деньгами. При расчете маржи средства учитываются.

Что такое тейк-профит и стоп-лосс ?

Тейк-проффит - позволяет закрыть позицию, когда цена меняется в вашу сторону, иными словами — зафиксировать прибыль.

Стоп-лосс - позволяет закрыть позицию, если цена меняется против вас, иными словами — остановить убытки.

Более подробно можете ознакомиться в статье: https://telegra.ph/Take-Profit-i-Stop-Loss-01-20

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Funds) – иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже, или, другими словами, прозрачная "упаковка", в которой можно купить "весь рынок целиком", т. е. через брокерский счет вложиться во все ценные бумаги, входящие в соответствующий индекс.

Что такое "нота"?

Нота - это аналог акций FRHC (Фридом Финанса), которая дает фиксированные 6% дохода при ее покупке. Так же она способствует увеличению аллокации

Что такое SPAC?

Spac - это специализированная компания по целевым слияниям и поглощениям. Это публично торгуемая компания, созданная с одной целью, пройти слияние с настоящим действующим бизнесом и тем самым вывести компанию на рынок в обход процесса классического IPO.

Фьючерсный контракт

Фьючерсный контракт — это договор между покупателем и продавцом о покупке/продаже какого-то актива в будущем. Стороны заранее оговаривают, через какой срок и по какой цене состоится сделка.

Например, сейчас одна акция «Лукойла» стоит около 5700 рублей. Фьючерс на акции «Лукойла» — это, например, договор между покупателем и продавцом о том, что покупатель купит акции «Лукойла» у продавца по цене 5700 рублей через 3 месяца. При этом не важно, какая цена будет у акций через 3 месяца: цена сделки между покупателем и продавцом все равно останется 5700 рублей. Если реальная цена акции через три месяца не останется прежней, одна из сторон в любом случае понесет убытки.

Большая часть фьючерсных сделок — это спекуляция. Вы прогнозируете, что цена акций «Лукойла» в ближайшее время вырастет, — вы покупаете фьючерсный контракт на акции «Лукойла». Думаете, что цена вот-вот рухнет, — вы продаете фьючерсный контракт на акции «Лукойла».

Что делать?

В чем разница между спекулятивной торговлей и инвестициями?

В продаже фьючерсов есть один нюанс. Фактически «покупка» и «продажа» в разговоре о фьючерсах — условные термины. Лучшая аналогия — это обыкновенное пари. Есть две стороны: одна считает, что цена актива вырастет, а другая — что цена упадет. В итоге первый участник «покупает» фьючерс, а второй «продает» его. Соответственно, чтобы продать фьючерс, его не нужно предварительно покупать. Для продажи фьючерсов определенного типа даже не нужно держать акции, на которые этот фьючерс заключен, — все просто рассчитывается в денежном эквиваленте.

Как написать заявление брокеру о запрете пользования личными денежными средствами и другими фин.продуктами и зачем это нужно?

Когда кто-то из клиентов открывает шорт, то по сути занимает у брокера ценные бумаги. Если у брокера ценных бумаг нет, то он может в свою очередь занять их у кого-то из клиентов. По идее ничего страшного в этом нет, если брокер работает четко, но с некоторыми брокерами иногда из-за этого случаются косяки.

Это касается не только ФФ, но и всех остальных брокеров.

В ФФ в Tradernet: Неторговые поручения/запросы и пожелания:

«Прошу не осуществлять сделки займа ценных бумаг по моему брокерскому счету. Спасибо.» Это по желанию, не является обязательной рекомендацией.