Tax Return своими руками

Главное условие - не нервничать.

Tax Return для начинающих.

Сразу предупреждаю, я могу допустить где то ошибки. Есть ребята сильно умнее в этом вопросе. Но я поверхностно попробую накидать, самописные таксы для пруфа в не государственные конторы меня пропускали. Если кто то полный 0 - то будет полезно. Если вы опытный - то не кидайте тапками, а лучше подскажите где исправить :)

Для работы понадобится Acrobat, все.

Могут быть нюансы со шрифтами как на скрине выше, зависит от шаблона который вы взяли, прийдется весь текст в заполняемых полях форматировать на другой шрифт. Так сказал, "прийдется форматировать", shift+A и сменили на Хельветику и все.

Ну тут ясно, меняем данные на нашу фулку. Вообще нормальный Такс состоит от 8 стр. И по 200стр, бывают. Но мы рисуем только 1 и 2стр., именно их в основном просят мелкие верифы.

Я взял другой шаблон т.к. первый это скан и оказалось ебано редактировать. Давайте разбираться в цифрах значит.

1. 1. Тут нужно оказать всю сумму которую вы заработали за год, если делаете по w-2 то она там есть. Там есть нюансы в виде пенсионного вычета но мы пишем просто нужную сумму. Допустим если мы идем на какую то low-income loan etc..то пишем сумму что бы попасть в категорию low income.
2. 2b. Вот что пишет гугл: "Если распределение было полным распределением, которое закрыло вашу учетную запись, будет отмечено второе поле в 2b." Вообщем это interest and dividends, по идее Неналогооблагаемая сумма, допустим от Robinhood. Если я верно соображаю то подавая на такс-ретурн по отрисовке и указав тут какое то число - можно выпросить бОльшую сумму ретурна. Но это бред.
3. 3b. Пропускаем
4. 4b. Снятия с пенсионного фонда/счета. Чет сложное - пропускаем. По идее эти пункты нужны только если мы хотим накрутить сумму на Таксе.
5. 4c. Данные с формы 1099-R (Пенсия) Они могут быть налогооблагаемые и нет. Если сумма до 20к+- в зависимости от штата. С этой суммы 12.4% на Social Security tax и 2.9% на Medicare. В этой форме какая то большая сумма здесь, возможно потому что это Spouse (муж+жена) return и + у них 3 ребенка. Если фулка не на пенсии пишем тут 0.00. Если же старая - гуглим и разбираемся.
6. 7а. Данные с Schedule 1, др. источники. Налогооблагаемые рефанды, кредиты и др. гос и штатовские ретурны.
7. 7b. Как там и написано плюсуем все числа выше и вписываем в этот бокс.

На данном этапе наша форма выглядит так. Там где нолики можно просто оставить пустые поля.

8. 8а. Тут вообще Deductions с прикрепленного Schedule 1, категории на скрине, все они плюсуются и по итогу в бокс 8a мы вводим суму всех полей. Я напишу к примеру 233. Как видите суммы в некоторых полях требуют прикреплять доп. формы свидетельствующие о них.

9.8b. Все написано, минусуем эти вычисления от суммы, которая у нас получилась в 7b.

10. 9. Cтандартные исчисления, они фиксированы и гуглятся "standard deduction 2020" или год который вам нужен. В нашем случае 12.400

11.11а. Плюсуем боксы 9 и 10. Так как 10-й у нас пустой то оставляем 12,400.

12.11b. Отнимаем от 8b бокс 11а. В нашем кейсе получаем 26.100. Пока что результат такой, Дальше.

Если у вас еще не текут глаза, то сейчас начинается небольшой дискомфорт. На стр. 2 мы должны вводить данные с Шедулей, 2,3. (пример ниже). По хорошему их нужно тоже рисовать если вам не совсем насрать. Но если у нас просят просто какой то Proof of income то и первых двух страниц будет достаточно. Сейчас мы представим виртуальные Шедули что бы не оставлять поля пустыми и попробуем внести с них данные.

Schedule 2 для ознакомления. И прикрепляю Schedule 3.

Как мы видим вторая Шедуль у нас пустая, там только данные с 3-й. Так бы нужно их полностью сейчас заполнить потому что дальше математика, но заполняем в уме.

Возвращаемся на 1040 стр.2 и продолжаем заполнять.

13.12а.&12b. (Если вам лень читать мои мысли то просто пишите 0)

Вот тут в состоянии берсерка я уже было хлопнул ноутом, но давайте разбираться. (Спустя 20 минут...). Так нет все шляпа, логического обьяснения я не нашел, нашел фактическое. Значит тут уже вписано число в 12а. Это число это сумма ИЗ: Schedule 2 - 4,235 + Schedule 3 - 4,500 = 8,735$. Мы помним что все делаем в уме? Значит в уме у нас сумма в 3-й Шедуле, допустим, 0, потому что мы не клеймим тут детей и мы не пенсионер, и форейджен таксов у нас нет. И получается Шедуль 2 у нас тоже пустая потому что она на прямую зависит от Шедуль 3. Ну не семьянин у нас фулка, так вышло. Значит оставляем поля от 12а до 16 пустыми. Исключения если вы хотите добавить ребенка, но тогда на него нужно SSN и вписать его на 1стр. И если мы берем 2020 год то на одного ребенка до 17-ти лет сумма 2000$ и до 6 лет 3600$.

14.17. что бы понять бокс 17 нам нужно взглянуть на другую форму, W-2

Federal income tax withheld это процент от общих Wages. В разных штатах он отличается, так же отличается он и от суммы, количества часов в неделю, тайминга зарплаты и еще дофига факторов. Это все хранится у работодателя и тут уже мы выдумывать не станем, просто просчитаем стандартный withheld через https://thepaystubs.com/create-stub

Тип оплаты Annually и вводим наше число с 1 стр. 1 бокс, 38,733$

На выходе получаем число, вписываем его в бокс 17.

И по итогу, так как мы пролетели с Шедулями, вторая страница 1040 у нас выглядит так: