6 инвест ошибок, которые не делают ультра богатые
Сверхбогатые - это люди, чей собственный капитал составляет не менее 30 миллионов долларов США. Активы состоят из акций частных и гос. компаний, недвижимости и личных инвестиций, таких как предметы искусства, самолеты и автомобили. Ultra-High-Net-Worth Individual (UHNWI)
Когда люди с меньшим капиталом смотрят на этих людей, то многие полагают, что причина в какой-то тайной инвестиционной стратегии. Однако обычно это не так. Вместо этого сверхбогатые понимают основы того, как заставить свои деньги работать на них и просчитывают риски.
- Люди со сверхвысоким состоянием понимают важность сбережений, основы инвестирования и то, как идти на просчитанный риск.
- Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля. Концентрация портфелей с инвестициями только из США и ЕС является примером подхода, который упускает из виду потенциальные возможности в других местах, таких как развивающиеся рынки.
- UHNWI сосредотачиваются на достижении своих целей и задач.
- Периодическая ребалансировка портфелей необходима для правильного соотношения активов.
- UNNWI используют весь спектр инструментов.
Правило инвестирования №1 Уоррена Баффета — не терять деньги. Состоятельные люди не волшебники и у них секретов инвестирования. Они знают ошибки, которых следует избегать. Большинство ошибок известны всем. Ниже списое ошибок, которые состоятельные люди избегают.
1. Инвестировать только в США и ЕС
Развитые страны, такие как США и страны Европейского Союза, предлагают наибольшую инвестиционную безопасность, но сверхбогатые люди инвестируют и в развивающиеся рынки. Инвестиции в такие страны, как Индонезия, Чили и Сингапур. Предварительно необходимо понять подходят ли такие инвестиции по вашей стратегии.
Мой комментарий: В нашем случае, это сильная концентрация инвестиций в российской инфраструктуре. Результатом которого стали блокировки активов на неопределенный срок. Нужно учитывать такие риски при составлении своей инвест.стратегии.
2. Инвестирование только в нематериальные активы
Когда люди думают об инвестировании, обычно на ум приходят акции и облигации. Даже если такие инвестиции более ликвидны или с низким порогом входа, это не означает, что эти инвестиций всегда являются лучшими.
Сверхбогатые понимают ценность физических активов и соответственно распределяют свой капитал. Сверхбогатые люди инвестируют в такие активы, как недвижимость (жилая, коммерческая, земля), золото и произведения искусства. Недвижимость необходима для баланса волатильности акций. Этот вид активов отпугивает инвесторов из-за отсутствия ликвидности и высокого порого инвестиций.
Мой комментарий: Согласен с мнением сверхбогатых. Владение неликвидными активами, особенно если они не коррелирует с финансовым рынком, помогает вашему капиталу быть менее восприимчивым к колебаниям.
3. Размещение 100% инвестиций на публичных рынках.
Сверхбогатые понимают, что большой капитал создается на частных рынках, а не на государственных или общих рынках. Сверхбогатые могут получить большую часть своего первоначального состояния от частного бизнеса, часто через владение бизнесом или в качестве ангела-инвестора в частном акционерном капитале.
Мой комментарий: Здесь опять упоминается важность диверсификации, но уже в классах активов. Бизнес более маржинален, но требует большего внимания. Бизнес помогает генерить постоянный денежный поток.
4. Идти в ногу с Джонсами
Следование за другими, желание превзойти их инвестиционные стратегии. Тем не менее, для создания личного богатства важнее не ввязываться в такие вещи.
У сверхбогатых есть личные инвестиционные цели и долгосрочные инвестиционные стратегии. UHNWI представляют, где они хотят быть через 10, 20 лет и далее. И они придерживаются инвестиционной стратегии, которая приведет их к этому. Они придерживаются курса.
Сверхбогатые не сравнивают свой капитал с капиталом других людей.
Мой комментарий: Следуйте своей стратегии и все у вас будет хорошо.
5. Неспособность сбалансировать личный портфель
Финансовая грамотность — большая проблема в Америке, но каждый должен понимать как ребалансировать свой портфель. Благодаря своевременной ребалансировке инвесторы могут обеспечить адекватную диверсификацию и пропорциональное распределение своих портфелей. Однако, даже если у инвесторы знают как распределить, они часто не поспевают это сделать, что позволяет их портфелям слишком сильно перекоситься в ту или иную сторону.
Сбалансированный портфель обычно включает правильное сочетание наличных денег, акций и облигаций в зависимости от возраста человека и его терпимости к риску.
Сверхбогатых делают ребалансировку регулярно.
Мой комментарий: Ребалансировка важна и нужно всегда держать руку на пульсе. Часто случаются неожиданные события, на которые нужно реагировать быстро. Если вы сами не состоянии делать ребалансировку или не хотите это делать, то наймите специалистов для этого.
6. Исключение стратегии сбережений из финансового плана
Инвестирование необходимо для того, чтобы стать сверхбогатым, но многие люди забывают о важности стратегии сбережений. Сверхбогатые люди понимают, что финансовый план — это двойная стратегия: они разумно инвестируют и разумно откладывают.
В результате сверхбогатые могут сосредоточиться на увеличении притока денежных средств, а также на сокращении их оттока, тем самым увеличивая общее благосостояние. Хотя, возможно, не принято думать о сверхбогатых как о сберегателях, сверхбогатые люди знают, что жизнь ниже их средств позволит им достичь желаемого уровня благосостояния за более короткий промежуток времени.