Лид магнит
Давайте сначала разберемся в общих понятиях, чтобы понять, как можно заработать на фондовом рынке.
Существует два основных подхода к инвестированию: долгосрочное инвестирование и краткосрочное – трейдинг.
Оба они предполагают вложение денег в ценные бумаги, но отличаются по своей стратегии и целям. Позвольте объяснить каждый из них более подробно.
Долгосрочное инвестирование — это стратегия, при которой вы вкладываете средства в акции надежных компаний и ожидаете, что со временем их стоимость возрастет.
Например, вы решили купить акции "Газпрома", потому что верите в стабильность и потенциал этой энергетической компании. Со временем, благодаря расширению производства, новым газопроводам или росту цен на газ, стоимость акций "Газпрома" увеличивается, и вы можете продать их дороже, чем покупали, получая прибыль.
Трейдинг — это более активный процесс, который включает в себя частые операции купли-продажи акций в течение коротких периодов времени.
Вы следите за новостями и аналитикой, чтобы покупать и продавать акции в краткосрочной перспективе. Допустим, "Сбербанк" объявляет о запуске новой технологии для мобильных платежей, что может увеличить его рыночную стоимость. Вы покупаете акции "Сбербанка" до того, как новость распространится, и продаете их, когда цена поднимется после официального запуска технологии.
Вот еще один пример: представим, что компания "Лукойл" публикует отчет, показывающий значительное увеличение прибыли за последний квартал. Инвесторы видят в этом положительный сигнал, и цена акций начинает расти. Если вы купили акции "Лукойла" до публикации отчета, основываясь на предварительных аналитических данных, вы можете продать их после роста цены и заработать на разнице.
Трейдинг предлагает возможность заработать в краткосрочной перспективе, при правильном подходе это может быть стабильным источником дохода. Долгосрочные инвестиции ориентированы на прирост капитала со временем.
Среди коллег я даже шутил, что всегда все хотели «раскулачить» олигархов. Особенно, в нулевые.
А теперь это можно сделать законно — покупая их активы. А активно зарабатывать торгуя Лукойлом, Газпромом, Яндексом может вообще каждый – здесь можно начать даже с нескольких тысяч.
📈 При активной торговле прибыль может достигать и сотни процентов годовых, но я не хочу строить завышенных ожиданий и будем ориентироваться на 60-80% годовых.
И если начать торговать всего с 10.000 руб, с прибылью 60% годовых и «докладывая» по 10 тыс/мес в наш портфель для торговли, то 20 млн вы заработаете менее чем через 8 лет. Почти в 2.5 раза быстрее.
При этом, неважно как внешние обстоятельства влияют на акции. Заработок на них не зависит только от роста. При торговле можно зарабатывать и на понижении.
Насколько сейчас хорош российский рынок для трейдинга и есть ли возможность заработать?
1. В России растет реальная денежная масса (агрегат M2).
За последний год реальная денежная масса в России (агрегат М2 с учетом инфляции) увеличилась на 21% и это очень высокий и рекордный показатель, то есть денег в экономике стало больше.
Также стоит учитывать, что если раньше крупные капиталы выводились и перекладывались на счета в других странах (например, Лондон или офшоры), то сейчас, в связи с санкциями, многие крупные участники рынка считают безопаснее оставлять деньги в нашей стране, это также может способствовать росту и развитию рынка.
Существенное вливание денег в экономку, девальвация рубля, повышение налогов и желание властей залатать дыры в бюджете уже приводит к росту инфляции. При этом рынок до сих пор остается единственным местом, где можно стабильно и долгосрочно обгонять инфляцию.
И всё больше людей это понимают и приходят на рынок. Данный тезис подтверждается отчетом ЦБ — количество физлиц на рынке выросло, а значит, это еще один фактор вливания денег на рынок.
3. IPO и акции небольших компаний становятся все более популярными на нашем рынке.
IPO - это появление акций новых компаний на бирже. Этот тренд начался до СВО и только будет набирать обороты. На рынке будут появляться новые компании и обычно в первые периоды это сильные движения по цене акции, что дает трейдеру возможность на этом заработать. Также становятся более популярными акции небольших по капитализации компаний, которые периодически то взлетают, то падают на десятки процентов, а это также возможность получить спекулятивный доход.
Это всего несколько причин, по которым можно ожидать роста рынка и хорошо на этом заработать.
Но остался еще один интересный и нераскрытый вопрос — какую годовую доходность можно получить на трейдинге.
Сколько можно зарабатывать на трейдинге: реальные цифры
Для тех, кто торгует на любительском уровне и обычных людей прошедших обучение и набравшихся опыта адекватная норма дохода в трейдинге – 60-80% годовых.
Но могу сказать сразу: если вам обещают больше 20% в месяц – скорее всего, перед вами мошенники.
Зато 60-80% годовых к капиталу более чем реально. Но разве это мало? Как бы не так. Представляете, если каждый год ваш капитал увеличивается на 80%? А если это будет продолжаться 10 лет?
Даже начав сейчас с 50.000 руб – через 10 лет у вас будет 17 800 000 руб. без учета «долива» новых денег.
Но почему так мало трейдеров не делают даже такой результат?
Ответ – на поверхности. И он настолько прост, насколько и сложен одновременно.Нужно лишь избегать психологических ошибок.
Их допускает 95%, кто заходит на рынок. И в большинстве случаев — это жадность.
К примеру, вы купили акцию, а через время она выросла. И вы знаете, что должна расти дальше. Вроде прогноз составлен, все просчитано. Но вдруг...Акция начинает падать.
Самый верный выход: не закрывать сделку, а держать акцию и быть верным своему выбору.
Но у вас срабатывают «психологические крючки»: почему её не надо закрывать, если она падает? А если она дальше пойдет вниз, ведь на рынке что-то происходит?
Начинаете сами себя грызть мыслями. В итоге, закрываете сделку. Такая ошибка повторится и потом: либо сейчас продадите, а потом не купите, или купите гораздо дороже, чем она сейчас.
Рынок рисует в целом человеческую психологию на графике. И большинство людей, кто по итогу теряет деньги, совершают действия эмоционально.
Понятно, что рынок побуждает к каким-либо действиям не специально. Ведь это система с самостоятельной организацией. Но в которой деньги теряют непрофессионалы. А как они их теряют?
Рынок делает повторяющийся паттерн. Допустим, растущие акции небольших компаний. Люди привыкают их покупать, но в один момент всё падает на 30%.
😔 Деньги уходят профессионалам.
Хорошая новость – даже это можно предусмотреть, увидеть заранее и не совершить ошибку. И этому можно обучиться. Это навык.
Какой всё таки % трейдеров торгуют в плюс?
Сначала посмотрим на результаты наших спикеров.
👥 Например, Александр Кремлев придерживается системы аккуратного системного трейдинга. Его среднегодовая доходность – 70% каждый год. Торгует акциями, фьючерсами, опционами и криптовалютой.
👥 Евгений Бабаев торгует последние 8 лет исключительно в плюс. В свое время он увеличил свой капитал в >40 раз: с 200 000 руб до 9 000 000 руб.
— Публичные счета в конкурсе «Лучший частный инвестор» от МосБиржи – 170% и 90% за 3 мес
— 16 место на ЛЧИ из 11.000 участников
— 3 место в номинации «Лучший пользователь Tradingview»
— Торгует в плюс последние 8 лет
— Сделал 10х на золоте в 2020 году
— Увеличил капитал в 40 раз, с 200 тыс до 8-9 млн руб
Чтобы не быть голословным, прикрепляю ссылки на его профиль и статистику:
👉🏻 16 место на ЛЧИ: https://investor.moex.com/trader2021?user=287927
👉🏻 Профиль в Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/gingerred/
👥 Александр Резвяков торгует с 2004 года и его рекордный показатель годового дохода
— Один из главных и самых известных спикеров крупнейший конференции трейдеров «Смарт-Лаб»
— +1423% рекордный показатель годового дохода
— +5 870 073 руб (514,99%) рекордный показатель дохода в одной сделке
— +1 387 200 руб (128%) рекордный показатель дневного дохода в одной сделке
Видео, где он за один живой семинар заработал 1.5 млн (128%) в прямом эфире: https://youtu.be/bZ8_RM__kcE
А вот видео, где он показывает свои сделки на 600 тыс.руб (109%), 5.8 млн.руб. (514%): https://youtu.be/UtBRDvgB5oU
То есть, зарабатывать 60-80-100% вполне реально. Хотя, честно признаться, я сильно занижаю планку с учетом того, что происходит на рынке.
Другой вопрос: а сможете ли заработать конкретно вы?
Есть конкурс «Лучший частный инвестор» от Мосбиржи. И вот его незамысловатая статистика — 41% трейдер торгует в плюс. Со средней доходностью в 18% за 3 месяца или 72% годовых!
Люди брали небольшую часть своего капитала, заходили и торговали по особо рискованным стратегиям. Ведь победа присуждалась за самую высокую доходность.
⚡️ Итого, 28 249 человек считалось «выигравшими». После конкурса они разумеется тоже не сливали депозиты, потому что количество сделок на конкурсе у участников по несколько тысяч. То есть выигрыш – это не «пара сделок на удачу».
Топ-5 ошибок начинающего трейдера
1. Самая распространённая ошибка повсеместно встречающаяся – то, что начинающие трейдеры думают, что это лёгкие деньги и пытаются заработать прямо здесь и сейчас в первую неделю, с первых сделок, с первых месяцев. Думают, что они будут показывать очень большие результаты, а трейдингу, как любому ремеслу нужно учиться и, соответственно, быстрых результатов ждать не стоит.
На этом очень многие люди теряют большие деньги именно на самом-самом старте. Это самая основная ошибка. То есть в любом случае нужно сперва учиться.
2. Трейдер пытается находиться во всех движениях рынка, во всех инструментах, лезет во всё подряд, использует большое количество сделок, пытается везде успеть, торгует и фьючерсы, и акции, и всё одновременно, и в лонг в шорт. То есть порождается суета и слишком много активов в торговле, идёт расфокусировка внимания и, соответственно, трейдер не может контролировать одновременно много открытых позиций.
3. Брать слишком много риска. В каждой сделке риск должен быть под контролем, соответственно и в сделке, и каким образом этот риск может повлиять на капитал, то есть целиком на спекулятивный капитал. Трейдер должен сам с собой договориться, сколько рисков сделки для него допустимо и ни в коем случае ни при каких обстоятельствах не увеличивать этот показатель. Можно естественно, но спустя уже какое-то достаточно продолжительное время. То есть, основная ошибка - это увеличенный риск.
4. Не анализировать свои ошибки. Торговля сама собой не улучшится, соответственно, нужно много и правильно уметь работать над своими ошибками, делать правильные выводы и анализировать нужную информацию. Многие думают, что со временем торговля должна только улучшаться, но она сама не улучшится, то есть её нужно улучшать, а для этого анализировать ошибки.
5. Игнорирование своих эмоций. Очень важно понимать себя, понимать какие эмоции в моменте вы испытываете. Рынок – это штука такая, которая любит пощекотать нервы и, соответственно, масса трейдеров во власти своих эмоций могут делать очень много ошибок. Нужно развивать самоанализ, самоконтроль и понимать, когда ситуация может выйти из-под контроля до того, как она вышла из-под контроля.
Лайфхаки и советы, которые помогают показывать стабильную торговлю
1. Исключить торговлю по ощущениям. То есть к трейдингу нужно относиться достаточно математично, и любой вход и выход должен сопровождаться тем, что вы проанализировали определённое количество факторов за и против для входа в позицию. И не нужно думать, что, если вы захотели актив видеть выше, то от этого он будет выше. Не будет.
Мы должны максимально математично относиться к своей торговле. Нужно торговать только те закономерности, которые очень хорошо знаешь, которые ты уже очень много раз видел, изучая исторические данные, торгуя на реальном рынке. Соответственно, не нужно выдумывать себе как какие-то новые закономерности, формации, паттерны. Любая закономерность, паттерн, перед тем, как он будет допущен в торговлю, он должен быть очень дотошно проанализирован на истории.
Торговать нужно только те активы, в техническом поведении которых очень хорошо разбираешься. Не значит, что одна и та же закономерность может работать на разных активах. У каждого актива есть своя определённая харизма и перед торговлей, конечно же, нужно хорошенько её изучить: а как он работает? Какие у него есть особенности, какие у него есть отличительные черты?
2. Каждая новая сделка, каждый новый день, месяц или год не должен зависеть от накопленного результата в предыдущих периодах. В любом случае, не важно, закрыли вы в предыдущем месяце в плюс или в минус, не нужно как-то в следующем месяце изменять свою торговую систему относительно результатов прошлого месяца.
Любая новая сделка - это новая сделка. Мы не идем в то, что нам нужно отбить убытки или, вот, в прошлом месяце плохо поторговали, а в этом обязательно нужно хорошо поторговать. Не нужно оборачиваться назад. Любое открытие сделки происходит в настоящем, а не они являются результатом прошлых результатов.
3. Убыточные сделки или их череда – это часть работы любого трейдера. Нужно уметь правильно к ним относиться. Пока трейдер морально не примет для себя то, что убытки – это часть работы, то ничего получаться не будет. Убытки никаким образом не должны влиять на поведение в будущем.
4. И самый дельный лайфхак – это подробный и детальный анализ собственных результатов. Без анализа, без учёта своих действий невозможно стабильно торговать. Работа над ошибками, работа с результатами – это перманентная работа для любого трейдера.