Обзор рынка недвижимости Таиланда: тенденции, доходность и практическое руководство для инвесторов

Для опытных инвесторов Таиланд представляет собой рынок с высокими перспективами доходности и стабильностью.

В этой статье я расскажу:

- основные тенденции рынка недвижимости Таиланда,

- прогнозируемую доходность

- анализ рынков Испании, Грузии и Дубай

- дам практическое руководство по покупке недвижимости в Таиланде, включая налоги и законодательные особенности.

1. Рынок недвижимости Таиланда: ключевые тенденции

С 2020 года рынок недвижимости Таиланда показал устойчивый рост, несмотря на пандемию и её последствия. Согласно отчёту Knight Frank, в 2024 году цены на недвижимость в Бангкоке выросли на 4-5% по сравнению с 2023 годом, что указывает на восстановление после кризиса. Объем рынка недвижимости Таиланда оценивается в 54,01 миллиарда долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 68,95 миллиарда долларов США к 2029 году, при этом среднегодовой темп роста составит 5% в течение прогнозируемого периода

Примечательно, что несмотря на экономические трудности, спрос на аренду жилья в популярных туристических и деловых районах остается высоким. Более высокие ставки аренды применяются к таким островам, как Самуи или Пхукет, где недвижимость пользуется большим спросом со стороны местных жителей, иностранных гостей, ищущих роскошный отдых от материка или городской жизни,и потом уже в Паттайе, Бангкоке и Чиангмай.

Кроме того, в последние годы наблюдается рост интереса со стороны иностранных инвесторов. По данным Bangkok Post, в 2023 году число иностранных покупателей увеличилось на 30%, что связано с изменениями в законодательстве, упрощающих процесс покупки недвижимости для иностранных граждан, а также привлекательностью Таиланда как центра для удалённой работы и жизни.

2. Прогноз доходности в сравнении с другими рынками

При сравнении доходности недвижимости в Таиланде с другими популярными направлениями, такими как Испания, Грузия и Дубай, можно выделить несколько ключевых факторов.

- Таиланд. В целом доходность от аренды жилой недвижимости в популярных районах Таиланда составляет 8-10% годовых. Например, по данным недвижимости Таиланда: доходность от аренды квартир в Бангкоке и Пхукете варьируется от 7% до 10% в зависимости от местоположения и типа недвижимости. Высокий уровень доходности обусловлен высоким спросом на аренду как от иностранных туристов, так и от экспатов, работающих в Таиланде.В Паттайе этот показатель не превышает 8%, Отсутствие налогов на доход с аренды способствует сохранить заработанный капитал.

- Испания. В Испании доходность от аренды на популярных курортах, таких как Барселона и Мадрид, составляет 4-5% годовых, что ниже, чем в Таиланде. Однако важно отметить, что цены на недвижимость в Испании также значительно выше, что делает порог входа для инвесторов довольно высокым. В то же время, Испания сохраняет свою привлекательность благодаря стабильности рынка и высокой ликвидности.

- Грузия. Грузия, в частности Тбилиси и Батум, предлагает доходность от аренды в 7-9%, что сравнимо с Таиландом. Однако, рынок Грузии менее зрелый и может не предложить такой же уровень защиты инвесторов, как в Таиланде, где законодательство для иностранных покупателей более стабильное.

- Дубай. В Дубае доходность от аренды варьируется от 5% до 7%, но стоит учитывать высокие цены на недвижимость и дополнительные расходы на содержание объектов. Дубай привлекает инвесторов в основном за счет стабильной экономики и перспективных проектов, однако ценовая доступность и доходность здесь ниже, чем в Таиланде.

3. Практическое руководство по покупке недвижимости в Таиланде

✔️Налоги и законодательство

1. Право на покупку. Иностранные граждане могут покупать недвижимость в Таиланде, но существуют ограничения. Например, иностранцы могут владеть только до 49% квартиры в многоквартирном доме. Это позволяет сохранить баланс между иностранными и местными владельцами. В случае с земельными участками, иностранцы могут приобретать их только через юридические структуры, такие как тайская компания.

2. Налоги. При покупке недвижимости в Таиланде инвесторы обязаны уплатить несколько видов налогов:

Обзор рынка недвижимости(Transfer Fee) — 2% от стоимости недвижимости.

- Налог на подоходный налог с продажи (Income Tax on Sale) — ставка зависит от срока владения недвижимостью, и может варьироваться от 3,5% до 6,3%.

- рынка недвижимости Таиланда: 0,3% от рыночной стоимости недвижимости.

Трансфер (Transfer Fee): это необходимый взнос за регистрацию перехода права собственности, осуществляемый в Земельном департаменте. Его размер составляет 2%, и он уплачивается в момент совершения сделки, распределяется поровну между сторонами по соглашению. (50/50 по договоренности сторон)

Специальный бизнес налог (SBT): это косвенный налог, применяемый к определенным видам деятельности, освобожденным от налога на добавленную стоимость (НДС), включая продажу недвижимости. Его размер составляет 3,3%, и он уплачивается в случае коммерческих сделок, когда продавец является юридическим лицом, включая застройщиков, или когда физическое лицо продает недвижимость, владея ей менее 5 лет. (оплачивает продавец)

Гербовый сбор (Duty Stamp]: это налог, взимаемый при оформлении юридических документов в процессе регистрации сделки. Его размер составляет 0,5% и он уплачивается при некоммерческих сделках. (оплачивает продавец)

Удерживаемый налог (Withholding Tax): это налог на доход физических лиц, удерживаемый в момент совершения сделки. Для юридических лиц он составляет 1%, а для физических лиц - от 0 до 35% в зависимости от срока владения недвижимостью и её стоимости.

3. Процесс покупки.

Процесс покупки недвижимости для иностранцев в Таиланде достаточно прямолинеен, но требует внимательности. Важно работать с квалифицированным юристом, который поможет пройти все этапы сделки, включая проверку документов и оформление сделки через местный банк. Один из способов минимизировать риски — это использование доверительного управления для оформления недвижимости.

✔️ Где искать лучшие объекты?

Лучшие объекты недвижимости для инвесторов можно найти в туристических и деловых районах, таких как:

- Бангкок. Здесь сосредоточены самые ликвидные и доходные объекты, включая жилые комплексы и офисные здания.

Паттайя. Идеально подходит для инвесторов, заинтересованных в дальнейшем с выгодной перепродаже и сдаче недвижимости в аренду иностранным туристам.

Недвижимость Пхукета Привлекает экспатов и тех, кто ищет более спокойную атмосферу для жизни или отдыха.

✔️4. Пример расчета доходности от аренды

Предположим, вы приобрели квартиру в Паттайе площадью 40м стоимостью 120 000 долларов США. В среднем такая квартира может сдаваться за 800 долларов в месяц при долгосрочной аренде, что дает годовую доходность 9 600 долларов или 8% от стоимости объекта.

Однако, для более точного расчета нужно учитывать дополнительные расходы, такие как:

- Управление недвижимостью — 10-20% от арендной платы.

- Maintenance fee — около 570 долл.

После вычета расходов ваша чистая годовая доходность составит около 7 100 долларов, что эквивалентно 6% годовых. Помимо арендной ставки вы так же зарабатываете на росте цен и самой недвижимости с момента начало строительства до окончания работ, в среднем от 20 до 40% к стоимости.

Почему стоит инвестировать в недвижимость Таиланда?

Таиланд предлагает стабильный рынок с высокими темпами роста и привлекательной доходностью от аренды. По сравнению с другими странами, такими как Испания, Грузия и Дубай, рынок Таиланда выгоден за счет доступных цен, высоких доходностей и стабильной экономической ситуации. Если вы ищете привлекательные возможности для диверсификации своего инвестиционного портфеля, Таиланд может стать вашим ключевым направлением.

Если вам интересно узнать больше о том, как максимально эффективно инвестировать в недвижимость Таиланда, и как избежать потенциальных рисков, приглашаем вас на индивидуальную консультацию или в наш закрытый клуб инвесторов, где мы делимся проверенными стратегиями и эксклюзивными предложениями для наших членов.

---

Для более детальной информации, актуальных предложений и консультаций свяжитесь с нами.