Как проводить финансовый чекап?

Финансовый чекап рассматривает текущее состояние ваших финансов. Нужно ли вам внести какие-либо изменения в то, как вы справляетесь с ними, чтобы оставаться на правильном пути.

Рекомендую проводить финансовый чекап ежегодно или после значимых жизненных событий, таких как свадьба, развод, рождение детей и т.д.

Обзор событий и их влияние на план

Начинать нужно с обзора значимых событий, которые произошли, и их влияние на ваш финансовый план. Вы сменили работу/бизнес, глобальные кризисы и локдауны, свадьба/развод, появился новый член семьи, купили дом, получили наследство или вышли на пенсию?

Любое из этих событий способно изменить ваше финансовое положение. Ниже дам блоки, анализ которых нужно сделать в свете новых жизненных обстоятельств.

Поставить или обновить финансовые цели

Оцените свой прогресс в достижении ваших финансовых целей (пенсионный капитал, подушка безопасности, покупка квартиры или машины) и внесите необходимые коррективы. Как только вы достигнете цели, зачеркните ее и поставьте другую.

Сделайте свой бюджет

Бюджет — это план для управления вашими доходами и расходами на регулярной основе. Он необходим чтобы убедиться в том, что у вас достаточно дохода, чтобы покрыть ваши обычные расходы и для выполнения долгосрочных целей.

Оцените свои долги

Просмотрите свой прогресс в погашении всех долгов, включая кредиты и кредитные карты. Если ваш долг растет, то пришло время скорректировать свои расходы.

Удостоверьтесь, что вы надежно защищены

Страхование жизни и здоровья важная часть финансового планирования и заботы о семье. Оцените насколько текущие страховые программы защищают вас от различных рисков.

Налоги и субсидии от государства.

Заплати налоги и живи спокойно. Используйте инструменты, которые позволяют отсрочить оплату налогов и заставьте работать деньги на вас.

Государство открывает программы субсидий и вычетов по разным видам расходов. Будь в курсе всех и используй возможности

Могу ли я самостоятельно сделать чекап?

Проводить его можно самостоятельно, но если ваши финансовые потоки сложны или у вас трудности с объективной оценкой своих финансов, то более правильным будет сделать совместно с финансовым консультантом.