Иностранные брокеры для россиян: преимущества и риски

Найти иностранного брокера для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России.
   Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от различных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях.
2. Снизить инфраструктурные риски
   Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры. Международные депозитарии заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть активов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним не поступают. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями. Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры.
3. Получить доступ к большему числу инструментов Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF и различные производные инструменты В России сейчас из-за разрыва связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF).
4. Получить страховку средств на счете.
   В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет.

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов. Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными. Зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.
2. Проблемы с пополнением счета.
   Банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT. Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов.
3. Отсутствие лицензии Банка России.
   У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ.
4. Самостоятельная отчетность перед ФНС.
   Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет , закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет. При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно.

Решение об открытии зарубежного брокерского счета нужно принимать исходя из ваших финансовых целей, принимая во внимание все издержки и потенциальные риски.